Контрольные вопросы

из "Банковское дело "

Валютные операции охватывают все направления банковской деятельности. Рассмотрим наиболее распространенные виды валютных операций. [c.668]
Федерации могут открываться счета в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и счета в уполномоченных банках Российской Федерации. [c.669]
Ограничения вызваны необходимостью дополнительного контроля за средствами на счетах для противодействия вывозу капитала из России, отмыванию денег, уходу от налогообложения, а также с целью мониторинга платежеспособности владельца счета. [c.669]
К неторговым операциям относятся операции по обслуживанию клиентов, не связанные с проведением расчетов по экспорту и импорту товаров и услуг клиентов банка или с движением капитала. [c.670]
Операции покупки и продажи наличной валюты являются одними из основных операций неторгового характера. Деятельность обменных пунктов коммерческого банка служит его рекламой, средством привлечения клиентов в банк и, самое главное, приносит реальный доход коммерческому банку. [c.671]
Выпуск и обслуживание пластиковых карточек — одна из относительно новых операций, которая дает возможность привлечь дополнительных клиентов и удержать старых, поднять престиж банка и занять более высокое положение в конкурентной борьбе между банками. При этом обслуживаются как корпоративные, так и индивидуальные пластиковые карточки со стопроцентным предварительным резервированием. [c.671]
Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг осуществляются резидентами и нерезидентами без ограничений при соблюдении требований таможенного законодательства Российской Федерации. [c.671]
Физические лица, резиденты и нерезиденты, имеют право единовременно вывозить из Российской Федерации наличную иностранную валюту в сумме 10 000 дол. США. При этом не требуется представление в таможенный орган документов, подтверждающих, что вывозимая наличная иностранная валюта была ранее ввезена, переслана или переведена в Российскую Федерацию либо приобретена в Российской Федерации. Валюта подлежит декларированию в сумме, превышающей 3000 дол. СИТА. Вывозимая наличная иностранная валюта подлежит декларированию путем подачи письменной таможенной декларации в таможенный орган на всю сумму вывозимой наличной иностранной валюты. [c.671]
Установление корреспондентских отношений с иностранными банками — необходимое условие проведения банком международных расчетов. Принятие решения об установлении корреспондентских отношений с тем или иным зарубежным банком должно быть основано на реальной потребности в обслуживании регулярных экспортно-импортных операций клиентов. [c.671]
Для международных расчетов банк открывает в иностранных банках и у себя корреспондентские счета НОСТРО и ЛОРО. [c.671]
Счет НОСТРО — текущий счет, открытый на имя коммерческого банка у банка-корреспондента. [c.672]
Счет ЛОРО — текущий счет, открытый в коммерческом банке на имя банка-корреспондента. [c.672]
Взаимоотношения между кредитными организациями в процессе валютных расчетных операций по корреспондентским счетам регулируются законодательством стран регистрации кредитных организаций и договором корреспондентского счета, заключенным между сторонами. [c.672]
При совершении операций по корреспондентским счетам ЛОРО, НОСТРО между банком-респондентом и банком-корреспондентом должна быть достигнута договоренность, например, о порядке установления даты валютирования счета, правилах обмена документами (на бумажном носителе, в виде электронного документа) и форме реестра предстоящих платежей, об обязательствах банка-исполнителя направлять банку-отправителю подтверждение о совершении расчетной операции для ее отражения по корреспондентскому счету в банке-респонденте и банке-корреспонденте одной датой и др. [c.672]
При расчетных операциях по корреспондентским счетам ЛОРО, НОСТРО банком-отправителем платежа или банком-исполнителем платежа может быть как банк-респондент, так и банк-корреспондент. [c.672]
Корреспондентский счет закрывается при расторжении договора счета в случаях, предусмотренных договором счета. [c.672]
Банк-корреспондент прекращает операции по корреспондентскому счету ЛОРО при расторжении договора счета после получения заявления банка-респондента о закрытии корреспондентского счета или наступлении указанной в нем даты расторжения договора счета. [c.672]
Под оборотом по операциям покупки (продажи) иностранной валюты за отчетный день понимается объем купленной (проданной) в течение отчетного дня иностранной валюты. [c.672]
Все сделки делятся на наличные и срочные. [c.672]

Вернуться к основной статье