Прогнозирование налично-денежного оборота

из "Банковское дело "

Все организации независимо от их организационно-правовой формы должны хранить свободные денежные средства на соответствующих счетах коммерческих банков на договорных условиях. [c.692]
Наличные деньги, поступающие в кассы организаций, подлежат обязательной сдаче в учреждения банка для последующего зачисления на соответствующие счета. [c.692]
Контроль за своевременностью и полнотой сдачи организациями наличных денежных средств в кассу кредитной организации осуществляется при проверках у них кассовой дисциплины. [c.693]
Организации могут иметь в своих кассах наличные деньги в пределах лимитов, установленных банком по согласованию с руководителями организаций. При необходимости лимиты остатков касс могут пересматриваться. Лимит остатка наличных денег в кассе устанавливается ежегодно по всем обслуживаемым организациям, независимо от организационно-правовой формы и сферы деятельности, имеющим кассу и ведущим налично-денежные расчеты. [c.693]
С этой целью организации представляют в банк расчет на установление лимита остатка кассы и оформления разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в кассу организации. [c.693]
По организации, не представившей расчет на установление лимита остатка наличных денег в кассе ни в одно из обслуживающих учреждений банка, лимит остатка кассы считается нулевым, а не сданная организацией в учреждения банков денежная наличность — сверхлимитной. [c.694]
Лимит остатка кассы определяют исходя из объемов наличного денежного оборота организаций с учетом особенностей режима их деятельности, порядка и сроков сдачи наличных денежных средств в учреждения банков, обеспечения сохранности и сокращения встречных перевозок ценностей. [c.694]
Для организаций, не имеющих денежной выручки, лимит устанавливается в пределах среднедневного расхода наличных денег, кроме расходов на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии. [c.694]
Сверх установленного лимита наличные деньги могут храниться только для выдачи средств на заработную плату, выплат социального характера и стипендии не свыше трех рабочих дней. [c.694]
Контроль за соблюдением согласованных с кредитными организациями условий расходования поступающих в кассу организаций денежных средств, особенно организаций, имеющих задолженность по платежам в бюджет и внебюджетные фонды, осуществляется при проверке у них кассовой дисциплины. [c.695]
Исходя из сроков, согласованных с руководством организаций, банк составляет календарь выдач наличных денег и представляет его в Банк России. [c.695]
Последний на основе получаемых от учреждений банков материалов ежегодно составляет календарь выдачи наличных денег республике, краю, области. [c.695]

Вернуться к основной статье