Вычисление составного итога

из "Начальный курс финансовой математики "

Когда Р, п и i даны, составной итог можно вычислить. Для наиболее употребительных целочисленных значений величин п и i составлены таблицы выражения (1 + i) , которое принято называть множителем накопления. Если такие таблицы имеются под рукой, по ним находится требуемый множитель накопления, который умножается на величину основной суммы, что даст необходимый результат требуемый итог. Таблицы могут не содержать заданных целочисленных значений величин п и i, тогда их использование несколько усложняется, но все же возможно. [c.28]
Предположим, что норма процента i табулирована, а значение п находится за пределами таблицы. В этом случае следует представить п как сумму целочисленных величин п и п2, п = п- + + п2, таких, что nl и п2 табулированы, и для каждой из них по таблице найти значения соответствующих множителей накопления , (1 +/) и (l + z) 2. Перемножение этих множителей и даст требуемый множитель накопления (1 + i)n. Если значение п настолько велико, что не представляется в виде суммы двух табулированных величин, нужно представить его в виде суммы трех, четырех или другого необходимого числа табулируемых величин. Далее определяются множители накопления, соответствующие слагаемым, и необходимый множитель накопления определяется как произведение множителей накопления, найденных из таблицы. [c.28]
Пример. Найти приближенное значение итоговой суммы при накоплении процентов основной суммы 10 000 руб. в течение двадцати лет при норме процента i = 5,2 %. [c.29]
В заключение отметим, что интерполяция является достаточно громоздкой процедурой и пользоваться ею следует только в тех случаях, когда под рукой есть таблицы и но г калькулятора, который мог бы возводить числа в произвольную степень. Если таковой имеется, лучше таблицами не пользоваться, а вычислять итоговую сумму по формуле (1). [c.31]

Вернуться к основной статье