Валютный клиринг — система расчетов по внешней торговле и различным формам экономических отношений между двумя или несколькими странами. Осуществляется на основе международных платежных соглашений. Погашение взаимной задолженности может быть предусмотрено товарными поставками (клиринг с неконвертируемым сальдо) либо путем платежей в золоте или свободно конвертируемой валюте. [c.119]
Вмешательство государства в сферу международных расчетов проявляется в периодическом использовании валютных клирингов — соглашений между правительством двух и более стран об обязательном взаимном зачете международных требований и обязательств. Валютный клиринг отличается от внутреннего межбанковского клиринга. Во-первых, зачеты по внутреннему клирингу между банками производятся в добровольном порядке, а по валютному клирингу — в обязательном при наличии клирингового соглашения между странами экспортеры и импортеры не имеют права уклоняться от расчетов по клирингу. Во-вторых, по внутреннему клирингу сальдо зачета немедленно превращается в деньги, а при валютном клиринге возникает проблема погашения сальдо. [c.229]
Причинами введения валютных клирингов в 30-х годах явились нестабильность экономики, неуравновешенность платежных балансов, неравномерное распределение золото-валютных резервов, отмена золотого стандарта во внутреннем денежном обращении, инфляция, валютные ограничения, обострение конкурентной борьбы. Цели валютного клиринга различны в зависимости от валютно-экономического положения страны 1) выравнивание платежного баланса без затрат золото-валютных резервов 2) получение льготного кредита от контрагента, имеющего активный платежный баланс 3) ответная мера на дискриминационные действия другого государства (например, Великобритания ввела клиринг в ответ на прекращение платежей Германией английским кредиторам в 30-х годах) 4) безвозвратное финансирование страной с активным платежным балансом страны с пассивным платежным балансом. [c.229]
Фашистская Германия применяла валютный клиринг как метод дополнительного ограбления западноевропейских, особенно оккупированных ею стран. В начале 1942 г. клиринговые соглашения с Германией подписали 17 из 20 стран континентальной [c.229]
Западной Европы. Валютный клиринг использовался ею для безвозвратного финансирования поставок сырья и продовольствия из этих стран. Задолженность в немецких марках зачислялась на клиринговой счет и не покрывалась поставками из Германии. В сентябре 1944 г. она достигла 42 млрд марок (около 2,5 млрд долл) по сравнению с 567 млн марок в 1935 г. [c.230]
Характерной чертой валютных клирингов является замена валютного оборота с заграницей расчетами в национальной валюте с клиринговыми банками, которые осуществляют окончательный зачет взаимных требований и обязательств. Послевоенные валютные клиринги отличались от довоенных тем, что клиринговые банки не контролировали каждую сделку, а лишь принимали национальную валюту от импортеров и изымали валютную выручку экспортеров в обмен на национальную валюту. Взаимный зачет требований и обязательств не обеспечивал выравнивания взаимных поставок. Поэтому с двухсторонними клирингами был связан рост задолженности по кредитам, что препятствовало развитию внешней торговли Западной Европы. [c.230]
Формы валютного клиринга. Эти формы разнообразны и могут быть классифицированы по следующим основным признакам [c.230]
Валютные клиринги оказывают двоякое влияние на внешнюю торговлю. С одной стороны, они смягчают негативные последствия валютных ограничений, давая возможность экспортерам использовать валютную выручку. С другой стороны, при этом приходится регулировать внешнеторговый оборот с каждой страной в отдельности, а валютную выручку можно использовать только в той стране, с которой заключено клиринговое соглашение. Поэтому для экспортеров валютный клиринг невыгоден. К тому же вместо выручки в конвертируемой валюте они получают национальную валюту. Поэтому экспортеры ищут пути обхода валютных клирингов. В их числе манипуляции с ценами в форме занижения контрактной цены в счете-фактуре (двойной контракт) с тем, чтобы часть валютной выручки поступила в свободное распоряжение экспортера, минуя органы валютного контроля отгрузка товаров в страны, с которыми не заключено клиринговое соглашение кредитование иностранного покупателя на срок, рассчитанный на прекращение действия клирингового соглашения. [c.232]
Многосторонний валютный клиринг. Этот клиринг отличается от двухстороннего тем, что зачет взаимных требований и обязательств и балансирование международных платежей осуществляются между всеми странами, охваченными клиринговым соглашением. Впервые в истории подобный клиринг в форме Европейского платежного союза функционировал с июня 1950 г. по декабрь 1958 г. В нем участвовали 17 стран Западной Европы. Многосторонний клиринг был создан по инициативе и при поддержке США, которые использовали его для преодоления валютных барьеров, препятствовавших внедрению американского капитала, для распределения помощи по плану Маршалла и вторжения доллара в международные расчеты Западной Европы. За счет средств по плану Маршалла были профинансированы основной капитал ЕПС (350 млн долл.) и дефицит платежных балансов ряда стран (189 млн долл.). С июня 1950 г. по июль 1954 г. США внесли [c.232]
Несмотря на трудности и разногласия, ЕПС выполнил роль многостороннего валютного клиринга, уменьшив благодаря зачету объем взаимных требований на 45% и сэкономив золото-валютные резервы стран-участниц. Межгосударственные противоречия осложняли функционирование этого клиринга. Их источником служили несовместимые интересы постоянных должников и кредиторов. Франция, Великобритания, Турция, Норвегия, Португалия, Греция и другие страны обычно имели дефицит платежного балан- [c.233]
Взаимные расчеты стран — участниц валютно-экономических группировок регламентируются соглашениями о клиринговом, платежном или валютном союзе. Соглашение о клиринге регулирует совместные операции на основе взаимного зачета требований, что облегчает международные расчеты, позволяет экономить официальные валютные резервы. Это предполагает относительную сбалансированность платежей и поступлений по платежному балансу каждой страны. При возникновении дополнительных экспортных возможностей страны испытывают трудности в их реализации, так как экспорт ограничен размерами импорта участников валютного клиринга. Платежный союз в известной мере компенсирует этот недостаток валютного клиринга, так как сальдо по проводимым в его рамках операциям покрывается взаимными банковскими кредитами или через специальный фонд, созданный за счет взносов стран-участниц. Цель платежного союза развивающихся стран — обеспечить взаимную обратимость их валют и взаимное кредитование для покрытия дефицита платежного баланса. Операции платежного союза обычно осуществляются через уполномоченный банк или специально созданный фонд. В отличие от клирингового и платежного союза валютный союз развивающихся стран предполагает более тесное валютное сотрудничество, включая создание межгосударственного центрального банка для регулирования денежного обращения и международных расчетов. В целях поддержания курса национальных валют по взаимным расчетам создается совместный фонд иностранных валют путем объединения части официальных валютных резервов стран-участниц. [c.238]
Многосторонние расчеты в переходных рублях. Они осуществлялись на основании межправительственного Соглашения стран — членов Совета Экономической Взаимопомощи (1963— 1990 гг.) с использованием коллективной валюты. Этой системе предшествовали двухсторонние валютные клиринги. Расчеты между двумя странами осуществлялись путем взаимного зачета встречных требований и обязательств с погашением сальдо товарными поставками. До 1950 г. в качестве валюты клиринга использовались разные валюты, преимущественно доллар США, после 1950 г. — советский рубль. Двухсторонние валютные клиринги имели ряд недостатков. Во-первых, расширение взаимного товарооборота лимитировалось объемом экспорта страны с наименьшим экспортным потенциалом. Во-вторых, сфера использования остатка средств на клиринговом счете была ограничена (только для оплаты встречных поставок товаров из страны — партнера по клирингу). В-третьих, было исключено выравнивание сальдо клиринговых расчетов за счет внешнеэкономических сделок с третьими странами. [c.239]
В чем преимущества и недостатки валютных клирингов [c.240]
Международные расчеты 211—240 см. также Вексель. Валютный клиринг [c.600]
К числу применяемых в настоящее время форм расчетов относятся документарный аккредитив, инкассо, банковский перевод, открытый счет, аванс, валютный клиринг. В качестве форм расчетов и средств платежа используются также векселя и чеки. Их сопровождают гарантийные операции банков. [c.733]
В международных расчетах зачастую применяются клиринговые схемы. Валютные клиринги представляют собой взаимный зачет международных требований и обязательств на основании соглашения между правительством двух или более стран. В случае клирингового соглашения между странами экспортеры и импортеры не могут уклоняться от расчетов по клирингу. При этом возникает проблема погашения сальдо. [c.736]
Если имеет место валютный клиринг, иностранный валютный оборот заменяется расчетами в национальной валюте с клиринговыми банками. Клиринговый банк принимает национальную валюту от импортера и изымает валютную выручку экспортера в обмен на национальную валюту. [c.736]
Валютный клиринг — межправительственное соглашение о взаимном зачете встречных требований и обязательств, вытекающих из стоимостного равенства товарных поставок и оказываемых услуг. [c.339]
ВАЛЮТНЫЙ КЛИРИНГ - межправительственное соглашение о взаимном зачете встречных требований и обязательств, вытекающих из стоимостного равенства товарных поставок и оказываемых услуг. В.к. включает набор обязательных элементов, предусмотренных в межправительственном соглашении систему клиринговых счетов, открываемых в уполномоченных банках (в СНГ - во Внешэкономбанке) объем клиринга (все платежи по товарообороту или их часть) валюту клиринга - согласованную валюту расчетов объем технического кредита - предельно допустимое сальдо задол- [c.42]
КЛИРИНГ - система безналичных расчетов за товары, ценные бумаги и услуги, основанная на зачете взаимных требований и обязательств. Различают межбанковский КЛИРИНГ (расчеты между банками путем зачета взаимных денежных требований юридических лиц данной страны) и международный валютный КЛИРИНГ (расчеты во внешней торговле и других формах экономических отношений между странами, осуществляемые на основе международных платежных соглашений). [c.91]
СВИНГ - предел автоматического взаимного кредитования сторонами двустороннего платежного соглашения, технический кредит по валютному клирингу. [c.199]
ВАЛЮТНЫЕ УСЛОВИЯ КОНТРАКТА - условия, которые согласовываются во внешнеторговых контрактах, заключаемых между экспортером и импортером. В.у.к. включают следующие элементы а) валюту цены контракта б) валюту платежа, в которой предполагается осуществлять расчеты между экспортером и импортером и которая может совпадать с валютой цены, но может и отличаться от нее, особенно в расчетах с развивающимися странами, а также при осуществлении расчетов по валютному клирингу в) курс перерасчета валюты цены на валюту платежа для тех случаев, когда они не совпадают г) различного рода оговорки, защищающие стороны от валютных рисков (в результате неблагоприятного изменения валютного курса или падения отдельных валют). [c.46]
ВАЛЮТНЫЙ КЛИРИНГ - межправительственное соглашение о взаимно зачете встречных требований и обязательств, вытекающих из стоимостного равенства товарных поставок и оказываемых услуг. В.к. включает набор обязательных элементов, предусмотренных в межправительственном соглашении систему клиринговых счетов, открываемых в уполномоченных банках (в России — Внешэкономбанк) объем клиринга (все платежи по товарообороту или их часть) валюту клиринга — согласованную валюту расчетов объем технического кредита — предельно допустимое сальдо задолженности, необходимое для бесперебойности расчетов и обычно определяемое в виде процента от объема поставок или в виде абсолютной величины систему выравнивания платежей (по способу погашения сальдо задолженности по клиринговому счету различают В.к. без права конверсии, т.е. обмена валюты, с ограниченной или полной конверсией) схему окончательного погашения сальдо (по истечении срока межправительственного соглашения). [c.47]
Для М.р. существенное значение имеет режим обратимости валют и валютные курсы. В условиях необратимости валют и существования валютных ограничений, как, например, в послевоенной Западной Европе, широко применяются расчеты по валютному клирингу и по многостороннему клирингу через Европейский платежный союз. Переход к свободной обратимости и снятие валютных ограничений позволили про-мышленно развитым странам полностью осуществлять расчеты в свободно конвертируемых валютах. В таких же валютах ведут расчеты и страны, чьи денежные единицы не являются обратимыми. Серьезную проблему для расчетов составляют изменения валютных курсов, особенно после введения плавающих курсов. Для уменьшения потерь от изменения валютных курсов при заключении контрактов применяются различные защитные оговорки и другие формы страхования валютных рисков. [c.235]
Во внешнеторговых отношениях используется международный валютный клиринг, который представляет собой порядок проведения международных расчётов между странами, основанный на взаимном зачёте платежей за товары и услуги, обладающие равной стоимостью, исчисленной в так называемой клиринговой валюте по согласованным ценам. Система международного валютного клиринга реализуется на основе межправительственных соглашений. [c.124]
Важным направлением развития межбанковских расчетов в России является широкое распространение клиринга. Он может проводиться как внутри страны, так и между странами (международный валютный клиринг). [c.361]
Впервые валютный клиринг был введен в 1931 г. в период мирового экономического кризиса. В марте 1935 г. было подписано 74 клиринговых соглашения, в 1937 г. — 169. Они охватывали 12% объема международной торговли. После второй мировой войны в связи с кризисом платежных балансов, долларовым голодом , усилением инфляции и валютных ограничений, истощением золото-валютных резервов большинства стран Западной Европы количество двухсторонних клирингов увеличилось с 200 в 1947 г. до 400 в 1950 г. На них приходилось 2/3 внутриевропейс-кого товарооборота. [c.230]
СВИФТ не выполняет функции валютного клиринга. Автоматическая обработка информации в системе СВИФТ охватывает контроль, проверку подлинности отправителя и получателя, распределение сообщений по срочности, шифровку информации. Затем сообщение передается через прямой канал связи получателя, если он включен в сеть, или остается до востребования в общей базе. Основное достижение СВИФТ — это создание и использование стандартов банковской документации, признанной Международной организацией информации — ISO. Унификация банковских документов позволила избежать многих сложностей и ошибок при осуществлении международных межбанковских расчетов в условиях равного для всех участников доступа к скоростной сети передачи данных, высокой степени контроля и защиты от несанкционированного доступа. Преимущества стандартов системы межбанковской коммуникации оказались настолько очевидными, что и аналогичные системы на национальном уровне приняли их на вооружение (английская ЧАПС, французская САЖИТЭР, американская ЧИПС, швейцарская СИК и др.). [c.419]
БМР является агентом ЕОУС, ОЭСР, ЕФВС (1979—1993 гг.), затем Европейского валютного института (1994--1998 гг.), с июня 1998 г. — Европейского центрального банка, а также международных валютных клирингов (El 1 . по операциям в ЭКЮ до 1998 г., а с 1999 г. — в евро). [c.495]
Многосторонний валютный клиринг применялся с 1950 по 1958 г. в рамках Европейского платежного союза (ЕПС) с участием 17 стран. Инициатива принадлежала США. Такой клиринг был необходим для преодоления валютных барьеров при реализации плана Маршалла и использовании доллара в Западной Европе в международных расчетах. За счет американской помощи был профинансирован основной капитал ЕПС и дефицит платежных балансов ряда стран. Валютой ЕПС была международная счетная единица ЕРЕ — эпунит. Ее золотое содержание было эквивалентно золотому содержанию доллара. Через ЕПС США контролировали экономику европейских стран и их внешнюю торговлю. [c.736]
КЛИРИНГ (англ, learing) - система безналичных расчетов между странами, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги осуществляется путем взаимного зачета, исходя из условий баланса платежей. Например, одна сторона поставляет хлопок по цене 500 долларов за тонну, а другая сторона - автомобили по цене 5000 долларов за штуку. Тогда, при поставке одной стороной 200 тонн хлопка, а другой стороной - 20 автомобилей соблюдается баланс взаимных платежей и денежные расчеты становятся излишними. Банковский клиринг представляет систему межбанковских безналичных расчетов, осуществляемых через расчетные палаты и основанные на взаимном зачете равных платежей. Валютный клиринг - порядок проведения международных расчетов между странами, основанный на взаимном зачете платежей за товары и услуги, обладающие равной стоимостью, исчисленной в так называемой клиринговой валюте по согласованным ценам. [c.133]
СВИНГ — технический кредит по валютному клирингу, предел взаимного кредитования при клиринговых расчетах. Устанавливается в определенном процентном отношении к объему товаро-. оборота сторон. Термин "С." (swing redit) применяется также в отношении предоставляемой банком кредитной линии, которой могут попеременно пользоваться две компании одной группы или которая существует в двух формах (например, в форме овердрафта и акцептного кредита), а также в отношении кредитной линии со сроком до 10 дней (swingline) для покрытия временной по- [c.353]
КЛИРИНГ ( learing) - система расчетов путем зачета взаимных требований и обязательств внутри страны К. представляет собой систему безналичных расчетов между банками, осуществляемых через расчетные палаты в международных расчетах К. осуществляется в форме соглашений (клиринговые соглашения, валютный клиринг) между государствами о погашении задолженности друг другу, вытекающей из внешнеторговых операций, путем зачета взаимных требований (без уплаты золотом или перевода иностранной валюты). [c.102]
Смотреть страницы где упоминается термин Валютный клиринг
: [c.72] [c.105] [c.209] [c.229] [c.232] [c.597] [c.460] [c.161] [c.43] [c.270] [c.32] [c.270]Финансово кредитный словарь Том 1 (1961) -- [ c.211 ]
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения (1994) -- [ c.0 ]