Все вышесказанное позволяет брокерам обеспечивать безопасность коммуникаций с клиентом. Кроме этого, брокеры принимают на себя обязательство о неразглашении всех персональных сведений, касающихся клиента. Любая информация частного характера недоступна. Этим обеспечивается тайна вкладов, неприкосновенность и [c.81]
ТАЙНА ВКЛАДОВ — право вкладчика на сохранение в тайне сведений о нем, его счетах в банке и операциях, совершаемых им со вкладами. [c.468]
Еще одна черта, определяющая высокий рейтинг швейцарских банков, - банковская секретность. Тайна вкладов защищена в Швейцарии положениями как гражданского, так и уголовного права. Банк, не умеющий хранить секреты своих клиентов, может быть лишен лицензии, а служащим за разглашение такой информации грозит тюремное заключение на срок до шести месяцев или штраф до 50 тыс. швейцарских фран- [c.375]
Банк гарантирует тайну вклада. Без согласия вкладчика справки третьим лицам, касающиеся вклада, могут быть предоставлены только в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. [c.210]
Советское гос-во гарантирует тайну вкладов, их сохранность и выдачу по первому требованию вкладчика. Вклады принимаются в неограниченных суммах и могут храниться в С. к. любой срок. Не допускается обращение взыскания на вклад, за исключением отдельных случаев, предусмотренных ст. 87 Основ гражданского законодательства Союза ССР и союзных республик С. к. выплачивают вкладчикам доход по вкладам — в виде процентов или выигрышей этот доход не подлежит обложению налогами и сборами, а все документы, связанные с переходом вклада к наследникам, освобождаются от государственной пошлины. Вкладчик может распоряжаться вкладом как лично, так и через доверенное лицо он вправе также завещать вклад в пользу любого лица. С. к. пользуются широкой популярностью число вкладов и их суммы систематически возрастают [c.322]
ТАЙНА ВКЛАДОВ — ТАЛЕР [c.411]
ТАЙНА ВКЛАДОВ —действующее в сберегательных кассах и др. кредитных учреждениях СССР запрещение разглашать сведения о вкладчиках и совершаемых ими операциях, о состоянии счетов по вкладам отдельных граждан. Справки по этим вопросам выдаются (кроме клиентов и их законных представителей) судам, органам предварительного следствия и органам дознания в случаях, предусмотренных советским законодательством. Должностные лица, нарушившие Т. в., привлекаются к ответственности. [c.411]
Таблица для вычисления процентов — 408 Таблицы тиражей выигрышей — 408 Тайна вкладов — 411 Текущий государственный долг — 417 Тиражи выигрышей — 419 Тиражи по выигрышным вкладам — 420 Тиражи погашения — 420 Тиражная комиссия — 420 Тонтины — 422 [c.681]
Эти доходы имеют свои негативные последствия. Они содействуют экономическому расслоению общества, гасят трудовую активность. Как можно решить проблему с такими доходами Речь, разумеется, может идти только об экономических методах. Было бы целесообразно, например, дифференцировать ставки выплат процентов по вкладам в зависимости от размера вклада. К примеру, уменьшать ставку по мере увеличения суммы вклада, а по вкладам в размере свыше 50 тыс. руб., может быть, вообще исключить выплату процентов. Это было бы вполне справедливо, поскольку сберегательные кассы оказывают определенную услугу вкладчикам с крупными вкладами, сохраняя эти вклады и гарантируя не только их неприкосновенность, но и тайну вклада. [c.107]
Такой запрос может быть осуществлен напрямую, если соответствующий банк не охраняет тайны вкладов или хотя бы текущих счетов. [c.261]
В августе 1926 г. были отмечены недостатки в работе системы сельскохозяйственного кредита (слабое развитие вкладных операций, наличие в ряде районов массовых просрочек возврата ссуд, недостаточная самодеятельность населения по привлечению крестьянских средств и т, д.) и указано, что главной задачей этой системы является более полное вовлечение в кооперацию маломощных и середняцких слоев крестьянства и лучшее их обслуживание. Центральному сельскохозяйственному банку было предложено а) разработать и провести в жизнь мероприятия, обеспечивающие объединение бедняцких хозяйств в кредитные кооперативы б) повысить проценты по вкладам, обеспечить своевременный возврат вкладов, действительную тайну. вкладов и вкладчиков, усилить размещение крестьянских паев обществ сельскохозяйственного кредита на строго добровольных началах в) расширить выдачу долгосрочных ссуд крестьянству, в первую очередь бедняцким хозяйствам, для приобретения сельскохозяйственных машин, удлинить сроки кредитов, удешевить кредит, не допускать вложения средств, предназначенных для кредитования крестьянства, в торговые операции, ЦК ВКП(б) особо указал на необходимость усиления кредитования совхозов и коллективных хозяйств. [c.206]
Тайна вкладов — одно из основных прав, предоставленных законом клиентам банков. [c.179]
Сохранность ден. средств и др. ценностей, вверенных С. к., тайна вкладов и выдача их по первому требованию вкладчиков гарантируются гос-вом. С. к. принимают вклады до востребования, срочные (на срок не менее 6 месяцев), условные, выигрышные и на текущие счета. Вклады до востребования принимаются как на имя оп-редел. лица, так и на предъявителя, а вклады др. видов — только на имя определ. лица. По срочным вкладам С. к. выплачивает доход из расчёта 3% годовых, а по остальным видам вкладов — в размере 2% годовых. По выигрышным вкладам доход выплачивается в виде выигрышей, разыгрываемых в тиражах 2 раза в год. Наиболее широкое распространение среди населения получили вклады до востребования. К кон. 1977 они составили 68% общей суммы сбережений, хранящихся на счетах по вкладам. Доходы по вкладам (проценты или выигрыши) не облагаются гос. налогами. Все документы, связанные с переходом вкладов к наследникам, свободны от оплаты гос. пошлиной. Вкладчик пользуется правом получить вклад по частям или целиком. Он может распоряжаться вкладом как лично, так и через своего представителя, а также вправе завещать вклад одному или неск. лицам (независимо от того, являются ли они наследниками по закону), гос. или обществ. орг-циям. [c.536]
ВКЛАДЧИК — сторона договора баи -ковского вклада, внесшая в исполнение своих обязательств по договору денежную сумму. Вкладчик вправе потребовать от банка перед заключением договора банковского вклада представления информации о финансовом положении банка, требовать сохранности денежных средств, давать поручение банку об осуществлении расчетов по вкладу. Вкладчик имеет право требовать уплаты банком процентов, предусмотренных в договоре, а также сохранения тайны вклада. В случаях, когда договор был заключен на условиях до востребования, а также по истечении срока договора банковского вклада, если договор заключен на определенный срок, вкладчик имеет право потребовать возвращения суммы вклада по первому предъявлению. [c.106]
Объективная сторона этого преступления состоит в том, что добытые преступным путем денежные средства направляются за границу и помещаются на счета коммерческих банков в разных государствах. За счет этих денежных средств покупаются или создаются предприятия, банки, а также другие юридические лица, приобретается иностранная валюта, заключаются внешнеэкономические сделки, причем все это осуществляется официальным путем. В качестве соучастников легализации преступных доходов часто выступают сотрудники банков, которые имеют доступ к пользованию принципом банковской тайны вкладов. [c.328]
ТАЙНА ВКЛАДОВ — одно из основных прав, предоставленных клиентам кредитных учреждений. Это право вкладчика на сохранение втайне сведений о его счетах в банках, об операциях и совершаемых вкладах. Все служащие банков обязаны сохранять в тайне сведения о клиентах и корреспондентах. Справки по операциям и счетам клиентов могут выдаваться им самим, налоговым инспекциям, судам и следственным органам, органам арбитража и аудиторским организациям. [c.648]
Еще одна черта, отличающая швейцарскую банковскую систему, — банковская секретность. Тайна вкладов защищена в Швейцарии положениями как гражданского, так и уголовного права. [c.104]
Тайна вкладов — одно из основных прав, предоставленных вкладчикам коммерческих банков. Такие сведения, кроме самих вклад-, чиков и их представителей, выдаются только по письменным запросам нотариальных судебно-следственных органов и органов дознания в установленных законом случаях. [c.352]
Болван чертов — воскликнул Ливайн. — Да не надо платить никаких налогов В этом-то вся и прелесть Все, что тебе нужно, это схема. Я все тебе объясню . Он рассказал Уилкису о том, как создаются липовые корпорации с подставными руководителями, занимающиеся в действительности анонимной торговлей ценными бумагами, и сообщил, что на островах Карибского бассейна, где многие швейцарские банки имеют филиалы, охраняемые законами Швейцарии о тайне вкладов, действуют аналогичные правовые положения. [c.56]
Банк гарантирует тайну вкладов своих клиентов. Справки, содержащие информацию о вкладах физических лиц, выдаются банком самим вкладчикам или их законным представителям, судам, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. [c.187]
В соответствии с Федеральным законом О банках и банковской деятельности , Банк России и финансово-кредитные организации гарантируют сохранение тайны об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов (кроме случаев, предусмотренных законодательством, когда информация при наличии согласия прокурора может предоставляться органам предварительного следствия по делам, находящимся в производстве). [c.173]
Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков. [c.542]
Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о предприятии. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим предприятиям (их представителям). Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом. [c.194]
Кредитная организация, Банк России гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. [c.335]
Важным аспектом сберегательного дела в любой стране является правовое регулирование банковской тайны. В ряде стран, например в США, были приняты специальные законы, устанавливающие особый порядок соблюдения банковской тайны и предоставления информации о вкладах физических лиц. Вопросы банковской тайны и наложения ареста и обращения взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации урегулированы ст. 26 и 27 Закона о банках и банковской деятельности. Так, в соответствии со статьей 26 названного Закона кредитная организация,-Банк России гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. [c.346]
Особая ответственности по соблюдению банковской тайны возлагается на Банк России и аудиторские фирмы, которые не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, конкретных сделках, операциях, полученные ими в ходе проводимых проверок, в результате исполнения контрольных и надзорных функций и т.п. [c.347]
Налоговые инспекции имеют право получать в организациях различных форм собственности необходимые документы и сведения, за исключением тех, которые составляют коммерческую тайну, определяемую законодательством контролировать соблюдение законодательства о предпринимательстве граждан обследовать все помещения, используемые для извлечения доходов приостанавливать операции предприятий и граждан в случае непредставления документов изымать документы, свидетельствующие о сокрытии доходов применять санкции и штрафы предъявлять в суд и арбитраж иски о ликвидации предприятий, признании сделок недействительными. Вместе с тем налоговые инспекции обязаны не разглашать сведения о размере вкладов предприятий и граждан. Граждане и предприятия могут подать в суд или арбитраж жалобы на действия государственных налоговых инспекций. [c.56]
В то же время участники хозяйственных товариществ несут ряд обязательств перед организациями, членами которых они являются. Участники обязаны выполнять требования учредительных документов, своевременно и полностью вносить предусмотренные взносы, вклады, сохранять коммерческую тайну, не разглашать конфиденциальные сведения. В состав имущества товариществ входят находящиеся во владении, пользовании и распоряжении товарищества основные средства (здания, сооружения, оборудование) и оборотные средства (запасы сырья, материалов, готовой продукции, незавершенное производство, другие товарно-материальные ценности), денежные средства, а также прочие ценности. [c.18]
Банк обязан вести счет клиента, своевременно и правильно совершать по поручению клиента расчетно-кассовые операции, платить клиенту за остаток средств на его счете и хранить банковскую тайну. Иногда в договоре банковского счета предусматривается ситуация, когда проценты за остаток средств на счете не начисляются. Если в договоре не оговорен размер вознаграждения за остаток на счете, то величина ставки за пользование средствами клиента определяется в размере процентов, уплачиваемых банком по вкладам до востребования. [c.344]
Тот, кто владеет информацией, владеет рынком. Многие виды информации часто составляют предмет коммерческой тайны. Поэтому отдельные виды информации могут являться одним из видов интеллектуальной собственности (ноу-хау) и вноситься в качестве вклада в уставный капитал акционерного общества или товарищества. [c.457]
ТАЙНА ВКЛАДОВ priva y of deposits) - право клиента финансово-кредитного учреждения на сохранение в тайне сведений о его операциях, счетах и вкладах в банке. Банк имеет право предоставлять сведения о своих клиентах только органам налоговой инспекции, судам и следственным органам. [c.238]
УСТАВ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ТРУДОВЫХ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫХ КАСС СССР —утвержден Советом Министров СССР 20 ноября 1948 г. По Уставу сберкассы имеют целью предоставить населению возможность надежного хранения свободных денежных средств и совершения денежных расчетов, содействовать накоплению денежных сбережений и использованию их в интересах развития народного х-ва. Устав содержит перечень операций сберкасс— по вкладам населения и текущим счетам организаций, по государственным займам, безналичным расчетам, переводам и аккредитивам, а также по приему платежей и выплате денег населению. В Уставе изложены права вкладчиков, в частности предоставляемые им гарантии тайны вкладов, их сохранности и выдачи по первому требованию. Определена организационная структура системы сберегательных касс и основные функции каждого ее звена Главного управления гоструд-сберкасс и госкредита, республиканских, краевых, областных и городских управлений, центральных сберегательных касс, сберкасс 1-го и 2-го разряда и агентств сберкасс. Предусмотрен порядок образования и использования средств сберкасс. С 1 янв. 1953 г. сберкассы [c.444]
В. принимаются в неогранич. размерах и на неогра-нич. срок. Начисленные по ним доходы и сами В. освобождены от обложения налогами и сборами. Гос-во гарантирует тайну вкладов, их сохранность и выдачу но первому требованию вкладчика. Граждане могут вносить В. как наличными деньгами, так и путём безналичных перечислений (заработная плата рабочих и служащих, денежные доходы колхозников, пенсии). [c.237]
Ливайн часто звонил Рейчу, заверяя его в том, что ему известны все положения швейцарского законодательства о тайне вкладов, а также механизм торговли через иностранные номерные счета. Но Рейч не поддавался он-то знал, что даже при открытии номерных счетов настоящее имя владельца хотя бы на одном документе да упоминается. Тогда Ливайн предложил открыть счет для Рейча на свое имя. Они опять встретились за ленчем Ливайн всячески расхваливал деловые способности Рейча. Он то и дело повторял Все так делают , сообщив Рейчу, как в свое время Уилкису, что Том Хилл якобы заключает сделки, пользуясь полученной от других инсайдерской информацией. Я обыскал его стол, — заявил он. — У меня есть подтверждающие мои слова копии учетных записей Хилла . [c.61]
Линч попросил Питта и его коллег покинуть кабинет на время обсуждения его предложения. Линчу прежде всего были нужны доказательства, но КЦББ отнюдь не стремилась ввязываться в длительную тяжбу, оспаривая швейцарские и багамские законы о тайне вкладов. Подобные затеи в других случаях обернулись юридическими трясинами. [c.225]
Питт считал встречу успешной. Плечер и Майер подвергли Bank Leu серьезной опасности. По иронии судьбы, приказ Ливайна об уничтожении улик не обезопасил его, а, напротив, лишил банк — и его самого — защиты. Если бы не этот его просчет, банк, не рискуя подвергнуться судебному преследованию за препятствование отправление правосудия по законам США, мог бы просто признать, что один из его клиентов инициировал сделки и, сославшись на багамские законы о тайне вкладов, сохранить конфиденциальность вкладчика. Банк не сделал бы ничего противоправного, а КЦББ потратила бы долгие годы, пытаясь добиться от островных властей разглашения имени клиента в рамках местного законодательства. Но теперь, когда доказательства были уничтожены, вследствие чего банк стал уязвимым для вышеупомянутого обвинения, такой вариант развития событий исключался. [c.225]
Переговоры о соглашении между банком и КЦББ заняли месяцы. КЦББ настаивала на пункте о лишении соглашения юридической силы в случае, если банк по той или иной причине откажется сообщить имя клиента. Питт утверждал, что от банка следует ожидать лишь жеста доброй воли и что нельзя лишать его иммунитета, если багамские власти запретят ему нарушать тайну вклада. В результате верх одержала позиция КЦББ. [c.228]
Теперь оставалось лишь рассекретить м-ра Икс. Питт сосредоточил свое внимание на проблеме тайны вкладов на Багамах. Существовала значительная вероятность того, что банку просто запретят разглашать имя Ливайна. Последний в свое время пригрозил подать на банкиров в суд, если те это сделают Bank Leu, помимо того, мог стать объектом судебного преследования со стороны багамских властей. [c.230]
Тем не менее встреча оказалась плодотворной. Линч утверждал, что раскрытие отчетов по сделкам с ценными бумагами формально не является раскрытием банковских операций , подпадающим под действие багамского статута о тайне вкладов. Аргумент об отделении сделок с акциями от операций с депозитами и наличными средствами казался несколько надуманным, но он получил решающую поддержку со стороны Bank Leu. Генеральный прокурор дал предварительное согласие. Это не банковские, а брокерские операции , — сказал он, и Линч торжествующе согласился. [c.230]
Смотреть страницы где упоминается термин Тайна вкладов
: [c.228] [c.49] [c.66] [c.63] [c.28] [c.648] [c.809] [c.29] [c.26]Большая экономическая энциклопедия (2007) -- [ c.648 ]