С 1992 г. рынок наличных валютных сделок стал составной частью инфраструктуры валютного рынка. Функционирование этого рынка обеспечивается разветвленной сетью пунктов обмена валюты. В Москве в конце 1994 г. действовало свыше 1100 обменных пунктов, которые принадлежали 200 банкам. Право на открытие обменного пункта имеют лишь уполномоченные банки, обладающие лицензией Банка России на совершение валютных операций. [c.512]
Лизингодатель имеет право без лицензии Банка России осуществлять международные операции, связанные с движением капитала, привлекать денежные средства от нерезидентов в целях приобретения предмета лизинга на срок более чем 180 дней, но не превышающий срока действия договора лизинга. Лизинговые компании имеют право без лицензии Банка России осуществлять операции, связанные с движением капитала, выплачивать проценты за рассрочку платежа, предоставленную продавцом (поставщиком) предмета лизинга, независимо от срока фактического получения предмета лизинга. [c.182]
Таможенные органы принимают экспортируемые товары к оформлению только в случае предъявления паспорта сделки. Кроме этого, в рамках процедуры валютного контроля в ГТК рассматривают внешнеторговый контракт, оригинал грузовой таможенной декларации (ГТД) и лицензию Банка России (в случае осуществления валютных операций, связанных с движением капитала, а также зачисления валютных средств на счета в иностранных банках). [c.613]
Банк импортера производит платежи по импортному контракту, открытие импортных аккредитивов и выдачу банковских гарантий оплаты только при наличии подписанного паспорта импортной сделки. Любой иной способ оплаты импортируемого товара может быть совершен только при наличии у импортера специального разрешения (лицензии) Банка России на осуществление такой операции. [c.615]
Санкция в виде отзыва лицензии на осуществление банковских операций может быть применена Центральным банком РФ в случаях (1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия (2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на год со дня ее выдачи (3) установления фактов недостоверности отчетных данных (4) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных лицензией Банка России (5) неисполнения требовании федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение года к кредитной организации неоднократно применялись ранее указанные санкции (6) неудовлетворительного финансового положения кредитной организации, неисполнения ею своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами, являющегося основанием для подачи заявления о возбуждении в арбитражном суде производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации (статья 20 Федерального закона О банках и банковской деятельности ). [c.620]
Плательщиками указанного налога являются также коммерческие банки различных видов, включая банки с участием иностранного капитала, получившие лицензию Банка России, Банка внешней торговли Российской Федерации, а также кредитные учреждения, получившие лицензию Банка России на осуществление отдельных банковских операций. При этом Центральный банк Российской Федерации и его учреждения признаются плательщиками налога только в части прибыли, полученной от деятельности, не связанной с регулированием денежного обращения. [c.205]
К числу плательщиков налога на прибыль относятся также филиалы банков и кредитных учреждений, имеющие отдельный баланс и корреспондентский субсчет или расчетный счет, включая филиалы иностранных банков-нерезидентов, получившие лицензию Банка России на проведение на территории Российской Федерации банковских операций, за исключением филиалов и отделений Сберегательного банка. Что касается филиалов и территориальных банков Сберегательного банка, то плательщиками налога выступают только те из них, которые созданы в республиках, краях, областях, городах Москве и Санкт-Петербурге. [c.206]
Данным налогом не облагаются и операции по покупке наличной иностранной валюты кредитными организациями у Центрального банка Российской Федерации, а также у других кредитных организаций, имеющих лицензию Банка России на совершение операций по купле-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной форме. [c.356]
Начиная с 30.07.98 коммерческие банки и иные кредитные организации, имеющие лицензию Банка России на совершение операций по купле-продаже иностранной валюты, удерживают налог в рублях в момент выплаты с валютных счетов наличной иностранной валюты физическим лицам в случае конвертации ими средств с рублевых счетов. Налоговая база в этом случае рассчитывается по курсу продажи коммерческого банка или кредитной организации, действующему надень фактической выплаты наличной иностранной валюты. [c.357]
Процесс создания независимых расчетно-клиринговых палат происходит сложнее, чем создание таких же центров при банках. Из всех палат реально функционирует (имея необходимые лицензии Банка России — техническую и банковскую) только одна — Центральная расчетная палата (ЦРП). У палаты сейчас свыше 200 банков-корреспондентов. При этом доля прямых проводок Банк — Банк по электронной системе через ЦРП составляет 30— 40%. Большая часть окончательных расчетов вдет через РКЦ. [c.314]
Управление, как предполагается, состоит из отдела корреспондентских отношений и международных расчетов отдела неторговых операций. Управление валютных операций рассматривается, как координирующий центр Банка ("Уполномоченного банка"), получившего лицензию Банка России на проведение операций в иностранной валюте, как агент валютного контроля. [c.766]
Законодательством предусмотрены основания для отзыва лицензии Банком России у кредитной организации. Банк России может отозвать лицензию на осуществление банковских операций в следующих случаях [c.344]
По счетам межфилиальных расчетов подразделения кредитной организации могут проводить платежи по всем банковским операциям, разрешенным кредитной организации лицензией Банка России и предусмотренным Положением о филиале. Порядок проведе- [c.382]
Открытие российскими резидентами счетов в заграничных фи-лиалах и заграничных дочерних учреждениях российских уполномоченных банков требует получения отдельной лицензии Банка России. [c.391]
Лицензия Банка России - в случае отсрочки платежа на период свыше 90 дней. [c.15]
Примечание. Действующая кредитная организация - кредитная организация, имеющая лицензию Банка России на осуществление банковских операций. [c.297]
Кредитная организация получает идентификационный код и включается в Справочник после получения лицензии Банка России на осуществление кредитных операций. [c.371]
В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа. [c.87]
Конкурсным управляющим при банкротстве кредитных организаций, имевших лицензию Банка России на привлечение денежных средств физических лиц во вклады, является Агентство. [c.183]
Обязанность выполнения резервных требований возникает с момента получения лицензии Банка России на право совершения соответствующих банковских операций и является необходимым условием их осуществления. Обязательные резервы депонируются на соответствующих резервных счетах в Банке России, проценты на них не начисляются. Размер обязательных резервов, подлежащих депонированию, регулируется банками ежемесячно (по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным) путем сверки фактически внесенных и подлежащих внесению сумм исходя из остатков на счетах привлеченных средств (рассчитанных по формуле средней хронологической за отчетный месяц) и действующих нормативов резервных требований. [c.297]
Агенты валютного контроля, имеющие лицензию Банка России на проведение валютных операций [c.648]
Инкассация и доставка наличных денег и других ценностей может проводиться самой кредитной организацией или на договорных началах специализированными службами инкассации, имеющими лицензии Банка России на проведение этих операций. [c.690]
Кредитная организация также вправе выполнять иные сделки, присущие ей как юридическому лицу в соответствии с законодательством Российской Федерации. Все банковские операции и сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России и в иностранной валюте. [c.420]
Важно отметить, что вклады принимаются только банками, имеющими такое право в соответствии с лицензией Банка России. Право привлечения во вклады средств граждан предоставлено банкам, с даты регистрации которых прошло не менее двух лет. Привлечение средств во вклады оформляется договором в письменной форме в двух экземплярах, один из которых выдается вкладчику. Банки обеспечивают сохранность вкладов и своевременность исполнения своих обязательств перед вкладчиками. [c.430]
По счетам межфилиальных расчетов подразделения кредитной организации могут проводить платежи по всем банковским операциям, разрешенным кредитной организации лицензией Банка России, определенным Положением о филиале и Правилами построения расчетной системы кредитной организации (далее по тексту — Внутрибанковскими правилами), разработанными в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Банка России. [c.272]
Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России — и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами. [c.280]
Согласно законодательству, аудит кредитных организаций могут осуществлять как аудиторские фирмы, так и самостоятельно работающие аудиторы, имеющие лицензию Банка России. В случае необходимости после согласования с банком к аудиторской проверке могут привлекаться эксперты и иные специалисты. При этом ответственность за аудиторскую проверку несет фирма, заключившая договор с банком, [c.243]
По решению совета директоров Банка России с 29 июня 1999 г. специальная торговая сессия отменена и осуществлен переход к торговле на утренней единой торговой сессии (ET ). Все коммерческие банки, имеющие валютные лицензии Банка России (их свыше 600), получили возможность свободно покупать и продавать на этой сессии иностранную валюту как по поручению клиентов, так и от своего имени и за свой счет. В торгах ET одновременно принимают участие региональные межбанковские валютные биржи, связанные единой информационно-торговой системой с ММВБ, которая является администратором ET . Как и прежде, все операции производятся на условиях предварительного депонирования валютных и рублевых средств. Центральный банк РФ наделен правом устанавливать значения предельного уровня колебаний валютного курса в течение торговой сессии. Валютные операции производятся расчетами сегодня . Сохранены и дневные торги по валютным инструментам расчетами завтра и на уловиях спот (поставка на второй рабочий день). Однако они, как и раньше, проходят на ММВБ и региональных торговых площадках раздельно. [c.509]
Кроме банковских операций, для осуществления которых требуется лицензия Банка России, кредитные организации вправе осуществлять следующие сделки (гражданско-правового характера) [c.334]
Для проведения расчетный операций каждая кредитная организация, расположенная на территории Российской Федерации и имеющая лицензию Банка России на осуществление банковских рпераций, открывает по месту своего нахождения один корреспондентский счет в подразделении расчетной сети Банка России < ГРКЦ РКЦ). [c.379]
Операции международного лизинга имеют некоторые особенности, например, лизингополучатель имеет право без лицензии Банка России осуществлять международные операции, связанные с движением капитала, привлекать денежные средства от нерезидентов РФ в целях приобретения предмета лизинга на срок более шести месяцев (180 дней), но не превышающий срок действия договора лизинга. Лизинговые компании имеют право без лицензии Банка России осуществлять операции, связанные с движением капитала, выплачивать проценты за пользование рассрочкой платежа, предоставленной продавцом (поставщиком) предметализинга, независимо от срока фактического получения предмета лизинга (текущие валютные операции и операции, связанные с движением капитала). К операциям, связанным с движением капитала, при международном лизинге не относятся ввоз на территорию Российской Федерации и вывоз с нее (перемещение через таможенную границу Российской Федерации) предмета лизинга в целях его использования по договору лизинга на срок более шести месяцев, а также оплата полной сум- [c.379]
Как уже отмечалось ранее, в законодательстве о рынке ценных бумаг существует некоторое дублирование и двоякость в подчинении.. И в нормативных документах о деятельности Фондовой биржи этого избежать не удалось. Так, согласно ст. 43 ФЗ О рынке ценных бумаг регулирование рынка ценных бумаг контроль за соблюдением законодательства и нормативных актов о ценных бумагах осуществляет ФКЦБ. Однако документы, в которых упоминаются кредитные организации, обязаны согласовываться с Банком России. Федеральный закон О банках и банковской деятельности в редакции от 3 февраля 1996 г. четко определил границы банков и других кредитных организаций на российском рынке ценных бумаг. Лицензия Банка России дает кредитной организации право совершать операции с ценными бумагами, выполняющими функции средств платежа (чеки, векселя), а также с ценными бумагами, подтверждающими привлечение средств во вклады (сберегательные (депозитные) сертификаты, сберегательные книжки на предъявителя). Для работы с другими ценными бумагами необходима специальная лицензия, выданная ФКЦБ. [c.177]
Страховые взносы1 едины для всех банков и подлежат уплате со дня внесения банка в реестр банков и до дня отзыва (аннулирования) лицензии Банка России или до дня исключения банка из реестра банков. [c.124]