Инспектирование кредитных организаций

из "Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2004 году "

Инспекционная деятельность Банка России характеризовалась в 2004 году переходом от формализованного контроля за соблюдением кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России к качественной оценке деятельности кредитных организаций. Приоритетным направлением инспекционной деятельности в 2004 году являлось проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) в целях обеспечения более устойчивого функционирования банковского сектора и создания системы страхования вкладов в соответствии с требованиями Федерального закона О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации . [c.67]
В 2004 году проведено 2595 плановых и внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов). Общее количество проведенных проверок возросло на 19% по сравнению с 2003 годом. [c.67]
При проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) в 2004 году выявлено 17 883 случая нарушений требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, что меньше на 30% по сравнению с 2003 годом. Меры воздействия по результатам проверок кредитных организаций в 2004 году применялись 1562 раза, из них предупредительные меры — 815 раз. [c.67]
Типичными нарушениями, выявленными в 2004 году, явились нарушения правил ведения бухгалтерского учета и составления отчетности, совершения кредитных операций (при оценке кредитного риска и формировании резерва на возможные потери по ссудам), расчета и соблюдения обязательных нормативов, определения собственных средств (капитала), а также несоблюдение кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. [c.67]
Для повышения эффективности инспекционной деятельности в 2004 году осуществлялось внедрение современных программно-технических средств. В территориальных учреждениях Банка России началась опытная эксплуатация Автоматизированной системы инспекционного подразделения, объединяющей в режиме реального времени всю информацию по инспекционной деятельности. Это предоставляет дополнительные возможности для оперативного управления и организации инспекционной деятельности, а также для совершенствования отчетности, предоставляемой инспекционными подразделениями территориальных учреждений Банка России. [c.67]

Вернуться к основной статье