Организационно-правовые формы кредитных учреждений

из "Банковское дело "

Характерными признаками современности являются размывание границ национальных экономик, бурное развитие международной торговли, все чаще производственные связи приобретают наднациональный характер этому способствует развитие средств связи и транспорта. Финансовые и кредитные организации, обслуживающие товарные и денежные потоки, можно сказать, объединены в общую сеть. Одновременно с позитивными процессами наблюдаются негативные идет отмывание капиталов, полученных преступным путем, которое имеет международный характер. Поэтому требуются меры противодействия в международном масштабе. Легализация доходов незаконного происхождения представляет серьезную угрозу как для мировой финансовой системы, так и для финансовых систем государств. Поступление незаконно полученных доходов в экономику страны приводит к развитию криминального бизнеса, усугублению коррупции, подрыву финансовых устоев государства. Проблема борьбы с отмыванием полученных незаконным путем денежных средств имеет экономические, правовые, политические, социальные и нравственные аспекты. [c.138]
Эти документы стали правовой основой для действий, направленных на борьбу с отмыванием капиталов в международном масштабе. [c.139]
Базельский комитет по банковскому надзору также не остался в стороне от этого движения, в частности в 2001 г. был разработан документ с рекомендациями по проведению кредитными организациями тщательной проверки клиентов. [c.141]
В России деятельность по борьбе с отмыванием капитала регулируется Федеральным законом от 7 августа 2001 г. 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма , который вступил в силу с 1 февраля 2002 г. [c.141]
Обязанность осуществлять контроль Закон возлагает на организации, совершающие операции с денежными средствами и иным имуществом, в том числе кредитные организации, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, ломбарды и др. [c.141]
К числу операций, подлежащих обязательному контролю согласно Закону относятся следующие. [c.141]
Сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган. В случае если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации программ внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции совершаются в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, они обязаны направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях, независимо от того, перечислены ли они в Законе. [c.143]
Легализация доходов, полученных преступным путем, продолжает оставаться в настоящее время серьезной проблемой, находящейся в центре внимания международного сообщества. Предотвращение использования кредитных организаций для отмывания капитала является одним из основных условий дальнейшего развития банковского сектора России. [c.145]

Вернуться к основной статье