Проект Стандарта управления взаимоотношениями с потребителями банковских услуг на нулевом уровне зрелости процесса допускает несоблюдение требований федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России в части требований к идентификации клиентов и только на четвертом ( определенном ) уровне зрелости процесса (из [c.30]
Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма - деятельность по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами и иным имуществом, связанных с легализацией. Является частью системы внутреннего контроля кредитных организаций. [c.46]
Обменные пункты при осуществлении операций с наличной валютой и чеками обязаны идентифицировать физическое лицо, находящееся на обслуживании в обменном пункте, в соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма . [c.484]
Положительное влияние на качество управления банками оказала работа Банка России как органа банковского регулирования и надзора по отбору банков в систему страхования вкладов. Принятие и реализация законодательства о страховании вкладов привели к тому, что многие кредитные организации критически переосмыслили свои стратегические планы и подходы к позиционированию на рынке. Владельцы и руководство многих банков по-новому взглянули на процессы управления, риск-менеджмента и внутреннего контроля. Результатом этих усилий стало совершенствование процедур принятия деловых решений, раскрытие и оптимизация ранее непрозрачных структур собственности, улучшение качества кредитных портфелей, приведение экономических нормативов и показателей финансовой устойчивости в соответствие с требованиями законодательства, а также эффективное соблюдение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. [c.48]
Ситуация в сфере соблюдения банками принципов профессиональной этики также требует улучшения. В прошедшем году ряд банков столкнулся с проблемами, связанными с ведением конкурентной борьбы недобросовестными методами, формального отношения к деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, атак-же конфликтными ситуациями в связи с неполным раскрытием для клиентов информации о реальной стоимости предоставляемых им банковских услуг. [c.48]
Типичными нарушениями, выявленными в 2004 году, явились нарушения правил ведения бухгалтерского учета и составления отчетности, совершения кредитных операций (при оценке кредитного риска и формировании резерва на возможные потери по ссудам), расчета и соблюдения обязательных нормативов, определения собственных средств (капитала), а также несоблюдение кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. [c.67]
В соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и статьями 20, 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" в 2004 году приказами Банка России отозваны (аннулированы) лицензии на осуществление банковских операций у 33 кредитных организаций, в том числе у 2 —за неоднократное нарушение в течение года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". У 19 кредитных организаций основанием для отзыва лицензий на осуществление банковских операций являлась неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей (см. рисунок 3.3). [c.69]
III.9. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [c.71]
В 2004 году Банком России была проделана значительная работа по совершенствованию правового и методологического обеспечения деятельности кредитных организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ). [c.71]
Указание Банка России от 9.08.04 № 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях". [c.71]
Положение Банка России от 19.08.04 № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". [c.71]
В целях повышения эффективности реализации Федерального закона № 115-ФЗ Банком России и Федеральной службой по финансовому мониторингу 17.05.04 подписано Соглашение "Об информационном взаимодействии между Центральным банком Российской Федерации и Федеральной службой по финансовому мониторингу, осуществляемом в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". [c.72]
Материальная ответственность за нарушение служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи предусмотрена также в Федеральном законе "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". [c.60]
Кроме того, в Федеральном законе "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ст. 10) определены требования по защите конфиденциальной информации при обмене информацией и оказании правовой помощи. [c.62]
Так, установлено, что органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, направившие запрос, обеспечивают конфиденциальность предоставленной информации и используют ее только в целях, указанных в запросе. [c.62]
Функционирует ли в банке подразделение (ответственный сотрудник) по противодействию легализации незаконных доходов (отмыванию доходов, полученных преступным путем), и финансированию терроризма [c.133]
Имеются ли в банке утвержденные его руководителем и согласованные с территориальным учреждением Банка России правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации незаконных доходов (отмыванию доходов, полученных преступным путем), и финансированию терроризма в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России [c.133]
С 30.08.04 вступил в силу Федеральный закон от 28.07.04 № 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(далее— Федеральный закон № 88-ФЗ), предоставивший Банку России полномочия по установлению квалификационныхтребований к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, требований к подготовке и обучению кадров, требований к идентификации кредитными организациями клиентов, выгодоприобретателей. [c.71]
Реализуя предусмотренные Федеральным законом от 7.08.01 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(далее Федеральный закон № 115-ФЗ) полномочия, в течение 2004 года Банком России в области ПОД/ФТ был разработан и издан ряд нормативных актов, устанавливающих следующие требования — к подготовке и обучению кадров в кредитной организации (в частности, по вопросам разработки и утверждения в кредитной организации программы обучения по ПОД/ФТ, плана реализации данной программы, втом числетематики обучающих мероприятий по ПОД/ФТ, срока их проведения и лиц, ответственных за проведение обучения, пе- [c.71]
Указание Банка России от 17.08.04 № 1490-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 20 декабря 2002 года № 207-П "О порядке представления кредитными организациями вуполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". [c.71]