Простые ставки ссудных процентов

из "Финансовый менеджмент Теория и практика Изд.5 "

Простые ставки ссудных (декурсивных) процентов применяются обычно в краткосрочных финансовых операциях, когда интервал начисления совпадает с периодом начисления (и составляет, как правило, срок менее одного года), или когда после каждого интервала начисления кредитору выплачиваются проценты. Естественно, простые ставки ссудных процентов могут применяться и в любых других случаях по договоренности участвующих в операции сторон. [c.86]
Величина К является временной базой для расчета процентов. [c.86]
Точный процент получают, когда за временную базу берут фактическое число дней в году (365 или 366) и точное число дней ссуды. [c.86]
На практике часто возникает обратная задача узнать величину суммы которая в будущем должна составить заданную величину S. В этом случае Р называется современной (текущей, настоящей, приведенной) величиной суммы S. [c.87]
Определение современной величины Р наращенной суммы S называется дисконтированием, а определение величины наращенной суммы S — компаундингом. [c.87]
В применении к ставке ссудного процента может также встретиться название математическое дисконтирование, несовместимое, кстати говоря, с учетными ставками, которые будут рассматриваться в следующем разделе. [c.87]
Рассмотрим несколько примеров, соответствующих различным наборам исходных данных. [c.88]
Определить период начисления, за который первоначальный капитал в размере 25 000 000 руб. вырастет до 40 000 000 руб., если используется простая ставка процентов 28% годовых. [c.89]
По формуле (1.10) получаем п = (40 000 000 - 25 000 000)/(25 000 000 - 0,28) = 2,14 года. [c.89]
Определить простую ставку процентов, при которой первоначальный капитал в размере 24 000 000 руб. достигнет 30 000 000 руб. через год. [c.89]
Кредит выдается под простую ставку 26% годовых на 250 дней. Рассчитать сумму, получаемую заемщиком, и сумму процентных денег, если требуется возвратить 40 000 000 руб. [c.89]

Вернуться к основной статье