Таблица для вычисления процентов

НАЧИСЛЕНИЕ ПРОЦЕНТОВ (взимаемых и уплачиваемых банками) производится по ссудным, расчетным и текущим счетам предприятий, хозяйственных организаций, колхозов и учреждений, а также по вкладам граждан. Проценты по текущим счетам и вкладам начисляются один раз в год, по остальным счетам — ежеквартально Н. п. производится также при закрытии счета. По вкладам граждан проценты на сумму всех поступлений или выдач денег и общий остаток процентов, причитающихся вкладчику до конца года, определяются и записываются в особых графах лицевого счета без бухгалтерских проводок при совершении каждой операции по ссудным, расчетным, текущим и др. счетам организаций подготовка ведется путем применения процентных чисел (см.). Кроме того, для облегчения работы в конце года (квартала) проценты за третью декаду последнего месяца присоединяются к процентам первого месяца след, периода. Банки применяют специальные таблицы для вычисления процентов (см.).  [c.103]


ТАБЛИЦА ДЛЯ ВЫЧИСЛЕНИЯ ПРОЦЕНТОВ — вспомогательные официальные таблицы, применяемые в банках и сберкассах для упрощения и ускорения работы по начислению процентов. Издаются отдельно для вычисления процентов по вкладам граждан и по расчетным, ссудным, текущим и др. счетам предприятий и организаций. В таблицах по вкладам граждан на каждую дату указываются суммы операций в рублях и рядом — исчисленные суммы процентов до конца года в рублях и копейках. По расчетным и др. счетам организаций таблицы составляются на отдельных листах для каждой процентной ставки они содержат процентные числа и соответствующие им суммы процентов.  [c.408]

Таблица для вычисления процентов — 408 Таблицы тиражей выигрышей — 408 Тайна вкладов — 411 Текущий государственный долг — 417 Тиражи выигрышей — 419 Тиражи по выигрышным вкладам — 420 Тиражи погашения — 420 Тиражная комиссия — 420 Тонтины — 422  [c.681]

В этой таблице я использовал процент, даже превышающий 100, применяемый к предыдущему дневному диапазону, который привязывался к закрытию вычисленное значение прибавлялось при покупке и вычиталось при продаже. В этом примере, а также для всех показанных результатов, стопы не использовались, и всегда была открытая длинная или короткая позиция.  [c.72]

Модели. Сервер должен поддерживать возможности вычислений с применением алгебраических функций (модели). Модели разделяются по классам измерительные, размерности и на основе ячеек. Примером размерной модели может служить вычисление различия в долларах или процентах между реальными и бюджетными показателями. Обычно реляционные серверы хорошо поддерживают этот вид моделей. Многомерные серверы хорошо поддерживают модели размерности. Такие модели иногда называют финансовыми и могут вычислять в том же измерении по алгебраическим формулам величины в новом измерении из величин из других измерений. Такие модели используются для вычисления финансовых отношений и могут применяться для сложных предсказаний наличности. Обычная таблица представляет модель, основанную на ячейках.  [c.467]

Формула сложных процентов является одной из базовых формул в финансовых вычислениях, поэтому для удобства пользования значения множителя (1+г)п, называемого мультиплицирующим множителем для единичного платежа и обеспечивающего наращение стоимости, табулированы для различных значений г и п (эту и другие финансовые таблицы, упоминаемые в книге, можно найти в приложении). Тогда формула алгоритма наращения по схеме сложных процентов переписывается следующим образом  [c.69]

Формула сложных процентов является одной из базовых формул в финансовых вычислениях, поэтому для удобства расчетов часто пользуются специальными финансовыми таблицами, в которых табулированы значения мультиплицирующих множителей вида (1 + г)", и некоторых  [c.121]


Для расчета сумм материальной выгоды при получении процентов по вкладам в банках, открытым в рублях под проценты свыше ставки рефинансирования Банка России, а в иностранной валюте — под проценты свыше 15, а также при получении страховых выплат предусмотрен раздел 6 налоговой карточки. Поэтому если физическим лицом в налогооблагаемом периоде получалась материальная выгода по вкладам или страховым выплатам, то необходимо перейти к разделу 6 и произвести необходимые вычисления, а затем вернуться к заполнению полей 4.7. и 4.8. раздела 4 налоговой карточки (также необходимая информация может переноситься из представленной с прежнего места работы справки о доходах, если соответствующие доходы получались физическим лицом по предыдущему месту работы). При этом обратите внимание, что в разделе 6 не предусмотрено разделение исчисленных сумм материальной выгоды на суммы материальной выгоды по вкладам и суммы материальной выгоды по страховым выплатам. Поэтому данные для заполнения полей 4.7. и 4.8. не переносятся напрямую из каких-либо граф таблицы раздела 6, а определяются расчетным путем.  [c.338]

Данные в таблице, кроме амортизационных отчислений, вычисляются на основе ранее введенных данных в таблицах раздела "Производственные издержки" по периодам реализации проекта. При вычислении производственных издержек учитывается прогнозируемый темп инфляции, заданный в таблице "Экономические параметры". Статьи производственных издержек относятся либо к фиксированным расходам (административные накладные расходы, аренда заданий, сооружений и земельных участков, ФОТ и начисления на него проценты по кредитам) либо к переменным расходам (материалы, сырье, комплектующие и энергия, ФОТ и начисления на него, издержки на сбыт и распределение, содержание и эксплуатация оборудования, аренда, производственные накладные расходы). Переменные производственные издержки вычисляются на- основе введенных данных о программе выхода предприятия на проектную мощность. Поскольку не все данные о производственных издержках могут быть отнесены на производственную программу по каждому выпускаемому продукту, то для определения таких издержек по периодам используется коэффициент, отражающий интегральную динамику изменения мощности производства.  [c.32]

Используя для вычислений формулы (3.1) и (4.1), можно построить таблицу, отражающую зависимость между эквивалентными сложными учетными ставками и ставками ссудных процентов (табл. 2). Видно, что небольшие учетные ставки имеют эквива-  [c.105]

Процентные вычисления, состоящие в основном в нахождении процентов от данного числа и процентного отношения двух чисел, сводятся в конечном итоге к умножению и делению чисел, поэтому результаты этих вычислений определяются по тем же таблицам. Для решения некоторых специальных задач процентирования, например таких, как определение процентных такс, имеются специальные таблицы.  [c.470]

При оценке расходов на выплату процентов в рассуждениях возникает порочный круг. Для вычисления коэффициента процентного покрытия нужна процентная ставка, а для выяснения процентной ставки требуется коэффициент процентного покрытия. Чтобы обойти эту проблему, мы начали наш анализ с предположения о том, что при рейтинге ААА можно занять 4079 млрд. долл. по ставке 5,20%. Затем мы вычисляем расходы на выплату процентов и коэффициент процентного покрытия на основе этой ставки и оцениваем новый рейтинг для компании Boeing как АА. Мы заново вычислили расходы на выплату процентов, используя ставку при рейтинге АА, равную 5,50%, в качестве стоимости капитала. Данный процесс повторяется для каждого уровня долга от 10 до 90%. Полученные стоимости долга после уплаты налогов представлены для каждого уровня долга в нижеследующей таблице  [c.548]


Для вычисления простых процентов без использования современной вычислительной техники применяются различные практические приемы. Наиболее известный из них — шестипроцентный способ, основанный на том, что на каждый рубль при норме 6 % обыкновенный простой процент за 60 дней равен 0,01 руб. Теперь, приводя реальную норму к 6 % и реальный период к 60 дням, для определения обыкновенного простого процента достаточно перемножить эти приведенные величины и полученное произведение умножить на один процент от основной суммы. Полученный результат и будет обыкновенным простым процентом. Кроме этого способа, для определения простых процентов не прибегая к вычислениям используются таблицы. В финансовой математике часто можно решать поставленную задачу несколькими методами. В этих условиях всегда следует искать наиболее простой способ, который сократит и время разработки, и риск числовых ошибок. Решение задач несколькими способами часто является желательным с целью проверки правильности результата.  [c.10]

Табл. 1 и 2 служат для определения коэффициентов наращения (компаундинга) и дисконтирования для случая сложных ставок ссудных процентов, табл. 3 и 4 предназначены для определения коэффициентов наращения и приведения аннуитета (финансовой ренты). Приведем несколько примеров использования данных таблиц в практических вычислениях.  [c.643]

Как определитьзначимость дискриминантного анализа Необходимо посмотреть, насколько хорошо он показывает групповую В идеале точность классификации следует оценивать по проверочной выборке, потому что, как и во множественной регрессии, применение коэффициентов функции к выборке, на основе которой они и построены, приведет к надуманно высокой точности предсказания. Результат дискриминантного анализа должен содержать итоговую таблицу вычисленной групповой принадлежности по сравнению с групповой принадлежностью. Спросите себя действительно ли коэффициенты дискриминантной функции определили каждого респондента в предназначенную ему одну группу Действительно ли появление ошибки ограничено одной группой Кроме того, рассмотрите общую сравнив процент попадания (т.е. процент верно классифицированных респондентов) с ожидаемым на основе случайности попадания. Хорошее эмпирическое правило заключается том, чтобы, по крайней мере, на 20% улучшить процент попадания по сравнению со случайным рассчитываемым как сумма квадратов априорных вероятностей для каждой группы. Например, если 30% респондентов принадлежит группе А, а оставшиеся 70% — группе В, то случайность попадания равна + или 0,58, а мы хотели бы, чтобы процент попадания был, по крайней мере, на 20% выше или (1,2) х(0,58) = 0,70, т.е.  [c.819]

Таблица 13.3 показывает среднегодовое значение прироста СР1(ъ процентах) для каждого из этих периодов, определенное как среднее геометрическое значение (geometri mean) прироста PI. После вычисления сложного процента и умножения на начальное значение СР1 получается его конечное значение. Например, в конце 1965 г. PIравнялся 95,5 условных единиц, а в конце 1981 г. - 281,5 (здесь PI вычислен при условии, что в 1967 г. он равнялся ровно 100 единицам). Среднее геометрическое значение прироста составило 7,0%, поскольку при начислении сложных процентов по такой ставке на 95,5 единиц за 16 лет получим именно 281,5 условных единиц  [c.355]

Смотреть страницы где упоминается термин Таблица для вычисления процентов

: [c.355]    [c.135]    [c.207]   
Финансово кредитный словарь Том 2 (1964) -- [ c.408 ]