Согласно Положению о безналичных расчетах в РФ, платежные поручения принимаются банком независимо от наличия денежных средств на счете плательщика. При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете плательщика платежные поручения помещаются в картотеку банка и оплачиваются по мере поступления средств в очередности, предусмотренной законодательством. Допускается частичная оплата платежных поручений, что оформляется платежным ордером. На лицевой стороне частично оплачиваемого платежного поручения в верхнем правом углу делается отметка Частичная оплата . Запись о частичном платеже (порядковый номер частичного платежа, номер и дата платежного ордера, сумма частичного платежа, сумма остатка, подпись) выполняется ответственным исполнителем банка на оборотной стороне платежного поручения. [c.140]
Расчетные документы, обрабатываемые в режиме реального времени и не обеспеченные средствами, должны помещаться в картотеку (в соответствии с очередностью платежей) либо возвращаться без исполнения. Документы из картотеки будут оплачиваться автоматически согласно законодательству и правилам Банка России. Таким образом, кредитные риски будут минимальными, поскольку платежи будут проводиться при наличии средств на счете с учетом предоставленных Банком России полностью обеспеченных кредитов. [c.371]
В случае отсутствия в день платежа средств на расчетном счете плательщика банк перемещает неоплаченные в срок платежные документы в картотеку № 2 и оплачивает в установленной очередности при наличии средств на расчетном счете с начислением пени за каждый день просрочки в установленном размере (с июля 1992 г. прекращены начисление и списание пени за просрочку платежа банком со счета плательщика — эти вопросы решаются в порядке разрешения [c.98]
П. з. обычно возникает вследствие недостатков в хозяйственно-финансовой деятельности предприятия, нарушения им кредитно-расчетной дисциплины. П. з. бюджету называется недоимкой (см.). Недоимки взыскиваются по распоряжению мин-в финансов и их местных органов в бесспорном порядке после удовлетворения претензий по зарплате со взысканием определенной пени за каждый день просрочки платежа. Не оплаченные в срок документы за товары и услуги учреждения банка помещают в особую картотеку (№ 2) и при появлении свободных средств у предприятия направляют их в установленной очередности на оплату этих документов при этом взыскивается штраф (пеня) в пользу поставщика за каждый день просрочки. [c.249]
ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ (распоряжение)— распоряжение банку о списании со счета плательщика причитающихся с него платежей согласно прилагаемым документам, подлежащим оплате в бесспорном порядке (исполнительные листы судов, исполнительные надписи нотариусов, приказы государственного. и ведомственных арбитражей и т. д.). И. п. составляется в 2 экз. первый используется банком поставщика в качестве мемориального ордера при оплате документов, второй возвращается взыскателю в качестве уведомления о зачислении суммы платежа на его счет оплаченный исполнительный документ выдается плательщику. Если плательщик обслуживается иногородним учреждением банка, И. п. пересылается через банк, обслуживающий взыскателя, в банк плательщика. Оплата И. п., полученных банком плательщика, происходит немедленно в случае отсутствия средств документы помещаются в картотеку № 2 и оплачиваются в порядке установленной очередности. [c.471]
Платежные поручения принимаются банком к исполнению не только при наличии средств для их оплаты. По расчетам за товары и услуги и наиболее распространенным нетоварным расчетам, в частности с госбюджетом, Госстрахом, соцстрахом, платежные поручения принимаются банком и при отсутствии средств на счетах плательщиков. В этих случаях банк принятые поручения помещает в картотеку № 2 (просроченные оплатой расчетные документы). Оплачиваются они в порядке действующей очередности платежей [c.116]
Для упрощения техники расчетов в порядке плановых платежей хозорганы могут в начале каждого месяца сдавать банку расчетные документы, выписанные для расчетов на весь месяц. Эти документы помещаются банком в картотеку № 1 (документы, ожидающие наступления срока оплаты) и оплачиваются из этой картотеки в дни очередных плановых платежей. [c.118]
При непоступлении от предприятий (организаций) в установленные сроки причитающихся отчислений от прибыли в резерв оказания финансовой помощи, а также средств, полученных от министерств (ведомств) в порядке оказания временной финансовой помощи, взыскание их производится на основе приказа (распоряжения) министра (руководителя ведомства) или его заместителя с расчетного счета предприятия (организации). При отсутствии средств на расчетных счетах предприятий (организаций) указанные приказы (распоряжения) помещаются учреждениями банка, обслуживающими плательщиков, в картотеку № 2 и оплачиваются в установленной очередности платежей. [c.343]
Платежные требования на получение аванса, которые при отсутствии средств на счете плательщика не могут быть оплачены за счет ссуды банка, помещаются в картотеку № 2. Пени за несвоевременную оплату платежных документов не начисляются. Эти документы оплачиваются по пятой группе очередности платежей и не принимаются в обеспечение кредита под расчетные документы в пути. [c.371]
Б. в. с. производится банком также по платежным требованиям, оплачиваемым в безакцептном порядке (см. Безакцептные платежи), по акцептованным платежным требованиям, неоплаченным в срок, и по платежным поручениям плательщиков, принимаемым в картотеку № 2 при отсутствии средств на расчетных счетах плательщиков. Б. в. с. осуществляется учреждениями банка в общей очередности для соответствующих видов платежей (см. Очередность платежей). Учреждения банка приостанавливают или прекращают Б. в. с. по распоряжениям вышестоящих учреждений банка, но извещениям взыскателей, давших распоряжения на Б. в. с., по спец. определениям арбитража или суда и по распоряжениям следственных органов. [c.86]
Целевое направление средств за счет неотложных нужд определяет руководитель предприятия. Если в течение предыдущего дня не было достаточных поступлений на счет клиента и фактический остаток на счете ниже суммы, подлежащей ежедневной выплате на неотложные нужды, то выдача денежных средств производится из ближайших поступлений текущего дня с учетом ранее оставленных средств. Данный порядок позволяет предприятиям располагать резервом средств для платежей и расчетов, которые могут быть произведены до урегулирования взаимоотношений с бюджетной системой. В счет неотложных нужд выдаются наличные денежные средства на цели, предусмотренные законодательством. Оставленные на расчетном счете средства для неотложных нужд используются путем предоставления банку расчетных документов или письменного заявления об оплате этих документов, находящихся в картотеке, независимо от установленной для их оплаты очередности. Остаток средств на неотложные нужды, который образовался на конец операционного дня, направляется на оплату предъявленных к расчетному счету документов. [c.129]
Платежные поручения принимаются банком независимо от наличия средств на счете плательщика, а при их отсутствии или недостаточности помещаются в картотеку расчетных документов, не оплаченных в срок. По мере поступления средств эти поручения оплачиваются по частям согласно установленной очередности (ст. 855 ПС РФ) на основании платежного ордера, применяемого также при изменении реквизитов кредитных организаций, их клиентов. В связи с крупными суммами просроченной кредиторской задолженности в экономике доля платежей посредством платежных ордеров значительна по количеству и объему соответственно в 2003 г. — 20,2 и 8%1, в 2004 г. — 20,7 и 5,7%. [c.312]
НЕЗАВЕРШЕННЫЕ РАСЧЕТЫ ПО ЗАЧЕТАМ возникают у предприятий и хозяйственных организаций — участниц взаимных расчетов при отсутствии у них достаточных средств на расчетном счете и отказе банка в кредите на оплату дебетового сальдо лицевого счета по зачету. Банк отказывает в кредите лишь предприятиям, допускающим просроченную задолженность из-за накопления сверхнормативных запасов готовой продукции. Неоплаченная сумма дебетового сальдо лицевого счета по зачету перечисляется на отдельный лицевой счет Незавершенные расчеты по зачетам взаимных требований и взыскивается с расчетного счета в очередности, установленной для платежей за материальные ценности и услуги. Операционный работник банка составляет справку о сумме Н. р. по з. и помещает ее в картотеку № 2 для контроля за своевременным погашением задолженности по незавершенным расчетам. [c.106]
Административно-хозяйственные и торговые расходы нехозрасчетных нефтебаз производят с их текущих счетов. По заявке нефтебазы учреждение банка перечисляет два раза в месяц с расчетного субсчета управления нефтеснабсбыта на текущий счет нефтебазы полумесячную сумму сметы административно-хозяйственных и торговых расходов (смета утверждается для данной нефтебазы управлением. нефтеснабсбыта). Все платежи с расчетного счета списывают в пределах остатков средств на счете и, как правило, с ведома и согласия плательщика (владельца счета). Принудительное (без согласия) списание допускается по исполнительным листам судов, приказам арбитража и финансовых органов, при погашении платежей в бюджет срочных и просроченных платежей по ссудам и в других предусмотренных законом случаях. Если для покрытия всех платежей средств на расчетном счете недостаточно, у организации образуется просроченная задолженность и она теряет право свободно распоряжаться расчетным счетом. Тогда платежные документы Госбанк перемещает из картотеки 1, где документы хранятся до наступления срока оплаты, в картотеку 2 не оплаченных в срок платежных документов. Оплата этих документов производится по мере поступления средств на расчетный счет в порядке следующей очередности [c.188]
ПРИНУДИТЕЛЬНОЕ СПИСАНИЕ СРЕДСТВ со счетов в Госбанке СССР применяется при бесспорных претензиях к расчетному или текущему счету плательщиков, а также в случае недостатка средств на его счете для единовремелного удовлетворения всех претензий. Бесспорное списание средств (см.) осуществляется по распоряжениям взыскателей. Напр., не внесенные в срок налоги и неналоговые платежи в бюджет взыскиваются по распоряжению финансовых органов недоимки по социальному страхованию взимаются по распоряжениям профсоюзов. При недостатке средств на счете для удовлетворения всех претензий банк принудительно списывает средства в установленной очередности платежей на сумму поступивших исполнительных или приравненных к ним документов. Списание производится на основании след, документов приказов Госарбитража и судебных исполнительных листов акцептованных счетов-платежных требований, не оплаченных в срок платежных поручений плательщика, принимаемых банком в картотеку № 2, и др. П. с. с. является необходимым элементом действующей системы расчетов. Оно обеспечивает поступление сумм, причитающихся получателю, и ограничивает возможность уклонения предприятия-плательщика от выполнения своих обязательств. [c.240]
Смотреть страницы где упоминается термин Картотеки банка и очередность платежей
: [c.92] [c.154]Смотреть главы в:
Справочное пособие заказчика-застройщика Издание 5 -> Картотеки банка и очередность платежей