КРЕДИТ ПОД ЗАЛОГ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ [c.259]
Сегодня кредит под залог дебиторской задолженности является гораздо более важным источником средств для предприятий, чем факторинг (см. рис. 6.4.) Существуют различные причины, по которым эта форма является более привлекательным источником обеспечения финансирования. Во-первых, это конфиденциальная форма финансирования, о которой покупатели клиента ничего не знают. Во-вторых, услуги за такой кредит составляют лишь 0,2-0,3% от торгового оборота по сравнению с 2-3% от оборота при факторинге. Наконец, многие компании не хотят терять контроль над документацией о своих отношениях с клиентами. Клиенты — это важный ресурс бизнеса, и многие компании хотят сохранять контроль над всеми аспектами своих отношений с клиентами. [c.259]
Кредит под залог дебиторской задолженности Внутренний факторинг [c.260]
Кредит под залог дебиторской задолженности [c.297]
Помимо вышеназванных кредитов в практике финансирования предприятий применяются такие формы, как банковский акцепт (он представляется банками в форме акцепта переводных векселей (тратт), выставляемых, как правило, экспортерами на банки), факторинг, коммерческие ценные бумаги, ссуды под залог дебиторской задолженности, необеспеченный заем, кредитная линия, аккредитив, автоматически возобновляемый кредит, кредит с платежом в рассрочку. [c.305]
Что такое финансирование 2. Что является объектами краткосрочного и долгосрочного финансирования 3. Что служит встроенными источниками краткосрочного финансирования 4. Что такое коммерческий кредит и какова стоимость его использования 5. Какие виды обеспечения кредита вам известны 6. Какие требования предъявляются к залогу 7. Перечислите основные виды краткосрочных банковских займов. 8. Что такое кредитная линия От каких факторов зависят ее размер и стоимость кредитования 9. Что такое учет векселей Какова последовательность процедур при получении вексельного кредита 10. Какие способы уплаты процентов применяются и каково их влияние на величину реальной процентной ставки 11. Что такое овердрафт и каковы условия заключения договора об овердрафте 12. Каковы особенности кредитования под залог долговых требований 13. В чем состоит суть факторинга и каково его отличие от кредитования под залог дебиторской задолженности 14. Как организуется кредитование под залог запасов [c.271]
Скорость получения, считается, что краткосрочный кредит можно получить быстрее, кредиторы не будут настаивать на тщательном изучении финансового положения предприятия, тем более дебиторская задолженность, под которую они привлекаются, может служить залогом, а краткосрочные облигации - более ликвидная ценная бумага [c.267]
Они бывают необеспеченные - кредитная линия, револьверный кредит, кредиты на проведение отдельных сделок и обеспеченные кредиты, выданные под залог запасов, дебиторской задолженности или другого имущества. [c.268]
Обеспечение. В качестве обеспечения при получении кредита или займа компания может предложить недвижимость, оборудование, запасы и даже дебиторскую задолженность. (Кредит или заем, полученный под залог какого-либо имущества, в том числе и дебиторской задолженности, называется обеспеченным.) [c.326]
На рисунке представлены источники внешнего финансирования, которые можно разделить надолгосрочные и краткосрочные. Долгосрочное финансирование включает акционерный капитал (обыкновенные и привилегированные акции), а также заемные средства (кредиты/ долговые обязательства и лизинг). Краткосрочные источники финансирования — это банковский овердрафт, коммерческие векселя, продажа долговых обязательств (уступка права требования, факторинг) и кредит под залог дебиторской задолженности. [c.238]
Кредит под залог дебиторской задолженности (invoi e dis ounting) означает, что бизнес обращается к фактору или другому финансовому учреждению за кредитом в обмен на часть номинальной стоимости неоплаченных продаж в кредит. Если финансовое учреждение соглашается, обычно предоставляемая авансом сумма составляет 75-80% стоимости выставленных неоплаченных счетов-фактур. Компания обязуется вернуть этот аванс в течение относительно короткого периода времени — возможно, 60 или 90 дней. Ответственность за сбор неуплаченной задолженности остается на компании, и возврат аванса не зависит оттого, собираются ли долги с ее дебиторов. Кредит под залог дебиторской задолженности не приводит к установлению таких тесных отношений между клиентом и финансовым учреждением, как факторинг. Такое кредитование может быть разовым событием, в то время как факторинг обычно подразумевает долгосрочное сотрудничество. [c.259]
Кредит под залог дебиторской задолженности (invoi e dis ounting) — это услуга, предлагаемая компаниям финансовыми институтами, готовыми авансировать бизнесу порядка 75-80% от имеющейся дебиторской задолженности. Средства подлежат возврату обычно в течение 60-90 дней. Компания остается ответственной за учет сумм дебиторской задолженности и их взыскание, возврат полученного кредита никак не связан с успешностью сбора дебиторской задолженности. Факторинг — это услуга, которая также предлагается компаниям финансовыми институтами. В этом случае фактор берет на себя учет продаж компании и сбор задолженности от имени и в пользу компании-клиента. Фактор также будет готов кредитовать компанию в размере до 80% от суммы дебиторской задолженности, но возвращает этот кредит за счет средств, собранных от покупателей. Кредит под залог дебиторской задолженности обходится компании обычно в 0,5% от суммы оборота, в то время как факторинг — до 3% от оборота. Эта разница частично объясняет, почему в последние годы компании предпочитают пользоваться услугами по взысканию задолженности в большей степени, чем факторингом (а также, почему финансовые институты предпочитают быть факторами). [c.555]
Кредит под залог дебиторской задолженности (invoi e dis ounting). Форма предоставления денежных средств финансовыми институтами, основанная на приеме в качестве обеспечения неоплаченных счетов по продажам в кредит. [c.595]
Ссуда под вексель может быть получена либо с уведомлением, либо без уведомления. Во втором случае клиенты фирмы не извещаются о том, что их счета были использованы в качестве обеспечения по ссуде. Когда фирма получает платеж по счету, она переводит его вместе с другими аналогичными платежами кредитору. Кредитор сопоставляет суммы платежа и счета и сокращает объем задолженности, заемщика на 75% общей суммы платежа. Оставшиеся 25% относятся на кредит счета заемщика в этом банке. При цессии без уведомления кредитору необходимо принять меры предосторожности, дабы увериться в том, что заемщик не удержит платежный чек. Напротив, при цессии с уведомлением дебитору сообщают о совершении цессии, и денежные переводы он направляет уже в адрес кредитора. В этом случае заемщик не сможет удержать платеж в свою пользу. Большая часть фирм предпочитает брать кредиты под залог дебиторской задолженности на безуведомительной основе, однако кредитор оставляет за собой право избрания цессии с уведомлением. [c.327]
Смотреть страницы где упоминается термин Кредит под залог дебиторской задолженности
: [c.255] [c.433]Смотреть главы в:
Финансовый менеджмент для неспециалистов Издание 3 -> Кредит под залог дебиторской задолженности