Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие банком счета клиенту и оказание ему различных услуг по расчетно-кассовому обслуживанию осуществляются в соответствии с договором о банковском счете между банком и клиентом. Этот договор предусматривает обязательства и права банка и клиента, а также формы расчета. В России в соответствии с законодательством применяются различные формы безналичных расчетов.  [c.33]


Функции по обслуживанию коммерческих банков. Для осуществления расчетно-кассового обслуживания ЦБ открывает счета коммерческим банкам. С этих счетов, называемых корреспондентскими, производится списание средств в пользу других банков и зачисление средств в пользу владельцев счетов или их клиентов. Для проведения расчетов банки хранят на корреспондентских счетах определенный рабочий остаток. В случае недостатка средств они прибегают к кредитам других банков или ЦБ РФ.  [c.387]

Расчетно-кассовое обслуживание  [c.404]

На первый взгляд остатки на расчетных (текущих) счетах клиентов являются самым дешевым источником ресурсов для коммерческих банков, поскольку проценты по ним или совсем не начисляются, или начисляются по низким ставкам. Однако ведение расчетных счетов предполагает расчетно-кассовое обслуживание клиентов, которое в свою очередь сопряжено со значительными накладными расходами по содержанию штата операционистов, кассиров, охранников, помещения, оборудования.  [c.407]


Рассмотрим порядок расчетно-кассового обслуживания счетов органов Федерального казначейства.  [c.622]

Таким образом, Банк России и кредитные организации обеспечивают расчетно-кассовое обслуживание финансовых потоков. От того, как они выполняют эту функцию, зависит эффективность всего денежного оборота.  [c.624]

Доходы банка складываются из процентных доходов, полученных по выданным ссудам, государственным и корпоративным долговым ценным бумагам, и непроцентных доходов (комиссионное вознаграждение, плата за расчетно-кассовое обслуживание, инкассацию, оплата консультаций и других услуг).  [c.175]

Расчетно-кассовые центры являются учреждениями Банка России и созданы по территориальному принципу. Отношения между коммерческими банками и расчетно-кассовыми центрами оформляются договором. Коммерческий банк открывает в РКЦ корреспондентский счет, так называемый счет НОСТРО . Платы за расчетно-кассовое обслуживание РКЦ не берет, но и не начисляет проценты на остаток средств на корреспондентских счетах банков в РКЦ. Расчеты между РКЦ непосредственно по операциям коммерческих банков, а также по их собственным операциям происходят через счета межфилиальных оборотов (МФО). Средством расчета служат авизо (авизо как извещение об изменениях в состоянии взаимных расчетов, посылаемое одним контрагентом другому, используется исключительно в расчетах между банками и кредитными учреждениями). Необходимым условием расчетов с использованием РКЦ является наличие у коммерческого банка достаточных средств на корреспондентском счете в РКЦ. В противном случае осуществление расчетов невозможно. Таким образом, основной недостаток расчетов через РКЦ заключается в том, что клиент не сможет произвести платеж даже при наличии у него средств на счете в банке, если на корреспондентском счете банка в РКЦ средства отсутствуют. Кроме того, в процессе расчетов между банками появляется еще одно звено (РКЦ), что усложняет расчеты и увеличивает сроки исполнения платежей.  [c.428]


Следует заметить, что в составе доходов организации (кроме доходов от продаж) имеются и доходы, полученные от операционной и внереализационной деятельности. Так, организация в отчетном году получила банковский процент по расчетно-кассовому обслуживанию в сумме 250 тыс. руб., а прочие операционные доходы и внереализационные доходы составили соответственно 499 и 2709 тыс. руб., данные о которых имеются в табл. 9.15.  [c.315]

Расчетно-кассовые центры являются учреждениями Банка России и созданы по территориальному принципу. Отношения между коммерческими банками и расчетно-кассовыми центрами оформляются договором. Коммерческий банк открывает в РКЦ корреспондентский счет, так называемый счет НОСТРО . Платы за расчетно-кассовое обслуживание РКЦ не берет, но и не начисляет проценты на остаток средств на корреспондентских счетах банков в РКЦ. Расчеты между РКЦ непосредственно по операциям коммерческих банков, а также по их собственным операциям происходят через счета межфилиальных оборотов (МФО). Средством расчета служат авизо (авизо как извещение об изменениях в состоянии взаимных расчетов, посылаемое одним контрагентом другому, используется исключительно в расчетах между банками и кредитными учреждения-  [c.207]

Кассовый план разрабатывается на квартал и в установленный срок представляется в коммерческий банк, с которым предприятие заключило договор о расчетно-кассовом обслуживании.  [c.285]

В отдельном разделе договора предусматривается стоимость услуг банка по расчетно-кассовому обслуживанию клиента плата за открытие счета, комиссионные за проведенные по счету операции (как процент от суммы дебетового оборота или от количества и вида обработанных документов). Плата за услуги банка может взиматься им по истечении каждого квартала из денежных средств клиента, находящихся на счете, если иное не предусмотрено договором банковского счета.  [c.423]

Все предприятия, учреждения и организации независимо от организационно-правовой формы и сферы деятельности должны хранить свободные денежные средства в банках на соответствующих счетах на договорных условиях. В договоре на расчетно-кассовое обслуживание при определении прав и обязанностей сторон банк берет на себя следующие обязанности, касающиеся налично-денежного оборота  [c.447]

Валютный счет. Для осуществления расчетов в иностранной валюте каждое юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством РФ, открывает валютный счет. Валютный счет может быть открыт в любом банке, уполномоченном ЦБ РФ на проведение операций с иностранной валютой, а также в иностранном банке за границей. Для открытия валютного счета предприятие представляет в банк необходимые документы, на основе которых банк заключает договор о расчетно-кассовом обслуживании валютного счета. Платежи со счетов обычно производят в пределах остатков на счете. Возможности осуществления банком платежей за клиента при временном отсутствии средств на его счете дополнительно оговаривают в соглашении между ними. По валютному счету (счету 52) открывают следующие субсчета Транзитный валютный счет , Текущий валютный счет и Валютный счет за рубежом .  [c.500]

При установлении в ходе проводимых проверок фактов нарушений организациями порядка ведения кассовых операций и условий работы с денежной наличностью налоговые органы обязаны отразить указанные нарушения в акте выездной налоговой проверки и информировать об этих фактах банки, осуществляющие расчетно-кассовое обслуживание данных организаций, для проведения ими проверок юридических лиц, допустивших нарушения.  [c.197]

Включение в число акционеров коммерческого банка, основная сфера деятельности которого - кредитование и расчетно-кассовое обслуживание промышленных и строительных предприятий, также соответствует стратегическим интересам созданной инновационной научно-технической фирмы.  [c.151]

Выпуск других финансовых услуг (например, расчетно-кассовое обслуживание, конверсионные операции, операции с ценными бумагами, лизинговые операции, депозитарные услуги, консультационные услуги) определяется в размере взимаемой платы за услуги или комиссионных сборов.  [c.246]

Наряду с расчетно-кассовым обслуживанием программ Займа БАНК по поручению Администрации  [c.96]

По договору банковского счета клиент обязан платить банку вознаграждение за расчетно-кассовое обслуживание предоставлять банку денежное покрытие для осуществления расчетно-кассовых операций.  [c.344]

Банки устанавливают тарифы за совершение операций по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц. Обычно пред-  [c.356]

Для открытия валютного счета организация должна представить в банк документы, аналогичные тем, что и при открытии расчетного счета. После проверки всех представленных документов банк о формляет распоряжение на открытие валютного счета, и между банком и организацией заключается договор на расчетно-кассовое обслуживание.  [c.356]

Так, банк берет на себя обязанности по комплексному расчетно-кассовому обслуживанию клиента проведение расчетов клиента выдачу ему денежных и расчетных чековых книжек, выписок с лицевых счетов оказание почтово-телеграфных и консультационных услуг, связанных с ведением счета обеспечение сохранности денежных средств, поступивших на счет выдача их по первому требованию клиента, сохранение тайны по операциям клиента и др. Клиент, в свою очередь, обязуется оформлять свои платежно-расчетные операции в соответствии с нормативнымй декументами, представлять в банк в установленные сроки бухгалтерскую и статистическую отчетность, уведомлять банк в условленные сроки об изменении своего правового статуса, замене лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, изменении юридического адреса и т. п.  [c.423]

Состав основных кредиторов предприятия определяется формами привлечения заемных инвестиционных ресурсов. Основными кредиторами предприятия являются обычно его поставщики капитальных товаров, сырья, материалов и т.п., с которыми установлены длительные коммерческие связи, а также клммерческий банк, осуществляющий его расчетно-кассовое обслуживание.  [c.388]

Таким образом, исходя из действующих тарифов на расчетно-кассовое обслуживание в рублях и тарифов, планируемых в иностранной валюте, КБ "РОКОЛ" предполагает получить доход на конец 2001 г. -  [c.786]

Основной мотив вхождения банков в Ахтубинскую ФАПГ — опасение потерять клиентов. Этим объясняется вхождением в нее сразу двух банков. Для поощрения инвестиционных замыслов этих банков и их выхода за рамки расчетно-кассового обслуживания необходимо обеспечить последним значительное доле вое участие в капитале центральной компании ФАПГ.  [c.122]