Небанковская кредитная организация (НКО) — это предприятие, имеющее право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом О банках и банковской деятельности , допустимое сочетание которых определяется Банком России. [c.173]
В соответствии с Федеральным законом О банках и банковской деятельности , Банк России и финансово-кредитные организации гарантируют сохранение тайны об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов (кроме случаев, предусмотренных законодательством, когда информация при наличии согласия прокурора может предоставляться органам предварительного следствия по делам, находящимся в производстве). [c.173]
Санкция в виде отзыва лицензии на осуществление банковских операций может быть применена Центральным банком РФ в случаях (1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия (2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на год со дня ее выдачи (3) установления фактов недостоверности отчетных данных (4) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных лицензией Банка России (5) неисполнения требовании федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение года к кредитной организации неоднократно применялись ранее указанные санкции (6) неудовлетворительного финансового положения кредитной организации, неисполнения ею своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами, являющегося основанием для подачи заявления о возбуждении в арбитражном суде производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации (статья 20 Федерального закона О банках и банковской деятельности ). [c.620]
Настоящее Положение разработано в соответствии со статьей 56 Федерального закона О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) и со статьей 43 Федерального закона О банках и банковской деятельности и устанавливает порядок составления действующими кредитными организациями консолидированной отчетности, представления ее в Банк России, а также использования данных консолидированной отчетности при осуществлении банковского надзора. [c.207]
Федеральный закон О банках и банковской деятельности , принятый Государственной Думой 07.07.1995 г. [c.420]
Федеральный закон О банках и банковской деятельности от 07.07.1995 г. [c.456]
В экономической системе России в последние годы резко возросла роль такого субъекта хозяйствования, как банки. Их статус установлен Федеральным законом О банках и банковской деятельности . Банковская система РФ включает Банк [c.125]
Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ. [c.169]
В Федеральном законе О банках и банковской деятельности установлено, что банк имеет право от своего имени и за свой счет размещать привлеченные во вклады денежные средства физических и юридических лиц на условиях возвратности, платности, срочности. Предоставление банковского кредита под различные формы обеспечения возвратности кредитов предусмотрено в ст. 33 Федерального закона О банках и банковской деятельности , согласно которой кредиты могут обеспечиваться залогом недвижимого и движимого имущества, в том числе государственных и иных ценных бумаг, банковскими гарантиями и иными способами, предусмотренными федеральными законами или договором. [c.331]
Кредитная организация — это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции. К банковским операциям в соответствии с Федеральным законом О банках и банковской деятельности относятся [c.334]
Кредитная организация может осуществлять только те банковские операции, которые указаны в лицензии. В настоящее время в ст. 5 Федерального закона О банках и банковской деятельности (с изменениями и дополнениями) дан исчерпывающий перечень банковских операций, к которым относятся [c.341]
В Федеральном законе О банках и банковской деятельности определены основания и порядок отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций. Этот перечень носит исчерпывающий характер и не может быть расширен по усмотрению Банка России. Таким образом, отказ допускается только по следующим основаниям [c.343]
Банк России вправе отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом О банках и банковской деятельности . Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций устанавливается нормативными актами Банка России. [c.349]
Банк России может отозвать лицензию на осуществление банковских операций только в случаях, предусмотренных ст. 20 Федерального закона О банках и банковской деятельности 1 установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия [c.349]
В соответствии с Федеральным законом О банках и банковской деятельности открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, а также осуществление расчетов по поручениям физических и юридических лиц, в том числе и по поручению банков-корреспондентов по их банковским счетам, относятся к банковским операциям. [c.366]
В соответствии с законодательством платежи на территории России могут осуществляться наличными деньгами и в безналичной форме. До принятия ГК РФ порядок и формы производства расчетов в России регулировались нормами банковских правил. ГК РФ подробно регламентирует расчетные отношения, предусматривая конкретные формы безналичных расчетов. Банковские правила, предусматривающие правовое регулирование расчетных отношений, применяются постольку, поскольку они не противоречат нормам ГК РФ и федеральным законам, в частности Федеральному закону О банках и банковской деятельности . Расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться, как отмечалось ранее, наличными деньгами без ограничения размера платежа или в безналичном порядке через соответствующую кредитную организацию. [c.368]
Некоторое расширение банковских услуг предусматривает российское законодательство. Федеральный закон О банках и банковской деятельности (с изменениями и дополнениями, принятыми Государственной Думой 7 июля 1995 г.) относит к банковским операциям в частности [c.325]
В период деятельности уполномоченного представителя Банка России кредитная организация вправе осуществлять разрешенные ей федеральными законами сделки только по согласованию с уполномоченным представителем Банка России в порядке, установленном Федеральным законом О банках и банковской деятельности . [c.300]
Настоящее Указание определяет требования к содержанию бизнес-плана кредитной организации и его представлению в Банк России в соответствии с подпунктом 4 статьи 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 19.06.2001 № 82-ФЗ) в случаях, предусмотренных Инструкцией Центрального банка Российской Федерации от 23.07.98 № 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" (с изменениями и дополнениями) ("Вестник Банка России" от 12.08.98 № 55, от 26.05.99 № 32, от 30.06.99 № 38, от 06.09.2000 № 47, от 27.12.2001 № 78) (далее - Инструкция № 75-И). [c.294]
Банк России или территориальное учреждение Банка России вправе на основании подпункта 3 статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" отказать учредителю вновь создаваемой кредитной организаций в государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, а также действующей кредитной организации в расширении ее деятельности, изменении вида, реорганизации в случае установления [c.295]
Настоящее Положение разработано в соответствии с частью второй Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 5, ст. 410 1996, № 34, ст. 4025 1997, № 43, ст. 4093 1999, № 51, ст. 6228), Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 2 декабря 1990 г. № 394-1 (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 356 Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, № 18, ст. 1593 1996, № 1, ст. 3 1996, № 1, ст. 7 1996, № 26, ст. 3032 1997, № 9, ст. 1028 1997, № 18, ст. 2099 1998, № 10, ст. 1147 1998, № 31, ст. 3829 1999, № 28, ст. 3472), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357 Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492 1998, № 31, ст. 3829 1999, № 28, ст. 3459 1999, № 28, ст. 3469) и иными законодательными актами Российской Федерации (далее — законодательство), регулирует осуществление безналичных расчетов между юридическими лицами в валюте Российской Федерации и на ее территории в формах, предусмотренных законодательством, определяет форматы, порядок заполнения и оформления используемых расчетных документов, а также устанавливает правила проведения расчетных операций по корреспондентским счетам (субсчетам) кредитных организаций (филиалов), в том числе открытых в Банке России, и счетам межфилиальных расчетов. [c.509]
Содержание банковской тайны раскрывается в ст. 26 Федерального закона О банках и банковской деятельности и в ст. 857 ПС РФ. Анализ текста этих норм показывает, что ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности дает более широкую по сравнению со ст. 857 ГК РФ формулировку банковской тайны. ГК РФ называет три вида сведении [c.68]
БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ - вид предпринимательства, связанный с предоставлением банковских услуг физическим и юридическим лицам, государству и его структурам. Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется строго ограниченным кругом актов Конституцией РФ и двумя Федеральными законами - О банках и банковской деятельности и о Центральном банке Российской федерации (Банке России). [c.38]
Помимо операций в банковской практике совершаются сделки, которые тоже являются действиями, предусматривающими определение, конкретизацию взаимных обязательств. В Федеральном законе О банках и банковской деятельности сделка выделяется как самостоятельный вид деятельности не в том смысле, что это нечто отличное от действия, операции, а в том смысле, что сделка представляет собой дополнительную услугу или операцию, выполняемую банками помимо тех, которые для банка являются базовыми (к перечню операций и сделок мы вернемся в главе 2). [c.33]
К кругу иных банковских операций относятся те, которые предусмотрены Федеральным законом О банках и банковской деятельности . Среди них привлечение денежных средств юридических и физических лиц во вклады (депозиты), размещение их от своего имени и за свой счет, открытие и ведение банковских счетов экономических субъектов, осуществление по поручению своих клиентов расчетов по счетам, открываемым в учреждениях Банка России. Кроме того, Банку России предоставлено право заниматься инкассацией денежных средств, векселей, расчетных и платежных документов, привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы. [c.45]
В 1990 г. были приняты банковские законы, регулирующие деятельность как эмиссионного, так и коммерческих банков. Характерно, что в это время образовалось двоевластие законов . Дело в том, что в 1990 г. еще существовал СССР, поэтому наряду с Законом о Госбанке СССР на территории России действовал и Закон О Центральном банке РСФСР (Банке России) (от 2 декабря 1990 г.). Деятельность коммерческих банков стала регулироваться Федеральным законом О банках и банковской деятельности . [c.72]
В Федеральном законе О банках и банковской деятельности была сделана первая попытка на новой основе определить понятия банк и банковская система , уточнить, какие операции могли выполнять кредитные учреждения. Закон определял взаимоотношения банка с его клиентами на основе анализа их кредитоспособности, ликвидности кредитных институтов, обеспеченности ссуд. [c.72]
При всех своих положительных свойствах названные законы страдали явными недостатками. В них еще было много белых пятен . Зачастую эти законы не были актами прямого действия, а как бы отсылали субъекта к инструкциям Центрального банка Российской Федерации. Так, в Федеральном законе О банках и банковской деятельности был приведен недостаточно четкий перечень банковских операций, не были разъяснены различия между банками и другими кредитными учреждениями, выполняющими отдельные банковские операции. [c.73]
Новая редакция банковских законов, регламентирующих деятельность эмиссионного и коммерческих банков, появилась в 1995 и 1996 гг. Федеральный закон О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (от 26 апреля 1995 г.) и Федеральный закон О банках и банковской деятельности (от 3 февраля 1996 г.). [c.74]
В Федеральном законе О банках и банковской деятельности декларировалась необходимость создания Федерального фонда обязательного страхования вкладов. Участниками этого Фонда должны были стать как банки, привлекающие средства населения, так и Банка России. Кроме того, Закон давал банкам право объединяться в целях добровольного создания фондов страхования вкладов граждан и юридических лиц (более подробно вопросы гарантирования вкладов граждан в коммерческих банках должны рассматриваться в специальном законе). [c.76]
В первой редакции Федерального закона О банках и банковской деятельности депозитные и кредитные операции были [c.79]
Деятельность современных банков различается не только в зависимости от того, запрещено им или нет заниматься дополнительными небанковскими операциями, но и в зависимости от того, в какой степени они могут работать на рынке ценных бумаг, в какой мере им разрешено или не разрешено участвовать в капитале предприятий. Федеральный закон О банках и банковской деятельности прежде всего исходит из того, что банк является полноправным участником рынка ценных бумаг — может выпускать собственные акции, продавать их и т.д. Наряду с этим он может, как уже отмечалось, проводить размещение, подписку, продажу, учет и хранение этих бумаг. Однако, как, например, и для совершения валютных операций, он должен получить соответствующую лицензию. [c.83]
Порядок составления отчетности и ее публикация. Согласно Федеральному закону О банках и банковской деятельности банки должны составлять и публиковать в открытой печати бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках. Если банк имеет в собственности более 50% голосующих акций (долей) другой кредитной организации, то он должен представить в Банк России консолидированную отчетность, включая консолидированные бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках. [c.153]
При выявлении оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных Федеральным законом О банках и банковской деятельности , в Банк России должно быть направлено ходатайство руководителя временной администрации об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. [c.169]
Прекращение арбитражным судом производства по делу о банкротстве является основанием для подачи Банком России заявления о принудительной ликвидации кредитной организации в порядке, установленном Федеральным законом О банках и банковской деятельности . [c.187]
В 1997 г. изменился статус клиринговых организаций. В соответствии с требованиями Федерального закона О банках и банковской деятельности были предоставлены постоянные лицензии небанковским кредитным организациям (НКО) и расширены их функции. НКО могут осуществлять отдельные банковские операции, перечень которых определяется Банком России. [c.366]
В соответствии с Федеральным законом О банках и банковской деятельности в Российской Федерации кредитные сделки банка с клиентами осуществляются на основании заключения между ними кредитных договоров. [c.532]
Специальные законодательные и подзаконные акты включают Федеральный закон О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 26 апреля 1995 г. Федеральный закон О банках и банковской деятельности от 3 февраля 1996 г. Положение о чеках, утвержденное постановлением Верховного Совета (ВС) Российской Федерации от 13 февраля 1992 г. Положение о переводном и простом векселе, утвержденное постановлением ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 г., Федеральный закон О переводном и простом векселе от 11 марта 1997 г. и др. [c.72]
Согласно Федеральному закону О банках и банковской деятельности (ст. 30) в договоре должны быть указаны процентные ставки по. кредитам и вкладам (депозитам), стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, в том числе сроки обработки платежных документов, имущественная ответственность сторон за нарушение договора, включая ответственность за нарушение обязательств по срокам осуществления платежей, а также порядок его расторжения и другие существенные условия договора. Клиенты вправе открывать необходимое им количество расчетных, депозитных и иных счетов в любой валюте в банках с их согласия, если иное не установлено федеральным законом. [c.74]
Как уже отмечалось ранее, в законодательстве о рынке ценных бумаг существует некоторое дублирование и двоякость в подчинении.. И в нормативных документах о деятельности Фондовой биржи этого избежать не удалось. Так, согласно ст. 43 ФЗ О рынке ценных бумаг регулирование рынка ценных бумаг контроль за соблюдением законодательства и нормативных актов о ценных бумагах осуществляет ФКЦБ. Однако документы, в которых упоминаются кредитные организации, обязаны согласовываться с Банком России. Федеральный закон О банках и банковской деятельности в редакции от 3 февраля 1996 г. четко определил границы банков и других кредитных организаций на российском рынке ценных бумаг. Лицензия Банка России дает кредитной организации право совершать операции с ценными бумагами, выполняющими функции средств платежа (чеки, векселя), а также с ценными бумагами, подтверждающими привлечение средств во вклады (сберегательные (депозитные) сертификаты, сберегательные книжки на предъявителя). Для работы с другими ценными бумагами необходима специальная лицензия, выданная ФКЦБ. [c.177]
Новые законы были направлены на либерализацию банковской деятельности, устранение излишней бюрократии, субъективизма чиновников. Так, в Федеральном законе О банках и банковской деятельности определено, что при создании кредитного учреждения нет ограничений на число участников, размер их доли в уставном капитале. Сократился перечень документов, необходимых для оформления регистрации банков (при одновременном усилении требований к ним). Для облегчения банковской деятельности введена заявительная процедура создания филиалов и др. [c.75]
Банковская система в России регулируется следующими нормативными актами Федеральными законами — О банках и банковской деятельности и О Центральнбм банке РСФСР (Банке России) от 2 -декабря 1990 года с изменениями и дополнениями, внесенными законами РСФСР. [c.4]
Смотреть страницы где упоминается термин Федеральный закон о банках и банковской деятельности
: [c.28] [c.301] [c.80] [c.187]Смотреть главы в:
Банковские операции -> Федеральный закон о банках и банковской деятельности
Деньги, кредит, банки -> Федеральный закон о банках и банковской деятельности