В качестве меры воздействия органы валютного контроля могут передать в средства массовой информации сведения о ненадлежащем выполнении уполномоченным банком функций агента валютного контроля, не представляющие банковскую тайну. [c.620]
Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков. [c.542]
В целях расчета обязательных нормативов Н6, Н7, Н8, Н9, НЮ, Н10.1, Н12.1 участники группы представляют головной кредитной организации данные о наличии у них требований и обязательств по отношению к юридическим лицам, не являющимся участниками группы, и физическим лицам в случае, если величина требований и обязательств, а также пакетов акций юридических лиц, которыми владеет участник, превышает 5% размера их собственных средств (чистых активов). В состав указанных данных включаются сведения о конкретных должниках, кредиторах, акциях (долях), находящихся в собственности участников. При этом головная кредитная организация принимает все меры, вытекающие из необходимости обеспечения банковской тайны в отношении данной информации, и использует ее исключительно в целях составления консолидированной отчетности. При расчете обязательных нормативов не включаются активы и пассивы головной кредитной организации и участников, исключенные при составлении консолидированного балансового отчета, а также используется показатель собственных средств (чистых активов) группы, рассчитанных в порядке, определенном Приложением 5 к настоящему Положению. [c.220]
Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о предприятии. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим предприятиям (их представителям). Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом. [c.194]
Устанавливаются определенные ограничения на обмен информацией (повышенные требования к банковской тайне и т.п.). [c.395]
Обеспечение доступа правоохранительных органов к информации о профессиональных участниках рынка ценных бумаг, а также сведениям, составляющим коммерческую или банковскую тайну. [c.103]
Какие сведения составляют банковскую тайну [c.314]
За разглашение банковской тайны Банк России, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также их должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом. В законодательстве, однако, не предусмотрена ответственность кредитных организаций за непредставление справок об операциях и счетах юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица по запросам соответствующих органов государственной власти. [c.336]
Правовой режим банковской тайны [c.346]
Важным аспектом сберегательного дела в любой стране является правовое регулирование банковской тайны. В ряде стран, например в США, были приняты специальные законы, устанавливающие особый порядок соблюдения банковской тайны и предоставления информации о вкладах физических лиц. Вопросы банковской тайны и наложения ареста и обращения взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации урегулированы ст. 26 и 27 Закона о банках и банковской деятельности. Так, в соответствии со статьей 26 названного Закона кредитная организация,-Банк России гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. [c.346]
Особая ответственности по соблюдению банковской тайны возлагается на Банк России и аудиторские фирмы, которые не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, конкретных сделках, операциях, полученные ими в ходе проводимых проверок, в результате исполнения контрольных и надзорных функций и т.п. [c.347]
За разглашение банковской тайны Банк России, кредитные, аудиторские и иные организации, а также их должностные лица и работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба. [c.347]
БАНКОВСКАЯ ТАЙНА - I) не подлежащие разглашению сведения о состоянии счетов клиентов и производимых операциях 2) разновидность коммерческой тайны (см.). [c.26]
Уголовный кодекс РФ рассматривает как преступление, требующее соответствующего наказания, собирание сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом в целях разглашения или незаконного использования этих сведений (пункт 1 статьи 183). [c.218]
Ответственность за разглашение сведений Приравнена к ответственности за разглашение банковской тайны Не расшифрована [c.232]
Гражданским кодексом под понятие банковская тайна подпадают только [c.234]
Федеральные органы исполнительной власти, Центральный банк Российской Федерации, органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления (их должностные лица), финансовые организации (их руководители), граждане, в том числе индивидуальные предприниматели, обязаны представлять в федеральный антимонопольный орган достоверные документы, давать письменные и устные объяснения и представлять иную информацию, необходимую для осуществления федеральным антимонопольным органом его законной деятельности, за исключением сведений, составляющих банковскую тайну. [c.350]
Банк обязан вести счет клиента, своевременно и правильно совершать по поручению клиента расчетно-кассовые операции, платить клиенту за остаток средств на его счете и хранить банковскую тайну. Иногда в договоре банковского счета предусматривается ситуация, когда проценты за остаток средств на счете не начисляются. Если в договоре не оговорен размер вознаграждения за остаток на счете, то величина ставки за пользование средствами клиента определяется в размере процентов, уплачиваемых банком по вкладам до востребования. [c.344]
Реквизит проставляется на документах, содержащих сведения ограниченного распространения, — государственную тайну или конфиденциальную информацию. В первой строке данного реквизита могут проставляться следующие отметки Секретно , Совершенно секретно , Особой важности (если документ содержит государственную тайну), ДСП (для служебного пользования), Конфиденциально , Коммерческая тайна , Банковская тайна и др. (если документ содержит конфиденциальную информацию). Во второй строке реквизита проставляются номер экземпляра документа и при необходимости другие отметки. [c.67]
Документы, содержащие ценную информацию, входят в состав информационных ресурсов фирмы, которые могут быть а) открытыми (доступными для работы персонала без специального разрешения) и б) ограниченными для доступа к ним персонала (отнесенными к одному из видов тайны — государственной или негосударственной). Документы, содержащие сведения, которые составляют негосударственную тайну (служебную, коммерческую, банковскую, тайну фир-. мы и др.) или содержат персональные данные, именуются конфиденциальными. [c.217]
Преступления, связанные с монополистической деятельностью и недобросовестной конкуренцией монополистические действия и ограничение конкуренции (ст. 178) принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения (ст. 179) незаконное использование товарного знака (ст. 180) заведомо ложная реклама (ст. 182) незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну (ст. 183) подкуп участников и организаторов профессиональных спортивных соревнований и зрелищных коммерческих конкурсов (ст. 184). [c.389]
ТАЙНА БАНКОВСКАЯ - см. Банковская тайна. [c.237]
УК РФ предусмотрено (ст. 183), что собирание сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа Или угроз, а равно иным незаконным способом в целях разглашения либо незаконного использования этих сведений наказывается штрафом в размере от 100 до 200 минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 до 2 месяцев либо лишением свободы на срок до 2 лет. [c.583]
Эта же статья Уголовного кодекса указывает, что незаконное разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, без согласия их владельца, совершенные из корыстной или иной личной заинтересованности и причинившие крупный ущерб, наказываются штрафом в размере от 200 до 500 минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 2 до 5 месяцев либо лишением свободы на срок до 3 лет со штрафом в размере до 50 минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового. [c.583]
К конфиденциальной информации относятся также коммерческая, служебная и банковская тайны. [c.48]
Банковская тайна в сфере банковского маркетинга правовые аспекты регулирования [c.67]
Одной из функций современного банковского маркетинга является организация обслуживания клиентов. В этой сфере важное значение имеют вопросы правового регулирования отношений, возникающих по поводу банковской тайны. [c.67]
Попытки введения контроля над еврорынком не дали ожидаемых результатов. Требование представления банками консолидированной отчетности по международным операциям наталкивается на трудности, связанные с различной бухгалтерской практикой, национальным банковским законодательством и банковской тайной. Введение минимальных резервных требований по евроопера-циям банков не всегда совместимо с национальным кредитным регулированием отдельных стран и чревато ухудшением положения местных банков по сравнению с иностранными. Возможности центральных банков и национальных органов надзора воздействовать на процентные ставки, размер и условия операций на еврорынке ограничены. [c.391]
БАНКОВСКАЯ ТАЙНА (banking se ret) - сведения об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов. Выдаются ямим клиентам, наследникам, их представителям, судам, аудиторским организациям, налоговым инспекциям и другим государственным органам в установпенных законодательством случаях. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. В случае разглашения банком сведений, составляющих Б.т., клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков. [c.25]
Статья 183 УК РФ в редакции Федерального закона от 7 ар-густа 2001 г. N° 121-ФЗ1 определяет наказание за незаконны. получение и разглашение сведений, составляющих коммерче,г скую, налоговую или банковскую тайны. Часть первая даннцй, статьи предусматривает, что сбор сведений, составляющих комт мерческую, налоговую или банковскую тайны, путем, похищения, документов, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом наказывается штрафом в размере от ста до двухсот минимальных размеров рплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного до двух м -сяцев либо лишением свободы на срок до двух лет. Более суро- [c.63]
Под банковской тайной признаются любые сведения о клиентах и корреспондентах, полученные банком в ходе банковской деятельности1. Банковскую тайну не следует квалифицировать как вид коммерческой тайны, так как обе они являются разновидностями конфиденциальной информации, имеют различное со- [c.67]
Смотреть страницы где упоминается термин Банковская тайна
: [c.390] [c.19] [c.234] [c.234] [c.234] [c.28] [c.50] [c.156] [c.449] [c.481] [c.29] [c.66] [c.544] [c.545] [c.51] [c.64] [c.68]Смотреть главы в:
Большая экономическая энциклопедия (2007) -- [ c.53 ]