КАССОВЫЕ ПОДКРЕПЛЕНИЯ — пополнения оборотной кассы учреждения Госбанка наличными деньгами. Производятся в случаях, когда остаток средств оборотной кассы и текущие поступления не обеспечивают бесперебойной выдачи денег предприятиям и организациям для расчетов по зарплате и производства др. расходов. Бесфондовое отделение Госбанка (см.) получает К. п. по распоряжению управляющего конторой из оборотной кассы фондового отделения, к к-рому оно прикреплено, а фондовое отделение (с разрешения конторы Госбанка) — из своего резервного фонда денежных билетов и металлич. монеты. [c.514]
В связи с тем, что коммерческие банки при денежном голоде не могли обойтись без кассовых подкреплений Госбанка, было установлено, что такая помощь будет производиться только в том случае, если акционерные банки признают контроль за их операциями и будут представлять отчетность о направлении расходуемых средств. Банки вынуждены были согласиться с этим требованием. Однако, признавая контроль, акционерные банки продолжали саботаж. Они усиливали финансирование контрреволюции, расширяли закулисные соглашения с промышленными капиталистами, способствовали расстройству финансов предприятий. [c.43]
КАССОВОЕ ПОДКРЕПЛЕНИЕ — пополнение оборотной кассы банковского учреждения наличными деньгами из резервных фондов головного банка или центрального банка для обеспечения в первую очередь платежей по заработной плате и других первоочередных платежей при недостаточности текущих поступлений денег в указанную кассу. Производится на основании письма за подписями руководителя филиала, главного бухгалтера и заведующего кассой, заверенными печатью филиала. [c.276]
Кассовые подкрепления — пополнение оборотной кассы учреждений банков наличными деньгами из резервных фондов. [c.324]
Выдача наличных денег предприятиям производится в основном за счет текущих поступлений денежной наличности в кассы кредитных организаций. Для обеспечения своевременной выдачи наличных денег для каждой кредитной организации устанавливаются суммы минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе на конец дня. При недостаточности текущих поступлений наличных денег осуществляется кредитное подкрепление операционных касс за счет резервных фондов, при их избытке — изъятие наличности. ЦБ РФ осуществляет организацию и контроль за наличным денежным обращением. Превышение расходов над приходом означает выпуск денег в обращение (эмиссию), превышение прихода над расходом — изъятие денег из обращения. Денежная эмиссия рассчитывается ЦБ РФ ежемесячно на основе данных о кассовых оборотах по банковской системе и представляет собой разницу между кассовым расходом и приходом банков, включая данные по кассовому приходу и расходу центрального хранилища, Управления полевых учреждений и Центрального операционного управления. [c.452]
Для определения объема, источников поступления наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдачи, а также выпуска или изъятия из обращения в областях, краях, республиках и в целом по России составляется прогноз кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату. Прогнозные расчеты ожидаемой эмиссии денег используются расчетно-кассовыми центрами при составлении заявок на подкрепление оборотной кассы. Прогноз наличного денежного оборота является важнейшим направлением работы ЦБ РФ. [c.484]
Кассовое обслуживание коммерческих банков предполагает представление за 45 дней до начала очередного квартала в территориальное управление ЦБ РФ прогноза ожидаемых поступлений и выдач наличных денег, а также подкреплений или излишков в предстоящем квартале. Эти данные используются для планирования деятельности РКЦ, определения общей потребности в эмиссии наличных денег по региону. [c.54]
УЧЕТ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИИ в Госбанке СССР осуществляется при помощи ряда активных балансовых счетов. Наличные деньги, находящиеся в оборотных кассах учреждений Госбанка, учитываются на счете Кассы. По дебету этого счета отражаются суммы наличных денег, вносимые в Госбанк предприятиями, учреждениями, организациями и гражданами, подкрепления оборотной кассы и излишки наличности приписных касс. По кредиту проводятся суммы наличных денег, выдаваемых клиентам со счетов в банке, перечисляемые в резервные фонды и т. д. Счет Сверхлимитных остатков касс в бесфондовых отделениях предназначен для учета наличных денег, перечисляемых из оборотной кассы в фонды в связи с превышением ее лимита. На счете Приписных касс учитываются суммы наличных денег в приписных кассах Госбанка счет Подкреплений и излишков касс в пути служит для учета подкреплений и излишков денежной наличности оборотных касс, пересылаемых учреждениями банка. Нек-рые кассовые операции учитываются на внебалансовых счетах, напр., на счете Сверхлимитных остатков денег в бесфондовых учреждениях Госбанка, к-рый ведется в конторах, имеющих право распоряжаться резервными фондами. [c.454]
Для сберегательных касс Л- к. н. представляет собой предельную сумму денежной наличности, к-рая может оставаться у них после окончания операционного дня. В отношении сберкасс р-на или города устанавливается Госбанком по согласованию с центральной сберегательной кассой. Определяется, как правило, в размере 40—50% среднедневного кассового оборота по расходу, что соответствует нормальной потребности в наличных деньгах для работы сберкассы на первые часы операционного дня. В тех случаях, когда по условиям связи подкрепление денежной наличности затруднено, а также накануне массовой выплаты выигрышей, пенсий, пособий, лимит повышается. [c.630]
В уполномоченных банках, филиалах уполномоченных банков, дополнительных офисах, кредитно-кассовых офисах, операционных кассах вне кассового узла, обменных пунктах и иных внутренних структурных подразделениях операции по приему, выдаче, хранению, инкассации, подкреплению наличной валютой, а также работа с поврежденными, сомнительными, имеющими признаки подделки денежными знаками иностранных государств (группы государств) осуществляются в порядке, установленном Положением Банка России № 199-П. [c.483]
Операции по приему, выдаче, хранению, инкассации и подкреплению чеками в уполномоченных банках, филиалах уполномоченных банков, дополнительных офисах, кредитно-кассовых офисах, опера- [c.483]
Эмиссия наличных денег проводится в следующем порядке. Расчетно-кассовые центры Банка России ведут статистику и прогноз потребности в наличных деньгах. Если требуется денежное подкрепление, то они составляют соответствующую заявку и получают новые купюры из хранилища. Кроме того, эти центры отсортировывают ветхие денежные купюры и подготавливают их к уничтожению. Если в масштабах всей страны сумма уничтоженных ветхих купюр меньше суммы введенных в обращение новых купюр, то количество наличных денег в обращении увеличивается. [c.25]
Прогнозные расчеты ожидаемой эмиссии денег используются расчетно-кассовыми центрами при составлении заявок на подкрепление оборотной кассы. Территориальные учреждения Банка России составляют прогнозы кассовых оборотов по области, краю, республике по источникам поступления наличных денег в кассы учреждений банков и направлениям их выдач на предстоящий квартал с разбивкой по месяцам на основе оценки перспектив социально-экономического развития региона, отчетных данных о кассовых оборотах за предыдущие периоды, а также полученных от расчетно-кассовых центров или кредитных организаций сообщений о прогнозируемых оборотах наличных денег и эмиссионном результате. [c.245]
В оборотной кассе расчетно-кассового центра деньги постоянно находятся в движении, т.е. коммерческие банки сдают в нее излишки наличных денежных знаков или, при необходимости, получают подкрепление наличными деньгами. [c.18]
Подкрепление операционной кассы вне кассового узла кредитной организации денежной наличностью осуществляется на основе письменной заявки кассового работника этой кассы путем выдачи ему каждый день аванса при условии ежедневной сдачи денег в кассу кредитной организации либо по мере необходимости при условии хранения наличных денег в операционной кассе. вне кассового узла кредитной организации. [c.82]
Подкрепление банкомата денежной наличностью осуществляется по мере необходимости на основе письменной заявки кассового работника, ответственного за обслуживание банкомата, или руководителя подразделения кредитной организации, ведущего контроль над обеспечением банкомата денежной наличностью с помощью программных средств. [c.83]
Для подкрепления операционной кассы кредитная организация получает в расчетно-кассовом центре по денежному чеку наличные деньги только в упаковке учреждений Банка России или предприятий-изготовителей банкнот и монет Банка России. [c.92]
Операционная касса вне кассового узла кредитной организации подкрепляется заявкой кассового работника этой кассы. В кредитной организации-отправителе на необходимую сумму подкрепления выписывается расходный ордер. [c.94]
Кассовые операции коммерческих банков обеспечивают налично-де-нежный оборот. Предприятия обязаны сдавать в банк всю денежную наличность сверх установленных лимитов. Для оприходования всех поступающих наличных денег и выполнения расходных операций банк имеет оборотную кассу. Банк стремится осуществить выдачу наличных денег за счет поступления их от клиентов, не обращаясь в ЦБР за подкреплением. Для этого банк составляет оперативный кассовый прогноз, а клиенты — кассовые заявки. Чаще всего приходные кассы принимают деньги по объявлению на взнос наличными. Возможна сдача денег через инкассацию. [c.179]
Если сумма поступлений наличных денег в оборотную кассу РКЦ превышает сумму выдач из нее, то деньги переводятся из оборотной кассы в резервный фонд. Так осуществляется изъятие денег из обращения. Если же имеет место обратный процесс, то РКЦ обязан увеличить выпуск денег в обращение путем перевода необходимой суммы из резервного фонда в оборотную кассу. Для этого РКЦ получает специальное разрешение управления Банка. После подкрепления оборотной кассы происходит передача наличных денег в операционные кассы коммерческих банков, испытывающих нехватку наличных денег для осуществления расчетно-кассового обслуживания клиентов. На рис. 5.3 представлена схема движения наличных денег между населением, юридическими лицами и банками. [c.120]
Подкрепление денежной наличностью своих филиалов и операционных касс вне кассового узла коммерческий банк проводит на основании их заявок. На денежную наличность и другие ценности, отправляемые через инкассаторов, составляются отдельные описи в трех экземплярах, заверенные подписью заведующего кассой банка и печатью. Первый экземпляр описи отправляется получателю, второй остается в банке-отправителе, третий после выполнения задания передается подразделению инкассации. Затем денежная наличность и другие ценности упаковываются в сумки и опломбируются под контролем заведующего кассой. В приеме денег и ценностей старший бригады инкассаторов расписывается в расходном ордере и на втором экземпляре описи. [c.690]
Кроме резервных фондов при РКЦ существует оборотная касса, в которую принимаются и из которой выдаются наличные деньги в течение операционного дня. Их остаток в оборотной кассе лимитируется, а при превышении установленного лимита в конце операционного дня излишки денег передаются в резервные фонды. Эта операция производится автоматически без специального разрешения ЦБ РФ и считается изъятием денег из обращения. Если в оборотной кассе расчетно-кассового центра не хватает наличности для обслуживания банков и клиентов, требуется эмиссионное разрешение на подкрепление о боротной кассы из резервных фондов ЦБ РФ. Эта операция по перечислению наличных денег из резервных фондов в оборотную кассу уже является эмиссией. [c.53]
ФОНДОВЫЕ ОТДЕЛЕНИЯ ГОСБАНКА — отделения Госбанка, имеющие резервные фонды денежных билетов и металлич. монеты. Хранение фондов и операции с ними разрешаются Правлением Госбанка при условии оборудования в Ф. о. Г. специального хранилища (кладовой) или наличия достаточного количества несгораемых шкафов для размещения фондов и тщательного соблюдения аппаратом отделения (управляющим, главным бухгалтером, старшим кассиром — заведующим кассой) установленного режима эмиссион-но-кассовых операций. Размер резервных фондов по отделению устанавливается Правлением Госбанка в виде предельной суммы — лимита ветхие денежные билеты в лимит не включаются. Ф. о. Г. и конторы обязаны своевременно пополнять резервные фонды до установленного лимита, а также вывозить излишки фондов и ветхие денежные билеты. Подкрепление фондов, как правило, производится по распоряжению управляющего вышестоящей конторой Госбанка из резервных фондов городского управления, конторы или др. подчиненного этой конторе учреждения Госбанка. В отдельных случаях по распоряжению Правления Госбанка подкрепление резервных фондов отделений может быть произведено также из фондов учреждений Госбанка, расположенных в др. республиках, краях и областях. Поступившие для подкрепления деньги зачисляются отделением Госбанка — получателем в сумме, указанной в препроводительных документах. Обнаруженные при приеме и пересчете излишние суммы зачисляются в оборотную кассу этого отделения недостача денег, а также неплатежные денежные билеты и монета пополняются из его оборотной кассы с отнесением их на счет учреждения, выступавшего в роли [c.556]
Первое направление предполагает осуществление комплекса мероприятий по учету, сбору, обобщению и анализу сведений об общей потребности региональных расчетно-кассовых центров и их клиентов в банкнотах и монетах и оценке степени достаточности банкнот и монет. РКЦ республики ежедневно учитывают кассовые заявки кредитных организаций, бюджетных организаций и прочих клиентов на подкрепление наличными деньгами в соответствии с потребностью в банкнотах и монетах, полученные накануне дня вьщачи денежных средств, и на их основе осуществляют предварительную подготовку денежной наличности с учетом пожеланий клиентов. Обобщенные сведения по учтенным заявкам клиентов и фактическим выдачам наличных денег из касс РКЦ с разбивкой по купюрам ежемесячно поступают в ТУ Банка России. На основе полученной информации дается оценка достаточности денежных знаков каждого достоинства в обращении и обеспеченности субъектов хозяйствования и населения необходимыми банкнотами и монетами. [c.144]