ДЕПОЗИТ УСЛОВНЫЙ — счет, открываемый коммерческим банком клиенту на определенных условиях. [c.177]
В качестве примера пусть у участника торговли имеется страховой депозит в размере 2000. Тогда указанный депозит условно разбивается на две равные части, одна из которых в 1000 при [c.45]
История бумажно-денежного обращения знает и другие виды бумажных Д. — например, ассигнации (первые бумажные Д. в России, имевшие хождение с 1769 по 1849 г.), вексель — частное долговое обязательство (отменены в СССР в 1930 г.), боны — краткосрочные долговые обязательства, заменяющие разменные монеты. Помимо ассигнаций (бумажных Д.) и монет, в практике денежного обращения используются расчетные документы, близкие к Д. банковские депозиты до востребования краткосрочные депозиты коммерческих банков и сберегательных учреждений, а также все ликвидные активы (ценности, которые легко могут быть превращены в деньги без заметных потерь в стоимости к ним относятся краткосрочные ценные бумаги казначейства, коммерческие бумаги и др.). Все перечисленные расчетные документы используются для финансирования вкладчиков, служат базой для предоставления кредитов, а ликвидные активы легко превращаются в Д. ДЕПОЗИТ — 1) денежные средства или ценные бумаги (акции, облигации), помещаемые для хранения в кредитные учреждения (банки, сберегательные кассы) 2) денежная сумма (или ценные бумаги), вносимая должником в судебные учреждения для передачи кредитору. Д. как форма хранения денежных сбережений трудящихся называется вкладом и вносится наличными деньгами или безналичным путем. Доходы по вкладам свободны от обложения налогами и сборами. К депозитным относятся суммы взысканные судебными исполнителями и внесенные в банк для хранения в депозите народного суда до выдачи лицам, которым они причитаются вносимые юридическими и физическими лицами в Д. суда до рассмотрения возбужденного уголовного дела принадлежащие больным, находящимся на излечении в лечебном учреждении, если оно внесло эти деньги в банк на свой депозитный счет, и некоторые другие. Различают срочные Д. Д. до востребования условные Д. Депозит банковский — денежные суммы, помещаемые на хранение в банк от имени частного лица, корпорации, государственной организации — клиента банка. В банковской отчетности отражаются как пассивы. [c.73]
Напомним, что объем средств, помещаемых вкладчиком на депозит, считается нормализованным (равным условной единице измерения). [c.122]
Гибкость. Поскольку в случае FRA речь идет об условной сумме займа/депозита, покупатели/продавцы на рынке не обязаны реально предоставлять кредит или размещать средства на депозите. Это позволяет вложить средства в другие финансовые инструменты, которые обладают более высокой доходностью. [c.182]
Процентный фьючерс — это контракт на условную сумму в 500000 (единицу торговли), которую помещают на депозит сроком на 3 месяца в день поставки (исполнения) контракта под процент, который определяется ценой фьючерса, установленной в момент заключения сделки. [c.193]
Операции на марже являются примером так называемого рычага, или левереджа. Рычаг позволяет инвесторам оперировать крупными условными суммами при внесении на гарантийный депозит лишь небольшой части стоимости контракта. Результатом этого могут быть очень крупные относительно реального размера вложений прибыли, но и убытки могут быть не меньше К примеру, маржа размером 31 000 позволяет финансировать форвардную позицию на валютном рынке, эквивалентную 310000. [c.284]
При использовании собственного источника финансирования предприниматель временно отвлекает денежные средства (амортизация плюс чистая прибыль). Это приносит условные потери, выражающиеся суммой, рассчитанной по доходу, который может быть получен, если эта сумма будет перечислена на депозит с выплатой процента дохода. Эта сумма абсолютного дохода включается как составляющая цены капитала. [c.456]
Обеспечение сопоставимости альтернативных вариантов по фактору времени осуществляется исходя из посылки, что "сегодняшний рубль дороже завтрашнего". Владея сегодня, например, 100 условными единицами валюты и положив их в банк на депозит, через год вкладчик будет иметь при процентной ставке, равной 10% годовых, 110 условных единиц, через два года — 121, через три — 133,1 и т.д. (по сложным процентам). [c.74]
Вклады в банках различают срочные, до востребования, условные (депозит). [c.270]
При участии в фондировании участник предоставляет банку-организатору депозит в размере, не превышающем долю участника в сумме выдаваемого заемщику кредита, а сам кредит выдает организатор как за счет собственных средств, так и за счет уже размещенного депозита. Обязательство банка-организатора вернуть участнику депозит носит условный характер, т.е. он обязуется вернуть депозит и выплатить проценты при условии, что заемщик выполнит все свои обязательства по кредиту. При частичном возврате кредита и/или выплате процентов депозит и проценты выплачиваются участнику пропорционально. [c.284]
Допустим условно, что в Европе ставка составляет 4,25% годовых, а в Америке - 3,5%. У вас открыта в продажу позиция по EUR/USD в 1 лот. Для этого вам придется продать 100 000 евро, предварительно заняв их под 4,25% годовых. После продажи евро покупаются доллары, которые можно разместить на депозит под 3,5% годовых. Итого издержки трейдера по транзакции (4,25 - 3,5)% годовых, или, что то же самое при курсе EUR/USD 1,2500, 2,57 в день. [c.112]
Результаты тестирования приведены на рис. 91. Депозит достиг величины 14 920 дол., что больше, чем в случае тестирования классического аллигатора Вильямса (13 380 дол.), но при этом число сделок также было больше - около 80. Обе торговые системы приводили к локальным убыткам, которые больше в случае аллигатора минимальное значение депозита за весь период тестирования 8 250 дол. В случае метода площадей - 8 790 дол. В случае метода площадей меньше величина откатов. При максимальной достигнутой величине депозита в ходе тестирования 15 760 дол., величина депозита на момент окончания тестирования - 14 920 дол. В случае аллигатора это соотношение больше 16 660 и 13 380. Кроме того, размер площади, являющийся сигналом к открытию позиции, можно менять. В нашем случае эта величина была выбрана равной 300 условным единицам площади. При ее увеличении уменьшается число сделок, но увеличивается соотношение прибыльных сделок кубыточным. Безопасность системы, иначе говоря, можно повысить. [c.342]
Предположим, что получена давно обещанная премия и что можно какую-то ее часть (условно — 1000 руб.) отложить, так как она понадобится только в отпуске, через три месяца. Чтобы как-то уберечь деньги от инфляции, предполагается положить их в банк на депозит. Но отдавать деньги на длительный срок — опасно. Решено положитьденьги на месяц в банк (это минимальный срок депозита в российских банках), а затем продлевать по мере необходимости. Пусть депозит приносит 10% дохода за месяц. Тогда суммаденег <Р,) в конце первого месяца будет равна [c.193]
Указанный вид торговли предусматривает наличие у каждого её участника страхового депозита (маржи) на небольшую сумму, обычно не менее 2000. Фирмы - организаторы маржинальной торговли (банки, дилинговые центы, брокерские конторы и т. д.) предоставляют возможность для участников торговли оперировать с суммами, значительно превышающими размер размещённого у них страхового депозита (маржи). Страховой депозит обычно разделяется (условно) на две равные части, одна из которых (залоговая маржа) участвует в операциях купли-продажи, а вторая часть (поддерживающая или, что одно и тоже - вариационная маржа) служит для подстраховки совершаемых операций. Маржинальная торговля осуществляется с использованием финансового рычага . Так, например, если размер страхового депозита в сумме 2000 условно разбит на две части по 1000, при этом одна его часть в размере 1000 участвует в операции купли-продажи, то при плече финансового рычага , например, в 100 единиц, участник торговли может оперировать уже с суммой в 100.000. Каких-либо жёстких правил, регламентирующих размер плеча предоставляемого финансового рычага в операциях купли-продажи на финансовом рынке, не существует. Каждая фирма - организатор маржинальной торговли самостоятельно решает этот вопрос, устанавливая как величину залогового депозита, так и плечо предоставляемого финансового рычага . Обычно плечо финансового рычага колеблется от нескольких десятков (для фьючерсных и товарных рынков [8]) и до 100 (для рынка FOREX) единиц. [c.44]