Какие опасности несет в себе легализация доходов, полученных преступным путем [c.146]
Какие действия банки обязаны выполнять в рамках деятельности по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем [c.146]
Риски потери репутации банка возникают из операционных сбоев, неспособности действовать в соответствии с определенными законами и инструкциями либо другими источниками права, а также при подозрении в связях с криминальными структурами или в легализации доходов, полученных преступным путем. Угроза потери репутации особенно разрушительна для банков, поскольку природа их бизнеса требует поддержания доверия кредиторов, вкладчиков и рынка в целом. [c.187]
Важнейшим органом государственного финансового контроля в системе органов исполнительной власти является Министерство финансов РФ. Постановлением Правительства РФ от 07.04.2004 № 185 Вопросы Министерства финансов Российской Федерации определено, что Министерство финансов РФ осуществляет наряду с другими функциями функцию контроля и надзора в финансово-бюджетной сфере, реализация которой предполагает разработку и утверждение порядка организации контроля в финансово-бюджетной сфере порядка осуществления контроля за исполнением федерального бюджета и реализации мер принуждения, применяемых к участникам бюджетного процесса за нарушение бюджетного законодательства методологии противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, коррупции и финансирования терроризма. [c.155]
КОМИТЕТ РФ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ (КФМ) - федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, координирующий деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти образован Указом Президента РФ от 1 ноября 2001 г. № 1263. [c.277]
К мерам, направленным на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, относятся [c.357]
Указом Президента РФ от 1 ноября 2001 г. № 1263 образован Комитет РФ по финансовому мониторингу (КФМ России), который является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры, направленные на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и координирующим деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти. [c.520]
Информация по операциям по вкладу предоставляется банком в Комитет РФ по финансовому мониторингу (КФМ России, осуществляющий меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, образованный в соответствии с Указом Президента РФ № 1263 от 01.11.2001 г.), в случаях, порядке и объеме, предусмотренных Федеральным законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем . [c.187]
Уже упоминавшимся Положением Банка России № 509 Об организации внутреннего контроля в банках от 28.08.1997 г. риск потери репутации трактуется следующим образом. Риски потери репутации банка возникают из-за операционных сбоев, неспособности действовать в соответствии с определенными законами и инструкциями либо другими источниками права, а также при подозрении в связях с криминальными структурами или в легализации доходов, полученных преступным путем. Угроза потери репутации особенно разрушительна для банков, поскольку природа их бизнеса требует поддержания доверия кредиторов, вкладчиков и рынка в целом. [c.363]
Исходя из того, что общество -г это саморегулирующаяся и самонастраивающаяся система, можно сказать, что и государство выступает как система, обеспечивающая саморегуляцию и самонастройку общества, а финансовая в том числе бюджетная система, обеспечивают нормальное функционирование государства. Именно финансы, основой которых является бюджет, — лучший информационный источник во всей государственной деятельности, они являются основой системы прямых и обратных связей в государстве, дают возможность осуществлять постоянный мониторинг — слежение рублем за всеми процессами в государстве и обществе. Роль норм финансового права состоит в том, чтобы создать правовые коридоры для нормального функционирования системы финансов. Именно поэтому сейчас Указом Президента Российской Федерации образован Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу — уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Правда, уже название этого органа говорит о том, что он создан не от хорошей жизни, а потому, что большое количество финансовых средств рынка остается в тени и уходит за границу, чем наносится огромный ущерб всему государству. Однако борьба с этим негативным явлением, как видим, может осуществляться только через финансовый мониторинг. [c.4]
В 2001 г. в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ Об организации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем 1 в структуре [c.19]
Как отмечалось ранее, в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 121-ФЗ Об организации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем 1 и Указом Президента РФ от 1 ноября 2001 г. № 1263 Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем 2 в структуре Министерства финансов РФ был образован Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (далее — КФМ России). [c.48]
В соответствии с Положением, утвержденным постановлением Правительства РФ от 2 апреля 2002 г. № 21Р, КФМ России является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и координирующим деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти. [c.48]
За разглашение банковской тайны Банк России, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также их должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом. В законодательстве, однако, не предусмотрена ответственность кредитных организаций за непредставление справок об операциях и счетах юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица по запросам соответствующих органов государственной власти. [c.336]
Большое значение в совершенствовании валютного контроля играет Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем 1, предусмотревший создание Комитета по финансовому мониторингу в структуре Министерства финансов РФ, на который возложены функции финансового, в том числе валютного, контроля. [c.400]
В условиях современной так называемой рыночной экономики финансы выполняют в рамках контрольной функции довольно важную подфункцию, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (Федеральный закон от 7 августа 2001 г., № 115-ФЗ). Финансовый контроль здесь в большей степени носит административный, а не экономический характер. Необходимость его усиления была вызвана значительным ростом указанных явлений. [c.17]
Наряду с кредитными организациями существуют и другие, в том числе государственные официальные службы, занимающиеся работой с банковской информацией в силу своего статуса. Обязанность хранить банковскую тайну распространяется помимо кредитных на аудиторские организации, Банк России и на специально созданный Указом Президента РФ от 1 ноября 2001 г. № 1263 Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем 2 Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России). [c.70]
Наконец, КФМ России не имеет права раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ О противодействии легализации, (отмыванию) доходов, полученных преступным путем 1, вступившим в силу 1 февраля 2002 г., за исключением случаев, предусмотренных этим Законом. [c.71]
Особо следует остановиться на анализе законодательства, устанавливающего условия и порядок реализации права на доступ к банковской тайне недавно созданного в нашей стране уполномоченного органа, осуществляющего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, — Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу . В соответствии со ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности в редакции Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 121-ФЗ2, вступившего в силу с 1 февраля 2002 г., информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в КФМ России в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем . [c.80]
Согласно Федеральному закону О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем кредитные организации обязаны [c.82]
Необходимо отметить, что КФМ России вправе запрашивать сведения по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, совершенным до вступления в силу Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (1 февраля 2002 г.). Од-надо КФМ России вправе направить такой письменный запрос только на основании международного поручения или письменного запроса о проверке законности проведенных операций (сделок), поступившего в Комитет в силу соответствующего международного договора Российской Федерации. [c.83]
В Вольфсбергских принципах отражены приоритетные направления политики банков и основные элементы механизмов предотвращения использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем. В соответствии с Вольфсбергскими принципами в основе политики любого банка должно лежать правило, согласно которому банк может устанавливать отношения только с теми клиентами, законное происхождение источников доходов которых подтверждено в разумных пределах. Вместе с тем согласно Вольфс-бергским принципам конкретные механизмы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, могут определяться по усмотрению банка. [c.140]
В связи с необходимостью усиления государственного финансового контроля и предотвращения правонарушений в сфере финансов и денежного обращения, в особенности легализации доходов, полученных преступным путем, создан Комитет РФ по финансовому мониторингу1. [c.111]
Это проявляется в создании так называемой системы крышева-ния хозяйствующих субъектов, в создании и функционировании легализации доходов, полученных преступным путем, в налаживании каналов нелегального ввоза и вывоза капитала из России, в установ- [c.287]
Вольфсбергские принципы содержат приоритетные направления политики банков и основные элементы механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем [c.350]