Кредитные организации должны представить банковскую информацию и документы в КФМ России в течение пяти рабочих дней с даты получения запроса. С учетом объема, характера и содержания запрашиваемых информации и документов Комитет может определить иной срок их представления. При этом важно сделать акцент на то, что кредитные организации по возможности должны представлять в КФМ России также документы и справочные материалы, не указанные в письменном запросе, но необходимые, по мнению организации, для эффективной реализации Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (см. Положение о представлении информации в КФМ России организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденное постановлением Правительства РФ от 17 апреля 2002 г. № 2451 и Порядок представления [c.83]
Операции с денежными средствами или иным имуществом на сумму, равную или превышающую 600 000 руб. (рублевый эквивалент этой суммы в иностранной валюте), по своему характеру относящиеся к одному из следующих видов [c.141]
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в экстремистской деятельности, либо стороны сделки прямо или косвенно контролируются такими лицами. [c.143]
Сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган. В случае если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации программ внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции совершаются в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, они обязаны направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях, независимо от того, перечислены ли они в Законе. [c.143]
Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан (подданных), лиц без гражданства (далее именуются - граждане), организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, обеспечивающих контроль за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения и пресечения деяний, связанных с легализацией ("отмыванием") доходов, полученных незаконным путем. [c.213]
Настоящий Федеральный закон распространяется па деяния граждан Российской Федерации, иностранных граждан (подданных) и лиц без гражданства, постоянно проживающих в Российской Федерации, а также юридических лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом на территории Российской Федерации. [c.213]
Операция с денежными средствами или иным имуществом -действия физических и юридических лиц, независимо от формы и способа их осуществления, с денежными средствами или иным имуществом, — направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей. [c.214]
Обязательный контроль операций с денежными средствами или иным имуществом — совокупность мер, осуществляемых Государственной налоговой службой Российской Федерации, а по операциям в иностранной валюте - Федеральной службой России по валютному и экспортному контролю в соответствии с полномочиями, установленными федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, с целью противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем. [c.214]
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом [c.214]
Статья 4. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом [c.215]
Статья 5. Регистрация операций с денежными средствами или иным имуществом [c.216]
В случаях, предусмотренных пунктом 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом регистрируются работником организации, осуществляющей операцию с денежными средствами или иным имуществом. [c.216]
При осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в силу полномочия, основанного на доверенности, указании закона либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, доку- [c.216]
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю [c.217]
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если ее сумма равна или превышает 2000 минимальных размеров оплаты труда - для физических лиц, равна или превышает 20 000 минимальных размеров оплаты труда — для юридических лиц, а содержание операции имеет хотя бы один из признаков, предусмотренных настоящей статьей. [c.217]
Операциями с денежными средствами или иным имуществом, подлежащими обязательному контролю, являются [c.217]
Передача организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением банков и иных кредитных организаций, сведений (документов, материалов, иных данных) об операциях с денежными средствами или иным имуществом, включая операции, подлежащие обязательному контролю, суду (судье), Счетной палате Российской Федерации, прокурору, органу предварительного следствия и органу дознания, государственной налоговой инспекции и федеральным органам налоговой полиции, Федеральной службе России по валютному и экспортному контролю, таможенным органам Российской Федерации, учреждениям Центрального банка Российской Федерации в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной и коммерческой тайны. [c.219]
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, освобождаются от ответственности за убытки и моральный вред, причиненные юридическим и физическим лицам, в результате правомерного выполнения предусмотренной пунктами 2, 3, 4 статьи 4 настоящего Федерального закона обязанности сообщать об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, предоставлять сведения в соответствии с пунктами 1,2,3 настоящей статьи, если при этом не было допущено нарушение установленного порядка совершения таких действий. [c.220]
Статья 8. Государственные органы, осуществляющие контроль за порядком проведения операций с денежными средствами или иным имуществом [c.221]
Контроль за порядком проведения операций с денежными средствами или иным имуществом юридических и физических лиц в целях противодействия легализации ("отмыванию") доходов, полученных незаконным путем, в пределах их компетенции осуществляют [c.221]
В целях выполнения возложенной настоящим Федеральным законом задачи государственные органы, осуществляющие контроль за порядком проведения операций с денежными средствами или иным имуществом, в пределах своей компетенции обязаны [c.222]
В соответствии со ст. 174 Уголовного кодекса РФ "Легализация ("отмывание") денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем, ответственность определяется как "совершение финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными заведомо незаконным путем, а равно использование указанных средств или иного имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности". Социальная обусловленность установления уголовной ответственности за данное деяние связана с тем, что "отмывание" денежных средств, имеющих незаконный источник происхождения, нарушает экономические интересы юридических, физических лиц, а также государства, стимулируя инфляцию за счет бесконтрольного вовлечения в оборот необеспеченной денежной массы. "Отмывание" денег незаконного происхождения подрывает также основы честного бизнеса, создавая феномен отягощения финансовых отношений дополнительными рисками и издержками (например, связанными с вымогательством взяток государственными должностными лицами контролирующих государственных служб) деформирует естественные структурные изменения в экономике, искажает целевое воздействие государственных органов управления на экономическое развитие, так как способствует направлению денежных средств не на создание социально полезных объектов, а на извлечение сверхприбыли посредством уголовнонаказуемой экономической деятельности3. [c.31]