Сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган. В случае если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации программ внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции совершаются в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, они обязаны направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях, независимо от того, перечислены ли они в Законе. [c.143]
Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан (подданных), лиц без гражданства (далее именуются - граждане), организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, обеспечивающих контроль за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения и пресечения деяний, связанных с легализацией ("отмыванием") доходов, полученных незаконным путем. [c.213]
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом [c.214]
Статья 4. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом [c.215]
В случаях, предусмотренных пунктом 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом регистрируются работником организации, осуществляющей операцию с денежными средствами или иным имуществом. [c.216]
Передача организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением банков и иных кредитных организаций, сведений (документов, материалов, иных данных) об операциях с денежными средствами или иным имуществом, включая операции, подлежащие обязательному контролю, суду (судье), Счетной палате Российской Федерации, прокурору, органу предварительного следствия и органу дознания, государственной налоговой инспекции и федеральным органам налоговой полиции, Федеральной службе России по валютному и экспортному контролю, таможенным органам Российской Федерации, учреждениям Центрального банка Российской Федерации в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной и коммерческой тайны. [c.219]
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, освобождаются от ответственности за убытки и моральный вред, причиненные юридическим и физическим лицам, в результате правомерного выполнения предусмотренной пунктами 2, 3, 4 статьи 4 настоящего Федерального закона обязанности сообщать об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, предоставлять сведения в соответствии с пунктами 1,2,3 настоящей статьи, если при этом не было допущено нарушение установленного порядка совершения таких действий. [c.220]
На организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложены обязанности, обеспечивающие фиксирование, хранение и представление информации уполномоченному органу. При этом кредитным организа- [c.146]
У организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при нарушении требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. о представлении информации, ее фиксировании, хранении документов и др., предусмотренных ст. 6 и 7 Закона, могут быть отозваны (аннулированы) лицензии в установленном порядке. < [c.148]
Операции с денежными средствами или иным имуществом. Федеральный закон О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем 1 к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в первую очередь отнес кредитные организации. [c.48]
БАНКИ (БАНК) — коммерческие банки и другие кредитные организации, имеющие лицензию ЦБ РФ (п. 2 ст. 11 НК). В НК установлены а) обязанности банков по законодательству о налогах и сборах, б) ответственность банков за нарушения обязанностей по законодательству о налогах и сборах. Уполномоченные банки являются агентами валютного контроля. Банки выполняют обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с Законом о противодействии легализации доходов. [c.43]
ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ — деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем (ст. 3 Закона о противодействии легализации доходов). [c.93]
Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации. Разработка правил внутреннего контроля осуществляется с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством РФ, а для кредитных организаций — Центральным банком РФ (п. 2 ст. 7 Закона о противодействии легализации доходов). [c.93]
ОБЯЗАННОСТИ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ - обязанности, установленные в ст. 7 Закона о противодействии легализации доходов для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. [c.501]
Представление в КФМ сведений и документов работниками организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях и порядке, которые предусмотрены Законом о противодействии легализации доходов, не является нарушением служебной, банковской, коммерческой и налоговой тайны. [c.503]
Контроль за исполнением физическими и юридическими лицами Закона о противодействии легализации доходов в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией внутреннего контроля осуществляется надзорными органами в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном законодательством РФ, а также КФМ в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. [c.503]
Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются в КФМ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. [c.513]
Кроме того, существует требование идентификации получателя по операции сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и его представителя, в том числе идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или места нахождения получателя и его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции. Пункт 2 ст. 7 закона № 115-ФЗ обязывает финансовых посредников разработать правила внутреннего контроля, включающие порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации . В целях реализации требований закона № 115-ФЗ Банком России выпущено Указание оперативного характера №137-Т О Рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем . Рекомендации содержат комплекс мер (программы), которые кредитные организации [c.356]
Пункт 4 ст. 7 Закона № 115-ФЗ обязывает организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, хранить не менее 5 лет документы, подтверждающие сведения о совершении операций, а также копии документов, необходимых для идентификации личности Документы, подтверждающие сведения, указанные в настоящей статье, а также копии документов, необходимых для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет . Кроме того, в соответствии со ст. 40 Правил по ведению бухгалтерского учета в кредитных организациях, Федеральным законом О банках и банковской деятельности Банк России разработал нормы, в соответствии с которыми финансовые организации должны вести записи по внутригосударственным и международным сделкам и сохранять их в течение 5 лет [c.357]
Пункт 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ обязывает организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по операциям [c.357]
Порядок направления информации для кредитных организаций установлен положением Байка России от 28 ноября 2001 г. № 161-П О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" . Для остальных категорий финансовых посредников, являющихся субъектами исполнения Закона № 115-ФЗ, порядок направления сведений в КФМ России определен постановлением Правительства Российской Федерации от 17 апреля 2002 г. № 245 Об утверждении положения о предоставлении информации в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции С денежными средствами или иным имуществом [c.358]
Статья 13 устанавливает, что нарушение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и действующими на основании лицензии, требований Федерального закона может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии. Лица, виновные в нарушении Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации Нарушение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и действующими на основании лицензии, требований, предусмотренных статьями 6 и 7 настоящего Федерального закона, за исключением пункта 3 статьи 7 настоящего Федерального закона, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. Лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации . [c.359]
В частности, в статье 7 этого закона определено, что правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров. [c.61]
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер. [c.61]
Сотрудничество государственных органов, осуществляющих контроль за порядком проведения операций с денежными средствами или иным имуществом, суда, прокурора, органов предварительного следствия и органов дознания (далее именуются — уполномоченные органы) Российской Федерации с уполномоченными органами других государств или международными организациями в области выявления, предупреждения, пресечения и расследования деяний, связанных с легализацией ("отмыванием") доходов, полученных незаконным путем, а также их конфискации осуществляется в соответствии с федеральными законами на основании международных договоров Российской Федерации. [c.223]
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ КОНТРОЛЬ — совокупность принимаемых КФМ мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемому на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством РФ (ст. 3 Закона о противодействии легализации доходов). [c.507]
К мерам, направленным на противодействие отмыванию доходов, отнесены а) обязательные процедуры внутреннего контроля (т.е. контроля, проводимого самими организациями, осуществляющими операции1 с денежными средствами или иным имуществом)2 6) обязательный контроль уполномоченного органа, осуществляемый на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и др. (ст. 4 Закона). [c.146]
ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИЕ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ - организации, перечисленные в ст. 5 Закона о противодействии легализации доходов. К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся 1) кредитные организации, 2) профессиональные участники рынка ценных бумагу 3) страховые и лизинговые компании 4) организации почтовой, телеграфной связи и иные некредитные организации, осуществляющие перевод денежных средств 5) ломбарды. [c.522]
Постановление Правительства РФ от 2 апреля 2002 г. № 211 установило полномочия Комитета, разработанные в соответствии с Законом № 115-ФЗ и требованиями к подразделениям финансовой разведки международной группы Эгмонт . Постановление Правительства РФ от 17 апреля 2002 г. № 245 Об утверждении положения о представлении информации в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом . 14 июня 2002 г. Правительством РФ утверждено Положение о предоставлении информации и документов Комитету Российской Федерации по финансовому мониторингу органами государственной власти Российской Федерации, органами государственной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления . 17 июля 2002 г. принято распоряжение № 983-р Правительства РФ Об утверждении Рекомендаций по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами и иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем . Указание оперативного характера Банка России от 28 ноября 2001 г. №137-Т О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем . [c.354]
Пунктом 1 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ установлена обязанность для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом идентифицировать личность, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, либо открывает счет (депозитный вклад), по предъявляемым документам фиксировать сведения, необходимые для идентификации физического или юридическо- [c.355]