Чек на получение наличных денег в банке

Чек на получение наличных денег в банке  [c.173]

Распорядительные — это документы, в которых содержатся распоряжения, указания на проведение гсх или иных хозяйственных операций приказ о проведении инвентаризации, отпуск материалов со склада, платежные поручения, чеки на получение наличных денег в банке и т.д.  [c.87]


В кассе имелась чековая книжка на получение наличных денег в банке с использованными чеками № 378425 — 378450 и неиспользованные чеки № 378470-378471, подписанные директором и главным бухгалтером, скрепленные печатью, без указания в них сумм.  [c.63]

К распорядительным документам относятся доверенности на получение товарно-материальных ценностей, платежные поручения банку на перечисление денежных средств, чеки на получение наличных денег с расчетного счета предприятия и др. Распорядительные документы, содержащие указания (распоряжения) совершить ту или иную хозяйственную операцию, не подтверждают факта совершения операции и не являются поэтому основанием для ее отражения в бухгалтерском учете.  [c.308]

Распорядительными считаются документы, которые содержат приказ, распоряжение на совершение хозяйственной операции. Они разрешают произвести операцию, но не удостоверяют ее совершение. Например, приказы, доверенности, накладные, наряды на работу, чек на получение наличных денег с расчетного или валютного счета, платежное поручение банку на перечисление денежных сумм поставщику и т.д. Распорядительные документы подписывают работники предприятия, имеющие право давать указание на совершение отраженных в документах операций.  [c.146]


Распорядительные документы содержат распоряжение, задание руководителя предприятия или других лиц о совершении определенных хозяйственных операций. Распорядительные документы служат, например, основанием для приема и выдачи денег и материальных ценностей. Так, получить деньги с расчетного счета в Госбанке можно только при наличии письменного распоряжения директора предприятия и главного бухгалтера. К числу распорядительных документов относятся доверенность на получение товарно-материальных ценностей, чек на получение наличных денег с расчетного счета, платежное поручение на перечисление денежных сумм в банке в порядке безналичных расчетов, наряд на сдельную работу и т. п.  [c.140]

В соответствии с порядком ведения кассовых операций в Российской Федерации выдача наличных денег под отчет производится из кассы организации. При отсутствии у организации своей кассы разрешается выдавать кассирам организаций или лицам, их заменяющим, чеки на получение наличных денег непосредственно из кассы банка.  [c.441]

Намного позже появились чеки, представляющие, по сути, разновидность переводного векселя, который вкладчик выписывает на коммерческий или центральный банк. Суть чека состоит в том, что он, во-первых, служит средством получения наличных денег в банке во-вторых, является средством обращения и платежа в-третьих, выступает инструментом безналичных расчетов. Позднее на основе чеков возникла система безналичных расчетов.  [c.158]

Выплата заработной платы (деньги на зарплату получены по чеку в банке) День получения наличных денег в банке  [c.869]


КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ УЧРЕЖДЕНИИ СТРОЙБАНКА —выполнение Госбанком СССР кассовых операций по поручениям и за счет средств учреждений Стройбанка. По соглашению обоих банков ежедневно определяется потребность Стройбанка в наличных денежных средствах. Для получения денег стройки и др. организации представляют в обслуживающее их учреждение Стройбанка именные денежные чеки. По усмотрению учреждения Стройбанка в кассу Госбанка направляется чек, выписанный клиентом и снабженный разрешительной надписью Стройбанка, или именной чек, выписанный самим учреждением Стройбанка. Обоснованность требования клиента на выдачу наличных денег в соответствии с их целевым назначением, указанным на обороте чека, проверяется учреждением Стройбанка. Деньги по чекам Стройбанка и его клиентов выплачиваются Госбанком с корреспондентского счета Стройбанка независимо от остатка средств на этом счете. В городах, где, кроме конторы Госбанка, имеются и др. его учреждения, выплата денег по чекам Стройбанка и его клиентов может производиться также ближайшими отделениями Госбанка. В таких отделениях открываются корреспондентские субсчета, остатки по к-рым перечисляются ежедневно в контору на корреспондентский счет учреждения Стройбанка. Кроме того, в целях лучшего обслуживания клиентов при крупных учреждениях Стройбанка могут быть организованы приписные кассы Госбанка. Лица, по-  [c.512]

К. о. о. возникают прежде всего при коммерческом кредите в виде векселей, к-рыми капиталисты рассчитываются между собой за товары. Поскольку по векселям в конечном счете уплачиваются деньги, функционирование их в качестве К. о. о. только отсрочивает вступление денег в обращение. Но в связи с тем, что большинство вексельных обязательств взаимно погашается, значительная часть платежей осуществляется в виде безналичных расчетов. Тем самым К. о. о. уменьшают потребности обращения в деньгах и ведут к экономии металлических денег. К. о. о. возникают также на основе банкирского кредита в виде чеков и банковских билетов — банкнот. Капиталисты, помещая свободные денежные капиталы на свои текущие счета в банках, рассчитываются друг с другом за купленные товары не наличными деньгами, а чеками. Но только часть чеков предъявляется в банки для получения наличных денег, в основном же они используются для безналичного перечисления соответствующей денежной суммы с текущего счета лица, выдавшего чек, на счет его получателя. В результате чековое обращение сопровождается развитием безналичных расчетов, что также ведет к экономии наличных денег. Особой разновидностью К. о. о. являются банкноты. Векселя и чеки принимаются в уплату при уверенности в кредитоспособности лиц, выдавших их, и обращение их ограничено сравнительно узкими рамками банкноты же, выпускаемые крупными эмиссионными банками, пользующимися всеобщим доверием, выступают в качестве кредитных денег и обращаются в масштабе всего народного х-ва. Кроме того, каждый вексель обычно имеет определенный срок обращения банкноты же  [c.593]

Заработная плата, пособия по нетрудоспособности, стипендии, подотчетные средства и т.д. выдаются работникам наличными денежными средствами, которые предприятия получают в обслуживающих их учреждениях банков. При этом в чеке на получение наличных денежных средств должно быть указано их целевое назначение. В соответствии с п. 4 Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации (письмо ЦБ РФ от 4 октября 1993 г. № 18) (далее -Порядок ведения кассовых операций) расходование денег на иные цели не допускается.  [c.436]

Ра счетный чек в отличие от денежного служит не для получения наличных денег, а для перечисления суммы платежа с расчетного счета плательщика на расчетный счет получателя. Выписывается он плательщиком и передается получателю для предъявления его в учреждение банка. Для расчетов по денежным переводам с органами связи применяются акцептованные расчетные чеки, т. е. такие расчетные чеки, на которых имеется подтверждение банка о наличии на расчетном счете плательщика средств для их оплаты.  [c.274]

Распорядительные документы — это документы, которые содержат распоряжения, задания, приказ руководителя организации или других уполномоченных для этого лиц о совершении определенных операций. К ним относятся приказы, распоряжения, чеки на получение денежных средств с расчетного счета в банке, расходные кассовые ордера на выдачу наличных денег из кассы, платежные поручения на перечисление денежных средств с банковских счетов организации, доверенности на получение товарно-материальных ценностей и др.  [c.148]

Чек используется организацией для получения наличных денег с расчетного счета он выписывается в одном экземпляре на имя кассира или другого лица, которому доверяется получение денег. Бланк чека состоит из самого чека, корешка чека и контрольной марки. Все части имеют одинаковый номер корешок чека остается в чековой книжке, чек отрезается и предъявляется в банк, а контрольная марка выдается банковским служащим представителю организации для получения денег в кассе банка.  [c.348]

Проверка целевого использования полученных в банке наличных денег Представитель банка должен удостовериться, что деньги израсходованы на цели, указанные в чеках.  [c.453]

Чек на получение денег в банке Получены наличные деньги с расчетного счета в банке (на выплату заработной платы, пенсий, пособий, премий и т.д.) 50 51  [c.179]

Чек на получение денег в банке Приходный кассовый ордер Получены наличные деньги с расчетного счета в банке 50 51  [c.207]

На современном этапе распространённым видом ценных бумаг является также чек, представляющий собой денежный документ установленной формы, во многом заменяющий деньга. По своей сути чек есть безусловное, обязательное для исполнения распоряжение, приказ чекодателя (лица, выписавшего чек) банку о выплате получателю, держателю чека указанной в нём суммы денег. Эта сумма снимается с чекового счёта чекодателя в банке и переводится или непосредственно выдаётся банком чекодержателю. Такая чековая операция предварительно предусмотрена чековым договором между банком и чекодателем. Банк может оплачивать чеки и в счёт кредита чекодателю. Чекодатель способен использовать чек и для получения денег со своего счёта, а не только для денежных расчётов с другими лицами. Чеки бывают именными (выписанными на определённое лицо), ордерными (выписанными в пользу какого-либо лица) либо предъявительскими (на предъявителя). Чеки действительны в течение определённого срока. Для расчёта между банками используются банковские чеки. Удобны для путешествий, командировок так называемые дорожные чеки, которые можно всегда обменять на наличные деньга в банке. Дорожные чеки являются именными, они скрепляются личной подписью, требуют предъявления именного документа.  [c.299]

Коммерческий банк для кассы предприятия устанавливает лимит остатка наличных денег, который к концу рабочего дня не должен превышаться. Излишки наличной выручки должны сдаваться в банк и приходоваться на расчетный счет предприятия. Превышения лимита остатков наличных денег в кассах предприятий допускаются в течение 3 рабочих дней лишь при выдаче заработной платы. Для предприятий Крайнего Севера этот срок составляет 5 дней. Предприятия, не имеющие наличной денежной выручки, получают наличные деньги в банке по чекам с указанием суммы и цели получения денег (зарплата, командировочные, отпускные, неотложные нужды и т. д.).  [c.55]

Однако в этом случае экономический субъект потеряет доход, который эти деньги могли бы принести, если бы были положены на сберегательный счет в банке или если бы на них были куплены ценные бумаги или другие активы, приносящие доход. Допустим теперь, что получаемый ежемесячно доход У сразу же перечисляется на сберегательный счет, который приносит процент, но на который нельзя выписать чек. Так как экономическому субъекту необходимо ежедневно совершать покупки, то ему придется каждый раз для получения наличных денег ездить в банк и снимать их со сберегательного счета. При этом он будет терять время на поездку, стояние в очереди, затрачивать деньги на покупку бензина для поездки и т.д., т.е. он будет нести определенные потери. Проблема состоит в том, чтобы определить тот запас наличных денег, который позволит субъекту минимизировать общие потери.  [c.151]

При проверке представитель банка выясняет правильность ведения кассовой книги, ежедневного отчета кассира по произведенным кассовым операциям в соответствии с приходно-расходными документами, расчетно-платежными ведомостями, их оформление полноту оприходования денежной наличности, полученной в банке, соответствие записей в кассовой книге данным банка (по суммам, полученным из банка и сданным в банк). В случае расхождения между данными банка и записями в кассовой книге выясняются причины этих расхождений. Проверяется также целевое использование наличных денег, полученных в банке (на цели, указанные в чеке) и расходование наличных денег из выручки.  [c.67]

Взносы в ПФР перечисляются ежемесячно. Если наличные деньги на оплату труда берутся в банке, то при их получении по денежному чеку в банк должно быть передано платежное поручении на перечисление денег в ПФР. Дата уплаты взносов должна быть такая же, что и дата выдачи заработной платы. Если эта дата изменилась, надо поставить в известность уполномоченного ПФР.  [c.96]

Денежные документы предназначены для отражения операций по движению денежных средств в кассе и на счетах предприятия в банке (квитанции о взносе наличных денег на счет, чеки на получение денег и т.д.).  [c.94]

Расчетный счет в банке кооперативы используют для хранения денежных средств и совершения безналичных расчетов. На него зачисляется также вся выручка, превышающая лимит хранения денежных средств в кассе. Порядок сдачи наличных денег устанавливает банк. Для получения денег в банке кооперативы представляют чек, выписываемый в одном экземпляре на имя кассира или другого лица, которому доверяется получение денег, и подписываемый председателем кооператива и бухгалтером. На обороте чека указывают назначение истребуемых средств (выплата заработной платы, выдача авансов и т. п.). Полученные по чеку наличные деньги приходуются в кассе по приходному ордеру, квитанцию которого кассир передает бухгалтеру.  [c.70]

Чек на получение денег в банке Получены наличные деньги с расчетного счета в банке 50 51  [c.63]

На лицевой стороне чека указывается полное наименование фирмы, номер счета, сумма цифрами и прописью, место и дата выдачи чека, подписи руководителя фирмы и главного бухгалтера, а также ставится печать фирмы. На оборотной стороне чека указывается сумма наличных денег цифрами и цель расходов, на которые выдаются денежные средства, подписи руководителя фирмы, главного бухгалтера и лица, которому выдан чек, а также его паспортные данные. Наличные деньги, полученные фирмами в банках, могут быть расходованы только на цели, указанные в чеке.  [c.144]

Наличные деньги поступают в кассу с расчетного, валютного счетов в банке, в виде платежей за материальные ценности и услуги, при возврате авансов и неиспользованных сумм и т.п. Деньги с расчетного и валютного счетов получает кассир организации по чеку. Чековую книжку организация получает в обслуживающем банке. На лицевой стороне чека на получение денег указывается требуемая сумма, а на оборотной — ее назначение (на оплату труда, хозяйственные расходы т.п.). Отрывная часть чека ос-  [c.80]

Для получения наличных денег организация получает в банке чековую книжку, для чего оформляет заявление установленной формы. Чековая книжка выдается из кассы банка под расписку на заявлении. По денежному чеку деньги выплачиваются тому лицу, которое указано в чеке.  [c.87]

Во второй главе Кассовые документы раскрываются правила заполнения основных кассовых документов приходного и расходного кассовых ордеров, журнала регистрации ордеров, кассовой книги. Предварительно даны общие правила заполнения всех частей, граф и строк приходного и расходного кассовых ордеров. Далее на условном примере рассмотрен один рабочий день, в течение которого были совершены наиболее типичные операции, вызвавшие движение наличных средств предприятия. Это операции по получению наличных денег по чеку из банка, поступление выручки наличными в кассу, возврат  [c.3]

Получение наличных денег с расчетного счета оформляется денежным чеком. Денежный чек выражает распоряжение организации банку о выдаче с расчетного счета организации указанной в чеке суммы наличных денежных средств для указанных целей. Денежный чек выписывается в бухгалтерской службе организации на основании полностью оформленных документов по операции, связанной с расходом наличных денежных средств (при выдаче сумм оплаты труда — платежных ведомостей, по командировочным расходам — распоряжения руководителя с приложенным расчетом требуемых сумм).  [c.426]

Денежный чек служит для получения из банка наличных денег. Каждой организации, имеющей расчетный (или текущий) счет, банк выдает чековую книжку, содержащую десять, двадцать или двадцать пять чеков. Для получения в банке наличных денег необходимо заполнить один из чеков, указав в нем следующие реквизиты наименование владельца счета (чекодателя) номер расчетного счета номер, дату и место выдачи чека наименование учреждения банка фамилию, имя и отчество получателя сумму, подлежащую получению. На оборотной стороне чека указывается целевое назначение наличных денег выдача заработной платы, на командировочные расходы, на хозяйственные нужды и т. д.  [c.273]

Расчеты в налично-денежной форме совершаются при помощи кассовых операций. Для расчетов наличными деньгами каждое предприятие имеет кассу и ведет кассовую книгу. Прием наличных денег предприятиями при расчетах с населением проводится с обязательным применением контрольно-кассовых машин. Наличные деньги, полученные предприятиями в банках, могут расходоваться только на цели, указанные в чеке.  [c.240]

Порядок ведения кассовых операций установлен ЦБ РФ 22.09.93. г. В соответствии с этим Порядком организации, учреждения, предприятия производят расчеты, как правило, в безналичном порядке через банки или применяют другие формы безналичных расчетов, устанавливаемые Банком России в соответствии с законодательством. В то же время они могут использовать часть своих средств в виде наличных денег. При этом наличные деньги, полученные в банках, должны расходоваться на цели, указанные в чеке.  [c.342]

ЧЕК (англ, he k) — специальный денежный документ установленной формы, содержащий безусловное письменное распоряжение чекодателя (физического или юридического лица, выписавшего Ч.) банку выплатить держателю Ч. указанную в нем сумму наличными деньгами или путем перечисления с текущего счета чекодателя на счет чекодержателя. Ч. — документ краткосрочного действия (в отличие от векселя, например) он должен быть оплачен банком немедленно по предъявлении, а предъявлен к оплате в течение 10 дней. Чекодатель несет ответственность за оплату банком выписанных им (чекодателем) чеков, т. е. должен обеспечить наличие на своем текущем счете в банке-плательщике необходимых для оплаты Ч. денежных средств. Это могут быть собственные средства чекодателя либо полученный на эти цели в том же банке кредит. Различают расчетные и денежные Ч. Расчетный Ч. содержит распоряжение банку перечислить указанную в нем сумму с его счета на счет получателя денег. Расчетные Ч. применяются предприятиями и организациями для оплаты полученных товаров  [c.495]

Расчеты с использованием векселей и чеков. В международных расчетах применяются переводные векселя, выставляемые экспортером на импортера. Тратта — документ, составленный в установленной законом форме и содержащий безусловный приказ кредитора (трассанта) заемщику (трассату) об уплате в указанный срок определенной суммы денег названному в векселе третьему лицу (ремитенту) или предъявителю. За оплату векселя ответственность несет акцептант, в качестве которого выступает импортер или банк. Акцептованные банками тратты легко превратить в наличные деньги путем учета. Форма, реквизиты, условия выставления и оплаты тратт регулируются вексельным законодательством, которое базируется на Единообразном вексельном законе, принятом Женевской вексельной конвенцией 1930 г. Прообразом тратты были появившиеся в XII—XIII вв. сопроводительные письма с просьбой выплатить подателю (обычно купцу) соответствующую сумму в местной валюте. С развитием товарно-денежных отношений и глобализацией хозяйственных связей вексель стал универсальным кредитно-расчетным документом. Использование тратты в дополнение к инкассо и аккредитиву дает право на получение кредита и валютной выручки.  [c.227]