КОНСОРЦИАЛЬНЫЙ КРЕДИТ - кредит, предоставляемый двумя или более кредиторами - синдикатами (консорциумами) банков одному заемщику. Для предоставления кредита группа банков-кредиторов объединяет на срок свои временно свободные средства. [c.325]
КРЕДИТ КОНСОРЦИАЛЬНЫЙ - см. КОНСОРЦИАЛЬНЫЙ КРЕДИТ [c.345]
КОНСОРЦИАЛЬНЫЙ КРЕДИТ - кредит, предоставляемый одному заемщику двумя или более кредиторами, консорциумами банков. [c.188]
СИНДИЦИРОВАННЫЙ КРЕДИТ - кредит, предоставляемый несколькими кредиторами одному заемщику консорциальный кредит. [c.362]
Банки предоставляют долгосрочные кредиты по компенсационным сделкам, основанным на взаимных поставках товаров на равную стоимость. Такие кредиты всегда имеют целевой характер. Получая в кредит (на 8—15 лет) машины, оборудование для создания и реконструкции предприятий, освоения природных ресурсов, заемщик в погашение кредита осуществляет встречные поставки продукции построенных или строящихся предприятий. Отличительная черта компенсационных соглашений — крупномасштабный и долгосрочный характер, взаимная обусловленность экспортной и импортной сделок. Кредит по компенсационным сделкам служит для импортера средством увязки а) платежей за закупаемые машины и оборудование и б) выручки от встречных поставок товаров на экспорт в компенсацию соответствующих затрат. При реализации компенсационных сделок применение фирменных кредитов обычно ограничено и преобладают долгосрочные консорциальные кредиты, предоставляемые банковскими консорциумами, так как, во-первых, национальное законодательство, как правило, устанавливает для банков лимит кредитования одно- [c.255]
Коммерческий банк редко принимает на себя риск финансировать в одиночку крупномасштабный проект. Законодательство практически любой развитой страны устанавливает определенные пределы суммарных кредитных рисков на одного заемщика для коммерческих банков. В рамках действующей системы управления рисками банк стремится диверсифицировать риск своего инвестиционного портфеля в рамках имеющихся кредитных ресурсов. Однако возможности каждого отдельного банка в кредитовании крупномасштабного проекта ограничены. Поэтому, исходя из объемов проектного финансирования, создают консорциумы (синдикаты) из ведущих национальных или иностранных банков. В рамках консорциума участие каждого банка лимитируют определенной суммой кредита. Таким образом, снижение уровня общего риска достигается распределением объемов финансирования среди нескольких банков. При этом речь идет только о тех рисках, которые, в отличие от других участников проекта, берут на себя кредитные организации в рамках системы распределения банковских рисков. Масштабность и риски многих долгосрочных инвестиционных проектов требуют осуществления финансирования в форме синдицированных (консорциальных) кредитов. Синдицированный кредит предоставляют два и более банков (синдикат банков) на условиях, регулируемых общим документом (пакетом документов). Процент по ссуде начисляют на сумму синдицированного займа по переменной (плавающей) ставке. Такая переменная ставка устанавливается периодически (наиболее часто используют периоды — один, два, три и шесть месяцев) по выбору заемщика. Общие сроки и условия кредитования применимы ко всем параметрам сделки (исключая комиссии за предоставление кредита). Различие комиссий за предоставление кредитных ресурсов связано с предпочтением одних банков другим. Приоритет получают банки, которым предоставлено право на организацию сделки, и соответственно они несут основные рыночные риски при кредитовании [c.202]
Синдицированный кредит классический (консорциальный еврокредит) - долгосрочный кредит на крупную сумму, предполагает создание специальной структуры. Управляющий банк выступает в роли лид-менеджера. Он формирует банковский синдикат и определяет условия кредита при участии заемщика. Члены синдиката берут на себя обязательства по предоставлению соответственной части кредита. [c.449]
Масштабы и риски большинства средне- и долгосрочных инвестиционных проектов требуют организации финансирования в форме синдицированных (консорциальных) кредитов. Синдицированный кредит кредит, предоставленный двумя или более банками (синдикатом банков) заемщику на общие для всех банков сроки и общих условиях, регулируемый общим документом или пакетом документов. Процент начисляется на сумму синдицированного займа по переменной ставке. Такая переменная, или плавающая, ставка процента устанавливается периодически (наиболее часто используются периоды - один, два, три и шесть месяцев), обычно по выбору заемщика. Указанные выше "общие сроки и условия" применимы ко всем условиям сделки, исключая комиссии за предоставление кредита. Различие комиссий за предоставление кредитных средств связано с предпочтением одних банков другим. От подобных непропорционально распределенных комиссий получают прибыль банки, которым предоставлен мандат на организацию сделки и которые несут рыночные риски при ее осуществлении. [c.17]
В регионе Ближнего и Среднего Востока масштабы проектного финансирования оцениваются как сравнительно высокие. В регионе особенно выделяется Катар (3 сделки на сумму 4,7 млрд долл.). Наиболее известной сделкой является соглашение о финансировании проекта производства сжиженного газа Рас Лаф-фан . Данный проект замечателен тем, что в составе финансового пакета основная часть средств приходится не на банковские кредиты (их сумма равняется 900 млн долл.), а на облигационный заем. Первоначально предполагалась 1 эмиссия облигаций на сумму 400 млн долл., однако в дальнейшем объем эмиссии удалось увеличить до 1,2 млрд долл., что является беспрецедентной суммой для проектного финансирования. Следует обратить внимание, что в финансировании ряда проектов в регионе активно участвуют арабские банки и финансовые учреждения. Например, для финансирования в Кувейте нефтехимического проекта Эквейт был организован консорциальный кредит в размере [c.222]
Консорциумный (консорциальный) кредит. Кредитная политика банка, система установленных нормативов кредитования или высокий уровень риска иногда не позволяют ему в полной мере удовлетворить высокую потребность предприятия-клиента в кредите. В этом случае банк, обслуживающий предприятие, может привлечь к кредитованию своего клиента другие банки (союз банков для осуществления таких кредитных операций носит название консорциум"). После заключения с предприятием-клиентом кредитного договора банк аккумулирует средства других банков и передает их заемщику, соответственно распределяя сумму процентов при обслуживании долга. За организацию консорциумного кредита ведущий (обслуживающий клиента) банк получает определенное комиссионное вознаграждение. [c.301]
Банки предоставляют также долгосрочные кредиты по компенсационным сделкам, основанным на взаимопоставках. После поставки оборудования и начала производства продукции предприятие-получатель рассчитывается готовой продукцией. Компенсационные соглашения рассчитаны на длительный период. Однако экспортер может не располагать свободным капиталом, поэтому большее распространение получили консорциальные кредиты банков. Различают параллельное финансирование, при котором проект делится на несколько отдельных частей, каждая из которых кредитуется автономно, и софинансировапие, когда все кредиторы предоставляют кредит в ходе выполнения проекта, а банк-менеджер контролирует подготовку и проведение работ. [c.739]
В международной банковской деятельности в целях страхования распространена практика предоставления синдицированных кредитов. Синдицированные (от греч. зупаиюк — действующий сообща) кредиты — это кредиты, предоставляемые двумя и более кредиторами, т.е. банковскими синдикатами, одному заемщику. Для предоставления синдицированного кредита банки объединяют на срок свои временно свободные денежные средства. Поэтому синдицированные кредиты еще носят название консорциальные кредиты (от лат. сопхогиит — участие). В последнее время синдицированные кредиты приобретают все большее значение для Российской Федерации. Они предоставлены международными банковскими синдикатами отдельным российским предприятиям или регионам. В России эти кредиты получают главным образом банки. Кредит может предоставляться и в форме облигационного займа. Так, в 1996 году Российская Федерация разместила за рубежом еврооблигации на сумму I млрд долл. США при предполагаемом объеме эмиссии 500 млн долл. США. Стоимость обслуживания этих облигаций — 9,35% годовых, что считается низкой ставкой. Это указывает на интерес иностранных инвесторов к вложению капитала в экономику России в тот период. [c.396]
КРЕДИТ КОНСОРЦИАЛЬНЫЙ, синдицированный — кредит, предоставляемый несколькими банками (-синдикатами, консорциумами банков) какому-либо заемщику. Цель такого объединения кредитных ресурсов нескольких банков — необходимость финансирова- [c.185]
Международный кредит банковский 256—270 бланковый (необеспеченный) 253, 254 брокерский 254, 261 валютный 252 вексельный 255 еврокредит 382, 388, 389, 390 еврооблигационный заем 391, 393 консорциальный 153, 262, 274, 518 лизинговые операции 270—281 межгосударственный 262, 263 [c.581]