Чековые инвестиционные фонды в России — это закономерный результат становления финансового рынка в России, спланированная финансовая афера или что-либо иное [c.87]
Утверждение формы ограниченной ответственности означало значительный исторический прогресс капиталистического предприятия. Но прогресс этот совершался крайне медленно. В Англии в течение трех веков это право давалось королевской хартией. Форма ограниченной ответственности создавала повышенный финансовый риск для кредиторов, поскольку при банкротстве фирмы ее долги не распространялись на имущество владельцев. Эта же самая особенность открывала значительные соблазны для спекуляций и злоупотреблений, чем неоднократно пользовались ловкие дельцы и организаторы дутых предприятий (одна из крупнейших в истории капитализма афера с акционерным капиталом — организация акционерного общества для строительства Панамского канала в 70-х годах XIX в. Это дело, завершившееся громким банкротством, с разорением десятков тысяч мелких вкладчиков, послужило тому, что слово панама надолго стало нарицательным для обозначения крупной финансовой спекуляции. Впоследствии акции Панамской компании и земля в зоне будущего Панамского канала были скуплены капиталом США. Уже в XX в. строительство канала было завершено). [c.116]
Ну что же, на нет, как известно, и суда нет. То есть бывает и суд, если со стороны предпринимателя имела место афера или прибыль была скрыта (проще говоря, украдена). Во всех прочих случаях предприниматель объявляет себя неплатежеспособным и либо ждет дополнительной помощи, чтобы все-таки двинуть дело по успешному пути, либо рассчитывается по остатку стоимости производственного имущества и исчезает. В первом случае он приостанавливает свою плату К., во втором — возвращает лишь часть занятых денежных средств (остальное списывается на убытки). Любой житель России может оказаться в этой ситуации уже сейчас. Причем в любом качестве неплатежеспособного должника или незадачливого К. [c.119]
В начале 1983 года мне позвонил взволнованный сотрудник отдела по связям с общественностью Университета Аляски, где я тогда преподавал NB собиралась делать передачу об афере в Калифорнии, уже ставшей предметом уголовного и административного судебного разбирательства, и хотела взять интервью у нейтрального эксперта (который не работал в нефтяных компаниях). [c.41]
А разница заключается в следующем. Ты читал заголовки вчерашних газет, где пишут, что известный голливудский актер потерял миллионы в инвестиционной афере — спросил богатый папа. [c.34]
Но мало что изменилось с того времени, как Исаак Ньютон, воистину великий человек, потерял состояние в афере с "Компанией Южных морей" в 1720 г. Ньютон сокрушался, что может "рассчитать движение небесных тел, но не безумие людей". [c.100]
Интересно и то, что до 1997 г. махинациями и аферами на РЦБ можно было заниматься легально и с размахом, так как в Уголовном кодексе отсутствовали статьи, карающие этот вид преступлений. Противоречий и пустот в Российском законодательстве о ценных бумагах достаточно и сейчас и по мере изучения темы мы их увидим. [c.71]
См. Волков О. И. Континент Россия. XX век Иллюзии, политика, аферы. - М. Русское слово, 1998. [c.11]
ПИРАМИДА - способ наживы, применяемый финансовыми компаниями и состоящий в том, что крупные поступления денежных средств от продажи компанией, банком ценных бумаг (или другого товара) вовлекаемым в аферу лицам, образующим нижние слои пирамиды , частично выплачиваются, возвращаются в виде дивидендов тем лицам, которые ранее приобрели ценные бумаги и образуют верхние слои пирамиды . В то же время основная часть этих средств уходит на неуемную рекламу и в доход финансовой компании. Пирамида раньше или позже обречена на разрушение, при этом участники нижних слоев, вступившие в игру позже, и те, кто не успел реализовать приобретенные ценные бумаги, теряют свои вложения, а компания либо терпит крах, либо приступает к построению новой пирамиды . Способ создания пирамид может быть самым разным от распространения необеспеченных акций до продажи товаров по принципу каждому третьему покупателю товар продается за бесценок , либо тому, кто приведет трех покупателей, товар предоставляется бесплатно . Законодательством ряда стран пирамидальные финансовые операции запрещены. [c.238]
Существование финансовых пирамид возможно при достаточно развитой системе кредитных отношений. Основой их возникновения служит отрыв объёмов выпуска ценных бумаг от их реальной обеспеченности необходимым условием — существование акционерных обществ и товариществ на паях, которые получили широкое распространение в начале 19 в. в Великобритании, а затем во Франции. Огромную известность получила крупная жульническая афера Панама , Для сооружения Панамского канала во Франции в 1879 г. была создана акционерная компания. Правление компании попыталось скрыть тяжёлое финансовое положение, вызванное различного рода хищениями и злоупотреблениями. С этой целью правление подкупило французских министров, сенаторов, депутатов, редакторов газет и сумело создать видимость процветания, а это, в свою очередь, привлекло новые средства. Крах компании в 1888 г. разорил десятки тысяч мелких держателей акций. Ещё целый век панама как слово нарицательное звучало синонимом жульничества, финансового мошенничества. [c.283]
АФЕРА — сделка сомнительного свойства, жульническая бизнес-операция, мошенничество аферист — лицо, склонное к аферам, обманщик. [c.43]
ВАЛЮТНАЯ АФЕРА — противозаконные, мошеннические операции с валютой. [c.72]
ВИРТУАЛЬНАЯ КОМПАНИЯ — 1) организация, компания, действующая в виртуальной реальности, например в сети Интернет, весь процесс производственного функционирования которой проходит именно в этой виртуальной реальности, а управление ею ведется как в виртуальном пространстве, так и из реальной действительности, в частности процесс финансовых расчетов осуществляется в обычном порядке. Такое управление носит название параллельный менеджмент. Виртуальные компании действуют, например, в сфере торговли компьютерными программами, отдельными неосязаемыми благами, в консалтинге, а также в рекламном бизнесе однако отсутствие четкой законодательной базы приводит к проблемам при выполнении гарантийных обязательств продавца, ведет к проявлению жульничества, афер 2) созданное временно, на срок выполнения крупного проекта, часто организационно не оформленное предприятие, аккумулирующее производственные, финансовые и интеллектуальные усилия многих компаний. Деловая активность, объединение мощностей и взаимодействие достигаются за счет четкой координации при передаче информации, проведении телеконференций с применением компьютерных сетей. [c.86]
Тогда все на заводе решили аферист, и затея его с АСУП — сплошная афера, и на всякий случай премию, которая полагалась отделу за внедрение первой очереди АСУП, попридержали. Исполняющим обязанности начальника отдела назначили заместителя Новикова Д. П. Кольцова. Кольцов был специалистом по электронной технике. На заводе появился недавно, производство знал недостаточно хорошо, но ведущие специалисты наотрез отказывались от этой должности. Кольцов проявил себя как инициативный организатор. Он договорился с крупным НИИ о помощи во внедрении АСУП и получил средства на строительство здании БЦ. Несколько раз выступил на заводских активах, заразив многих своим энтузиазмом и оптимизмом. Штат отдела АСУП стал расти. Для отдела было выделено помещение, куплена вторая ЭВМ и периферийная техника. Посыпались просьбы заводских инженеров о переводе в этот отдел. [c.122]
Проиллюстрируем это на конкретном примере. "Крупную аферу с 30 векселями Министерства топлива и энергетики РФ номинальной стоимостью в 1 млрд. руб. удалось выявить сотрудникам столичного УЭП. Идея мошенничества пришла в голову И.П. Поликарпову - бывшему заместителю председателя правления банка "Развитие газовой промышленности Сибири". В этом банке он проработал всего 5 дней, после чего был уволен. Однако у него осталось служебное удостоверение банкира, коим он и воспользовался, узнав, что у руководства фирмы "Кредит-Авеню" есть векселя Территориально-отраслевого финансового энергетического союза Минтопэнерго РФ, с которыми оно не знало, что делать. Дело в том, что эти векселя предназначались для расплаты за нефть и газ, и расчеты ими в этом случае производятся по номиналу. Если же проводить иные операции с векселями, то их стоимость несколько уменьшается. И.П.Поликарпов предложил продать указанные векселя существенно дороже. Через некоторое время ему попалась фирма ООО "Академия духовного искусства". 15 января был составлен фиктивный договор, по которому мошенники уже через неделю должны были получить деньги, реально превышающие стоимость векселей. [c.71]
Аферу удалось быстро обнаружить. В данный момент И.П.Поликарпов, президент и вице-президент фирмы "Кредит-Авеню" задержаны. В отношении их возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса РФ1. Дело до сих пор не передано в суд и по нему продолжается следствие. [c.71]
Не лучше обстояли дела и в Венесуэле. На момент начала реформ МВФ внешний долг этой страны составлял 29 млрд. долл. США. По прошествии 10 лет она только по процентам выплатила 32 млрд. долл., то есть сумму, превысившую внешнюю задолженность. Суммарный же долг возрос до 35 млрд. долл. При этом, утечка капиталов из страны за десятилетие реформ оценивается в 34,5 млрд. долл. "Игра" с займами и кредитами МВФ, их подконтрольность криминальной среде, крупномасштабные аферы в кредитно-финансовой сфере фактически привели к тому, [c.109]
Натан обосновался в Лондоне в 1794 г. Ему было всего лишь 28 лет, он имел весьма ограниченный финансовый опыт, но за ним стоял престиж отцовского имени. Его снедала жесточайшая страсть к успеху в этой стране, которой предстояло в ближайшие десятилетия, как почувствовал своим изощренным нюхом старый Амшель, стать главнейшим биржевым центром Европы. И очень скоро молодой человек показал свои способности. Самым блестящим делом Нагана стала афера с ко не о ли датами, о которой мы поведали вначале. Именно она послужила основой богатства и всеевропейского влияния Ротшильдов. Но были и другие подвиги. [c.46]
Хотя сигары Меланж Гардель пользовались успехом, а исполнители танго буквально рвали их из рук, все-таки бблыпую часть рынка занимали местные фабриканты. Это сильно мешало маленькому делу Аристотелеса. Если он хотел расширяться, что и составляло его самое заветное желание, надо было любыми способами устранить всех, кто ему мешал. Будучи настоящим греком, воспитанным на сказаниях Гомера, он прибегнул к самому коварному обману, как и поступил бы в подобном случае его соотечественник Улисс. Были подкуплены работники конкурирующих фабрик. За несколько песо они согласились у себя на складах с помощью шприцов впрыснуть в сигары данное им вещество. Вся эта скандальная затея увенчалась полным успехом. Сигары соперников были испорчены зловонным запахом, и покупатели, забыв о своих давних привычках, набросились на Меланж Гардель , оказавшийся превосходным. С тех пор никто не курил ничего другого. Вряд ли можно извлечь мораль из этой истории, но афера удалась. [c.62]
Затем Гордон осмелился возбудить против него процесс в связи с какими-то грязными денежными аферами. И наконец, Джон Роналд обманул его надежды, выйдя из семейного дела и занявшись кинопроизводством. [c.129]
Когда я прилетел в Сан-Франциско, меня встретили в аэропорте и отвезли в отель St.Fran is , где в одном из конференц-залов расположилась группа телекомпании. Затем меня познакомили с журналистом, продюсером и одной из жертв аферы — худенькой семидесятилетней дамой. Я так и не понял, как выглядела вся сцена — естественно или наигранно, — но, думаю, и телевизионщики заметили одну деталь пожилая леди была в теннисных туфлях. [c.41]
Я стал разбираться в стилях, темах и актёрах разных лет. Мне было интересно попутешествовать по времени. Скажем, по книгам я уже представлял, что происходило во времена Великой депрессии. Я смотрел на Фреда Астера и Джинджер Фред глазами тех безработных тридцатых годов, которых кинотеатры завлекали, прилагая к билету дешёвую алюминиевую кружку. Кое-что оказалось удивительно знакомым. Например, песни из мюзикла шестидесятых Моя прекрасная леди пел Муслим Магомаев, а мелодия, годами сопровождавшая прогноз погоды в советской программе Время , вышла из Аферы Томаса Кроу на . [c.14]
До начала XX в. государственное регулирование рынка ценных бумаг в США отсутствовало. Однако распространившиеся на фондовом рынке коллективное манипулирование ценами, аферы и махинации стали постепенно вызывать необходимость перемен в подходе государства к этой области экономики. В некоторых штатах в 20-е годы были приняты законы, направленные на защиту инвесторов, так называемые законы синего неба (blue-sky laws). [c.219]
Интерес Г. Беккера к религии, возможно, обусловлен тем, что на банкнотах долларов США есть надпись "In God We Trust" ("Мы верим в Бога"). Несмотря на этот лозунг, количество финансовых афер в США больше, чем во многих других странах [Известия. 2001. 16 июня. С. 5]. На банкнотах немецкой марки (DM) нет любимого лозунга солдат третьего рейха "Gott mit uns" ("С нами Бог"). Такую надпись можно увидеть в" кирхах Германии, а на бумажных деньгах этой страны помещены портреты ГеТе, Лейбница, Гаусса и других деятелей немецкой культуры. Купюру в 10 DM украшает портрет великого математикачКарла Фридриха Гаусса на фоне кривой нормального закона распределения вероятностей. Хочется надеяться, что огда-нибудь на российских десятирублевках появятся портреты Пушкина на фоне лукоморья с зеленым дубом, золотой цепью и ученым котом. [c.258]
АФЕРА (фр. affaire - дело) - сделка сомнительного свойства, жульническая бизнес-операция, мошенничество. [c.18]
ЦЕННОЕ ПИСЬМб — вид мошенничества, предполагающий вовлечение в аферу все новых жертв присланное руководителю компании по почте письмо из-за рубежа содержит предложение о принятии на свой счет на сверхвыгодных условиях большой суммы денег принятие таких малореальных предложений оборачивается существенными убытками для попавшихся на удочку. [c.522]
Bankroll) — несостоятельность предприятий, при которой они не способны удовлетворять требования кредиторов по оплате товаров(работ, услуг), включая неспособность обеспечить обязательные платежи в бюджет и внебюджетные фонды. Различают злостное или умышленное Б., т. е. сознательное доведение своих коммерческих дел (путем укрытия имущества или каких-либо афер) до Б., и неумышленное Б. как следствие сложившихся обстоятельств или некомпетентного управления. В условиях ры- [c.44]
В связи с выявлением крупных афер со стороны ложных чековых инвестиционных фондов и акционерных обществ (например, хищение 400 тыс. ваучеров акционерным обществом "Амарис" и другими фондами в Санкт-Петербурге в 1993 г.), Госкомимущество России опубликовал обращение ко всем владельцам приватизационных чеков, в котором обратил внимание на факты обмана при проведении обменных операций с ними. Было разъяснено, что вкладывать ваучеры следует только в чековые инвестиционные фонды, которые имеют государственную лицензию. Сотрудники фондов, работающие с чеками, обязаны знакомить граждан с лицензиями и другими документами, под- [c.21]
Начало реформенного периода характеризовалось возникновением группы престижных банков и обслуживание в них являлось необходимой частью имиджа коммерческих структур. При проведении операций по открытию расчетных счетов отдельные руководители кредитных учреждений использовали различные способы незаконного вознаграждения, создавая искусственные преграды клиентам. При этом, нередко открытие расчетных счетов за вознаграждение осуществлялось без надлежащего юридического оформления, в том числе при отсутствии документов, определяющих статус клиентов банка, копий правомочно утвержденных уставов и пр. В новом Уголовном кодексе РФ такое деяние квалифицируется по ст. 204 "Коммерческий подкуп". Анализ показывает, что указанное деяние предшествует, как правило, более серьезным экономическим преступлениям. Иными словами, оно выполняет обеспечивающие функции совершения более тяжкого преступления. Например, хищения с использованием фальшивого авизо, проведения ложных сделок купли-продажи, либо сокрытия следов преступлений таких, как перевод денег на расчетный счет подставной фирмы для их последующего обналичивания, аферы по типу "финансового сговора" и др. [c.28]
Следующим видом преступного посягательства на кредитные ресурсы банков является создание фиктивного коммерческого предприятия, которое после получения и присвоения кредита прекращает существование, а его руководители скрываются. Данное деяние квалифицируется, как "Лжепредпри-нимательст-во" (ст. 173). Иллюстрацией широкой лжепредпринимательской деятельности другого вида может служить масштабная афера товарищества с ограниченной ответственностью "Русский дом селенга" ("РДС"), созданного в 1992 г. в г. Волгограде. Повсеместно рекламируя договор, заключаемый между ТОО "РДС" и физическими и юридическими лицами, учредители этой фирмы, имея уставный капитал всего в сумме 10 тыс. руб., занимались привлечением и размещением на банковских депозитных и расчетных счетах денежных средств частных лиц и организаций. За короткий период мошенники обманным путем собрали 60 млрд. рублей. Принципиальная возможность совершения данного вида экономических преступлений заключалась в несовершенстве действующей законодательной базы, наложенной на пассивность власти и безграмотность населения. [c.45]
Раскрыта крупная афера с госвекселями // Московский комсомолец, [c.71]
Классической аферой 90-х гг. XX века явились инвестиционные схемы "roll-over programm", то есть программы по типу возобновляемых, заемных на безвозвратной основе средств. Жертвами таких программ стал широчайший спектр юридических (от благотворительных фондов до творческих коллективов) и физических лиц. Это объясняется тем, что их нужда в инвестициях была столь велика, а надежда на их получение столь тверда, что доверие к партнерам, предлагающим "сверх-выгодную" сделку для обеих сторон, не позволило обратиться за консультацией к профессионалам и без эйфории взглянуть на предложение, оценив его, как минимум, с точки зрения здравого смысла. [c.111]