Согласно Федеральному закону О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем кредитные организации обязаны [c.82]
Необходимо отметить, что КФМ России вправе запрашивать сведения по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, совершенным до вступления в силу Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (1 февраля 2002 г.). Од-надо КФМ России вправе направить такой письменный запрос только на основании международного поручения или письменного запроса о проверке законности проведенных операций (сделок), поступившего в Комитет в силу соответствующего международного договора Российской Федерации. [c.83]
Кредитные организации должны представить банковскую информацию и документы в КФМ России в течение пяти рабочих дней с даты получения запроса. С учетом объема, характера и содержания запрашиваемых информации и документов Комитет может определить иной срок их представления. При этом важно сделать акцент на то, что кредитные организации по возможности должны представлять в КФМ России также документы и справочные материалы, не указанные в письменном запросе, но необходимые, по мнению организации, для эффективной реализации Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (см. Положение о представлении информации в КФМ России организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденное постановлением Правительства РФ от 17 апреля 2002 г. № 2451 и Порядок представления [c.83]
Контроль за исполнением кредитными организациями и их филиалами Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией внутреннего контроля осуществляется Банком России в порядке, предусмотренном Положением ЦБР от 28 ноября 2001 г. № 160-П2. [c.84]
В книге нашли отражение нормативные документы, в том числе международного типа, мало известные специалистам и читателям. Приведен также проект Федерального Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем". Его обсуждение претворяет работу вновь избранного состава Государственной Думы РФ. [c.6]
Проект Стандарта управления взаимоотношениями с потребителями банковских услуг на нулевом уровне зрелости процесса допускает несоблюдение требований федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России в части требований к идентификации клиентов и только на четвертом ( определенном ) уровне зрелости процесса (из [c.30]
См. Федеральный закон О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем // СЗ РФ. 2001. № 33 (ч. 1). Ст. 3418. [c.146]
Операции с денежными средствами или иным имуществом. Федеральный закон О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем 1 к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в первую очередь отнес кредитные организации. [c.48]
Кредитные организации обязаны представлять в уполномоченный орган по его письменному запросу указанную выше информацию в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, а также тех, по поводу которых возникают подозрения, что они проводятся в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. При этом уполномоченный орган не вправе запрашивать документы и информацию по операциям, совершенным до вступления в силу Закона О противодействии легализации (отмыванию доходов, полученных преступным путем , за исключением документов и [c.50]
Нарушение кредитными организациями требований Закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. Лица, виновные в нарушении статей указанного Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность. [c.52]
Лизинговые компании в соответствии с Федеральным законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (принят Государственной Думой Федерального Собрания РФ 13 июля 2001 г.) входят в число организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным [c.89]
Обменные пункты при осуществлении операций с наличной валютой и чеками обязаны идентифицировать физическое лицо, находящееся на обслуживании в обменном пункте, в соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма . [c.484]
БАНКИ (БАНК) — коммерческие банки и другие кредитные организации, имеющие лицензию ЦБ РФ (п. 2 ст. 11 НК). В НК установлены а) обязанности банков по законодательству о налогах и сборах, б) ответственность банков за нарушения обязанностей по законодательству о налогах и сборах. Уполномоченные банки являются агентами валютного контроля. Банки выполняют обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с Законом о противодействии легализации доходов. [c.43]
ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ — деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем (ст. 3 Закона о противодействии легализации доходов). [c.93]
Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации. Разработка правил внутреннего контроля осуществляется с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством РФ, а для кредитных организаций — Центральным банком РФ (п. 2 ст. 7 Закона о противодействии легализации доходов). [c.93]
ДОХОДЫ, ПОЛУЧЕННЫЕ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ - понятие, установленное в ст. 3 Закона о противодействии легализации доходов, означающее денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления. [c.194]
ЗАКОН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ [c.212]
ЗАКОН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ (Закон № 115-ФЗ) — Федеральный закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ. Закон вступил в силу с 1 февраля 2002 г. (ст. 16 Закона). [c.212]
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, КФМ направляет информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией. Работники КФМ должны обеспечивать сохранность ставших им известными сведений, связанных с деятельностью КФМ, составляющих служебную, банковскую, налоговую или коммерческую тайну, и несут установленную законодательством РФ ответственность за разглашение этих сведений. Вред, причиненный физическим лицам и юридическим лицам незаконными действиями КФМ или его работниками в связи с выполнением КФМ своих функций, подлежит возмещению за счет средств федерального бюджета в соответствии с законодательством РФ (ст. 8 Закона о противодействии легализации доходов). [c.278]
ЛЕГАЛИЗАЦИЯ (ОТМЫВАНИЕ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198 и 199 УК РФ, ответственность по которым установлена указанными статьями (ст. 3 Закона о противодействии легализации доходов). [c.315]
МЕРЫ, НАПРАВЛЕННЫЕ НА ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ — меры, установленные в ст. 4 Закона о противодействии легализации доходов. [c.356]
ОБЯЗАННОСТИ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ - обязанности, установленные в ст. 7 Закона о противодействии легализации доходов для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. [c.501]
КФМ не вправе запрашивать документы и информацию по операциям, совершенным до вступления в силу Закона о противодействии легализации доходов, за исключением документов и информации, которые представляются на основании соответствующего международного договора РФ. [c.502]
Порядок представления информации в КФМ устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций — Центральным банком РФ (положение о порядке представления кредитными организациями в КФМ сведений, предусмотренных Законом о противодействии легализации доходов, утверждено ЦБ РФ 28 ноября 2001 г. № 161-П). [c.503]
Представление в КФМ сведений и документов работниками организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях и порядке, которые предусмотрены Законом о противодействии легализации доходов, не является нарушением служебной, банковской, коммерческой и налоговой тайны. [c.503]
Контроль за исполнением физическими и юридическими лицами Закона о противодействии легализации доходов в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией внутреннего контроля осуществляется надзорными органами в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном законодательством РФ, а также КФМ в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. [c.503]
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ КОНТРОЛЬ — совокупность принимаемых КФМ мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемому на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством РФ (ст. 3 Закона о противодействии легализации доходов). [c.507]
ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ — понятие, установленное в ст. 3 Закона о противодействии легализации доходов, означающее действия физических лиц и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей. [c.511]
ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ - операции физических лиц и юридических лиц, определенные в ст. 6 Закона о противодействии легализации доходов, сведения о которых должны подаваться в КФМ. [c.511]
ОРГАН ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ, ПРИНИМАЮЩИЙ МЕРЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ - уполномоченный орган, определяемый Президентом РФ, являющийся федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, устанавливаются в соответствии с Законом о противодействии легализации доходов (ст. 8 Закона). [c.519]
Предоставление по запросу КФМ информации и документов органами государственной власти РФ, органами государственной власти субъектов РФ, органами местного самоуправления и Центральным банком РФ в целях и порядке, которые предусмотрены Законом о противодействии легализации доходов, не является нарушением служебной, банковской, коммерческой и налоговой тайны (ст. 9 Закона о противодействии легализации доходов). [c.520]
Закон о противодействии легализации доходов. [c.813]
Закон о противодействии легализации доходов (Закон № 115-ФЗ) 212 [c.897]
В соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и статьями 20, 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" в 2004 году приказами Банка России отозваны (аннулированы) лицензии на осуществление банковских операций у 33 кредитных организаций, в том числе у 2 —за неоднократное нарушение в течение года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". У 19 кредитных организаций основанием для отзыва лицензий на осуществление банковских операций являлась неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей (см. рисунок 3.3). [c.69]
В целях повышения эффективности реализации Федерального закона № 115-ФЗ Банком России и Федеральной службой по финансовому мониторингу 17.05.04 подписано Соглашение "Об информационном взаимодействии между Центральным банком Российской Федерации и Федеральной службой по финансовому мониторингу, осуществляемом в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". [c.72]
Информация по операциям по вкладу предоставляется банком в Комитет РФ по финансовому мониторингу (КФМ России, осуществляющий меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, образованный в соответствии с Указом Президента РФ № 1263 от 01.11.2001 г.), в случаях, порядке и объеме, предусмотренных Федеральным законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем . [c.187]
Принят Федеральный закон О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ, который вступил в силу 1 февраля 2002 г. Принят Федеральный закон О внесении изменений и дополнений в законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем от 7 августа 2001 г. № 121-ФЗ, который вступил в силу 1 февраля 2002 г. [c.354]
Положение Банка России от 28 ноября 2001 т. № 160-П О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" . [c.355]
ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИЕ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ - организации, перечисленные в ст. 5 Закона о противодействии легализации доходов. К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся 1) кредитные организации, 2) профессиональные участники рынка ценных бумагу 3) страховые и лизинговые компании 4) организации почтовой, телеграфной связи и иные некредитные организации, осуществляющие перевод денежных средств 5) ломбарды. [c.522]
С 30.08.04 вступил в силу Федеральный закон от 28.07.04 № 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(далее— Федеральный закон № 88-ФЗ), предоставивший Банку России полномочия по установлению квалификационныхтребований к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, требований к подготовке и обучению кадров, требований к идентификации кредитными организациями клиентов, выгодоприобретателей. [c.71]
Указание Банка России от 17.08.04 № 1490-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 20 декабря 2002 года № 207-П "О порядке представления кредитными организациями вуполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". [c.71]