Наращенную сумму долга за 6 месяцев (0,5 года) находим по формуле наращения простыми процентами (10) [c.68]
Формула наращения по сложным процентам является одной из базовых формул в финансовых вычислениях, поэтому для удобства пользования значения множителя наращения табулированы для различных значений процентной ставки и числа периодов начисления. [c.144]
Приведите формулу наращения по сложной учетной ставке. [c.184]
Можно ли трактовать формулы наращения сложными и непрерывными процентами как один из случаев замены одного платежа другим [c.250]
Формула наращения простыми процентами F = Р( + пг), (9) [c.319]
Формула наращения простыми процентами по переменной процентной ставке [c.319]
Формула наращения по простой учетной ставке F =-------. (20) [c.320]
Формула наращения простыми процентами с учетом уплаты налога [c.323]
Формула наращения сложными процентами [c.326]
Формула наращения по смешанной схеме [c.327]
Формула наращения сложными процентами при начислении процентов несколько раз в год [c.327]
Формула наращения сложными процентами по учетной ставке [c.330]
Формула наращения сложными процентами по учетной ставке при начислении процентов несколько раз в год [c.330]
Формула наращения непрерывными процентами [c.330]
Формула наращения сложными или непрерывными процентами с учетом инфляции [c.333]
Рассмотрим основную формулу наращения простых процентов, когда наращенная сумма (/) рассчитывается с учетом того, что проценты на проценты не начисляются, а начисляются они на одну и ту же исходную сумму (5о). В этом случае алгоритм расчета наращенной суммы будет таким [c.54]
Здесь фактически пользуемся обычной формулой наращения сложными процентами (2.10.3), в которой и = 9, а г = 0,16 / 4 = 0,04. [c.129]
Для получения формулы наращения, когда проценты начисляются чаще, чем раз в год, необходимо изменить выражение (1.2). Годовая процентная ставка делится на количество периодов начисления в году, а степень я умножается на количество периодов начисления в году [c.13]
Для определения будущих доходов или затрат применяется формула наращения сложных процентов [c.39]
Из формул наращения процентов "со 100" производится обратное действие, или расчет денежных средств, предоставляемых в долг (величины PV). Это действие, помимо дисконтирования, называется учетом "на 100" [c.17]
Выражение (2.1) называют формулой наращения по простым процентам или кратко — формулой простых процентов, а множитель (1 + и/) — множителем наращения простых процентов. График роста по простым процентам представлен на рис. 2.1. [c.21]
Найдем формулу для расчета наращенной суммы при условии, что проценты начисляются и капитализируются один раз в году (годовые проценты). Для этого применяется сложная ставка наращения. Для записи формулы наращения применим те же обозначения, что и в формуле наращения по простым процентам [c.43]
Формула наращения по сложным процентам (3.1) получена для годовой процентной ставки и срока, измеряемого в годах. Однако ее можно применять и при других периодах начисления. В этих случаях / означает ставку за один период начисления (месяц, квартал и т.д.), а л — число таких периодов. Например, если / — ставка за полугодие, то л — число полугодий и т.д. [c.45]
По существу, принцип эквивалентности в наиболее простом проявлении следует из формул наращения и дисконтирования, связывающих величины Р и S. Сумма Р эквивалентна S при принятой процентной ставке и методе ее начисления. Две суммы денег i и S2, выплачиваемые в разные моменты времени, считаются эквивалентными, если их современные (или наращенные) величины, рассчитанные по одной и той же процентной ставке и на один момент времени, одинаковы. Замена Sl на 52 в этих условиях формально не изменяет отношения сторон. [c.74]
Накопленные за t лет средства фонда определяются по знакомым нам формулам наращенных сумм постоянных рент или рекуррентно [c.187]
Решение. Для решения данной задачи используем формулу наращенной величины ренты [c.145]
Проблема деньги - время не нова, поэтому разработаны удобные модели и алгоритмы, позволяющие ориентироваться в истинной цене будущих поступлений с позиции текущего момента (операция наращения) и наоборот (операция дисконтирования). В основе этих расчетов лежит следующая модель начисления сложных процентов (или формула наращения) [c.69]
Формула дисконтирования следует из формулы наращения и имеет следующий вид [c.197]
В долгосрочных финансовых операциях, которые проводятся несколько лет, обычно используются сложные проценты, или сложные процентные ставки. Основное отличие расчета на основе сложной процентной ставки в том, что база для начисления процентов не остается постоянной, а увеличивается через определенные промежутки времени (временной интервал). В этом случае расчет сумм по ставке сложных процентов можно представить как процесс с постоянным реинвестированием полученной прибыли. Как и для простой ставки процента, приведем формулы наращения и дисконтирования. Формула наращения имеет следующий вид [c.198]
Процентные ставки, формулы наращения [c.315]
Формула наращения по простым процентам [c.316]
Формула наращения по сложным процентам [c.325]
Используя этот предел в выражении (15.44), получаем, что формула наращенной суммы в случае непрерывного начисления процентов по ставке j имеет вид [c.333]
При наращивании ио сложной годовой ставке i из исходной формулы наращения (15 20) [c.334]
Формулы наращенной суммы Обычная годовая рента [c.341]
Формула наращения простых процентов P=P(l+nf), выведенная для целых положительных п, вполне может применяться и для нецелых t. [c.9]
К наращению по простым процентам обычно прибегают при выдаче краткосрочных ссуд (на срок до 1 года) или в случаях, когда проценты не присоединяются к сумме долга, а периодически выплачиваются. Для записи формулы наращения простых процентов (simple interest) примем обозначения [c.20]
Формула наращения. В средне- и долгосрочных финансово-кредитных операциях, если проценты не выплачиваются сразу после их начисления, а присоединяются к сумме долга, применяют сложные проценты ( ompound interest). База для начисления сложных процентов в отличие от простых не остается постоянной — она увеличивается с каждым шагом во времени. Абсолютная сумма начисляемых процентов возрастает, и процесс увеличения суммы долга происходит с ускорением. Наращение по сложным процентам можно представить как последовательное реинвестирование средств, вложенных под простые проценты на один период начисления (runningperiod). Присоединение начисленных процентов к сумме, которая послужила базой для их начисления, часто называют капитализацией процентов. [c.43]
Итак, пусть годовая ставка равна у, число периодов начисления в году — т. Каждый раз проценты начисляются по ставке j/m. Ставку у называют номинальной (nominal rate). Формулу наращения теперь можно представить следующим образом [c.50]
Наращение является обратной задачей для расчета учетных ставок. Формулы наращения по сложным учетным ставкам можно получить из формул дисконтирования (15.38) и (15ЛО). Получаем [c.332]
И ряде практических задач начальная (Р) и конечная (5) суммы даны контрактом, требуется определить шбо срок плате/ка, либо про цснтную ставку, которая в данном случае может служить мерой сравнения с рыночными покажите ячи и харак геристикол сходности операции д ш кредитора Указанные величины можно найти из формул наращения или дисконтирования, так как в ооонх с учаях необходимо решить обратную задачу [c.334]