Эффективность деятельности фактор-фирм, а также тот факт, что все они принадлежат крупным банкам, заставили фирмы, которые обычно с большим опозданием оплачивали свои счета и не реагировали на напоминания, оплачивать их тот же час по получении от факторных фирм подобных напоминаний. Известно, что все крупные банки постоянно обмениваются информацией о финансовом положении всех фирм в данной стране и даже на международной арене. Поэтому никто не хочет попадать в черный список банков и тех фирм, которые профессионально занимаются предоставлением финансовых справок о предприятиях. Как правило, фирмы, впервые заключающие сделку с новым партнером, требуют банковскую справку от своих банков или от специализированных фирм. И если в этой справке указано, что данный клиент оплачивает счета только с большим опозданием, потенциальный поставщик начинает руководствоваться тем, что заключение сделки с таким партнером таит в себе определенный финансовый риск, поэтому он повышает свою продажную цену. [c.247]
Для регистрации необходимы следующие документы письменное заявление с просьбой о регистрации протокол собрания учредителей нотариально заверенные копии учредительных документов в двух экземплярах заключения экспертиз в случаях, предусмотренных законодательством нотариально заверенная копия решения собственника имущества о создании совместного предприятия и нотариально заверенные копии учредительных документов для каждого участника для иностранных юридических лиц — свидетельство о действительном существовании такого лица (выписка из торгового реестра страны, торгово-промышленной палаты и др.) и документ о платежеспособности иностранного юридического лица, т.е. банковская справка паспортные данные для российских и иностранных физических лиц разрешение на хозяйственную деятельность в соответствии с законодательством страны проживания или справка из посольства для иностранных физических лиц (ст. 16 Закона РСФСР Об иностранных инвестициях в РСФСР ), [c.207]
Для регистрации предприятия со 100%-ным иностранным капиталом необходимы письменное заявление о регистрации от иностранного инвестора нотариально заверенная копия учредительных документов в двух экземплярах документ о платежеспособности иностранного инвестора (банковская справка) выписка из торгового реестра страны происхождения иностранного инвестора заключение экспертиз (в необходимых случаях). [c.207]
До принятия решения о проведении подрядных торгов заказчик должен получить необходимые инвестиционные ресурсы (или право распоряжаться ими в требуемый для создания объекта интервал времени), подтвержденные соответствующими финансовыми документами, например кредитным договором, банковской справкой, постановлением исполнительного органа государственной власти, на полное или частичное финансирование объектов для федеральных государственных нужд. [c.195]
Заверенный баланс и банковская справка о финансовом положении компании. [c.214]
Заказчик, — сторона, для которой сооружается, реконструируется или модернизируется объект, обычно назначает организатора торгов, контролирует работу тендерного комитета, устанавливает окончательные условия контракта и заключает его с победителем торгов. К моменту проведения торгов заказчик должен иметь необходимые инвестиционные ресурсы, что подтверждается соответствующими финансовыми документами (например, постановлением государственного органа власти, кредитным договором, банковской справкой). [c.97]
Банковскую справку о наличии денег на счете контрагента можно также попытаться получить через свой банк, который, пользуясь особыми отношениями с банками-корреспондентами, способен выйти на банк контрагента и получить необходимую информацию. Банки-корреспонденты часто оказывают подобные услуги, так как они в значительной мере взаимозависимы в своих текущих операциях (особенно они ценят то, что по корреспондентским счетам открывают друг другу кредиты по текущему счету — контокоррентные кредиты ). [c.261]
Пакет документов, содержащих информацию о возможном иностранном партнере (выписка из регистрационных документов, предусмотренных законодательством страны осуществления инвестиций, и банковская справка, выдаваемая уполномоченным банком страны иностранного партнера о наличии счета оба документа представляются с заверенным переводом на русский язык) проекты учредительных документов, необходимых по законодательству страны для регистрации создаваемого предприятия (компании) на русском и ино- [c.406]
БАНКОВСКАЯ СПРАВКА — справка банка о платежеспособности клиента (физического или юридического лица) и его надежности при предоставлении ему кредитных средств, выдаваемая банком чаще всего по просьбе клиента. [c.53]
Банковская гарантия 52, 128, 250 Банковская система 53, 318, 539, 582 Банковская справка 53 Банковская статистика 53 Банковская тайна 53 Банковская школа 53 Банковские депозиты 43, 53, 145, 243, 386, 424, [c.777]
Банковские справки и справка из налоговой инспекции. Последняя должна свидетельствовать об отсутствии задолженности по налогам. Банковские справки необходимы для выяснения кредиторской задолженности клиента и используемого обеспечения, с тем чтобы точно определить возможности кредитования клиента и оценить общий уровень кредитного риска. [c.462]
После объявления конкурса в печати участники вносят депозит на специальный банковский счет в размере возвращаемого и невозвращаемого взносов, представляют в орган справку о депозите и получают пакет геологической информации. [c.129]
Из развитых стран наиболее типичными представителями сегментированных систем, как отмечалось, являются США, Великобритания и Япония, к рассмотрению которых мы и переходим. При этом первоначально будет дана краткая историческая справка о развитии финансовых систем указанных стран, так как без этого трудно понять их современное состояние. Поскольку ядром финансовой системы является банковская, мы обратим основное внимание на нее. Именно через различия банковских систем проявляется и различие национальных финансовых систем. Что касается функций специализированных финансовых посредников, то они в большинстве стран однотипны (например, если речь идет о фондовых биржах, факторинговых, лизинговых компаниях и т. п.). [c.564]
В конце каждого квартала организация определяет фактическую сумму налога нарастающим итогом с начала года с учетом предоставленных льгот и справку налога на прибыль. Полученная разница между суммой налога, подлежащей взносу в бюджет (например, 45 тыс. руб.) и авансовыми взносами налога (например, 42 тыс. руб.) за истекший квартал подлежит уточнению на сумму, рассчитанную в соответствии с процентом (годовой учетной ставкой) за пользование банковским кредитом, установленным ЦБ РФ и действующим на 15-е число второго месяца отчетного квартала (например, 160%). [c.453]
Период, за который банк рассматривает состояние кассовой дисциплины предприятия на месте, должен быть не менее трех месяцев. Проверяющему необходимо иметь документ на право осуществления проверки, подписанный руководителем банка. Он обязан поставить в известность руководителя предприятия и главного бухгалтера о предстоящей проверке. До начала проверки работник банка изучает данные о поступлении в кассу банка денег, сданных предприятием, в проверяемом периоде, выдаче денег из кассы банка и назначении выплат, лимите остатка денег в кассе, порядке и сроках сдачи выручки. Он также знакомится с уставом предприятия, договором банковского счета, решением банка о праве расходования предприятием постоянной денежной выручки, справкой о кассовых операциях, составленной по результатам предыдущей проверке, и другими документами. [c.452]
Если на момент подачи заявления страхователю открыты банковские счета в кредитных организациях, страхователь также представляет справки из кредитных организаций об открытых ему банковских счетах. [c.361]
Справка выдается по окончании налогового периода, в котором физические лица оплатили обучение (свое или своих детей в возрасте до 24 лет на дневной форме обучения), на основании договора физического лица с образовательным учреждением и платежных документов (квитанций к приходным кассовым ордерам, бланков строгой отчетности, квитанций кассовых аппаратов, банковских платежных документов) по требованию таких лиц. [c.451]
Ежемесячная справка о состоянии счета клиента выглядит примерно так же, как выписка из банковского счета. Кроме прочего, в ней указываются первоначальный баланс, данные о всех сделках, совершенных за отчетный период, денежный остаток и позиции по акциям на конец отчетного периода. Акции, находящиеся на счете клиента на момент выпуска отчета, образуют длинную позицию, а те акции, которые клиент должен поставить на счет, составляют короткую позицию. [c.118]
ПФО Законченные и оформленные претензионные материалы для предъявления исков в органы арбитража заключения по претензиям и искам в связи с отказами в оплате счетов, ошибками в их предъявлении и др. справки о перечислении денежных средств в связи с рассмотрением претензий и арбитражных исков документы о перечислении госпошлины заключения по договорам по установлению формы расчетов штатное расписания и изменения в них. Решения руководства о перечислении денежных средств по результатам рассмотрения претензий и исков отметки на банковских документах о поступлении денежных сумм по рассмотренным и удовлетворенным претензиям и искам поручения на перечисленные госпошлины по арбитражным искам. списки работников отдела па выплату премий [c.393]
Для открытия счета на обслуживание в банк представляются следующие документы нотариально заверенные копии устава предприятия и учредительного договора две нотариально заверенные банковские карточки с образцами подписей справка из налоговой инспекции выписка из протокола о назначении генерального директора приказ о назначении главного бухгалтера копия извещения страхователя из Пенсионного фонда (после постановки на учет в Пенсионном фонде) заявление на открытие счета. [c.208]
Основанием для открытия Р.с. является заключение между банком и клиентом договора. Для открытия Р.с. клиент обязан представить в банк следующие документы заявление на открытие счета свидетельство о регистрации предприятия заверенные у нотариуса копии устава и учредительного договора справку из налоговой инспекции о постановке на учет два экземпляра банковских карточек с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться Р.С., и оттиском печати. Для согласования порядка совершения операций по Р.с. между предприятием — владельцем счета и банком заключается договор на расчетно-кассовое обслуживание (см. Кассовые операции). Все платежи с Р.с. предприятия должны осуществляться в очередности, определяемой руководителем предприятия, если иное не предусмотрено законодательством. Однако с 1 июля 1994 г., вновь после перерыва, была установлена календарная очередность платежей с Р.с. клиентов (кроме выплат на неотложные нужды, платежей в бюджеты всех уровней, выплат в пенсионный фонд, которые проводятся в первоочередном порядке). Такая временная административная мера связана с ухудшением платежной дисциплины в хозяйстве страны и призвана содействовать полному и своевременному формированию доходов бюджета. [c.237]
Наибольшее внимание в словаре уделено общим вопросам развития международных экономических отношений, включая необходимую общеэкономическую терминологию, организации внешнеторговых операций, маркетингу и транспортным условиям во внешнеэкономических связях. Учитывая растущее влияние проблем интеллектуальной и промышленной собственности на экономические отношения между странами, авторы включили в словарь круг терминов, связанных с авторским правом, патентованием, торговлей лицензиями, ноу-хау и т.п. Существенное место занимает терминология, касающаяся международного движения капитала. При этом в условиях растущей интернационализации рынков ценных бумаг, фондовых рынков, включения российских государственных и частных структур в операции на этих рынках в словаре даются характеристики определения акционерных компаний разного типа, активов и капитала, отдельных видов ценных бумаг, особенно акций, облигаций и др. Под углом зрения международных операций рассматривается банковская, кредитная, страховая и финансовая терминология. Уделено внимание налогообложению, с учетом его роли в формировании инвестиционного климата в отдельных странах. Подробно дана терминология, связанная с валютными проблемами и международными расчетами. Особое место в словаре занимают термины, связанные с национальным государственным внешнеэкономическим регулированием. Здесь показаны особенности этого регулирования в России, даны справки об основных российских законодательных актах по этим вопросам и российских государственных структурах, занимающихся внешнеэкономическим регулированием. В словаре приведены справки о наиболее важных международных экономических организациях, международных договорах и соглашениях. [c.511]
Статьей 26 Закона о банках и банковской деятельности установлено, что справки по операциям и счетам хозяйствующих субъектов выдаются кредитной организацией, в том числе органам МНС России и налоговой полиции, в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. [c.75]
БАНКОВСКАЯ ТАЙНА. Кредитные организации, включая банки, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов. Хранить тайну обязаны и все служащие кредитной организации. Справки по счетам и операциям клиентов могут выдаваться только судебным органам, Счетной палате, органам налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам в случаях, предусмотренных законом, органам предварительного следствия по делам, которые находятся в их производстве. [c.44]
Изменение задолженности по социальному страхованию, обеспечению и внебюджетным платежам Изменение задолженности по прочим кредиторам Изменение задолженности по авансам полученным Изменение отчислений в резервы предстоящих расходов и платежей Уплата процентов за пользование банковским кредитом Главная книга, изменение сальдо по кредиту сч. 69, 67 Аналитические данные к сч. 76 Главная книга, изменение сальдо сч. 64 Главная книга, изменение сальдо сч. 80 Справка бухгалтерии [c.68]
В тех случаях, когда письмо составляется по финансово-кредитным вопросам, направляемым финансово-банковским учреждениям, или же составляются различного рода справки о размере заработной платы, то, кроме подписи руководителя, тремя строчками ниже на том же листе бумаги ставится также подпись главного (старшего) бухгалтера предприятия. [c.8]
Для получения денежных средств на выплату зарплаты и осуществления банковского контроля в этой части завод сообщает эти показатели банку вместе с величиной фонда зарплаты, исчисленного на год и кварталы. Банк контролирует расход фонда зарплаты в поквартальном разрезе и выдает средства на зарплату, строго исходя из базового фонда и суммы изменения его, исчисленной в меру прироста либо уменьшения чистой продукции. В течение 2,5 мес. после начала квартала банк выдает заводу деньги на зарплату на уровне начисленных им сумм, но не выше установленного фонда. После завершения квартала к 20-му числу следующего месяца предприятие представляет справку по бухгалтерским данным о фактическом изменении объема чистой продукции, уточняется право завода на фонд заработной платы. Излишне выданная сумма может быть покрыта вышестоящей организацией из ее резерва. Если это не произойдет, то банк удержит перерасход при очередной выдаче средств на зарплату. При всех условиях вышестоящая организация должна разрешить выдачу заводу средств в сумме перерасхода за квартал. [c.60]
БПС проверяет соответствие информации, указанной резидентом в справке о подтверждающих документах и в справке о расчетах через счета за рубежом, сведениям, содержащимся в подтверждающих документах или в копиях банковских выписок, а также соблюдение резидентом порядка оформления справок. [c.683]
Дебетовые карты используются для оплаты товаров и услуг путем прямого списания сумм с банковского счета плательщика. Они являются самым простым и универсальным заменителем наличных денег, но не позволяют оплачивать покупки при отсутствии средств на счете клиента. Исключение составляют случаи, когда клиент имеет текущий счет с возможностью овердрафта (см. выше). Владельцы этих карт обязаны оплачивать счета в полной сумме сразу после получения ежемесячной справки о движении средств на их счете, и лишь при условии выполнения этого требования с них не взимается дополнительная плата. [c.711]
Изучение финансового состояния группы предприятий охватывает более широкий круг вопросов, чем по отдельному предприятию. Подробно анализируется выполнение финансового плана как по привлечению и использованию финансовых ресурсов внутри системы, так и по выполнению обязательств перед государственным бюджетом и использованию бюджетных ассигнований. Наряду с характеристикой выполнения финансового плана дается также оценка выполнения кредитного плана. Для этого задолженность по видам банковских ссуд сопоставляется с лимитами кредитования. Если оказывается, что лимиты не использованы, то устанавливаются причины этого. Далее выясняется, по вине каких именно предприятий ухудшились показатели выполнения кредитного и финансового планов и за счет каких было достигнуто улучшение финансовой деятельности и финансовых результатов. С этой целью используются материалы анализа финансового состояния отдельных предприятий. В сводных отчетах приводятся средние данные, отражающие излишек или недостаток собственных оборотных средств, отклонение нормируемых средств от нормативов, товары отгруженные, под к-рые не получен банковский кредит, вложения оборотных средств в капитальный ремонт и др. Поэтому для анализа необходимо группировать предприятия по уровню этих показателей и особо изучать данные тех предприятий, где отклонения от плана наиболее велики. Для целей подобного анализа используются расшифровки нек-рых обобщенных показателей сводного отчета, даваемые в справках к балансу и в специальных формах, содержащих группировки финансовых показателей. Так, для характеристики обеспеченности совнархоза и отдельных его предприятий собственными оборотными средствами используется специальная форма (№ 2-св), входящая в состав сводного годового отчета. В ней выделяются предприятия, имеющие излишек собственных оборотных средств. [c.41]
В ряде случаев полученная банком информация не может его удовлетворить в полной мере, поэтому банк обращается к помощи справочных служб, активно действующих в большинстве капиталистических стран. Большое значение материалы таких служб могут иметь при совершении срочных операций, например по дисконту (учету) векселей, приему ценных бумаг, поскольку в этом случае важны быстрота, надежность и достоверность информации. Источниками такой информации являются в большинстве стран специализированные справочные фирмы, банки, союзы (ассоциации) по защите кредиторов. Из указанных специализированных источников банк имеет возможность получить информацию широкого профиля и достаточной достоверности, освещающую юридическую форму, характер деятельности, кредитоспособность, репутацию в деловых кругах, за относительно невысокую плату. Например, справочные фирмы и кредитные институты ( банки) предоставляют торговые и банковские справки, в которых, как правило, содержатся следующие данные наименование фирмы и дата ее основания дата регистрации в торговой палате или торговом регистре характер деятельности и юридический статус состав Правления, Генераль- [c.154]
Необходимость регистрации счетов налогоплательщиков в органах ГНС РФ. Требования по открытию банковских счетов юридическими и физическими лицами в банках. Справка о постановке на учет в налоговых органах и справка об уведомлении о намерении открыть счет назначение и содержание. Порядок и сроки предоставления коммерческими банками информации об открытых, и закрытых счетах. Участие коммерческих банков во взаимосверках с налоговыми инспекциями. [c.247]
Финансирование капитальных вложений в строительство осуществляется в строгом соответствии с государственным планом экономического и социального развития СССР и государственным бюджетом СССР. Для открытия финансирования строек, включенных в планы капитального строительства, соответствующие отделения банков должны располагать определенными документами (реквизитами финансирования), поступающими от вышестоящих банковских организаций и застройщиков-ти-тулодержателей — планами капитального строительства на планируемый год и титульными списками внутри-построечными титульными списками по отдельным объектам и затратам справками об обеспечении строительства [c.383]
Институт банковской администрации представляет стандартную справку по оценке деятельности пенсионного фонда. В статьях Йенсена, Шарпа и Фама рассматриваются вопросы корректировки оценки деятельности фонда на риск. В статье Ролла представлена противоположная точка зрения и критикуется современная теория оценки деятельности. [c.1007]
В 1977 году Ланда основал инновационную фирму Индиго в израильском городке Регобот, неподалеку от Тель-Авива. Она быстро стала мировым лидером по производству высококачественного оборудования для цветной печати. В июне Ланда заказал Ферст Бостон , американскому инвестиционно-банковскому холдингу, составление стратегического плана развития фирмы Индиго . Банк посоветовал начать с закрытой подписки на акции, а через несколько лет выпустить их в открытую продажу. Когда банк заканчивал составление меморандума, обращенного к предполагаемым участникам закрытой подписки, о намерениях компании узнал Сорос. Он навел справки и предложил Индиго отложить составление меморандума. Сорос заявил, что если сочтет проект интересным, он инвестирует всю необходимую сумму, то есть 50 млн. долларов. [c.110]
А. Свидетельство о регистрации и справку о банковских счетах - рублевом и валютном. В. Счет-фактура код товара по ТН ВЭД фитосправка (для товаров растительного происхождения) лицензия. С. Определение организации-декларанта определение и заявление таможенной стоимости товара. [c.281]