После подписания паспорта сделки уполномоченный банк принимает контракт экспортера на расчетное обслуживание и выполняет обязанности агента валютного контроля. Таможенные органы принимают экспортные товары к таможенному оформлению только после предъявления им копии паспорта сделки, заверенной банком. Они оформляют учетные таможенные карточки таможенно-банковского контроля и направляют их в уполномоченные банки. По каждому паспорту сделки уполномоченные банки оформляют досье экспортера. [c.749]
Созданный в России механизм валютного контроля имеет своей основной целью обеспечение полного и своевременного поступления экспортной валютной выручки в Россию, укрепление в целом финансовой дисциплины. Система валютного контроля по экспорту уже дала свои ощутимые результаты. Утечка валюты за последние годы в среднем снизилась до 4% суммы сделок, что примерно соответствует мировым показателям в этой области. В 1997—1999 гг. зафиксировано снижение объемов и темпов вынужденного накопления активов в виде непоступления экспортной выручки с 5,6 до 1,7 млрд долл. США. В 1999 г. невозврат валютной выручки от экспорта товаров, охваченного системой таможенно-банковского контроля, оценивался на самом минимальном за все годы контроля уровне —3%. [c.611]
Действующий в настоящее время механизм валютного контроля за импортными операциями строится на тех же принципах, что и контроль за экспортными операциями, и заключается в оформлении соответствующих документов и их последующей пересылке между банками и таможенными органами. Основным документом таможен-но-банковского контроля является паспорт импортной сделки. На рис. 24.2. представлена схема валютного контроля за импортными операциями. [c.614]
Банковский контроль. Другим источником информации для фирмы является контроль за кредитоспособностью через банк. Во многих банках есть большие кредитные отделы, которые осуществляют контроль за кредитоспособностью в качестве услуги для своих клиентов. Позвонив или написав в банк, в котором находится счет лица, обратившегося за кредитом, банк данной фирмы может получить информацию о средних остатках наличности, ссудных операциях, опыте, иногда финансовую информацию. Так как банки в основном охотнее делятся информацией друг с другом, а не с прямо заинтересованным лицом, для фирмы обычно лучше предпринять проверку кредитоспособности через свой банк, а не запрашивать напрямую. [c.287]
Если вы просите у своего банка в Соединенных Штатах все больше и больше денег взаймы, у вас со временем потребуют обеспечения займа. Иногда это обеспечение выглядит как "изменчивый" залог в виде дебиторской задолженности или запасов, но обычно у вас попросят в залог специфические активы. Банк или финансовая компания примут меры предосторожности, чтобы удостовериться в реальной идентификации залога и его нахождении под контролем. Например, когда вы занимаете под дебиторскую задолженность. вы обязаны информировать банк обо всех продажах товара, и итоговые счета дебиторов должны быть заложены в банк. Когда клиенты платят по счетам, деньги уходят на специальный залоговый счет, находящийся под банковским контролем. Точно так же, когда вы занимаете деньги под запасы сырья, банк будет настаивать на их хранении в независимой складской компании. Пока у банка на руках находится складское свидетельство на товары, они не могут быть реализованы без банковского разрешения. Ссуды, обеспеченные готовым товаром, обычно выдаются под договоренность о минимальном плановом уровне. В этом случае вы обязаны подписать доверительный сертификат о том, что вы только держите определенные товары в интересах заимодателя, и заимодатель будет совершать периодические инспекции, чтобы убедиться, что вы выполняете свое обещание. [c.891]
Банковский контроль в Западной и Центральной Африке по примеру Франции осуществляют наднациональные банковские комиссии, созданные в каждой эмиссионной зоне, обладающие обширными полномочиями в сфере регулирования, лицензирования банковской деятельности и контроля за кредитными учреждениями. Кроме того, обладают судебными полномочиями, вправе налагать санкции вплоть до отзыва лицензии или увольнения руководителей. Решения банковских комиссий могут быть обжалованы в Совет министров Западноафриканского Валютного союза или в Административный совет Банка центральноафриканских государств. [c.507]
Особым видом финансового контроля является банковский контроль, который представляет собой контроль за деятельностью банков с целью обеспечения безопасности вкладов и стабильности банковской системы страны. Банковский контроль имеет статус публично-правовой деятельности. Организация банковского контроля (или банковского надзора) нашла свое законодательное закрепление в законах о Центральном банке и банковской системе. [c.525]
Центральные банки играют значительную роль в проведении банковского контроля. Так, в Великобритании, Нидерландах и Италии Центральные банки являются единственными органами, уполномоченными осуществлять контроль и надзор за деятельностью финансово-кредитных институтов на территории государства. Однако чаще в мировой практике встречается система смешанного финансового контроля, когда Центральный банк выполняет обязанности по надзору совместно с другими государственными органами. Так, помимо Центрального банка во Франции банковский контроль осуществляет Банковская комиссия, Комитет по банковской регламентации, Комитет кредитных учреждений, в Японии — Министерство финансов, в Германии — Федеральное ведомство по надзору за кредитными учреждениями, в США — Министерство финансов, Служба Генерального контролера, Федеральная корпорация страхования депозитов. В Швейцарии, Канаде, Норвегии, Австрии государственные органы банковского контроля и надзора отделены от Центральных банков. [c.525]
Главная цель банковского контроля — поддержание стабильности банковской системы, защита интересов вкладчиков и кредиторов. Для реализации этих задач контрольные органы наделены широкими полномочиями запрашивают у проверяемой кредитной ор- [c.525]
Банковский контроль осуществляется в виде лицензирования, регулирования и контроля за экономическими нормативами, инспекции и ревизии деятельности элементов банковской системы. [c.526]
Что понимается под банковским контролем Каковы его задачи, субъекты, осуществляющие контроль [c.527]
Осуществление функций банковского контроля. Банковский контроль - [c.53]
Что такое банковский контроль [c.54]
Банковский контроль - наблюдение за соблюдением коммерческими банками [c.69]
Приложение 4. Ведомость банковского контроля по ПСи [c.407]
Ведомость банковского контроля (далее — Ведомость) — документ валютного контроля, содержащий сводные сведения об операциях по Контракту (ПСи), формируемый в соответствии с порядком, установленным в Приложении 4 к настоящей Инструкции. [c.409]
Пункт 9.2 настоящей Инструкции в части применения к уполномоченным банкам ответственности за нарушения требований по формированию Карточек платежа оформлению УКи, сформированных на основании грузовых таможенных деклараций, выпуск товаров по которым произведен до 1 января 2001 года формированию Ведомостей банковского контроля формированию и представлению в территориальные учреждения Банка России отчетности, предусмотренной настоящей Инструкцией, вступает в силу через три месяца после вступления в силу настоящей Инструкции. [c.425]
Банковский контроль за поступлением Выручки [c.434]
Приложение 2. Учетная карточка таможенно-банковского контроля [c.434]
Порядок формирования ведомости банковского контроля [c.434]
Учетная карточка таможенно-банковского контроля (далее — УК) — документ валютного контроля, составленный по установленной настоящей Инструкцией форме и содержащий необходимые для осуществления валютного контроля сведения о поставляемом (экспортируемом) по Контракту товаре из грузовой таможенной декларации (далее — ГТД), а также сведения о поступлениях Выручки. [c.435]
Ведомость банковского контроля (далее — Ведомость) — документ валютного контроля, содержащий сведения об операциях по Контракту (ПС). [c.435]
В Отчет включаются сведения по всем ПС, находящимся в отчетном периоде под таможенно-банковским контролем в соответствии с требованиями настоящей Инструкции. [c.444]
Риски по операциям на национальном денежном рынке в отличие от рисков на международных рынках довольно ограничены. Деятельность участвующих на национальном денежном рынке банков контролируется либо центральным банком, либо специальным подразделением министерства финансов, либо институтом банковского контроля. На национальном денежном рынке отсутствуют валютные риски и фактически существует лишь риск изменения процентной ставки, растущий с удлинением сроков кредитов. Коммерческие банки пытаются противостоять ему с помощью диверсификации требований и обязательств по срокам. Гораздо большие риски возникают на международном денежном рынке. Если коммерческие банки осуществляют операции на этом рынке в национальной валюте, то валютные риски отсутствуют, но становится выше риск изменения процентных ставок. Крупные банки к проведению операций на международном денежном рынке привлекают свои дочерние компании, находящиеся в зарубежных финансовых центрах. [c.67]
В случае ухудшения финансово-хозяйственного положения Клиента, использования кредита не по целевому назначению, уклонения от банковского контроля, несвоевременного возврата ранее полученного кредита, а также в случаях, если выданный кредит окажется по различным причинам необеспеченным, Банк имеет право приостанавливать дальнейшую выдачу кредита и/или досрочно взыскать выданную сумму, в том числе путем обращения взыскания на обеспечение. [c.498]
Для получения денежных средств на выплату зарплаты и осуществления банковского контроля в этой части завод сообщает эти показатели банку вместе с величиной фонда зарплаты, исчисленного на год и кварталы. Банк контролирует расход фонда зарплаты в поквартальном разрезе и выдает средства на зарплату, строго исходя из базового фонда и суммы изменения его, исчисленной в меру прироста либо уменьшения чистой продукции. В течение 2,5 мес. после начала квартала банк выдает заводу деньги на зарплату на уровне начисленных им сумм, но не выше установленного фонда. После завершения квартала к 20-му числу следующего месяца предприятие представляет справку по бухгалтерским данным о фактическом изменении объема чистой продукции, уточняется право завода на фонд заработной платы. Излишне выданная сумма может быть покрыта вышестоящей организацией из ее резерва. Если это не произойдет, то банк удержит перерасход при очередной выдаче средств на зарплату. При всех условиях вышестоящая организация должна разрешить выдачу заводу средств в сумме перерасхода за квартал. [c.60]
Для эффективности хозяйственного оборота большое значение имеет банковский контроль за совершением расчетных операций. Его задача - способствовать ускорению документооборота, сближению времени получения покупателем материалов и платежа за них, правильности и бесперебойности расчетов, выполнению договорных обязательств в народном хозяйстве. [c.259]
Данный порядок кредитования создает важные предпосылки для банковского контроля рублем за хозяйственной деятельностью предприятий и организаций. [c.284]
В связи с банкротствами и потерями банков от спекулятивных операций на еврорынке в середине 70-х годов был создан Комитет по банковскому регулированию и практике контроля при БМР из представителей национальных органов банковского контроля 12 стран. С целью обеспечения ликвидности и платежеспособности зарубежных отделений банков и их дочерних компаний в 1975 г. подписано Базельское соглашение, обновленное в 1983 г. Однако эта мера не повысила ответственность банков за операции на еврорынке. В условиях кризиса платежеспособности развивающихся стран и ухудшения ликвидности банков Комитет подгото- [c.390]
Внутри банковский контроль в КБ "РОКОЛ" организован и осуществляется в соответствии с [c.768]
Основным структурным подразделением банка, осуществляющим внутри банковский контроль, является служба внутреннего контроля (далее по тексту СВК) КБТОКОЛ". [c.770]
Банк проверяет титульные списки, их содержание, правильность составления и обеспечения объектов строительства необходимой проектно-сметной документацией, соответствие данных, содержащихся в титульном списке, затратам, предусмотренным годовым планом капитальных работ. Банк проверяет также качество проектов и смет. Особое внимание уделяется пусковым объектам, проверке достаточности средств, предусмотренных для завершения работ. Вскрывая нарушения в проектно-сметной документации, банк указывает на них титулодержателю, а в необходимых случаях и его вышестоящей организации для внесения исправлений. Если титульные списки утверждены неправильно, банк не принимает их к финансированию. Банковский контроль играет большую роль в удешевлении строительства, соблюдении плановости, укреплении финансовой дисциплины, в борьбе с распылением средств и противозаконными капитальными затратами. [c.153]