ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ОТ ИМЕНИ КЛИЕНТОВ

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ОТ ИМЕНИ КЛИЕНТОВ  [c.96]

Порядок получения прибыли зависит от характера совершения биржевых сделок. Это могут быть сделки, совершаемые биржевым посредником от своего имени за свой счет или от своего имени и за счет клиента, от имени клиента и за его счет,— соответственно дилерская или брокерская деятельность.  [c.255]


Например, задача создания отраслевого классификатора аудиторских услуг решается на базе класса 7412000 Услуги в области составления счетов, бухгалтерского учета, ревизий и налогообложения . Согласно Классификатору вид деятельности, закодированный как 7412 — Деятельность в области составления счетов, бухгалтерского учета и ревизий, консультации по вопросам налогообложения , включает виды деятельности, связанные с регистрацией коммерческих операций для предприятий, подготовкой финансовых счетов, анализом этих счетов и подтверждением их точности, аудиторской деятельностью, а также подготовкой для частных лиц или предприятий деклараций о налогах. Сюда включаются связанные с этим консультативные услуги и представительство (кроме юридического представительства) от имени клиентов перед налоговыми органами.  [c.82]


Кроме непосредственной продажи полисов, страховые компании занимаются размещением рисков от имени клиента и ведением исков о страховой компенсации. Страхуются обычно убытки банка, причиненные ему третьими лицами или нечестными сотрудниками, и финансовая ответственность банка перед третьими лицами. Намереваясь заключить договор страхования, банк самостоятельно или с привлечением специалистов из страховых фирм анализирует свои убытки, изучает статистику по этим видам преступлений. Выделяются группы риска по таким параметрам, как частота случаев, предсказуемость, размер ущерба, последствия. Для банков с различным размером капитала существуют разные пороги тех сумм, при которых убытки могут считаться катастрофическими . Страхование капитала банка в полном объеме является непрактичным и не всегда возможно, тем более что банк обязан создавать и поддерживать резервные фонды, обеспечивающие защиту от рисков низкого уровня. В процессе анализа определяются необходимые виды страхования в первую очередь от наиболее серьезных рисков, последствия реализации которых ставят под вопрос дальнейшее существование банка. Наиболее распространенная форма страхования, являющаяся в некоторых странах обязательной, — это генеральный банковский полис. Комплексное страхование помогает банку привлекать клиентов и инвестиции, в том числе путем использования в рекламе факта членства в клубе застрахованных . В соответствии с договором застрахованный банк обеспечивает надлежащий контроль и сложную многоуровневую защиту многих сторон деятельности банка.  [c.422]

Забалансовые статьи, условные события и потенциальные обязательства. Многие банки заключают сделки, которые в настоящий момент не признаются активами или обязательствами банка, но которые ведут к возникновению обязательств и активов в будущем. Такие потенциальные обязательства и условные события отражаются как забалансовые статьи. Они представляют собою во многих бан ках существенную часть их деятельности и могут оказать значительное влияние на уровень риска, которому подвергается банк. Забалансовые статьи могут возникать от операций, проведенных банком от имени клиентов, по операциям доверительного управления имуществом или по операциям хеджирования и другим аналогичным операциям. Часть этих операций, в особенности порождающая безотзывные потенциальные обязательства и условные события, является весьма значимой для оценки ликвидности и платежеспособности банка или влечет потенциальные убытки, причины, и размеры которых должны быть раскрыты перед пользователями отчетной финансовой информации банка.  [c.434]


ДЕПОЗИТ БАНКОВСКИЙ — денежные суммы, помещаемые на хранение в банк от имени клиента банка — частного или юридического лица, которым за это начисляется банком определенный процент за использование этих средств в своей инвестиционной деятельности. В банковской отчетности отражаются как пассивы.  [c.74]

БИРЖЕВОЕ ПОСРЕДНИЧЕСТВО - брокерская и дилерская деятельность. Брокерская деятельность — совершение биржевых и внебиржевых сделок от имени клиента и за его счет (или от своего имени и за счет клиента).  [c.38]

БРОКЕРСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ - в соответствии с российским законодательством под Б.д. понимается совершение биржевых сделок биржевым посредником от имени клиента и за его счет, от имени клиента и за свой счет или от своего имени и за счет клиента. Б.д. осуществляется брокерскими фирмами, брокерскими конторами и независимыми брокерами.  [c.34]

Слово поручение означает просьбу клиента выполнить определенное юридическое действие. Акцепт поручения отражает момент начала деятельности экспедитора за счет и в интересе другой стороны — клиента. И клиент, и экспедитор вступают после заключения договора транспортной экспедиции с третьими лицами в юридические отношения, влекущие возможные имущественные последствия для клиента, давшего экспедиторское поручение. Если оно выполняется экспедитором от имени клиента, то отношения сторон с третьим лицом определяются нормами гражданского права, содержащимися в главе 49 ГК РФ Поручение . Если экспедитор выполняет поручение клиента от своего экспедитора имени, то применяются гражданские нормы гл. 51 ГК РФ — договор комиссии . Если же выполнение экспедиторского поручения требует, чтобы деятельность экспедитора, осуществляемая по поручению и в интересах клиента, порождала лишь для клиента имущественные последствия, или, наоборот, порождала такие последствия только для агента, то такие отношения с третьими лицами — клиент и экспедитор строят на основе агентского договора (гл. 52 ГК РФ).  [c.244]

Финансовый брокер — это юридическое лицо — коммерческая организация (или физическое лицо), зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя и имеющее лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление только брокерской деятельности. Финансовый брокер выполняет посреднические (агентские функции при покупке-продаже ценных бумаг за счет и по поручению Клиента на основании договора комиссии или поручения). При этом он действует не за свой счет, а за счет и в интересах Клиента, заключая сделки при договоре комиссии от своего имени, а при договоре поручения — от имени Клиента.  [c.132]

Брокер и клиент свои отношения строят на договорной основе. При этом могут использоваться как договор поручения, так и договор комиссии. Если заключен договор поручения, то это означает, что брокер будет выступать от имени клиента и за счет клиента, то есть стороной по заключенным сделкам является клиент, и он несет ответственность за исполнение сделки. Сделки, производимые по поручению клиентов, во всех случаях подлежат приоритетному исполнению по сравнению со следками самого брокера (если он ими занимается). В случае наличия у брокера интереса, препятствующего осуществлению поручения клиента на наиболее выгодных для клиента условиях, брокер обязан немедленно уведомить последнего о наличии у него такого интереса. Если же предпочтение отдается договору комиссии, то при заключении сделки брокер выступает от своего имени, но действует в интересах клиента и за его счет. Стороной по сделке в этом случае выступает брокер, и он несет ответственность за ее исполнение. Действуя в качестве комиссионера, брокер может хранить денежные средства клиента, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные в результате их продажи, на своих забалансовых счетах и использовать их до момента возврата клиенту (в соответствии с условиями договора). Часть прибыли, полученной от использования этих средств и остающейся в распоряжении брокера, перечисляется в соответствии с договором клиенту. Все убытки, понесенные клиентом в связи с деятельностью брокера, возмещаются ему брокером в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации. По существующему законодательству клиент до исполнения договора имеет право в одностороннем порядке прекратить его действие.  [c.43]

Нельзя вести от имени клиента какой-либо побочной деятельности, выходя за рамки обычной брокерской деятельности.  [c.76]

Денежные поступления и выплаты от имени клиентов могут быть раскрыты на нетто-основе, когда движение денег отражает скорее деятельность клиентов, чем деятельность юридического лица, например  [c.2]

Брокерской деятельностью является совершение операций с ценными бумагами в интересах клиента по договору поручения или договору комиссии. По договору поручения брокер действует в качестве поверенного, т.е. он заключает сделку от имени клиента и за его счет. В данном случае главная задача брокера — найти для клиента на рынке ценные бумаги, которые его бы устраивали по цене, или продать по поручению клиента принадлежащие ему бумаги по указанной цене. Деятельность брокера как поверенного схематично изображена на рисунке 8.1.  [c.265]

Я написал эту книгу для исполнительных директоров компаний, других руководящих работников и менеджеров всех уровней. Я рассказываю в ней, как с помощью электронной нервной системы можно изменить любую организацию, сделав ее более динамичной за счет совершенствования трех главных составляющих всякого вида деятельности — отношений с клиентами, партнерами, коллективом сотрудников. Я выстроил повествование вокруг трех корпоративных функций, соответствующих этим компонентам, — это коммерция, управленческая деятельность, деловые операции. Я начинаю с коммерции, поскольку именно эту сферу веб-стиль жизни меняет в первую очередь, И в силу именно этих изменений компании начинают реструктурировать методы управления знаниями и осуществления деловых операций, чтобы не отстать от жизни. В других разделах книги я говорю о важной роли организации информационных потоков и рассматриваю опыт конкретных фирм, пример которых может пригодиться многим. Вы не раз увидите, как эффективный контур электронной обратной связи обеспечивает быструю адаптацию в условиях постоянно изменяющейся среды, ибо основное назначение электронной нервной системы — поддерживать ус-  [c.17]

Деятельность посредника (финансового брокера) заключается в выполнении агентских (посреднических) функций при купле-продаже ценных бумаг за счет и по поручению клиента на основании договора комиссии или поручения. Деятельность инвестиционного консультанта состоит в оказании консультативных услуг по поводу выпуска и обращения ценных бумаг. Деятельность инвестиционной кампании - организация выпуска ценных бумаг и выдача гарантий по их размещению в пользу третьих лиц, вложение средстве ценные бумаги, купля-продажа ценных бумаг от своего имени и за свой счет, в т.ч. путем котировки ценных бумаг. Деятельность инвестиционного фонда заключается в выпуске акций с целью мобилизации денежных средств инвесторов и их вложения от имени фонда в ценные бумаги, а также на банковские счета и во вклады, при котором все риски, связанные с такими вложениями, все доходы и убытки от изменения рыночной оценки таких вложений в полном объеме относятся на счет владельцев (акционеров) этого фонда и реализуются ими за счет изменения текущей цены акций фонда.  [c.77]

Страховщики — участники страхового пула заключают договоры страхования по единым выработанным условиям и тарифам страхования в пределах установленного соглашением максимального размера обязательств по каждому отдельному риску. Страховые взносы, полученные по заключенным от имени страхового пула договорам, перераспределяются между участниками соответственно их доле в принятом на страховании риске. Деятельность участников страхового пула направлена на создание благоприятных условий страхования для клиентов. Они несут ответственность выполнения всех принимаемых на себя обязательств в рамках соглашения о страховом пуле.  [c.383]

В рамках системы финансирования инвестиционной деятельности коммерческих предприятий роль банков не ограничивается только прямым кредитованием, предоставлением кредитных ресурсов от имени сторонних инвесторов (заказчиков), участием в размещении централизованных инвестиционных ресурсов и другими формами участия. Диверсифицируя свою деятельность, кредитные организации широко используют другие виды банковских операций, внедряются в хозяйственную деятельность своих клиентов, в том числе через такую форму финансирования и кредитования обновления производства, как лизинг.  [c.81]

Должностные обязанности. Оказывает посреднические услуги при заключении коммерческих, кредитных, валютных, страховых и других сделок, осуществляемых на биржах. Обеспечивает сокращение срока реализации сделки, получение максимального дохода, ускорение оборота капитала, активизацию производственной, инвестиционной и инновационной деятельности. Изучает коммерческую информацию, качественные характеристики сырья, оборудования, продукции и услуг, являющихся предметом сделки, а также финансовое положение и деловую репутацию ее участников. Анализирует конъюнктуру внутреннего и внешнего рынка, информацию о продаваемых товарах и услугах, требования покупателей, прогнозирует изменения цен и спроса на куплю-продажу недвижимости (квартир, жилых домов, земли, садовых участков и т.п.). Ведет переговоры с клиентами о заключении договоров, осмотр объектов купли-продажи, оценивает стоимость недвижимого и другого имущества. Участвует в экспертизе и проверке качества сырья, материалов, продукции и других объектов сделки, определении и согласовании цены, условий купли-продажи и ее оформлении. Выполняет работу, связанную с привлечением клиентов, а также специалистов и вспомогательного персонала, необходимых при осуществлении сделок, с повышением репутации как независимого посредника, так и биржи, от имени которой совершается сделка. Обеспечивает соответствие заключаемых договоров правовым нормам, надлежащее оформление необходимых документов согласно установленным требованиям.  [c.129]

Другое последствие феномена жизненного цикла товара дня сбытовой деятельности заключается в том, что, как правило, по мере развития жизненного цикла меняется характер поведения клиентов, что в свою очередь требует соответствующей модификации. методов сбыта с учетом особенностей покупательского поведения, которые зависят от типа клиентов. На начальных стадиях жизненного цикла нового товара стратегия сбыта заключается в том, чтобы продавать "первопроходцам", склонным к личному лидерству, если речь идет об индивидуальных покупателях, и компаниям — признанным лидерам в своих отраслях, если речь идет о предприятиях. Именно эти покупатели определяют основные тенденции развития рынка. Индивидуальные потребители добиваются лидерства по причине своей экстравагантности или модернизма, а фирмы - в связи с поиском путей повышения эффективности производства и снижения издержек.  [c.229]

В прошлом фирмы Уолл-Стрит извлекали большую часть своих доходов из брокерских комиссионных — от покупки и продажи акций по поручению инвесторов. Теперь главную массу своих денег они получали за счет гонораров от инвестиционной деятельности — продвижения и маркетинга акций от имени и по поручению своих корпоративных клиентов. Попросту говоря, если раньше крупные фирмы Уолл-Стрит работали главным образом для инвесторов, стремящихся купить акции компаний, то теперь они работали, в основном, для компаний, стремящихся продать свои акции инвесторам.  [c.48]

Миссия — принципиальное назначение организации, которым она отличается от других организаций и в рамках которого определяет характер операций как со своей продукцией, так и на рынках. Правильно сформулированное заявление миссии от имени организации — это исчерпывающий инструмент планирования, который позволяет менеджерам концентрировать внимание на основных направлениях сегодняшней и завтрашней деятельности компании. Подобное заявление очерчивает круг клиентов компании, дает описание предлагаемых товаров и услуг, ограничивает географическую сферу деятельности, определяет основные технологии, содержит приоритетные ценности или цели, облегчает понимание философии, положенной в основу компании. Исследования показывают, что организации, заявляющие о своей миссии, имеют лучшие финансовые показатели, создают себе популярный имидж /10/.  [c.387]

БРОКЕР (broker) - зарегистрированный агент (посредник) при заключении сделок, специализирующийся по определенным видам товаров или услуг (напр., фрахтование судов, страхование, торговля пушниной, биржевой брокер и т.д.) действует обычно по поручению и за счет клиентов, получая от них вознаграждение. В соответствии с российским законодательством под Б. понимается посредник, выполняющий функции купли-продажи (товаров, ценных бумаг, валюты) от имени клиента и за его счет, от имени клиента и за свой счет или от своего имени и за свой счет. Иногда Б. выступает гарантом сделки или предоставляет кредит покупателю. Б. не принимает на себя права собственности, а только организует торговый процесс. Б. осуществляет свою деятельность обычно на основе агентского договора, договора комиссии или поручения. В роли Б. могут выступать брокерские фирмы, брокерские конторы или независимые Б. Поручения клиентов брокеру обычно содержат три показателя количество, срок поставки и цену.  [c.33]

БИРЖА ФОНДОВАЯ — организованная определенным ббразом часть рынка ценных бумаг, где с этими бумагами при посредничестве членов биржи совершаются сделки купли-продажи. Б.ф. — юридическое лицо. На ней в основном осуществляется перепродажа ценных бумаг (главным образом акций). В результате биржевых операций по купле-продаже акций происходит процесс перераспределения собственности. Б.ф. может быть организована как акционерное общество или как публично-правовой союз с участием государства. Во главе Б.ф. стоит биржевой комитет, который регулирует ее деятельность. Членами биржи являются в основном брокерские компании, внесшие определенный взнос в уставный-капитал Б.ф. и действующие от имени своих клиентов (юридических и физических лиц). Брокерские компании нанимают брокеров и агентов, которые непосредственно ведут дела на бирже. На Б.ф. осуществляются операции со всеми видами ценных бумаг (акции, облигации, государственные ценные бумаги и др.), применяются различные методы их продажи (публичный торг, электронные торги и т.д.). Ведущие Б.ф. Нью-Йоркская, Лондонская, Токийская, Парижская, Франкфуртская. На них производится основная масса операций вторичного рынка ценных бумаг.  [c.35]

Маркетинговые отношения, связанные с оказанием биржевых услуг, оформляются договорами (поручения, комиссии, агентирования и др.) между биржевыми посредниками и их клиентами. Биржа в рамках своих полномочий также может регулировать отношения, возникающие между биржевыми посредниками и их клиентами, налагать в установленном порядке санкции на биржевых посредников, нарушающих определенные биржей правила взаимоотношений биржевых посредников с их клиентами. Биржевой посредник имеет право требовать от своих клиентов вне- сения гарантийных взносов на свой расчетный счет, открытый в расчетном учреждении (клиринговом центре), а также предоставления прав на распоряжение этими средствами от своего имени в соответствии с данным ему поручением. При всем при этом необходимо иметь в виду, что маркетинг биржевых услуг предполагает особую ответственность биржевых посредников, ибо сделки на биржевых торгах заключаются через них. Это обусловливает необходимость предоставления дополнительных гарантий их клиентам, что осуществляется путем лицензирования деятельности по заключению товарных фьючерсных и опционных сделок в биржевой торговле.  [c.371]

Членство. Членство на Нью-Йоркской фондовой бирже стоит дорого. Чтобы стать ее членом, частное лицо или фирма должны владеть или арендовать "кресло", или место, на бирже. Слово "кресло" употребляется фигурально, так как члены биржи ведут торги стря. На NYSE всего 1366 мест. Место на бирже продавалось в 1987 г. за 1 250 000 долл., а в 1876 г. и 1878 г. — всего за 4000 долл. Большинством мест владеют брокерские фирмы, и у каждой обычно более одного места. (У самой крупной из них, Меррилл Линч, Пирс Феннер энд Смит, инк.", более 20 мест.) Такие фирмы, как "Меррилл Линч", назначают своих служащих на эти места, и только этим избранным лицам разрешается вести торги в операционном зале фондовой биржи. Члены биржи обычно делятся на несколько групп в соответствии с тем, чем они занимаются. Большинство членов биржи ведут операции с ценными бумагами от имени своих клиентов, но некоторые осуществляют сделки по поручению других членов биржи, а также за свой счет. В табл. 2.1 приведена классификация членов биржи по видам деятельности. Как видно из таблицы, большинство операций на бирже ведут брокеры, работающие за комиссионное вознаграждение, и биржевые "специалисты".  [c.47]

Описание ситуации. ТОО Урал-Кама (представитель) заключило с ЗАО Радиотелефон (оператором) договор коммерческого представительства. Согласно положениям договора, товарищество Урал-Кама оказывает услуги по организации сети персонального радиовызова (пейджинговой связи) акционерному обществу Радиотелефон и в дальнейшем постоянно и самостоятельно предоставляет от имени оператора услуги персонального радиовызова клиентам, с которыми оператор имеет договорные отношения. Данная деятельность осуществляется от имени оператора. Представитель ежеквартально представляет отчет оператору о выполненных работах. Оператор выплачивает представителю вознаграждение за счет денежных средств, поступивших представителю от клиентов за услуги персонального радиовызова.  [c.263]

Аудиторские фирмы некоторых западных стран строятся в форме партнерства, что аналогично российской организационно-правовой форме полного товарищества. В этом случае партнеры западных аудиторских организаций несут по результатам деятельности этих фирм неограниченную ответственность, в том числе отвечают по убыткам своим личным имуществом. Партнер занимает верхнюю ступень иерархической лестницы, имеет большие материальные блага, если организация достигла успеха, наибольшие руководящие полномочия, но и несет наибольшие убытки в случае обоснованных претензий клиентов к качеству работы. Именно партнеры подписывают аудиторские заключения от имени организации и стараются принимать все меры, чтобы к выводам таких заключений не возникали претензии. Авторы этой книги приравнивают функции и ответственность российских руководителей, имеющих полномочия подписи аудиторских заключений от имени организации, к функциям и ответственности партнеров западных аудиторских фирм, хотя в России аудиторские организации обычно создают в форме обществ с ограниченной ответственностью. Ответственность совладельцев российских аудиторских организаций как физических лиц несколько меньше, чем у их западных коллег, а в ряде случаев можно быть совла-  [c.219]

Статья 3. Брокерская деятельность. Брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.  [c.232]