Стороны—участники операции при Б.г. принципал (экспортер, продавец) банк-гарант банк-корреспондент (банк, которому банк-гарант поручает выдачу гарантии в стране импортера, т.е. имеет место косвенная Б.г.) бенефициар по гарантии (импортер, покупатель). [c.21]
Нарисовать схему выдачи гарантии (принципал, бенефициар, банк-гарант). [c.189]
К обеспечению, как правило, принимаются гарантии банков, на которые установлены и утверждены лимиты в данном Банке. Сумма свободного лимита на банк-гарант определяется, как правило, как разность суммы лимита на банк-гарант и суммы его обязательств перед данным Банком. [c.21]
Банк-кредитор -2 <-9 Банк-гарант Покупатель [c.40]
Банк-гарант — банк, поручившийся за своего клиента (гарантии по поручению и за счет клиентов, банков-корреспондентов). [c.18]
БАНК-ГАРАНТ - банк, поручившийся и обязавшийся произвести платежи за своего клиента. Выдает гарантии по поручению за счет клиентов, а также за счет банков-корреспондентов. Наибольшее распространение имеют платежные гарантии. Банк-гарант обязуется перед кредитором отвечать за исполнение должником его платежных обязательств по контракту. Банк-гарант способен обеспечивать также исполнение и иных договорных обязательств в денежной форме (возврат аванса, выполнение условий торгов или контракта и др.). [c.53]
БАНК-ГАРАНТ — банк, поручившийся и обязавшийся произвести платежи за своего клиента при неуплате последним причитающейся суммы в срок. [c.35]
Закон не регламентирует структуру кредитного договора, хотя на практике он имеет установившиеся разделы, которые фиксируют полное наименование участников, их юридические адреса, предмет договора, сумму, срок, порядок погашения, процентную ставку, размер комиссионных, обеспечение и гарантии. Особое значение придается позициям, дающим право банку в случае задержки платежа, несоблюдения договорных условий реализовать свое право на возвращение кредита и уплату процента за счет ресурсов и имущества как самого клиента, так и его гарантов, специальные разделы посвящают обязанностям клиента и банка. Может также дополнительно заключаться договор о залоге, если залог присутствует в сделке. /В процессе кредитования клиент может представлять в банк гарантии, поручительства третьих лиц. [c.512]
ЗАО Банк Гарант" предоставило 27.08.2005 г. г-ну Д. потребительский кредит в размере 11 824 руб. на 6 мес под 12% годовых. Договором предусмотрен следующий график платежей [c.272]
БАНК-ГАРАНТ — банк, поручившийся и обязавшийся произвести платежи вместо своего клиента в случае неуплаты последним причитающейся суммы (по поставке товаров или кредитному договору) в установленный срок. [c.52]
БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ - поручительство банка-гаранта за выполнение денежных обязательств своего клиента. В силу банковской гарантии банк-гарант дает по просьбе клиента (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате. Банковская гарантия выдается под соответствующее обеспечение. [c.52]
Клиент Банк-гарант [c.240]
Банк-гарант — банк, дающий поручительство за своего клиента. Обычно гарантии выдаются по поручению и за счет клиентов. Наибольшее распространение имеют платежные гарантии. [c.297]
Поскольку гарант не выполнил своего обязательства и допустил просрочку выплаты денежных средств бенефициару, на основании статей 377,395 Кодекса банк-гарант должен нести перед бенефициаром ответственность с момента получения его письменного требования. [c.325]
Приём банком на себя поручительств и выдача гарантий - это операции банка, связанные с поручительством и гарантией обязательств клиентов (в т. ч. и физических лиц). В частности, по договору поручительства банк-поручитель обязуется перед кредитором своего клиента отвечать за исполнением последним своего обязательства полностью или частично. Выполнение этих операций банком производится, как правило, под соответствующее обеспечение. [c.113]
МИБ — Международный инвестиционный банк МИГА — Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций [c.297]
Государственный банк постоянно следит за платежеспособностью предприятия. Просрочка платежа говорит о серьезных недостатках в работе предприятий (невыполнение плана по выпуску продукции и производству -работ, по снижению себестоимости, качеству продукции и т. д.)- В подобных случаях Госбанк может применить определенные санкции, в частности перевести такие предприятия на особый режим кредитования и расчетов. В данном случае кредит предприятию выдается только под гарантию вышестоящей организации, а акцептная форма расчета заменяется аккредитивной. [c.338]
В кратчайшие сроки следует реализовать программу реструктуризации банковской системы, завершить введение повой системы бухгалтерского учета, базирующейся на международных принципах. Центральный банк страны должен впредь воздерживаться от выдачи лицензии банкам, возглавляемым бывшими управляющими неплатежеспособных банков (а также банкам, в которых крупный пакет принадлежит владельцам неплатежеспособных банков) до тех пор. пока эти банки не осуществят выплаты по долгам. Важно более четко регламентировать порядок определения валютного курса при удовлетворении претензий кредиторов по обязательствам в иностранной валюте, ускорить принятие закона о гарантиях вкладов, граждан. [c.171]
Аккредитивная форма расчетов — наиболее сложная и дорогостоящая. За выполнение аккредитивных операций (авизование, подтверждение, проверку документов, платеж) банки взимают более высокую комиссию, чем по другим формам расчетов, например инкассо. Кроме того, для открытия аккредитива импортер обычно прибегает к банковскому кредиту, платя за него процент, что удорожает эту форму расчетов. Для импортера аккредитивная форма расчетов ведет к иммобилизации и распылению его капиталов, поскольку он должен открыть аккредитив до получения и реализации товаров, но одновременно дает ему возможность контролировать (через банки) выполнение условий сделки экспортером. Для экспортера после авансовых платежей расчеты в форме аккредитива являются наиболее выгодными, так как это единственная форма расчетов (кроме гарантийных операций банков), содержащая обязательство банка произвести платеж. Таким образом, для экспортера безотзывный аккредитив имеет следующие преимущества по сравнению с инкассовой формой расчетов надежность расчетов и гарантия своевременной оплаты товаров, так как ее осуществляет банк быстрота получения платежа, если банк производит выплату немедленно после отгрузки товара против представления отгрузочных документов (в противном случае экспортер может получить кредит в своем банке в национальной валюте до получения платежа по аккредитиву) получение разрешения импортером на перевод валюты в страну экспортера при выставлении аккредитива в иностранной валюте. [c.222]
Банковский перевод. Он представляет собой поручение одного банка другому выплатить переводополучателю определенную сумму. В международных расчетах банки зачастую выполняют переводы по поручению своих клиентов. В этих операциях участвуют перевододатель-должник банк перевододателя, принявший поручение банк, осуществляющий зачисление суммы перевода переводополучателю переводополучатель. В форме банковского перевода осуществляются оплата инкассо, платежи в счет окончательных расчетов, авансовые платежи. Кроме того, посредством перевода производятся перерасчеты и другие операции. Банковский перевод осуществляется по почте или телеграфу соответственно почтовыми или телеграфными платежными поручениями в настоящее время — по системе СВИФТ. Банковские переводы могут сочетаться с другими формами расчетов (например, с инкассо), а также с гарантиями. Экспортер предпочитает сочетать переводы с гарантией банка, который в случае неоплаты товара импортером производит платеж в счет гарантии. Для осуществления перевода за товары импортер часто прибегает к банковскому кредиту, срок которого короче, чем по кредиту для открытия аккредитива. [c.225]
Экспортер договаривается с импортером, что платеж за товар будет произведен через банк путем акцепта последним тратты, выставленной экспортером, если он не уверен в платежеспособности импортера или заинтересован в быстром получении вырученной валюты за проданные товары, до наступления срока векселя. При достижении договоренности импортер дает поручение своему банку заключить соглашение об акцепте. Банк-акцептант, в свою очередь, требует гарантии своевременной оплаты векселя и выставляет на банк экспортера безотзывный акцептный аккредитив, который предусматривает акцепт тратты. Получив об этом уведомление, экспортер отгружает товар, выписывает тратту и коммерческие документы, направляет их в свой банк, где обычно [c.253]
Эти гарантии спонсора или его банка страхуют ту часть кредита, который предоставляется в период разработки и строительства до нормального функционирования объекта. Банк-кредитор в этот период не несет риска. [c.259]
ГАРАНТИЯ - поручительство за выполнение каких-либо обязательств. Г. банковская — поручительство банка-гаранта за своего клиента, выполнение им денежных обязательств (банк-гарант берет обязательства в случае неуплаты клиентом в срок причитающихся с него платежей произвести платежи за свой счет). Обычно выдается банком под соответствующее обеспечение. ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ ПО ТАРИФАМ И ТОРГОВЛЕ (ГАТТ) - многостороннее международное соглашение, регулирующее режим взаимной торговли и торговую полигику стрнн-участниц, [c.62]
БАНК ГАРАНТ (guarantor) - банк, поручившийся за своего клиента. Выдает гарантии по поручению и за счет клиентов, а также за счет банков корреспондентов. [c.24]
БАНК-ГАРАНТ (guarantor) - банк, предоставляющий гарантии за своих клиентов, по поручению и за счет клиентов, а также за счет банков-корреспондентов. [c.23]
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СУБСИДИАРНАЯ - вид дополнительной гражданско-правовой ответственности. Распространяется на лиц, которые наряду с должником, отвечают перед кредитором за надлежащее исполнение обязательства. К числу субъектов О.с. могут относиться предприятия (банк) - гарант, родители, попечители. [c.154]
Банк сберегательный 5/ Банк специализированный 5/ Банк торговый 5/ Банк транснациональный 5/ Банк универсальный 5/ Банк уполномоченный 57 Банк центральный 5/ Банк экспортно-импортный 52 Банк эмиссионный 52 Банк-акцептант 52 Банкассюранс 52 Банк-гарант 52 Банк-дилер 52 [c.777]
Прямая гарантия и контргарантия в первом случае обязательство перед бенефициаром принимает на себя сам банк-гарант во втором в качестве гаранта выступает другой банк (в том числе и банк из другой страны), к которому первый банк обратился с просьбой дать свою гарантию в пользу бенефициара под его полную ответственность. [c.229]
Схема работы банка с гарантиями за клиентов выглядит в общем виде следующим образом. Заемщик представляет в банк-кредитор предгарантяйное письмо, в котором банк-гарант дает свое согласие обеспечить возврат кредита данным заемщиком. Если кредитный комитет (решение о принятии гарантии принимается на таком уровне) соглашается принять предлагаемую гарантию (а это должна быть гарантия банка, на которого в данном банке рассчитаны и утверждены соответствующие лимиты), то запрашиваются следующие документы оригинал гарантии, копия лицензии банка, его баланс и копия аудиторского заключения. Сумма свободного лимита на банк-гарант определяется, как правило, в виде разности между общей суммой лимита на банк-гарант и суммой его обязательств перед данным банком. Причем делать это необходимо на основе специального внутрибанковского нормативного документа. [c.239]
Для предприятий-экспортеров особенно выгодно применение инструментов документарного бизнеса в префинансировании, когда прямое кредитование заменяется на предоставление кредитных линий под конкретные торговые сделки, предусматривающие расчеты посредством документарных операций. Например, экспортер может получить часть средств по выставленному в его пользу аккредитиву с красной оговоркой (red lause) в виде аванса. Как правило, данный аванс необходим экспортеру для осуществления отгрузки, страховки, уплаты таможенных пошлин и т.п. В свою очередь, импортер получает гарантию возврата аванса от банка-экспортера. Таким образом, при данной схеме финансирования с использованием экспортною аккредитива и гарантии возврата аванса риски по сделке значительно снижаются. Кроме того, банк сам может кредитовать своего клиента-экспортера под выставленный в его пользу экспортный аккредитив (под экспортную выручку). В данном случае банк имеет возможность следить за строго целевым использованием кредита и претендовать на его погашение сразу же после отгрузки и получения платежа по экс- [c.130]
Идея создания многостороннего агентства по гарантиям инвестиций возникла в 50-е годы. В период с 1962 по 1972 год она неоднократно обсуждалась в Международном банке реконструкции и развития (именуемом в настоящем Комментарии Банк), однако решения о создании такого агентства принято не было. Президент Клаусен вновь вернулся к этой концепции в своем первом выступлении на ежегодном собрании Банка в 1981 году. В мае 1984 года после подробных исследований, проведенных персоналом Банка, и неофициальных обсуждений с исполнительными директорами Банка им был представлен документ, озаглавленный Основные характеристики предлагаемого Многостороннего агентства по гарантиям инвестиций . В документе был изложен ряд ключевых особенностей, отличающих это предложение от структур, ранее обсуждавшихся в Банке. Это предложение с изменениями, внесенными в него в результате обсуждений, проведенных с исполнительными директорами, впоследствии нашло свое отражение в Проекте основных положений Конвенции об учреждении Многостороннего агентства по гарантиям инвестиций , распространенном в октябре 1984 года. На основе этого документа были проведены консультации с правительствами государств — членов Банка. В результате этих консультаций был разработан пересмотренный проект Конвенции, распространенный среди правительств государств-членов в марте 1985 года. В период с июня по сентябрь 1985 года исполнительные директора при помощи экспертов правительств государств-членов работали в рамках Комитета полного состава, созванного для обсуждения данного проекта Конвенции. В сентябре 1985 года исполнительные директора завершили работу над проектом Конвенции и рекомендовали Совету управляющих принять резолюцию, открывающую Конвенцию для подписания. [c.200]
С сентября 1987 г. (соглашение, подписанное в Ниборге) расширены возможности и гарантии внутримаржинальных интервенций. Немецкий федеральный банк получил указание предоставлять кредиты в марках центральному банку страны, курс которой падает, но еще не достиг интервенционной точки, при условии, если это не повлияет на стабильность денежного обращения в ФРГ. Одновременно увеличен срок кредитов своп . Тем самым создан механизм взаимной поддержки курсов валют, ориентиром которого являлась ЭКЮ. [c.104]
В современных условиях также применяются аккредитивы компенсационные и бэк-ту-бэк . Экономическое содержание этих видов аккредитивов сводится к следующему. Бенефициар, в пользу которого по поручению иностранного покупателя открывается аккредитив, является посредником, а не производителем товара. Для того чтобы обеспечить поставку товара конечному покупателю, он обязан его закупить. Если расчеты с фирмой — производителем товара должны осуществляться в форме документарного аккредитива, то в качестве обеспечения для открытия такого аккредитива посредническая организация может предложить банку первоначальный аккредитив, открытый в его пользу банком импортера. Некоторые страны, особенно США, используют резервный гарантийный аккредитив ( стэнд-бай ), который служит гарантией выполнения контрагентами взятых на себя обязательств по контракту. В случае неоплаты документов импортером экспортер может обратиться в банк импортера за получением платежа. В частности, аккредитив стэнд-бай используется в торговле нефтью с участием длинной цепи покупателей и банков, что задерживало поступление документов конечному импортеру. [c.222]
Особое внимание в проектном анализе уделяется выявлению и оценке рисков, связанных с реализацией инвестиционного проекта. Для этого используются такие методы, как оценка чувствительности проекта, определение точки безубыточности и др. Учитывая высокие риски проектного финансирования, кредиторы стремятся обеспечить максимально эффективное управление ими. Помимо традиционных методов снижения рисков (например, их страхование) используется метод их распределения между участниками реализации инвестиционного проекта. К таковым относятся проектная компания (заказчик проекта) учредители проектной компании (спонсоры) кредиторы консультанты поставщики оборудования подрядчики покупатели проектного продукта компания-оператор банки-гаранты другие участники. На разных стадиях проектного цикла роль отдельных участников в покрытии рисков меняется. Так, на инвестиционной стадии кредитующий банк, как правило, снимает с себя ответственность за качественное и своевременное завершение строительно-монтажных работ. Риски, связанные с качеством и сроками сдачи объекта, а также превышением сметной стоимости проекта, возлагаются на проектную компанию и ее учредителей, подрядчика, поставщиков машин и оборудования, страховые компании и т.д., что отражается в договорах и контрактах (подрядных, поручительства, страхования и др.). На этапе эксплуатации объекта банк-кредитор обычно берет на себя часть коммерческих, валютных, страновых рисков. Часть рисков на этом этапе может перекладываться на покупателей проектного продукта через заключение контрактов типа бери или плати ( take or pay ). [c.262]
Подключаются к проектному финансированию и государственные агентства экспортных кредитов Экспортно-импортный банк Корпорация зарубежных частных инвестиций ОПИК (США) Экспортно-импортный банк, Министерство международной торговли и промышленности (Япония) Корпорация развития экспорта (Канада) Департамент гарантий по экспортным кредитам (Великобритания) Гермес (Германия) и т.д. Кредиты и гарантии этих агентств обычно являются связанными , т.е. предусматривают обязательные закупки оборудования компаний соответствующей страны при реализации инвестиционных проектов. [c.268]