Важным элементом системы международных расчетов РФ является механизм валютного контроля экспортных и импортных операций, направленный на эффективное использование валютных ресурсов РФ в интересах ускорения экономического развития страны. Его задача в том, чтобы предотвратить имевшиеся в начале 1990-х гг. факты непоступления экспортной валютной выручки российских предприятий и необоснованный перевод валютных средств за границу российскими импортерами без поступления в Россию оплаченных товаров. В результате этих негативных явлений происходило оседание валютных средств российских предприятий в других странах в то время, как РФ испытывала потребность в иностранной валюте на цели экономического развития и была вынуждена прибегать к внешним займам. [c.338]
Валютные резервы — это в основном депозиты иностранных кредитных учреждений в банках Нью-Йорка (ок. 21 млрд. долл.) и Лондона (4,5 млрд. ф. ст.), т. е. они представляют собой фактически краткосрочную задолженность США и Англии др. странам и подлежат обмену на золото. Между тем весь золотой резерв США составляет ок. 16 млрд. долл., Англии — 2,6 млрд. долл. При массовом истребовании этих валютных резервов вся система международных расчетов капиталистич. мира может оказаться в состоянии глубочайшего кризиса. В целях ослабления напряженности и повышения степени М. л. проводятся искусственные мероприятия, направленные на ограничение обмена валютных резервов на золото. Так, казначейство США в целях ослабления утечки золота разработало проект, предусматривающий заключение двусторонних соглашений о взаимном предоставлении валюты. Такие соглашения уже заключены с центральными банками Англии, Франции, ФРГ, Италии, Голландии, Бельгии, Швейцарии и Канады, а также с Банком международных расчетов в Базеле. Общая сумма взаимных валютных кредитов составляет 800 млн. долл. Этим путем [c.19]
Международные расчеты между СССР и социалистическими странами. Вместе с возникновением и развитием внешнеэкономических отношений между социалистическими странами сложилась новая система международных расчетов. Ее преимуществом и важнейшей особенностью является плановый характер. Организация международных расчетов направлена на содействие развитию экономических связей социалистических стран и обеспечение бесперебойных и своевременных платежей за товары и по другим операциям. [c.302]
Международные экономические отношения (МЭО) — чрезвычайно важная сторона экономической и хозяйственной деятельности любого государства. Однако эти отношения немыслимы без кровеносной и нервной системы всемирного хозяйства — валютно-финансо-вой системы. Потому что вся совокупность МЭО сопряжена с платежами — движением денег в той или иной форме из одних стран в другие, то есть с системой международных расчетов. [c.481]
Чтобы обеспечить функционирование системы международных расчетов, необходимо в рамках мировой, региональной и национальной валютных систем проводить следующие финансовые операции [c.412]
Система безналичных расчетов за товары, ценные бумаги и оказанные услуги, основанная на зачете взаимных требований. Различают внутренний — межбанковский и международный - валютный - клиринги. [c.119]
Высокая степень интеграции топливно-энергетических отраслей в систему мирохозяйственных связей предопределяет значение и ключевые направления сырьевой стратегии для участников ОПЕК. Превалирующим, на наш взгляд, для них всех в настоящее время выступает внешнеэкономический аспект, который, если оправдаются высказанные здесь только что предположения, сохранит за собой центральное место в ближайшей обозримой перспективе среди приоритетов арабских членов организации и, возможно, Нигерии. Нефтегазовая политика весьма тесно переплетается с внешнеторговой, а с учетом узкой специализации этих стран в системе международного разделения труда, по сути, почти тождественна экспортной политике. В значительной мере то же самое справедливо и для валютно-финансовой области, поскольку вывоз товаров топливной группы является основным источником валютных поступлений и, следовательно, главным инструментом регулирования внешних финансовых расчетов. Причем с данных точек зрения ситуация принципиально не изменится от того, будут ли предметами экспорта первичные энергоресурсы или вторичные энергоносители. [c.109]
Расчеты через РКЦ ЦБ РФ. Прямые расчеты между учреждениями банков внутрибанковские системы расчётов и расчёты по корреспондентским счетам ЛОРО и НОСТРО Межбанковский клиринг. Международные расчеты по коммерческим операциям. [c.28]
Основой национальной валютной системы является национальная валюта — установленная законом денежная единица данного государства. Деньги, используемые в МЭО, становятся валютой. В международных расчетах обычно используется иностранная валюта — денежная единица других стран. С ней связано понятие девиза — любое платежное средство в иностранной валюте. Иностранная валюта является объектом купли-продажи на валютном рынке, используется в международных расчетах, хранится на счетах в банках, но не является законным платежным средством на территории данного государства (за исключением периодов сильной инфляции). При сильной инфляции и кризисной ситуации в стране национальную валюту вытесняет более стабильная иностранная валюта в современных условиях — доллар, т.е. происходит долларизация экономики. Категория валюта обеспечивает связь и взаимодействие национального и мирового хозяйства. [c.34]
Регулирование международной валютной ликвидности как элемента валютной системы сводится к обеспеченности международных расчетов необходимыми платежными средствами. Междуна- [c.39]
Валютные блоки. Мировая валютная система была расчленена на валютные блоки. Валютный блок — группировка стран, зависимых в экономическом, валютном и финансовом отношениях от возглавляющей его державы, которая диктует им единую политику в области международных экономических отношений и использует их как привилегированный рынок сбыта, источник дешевого сырья, выгодную сферу приложения капитала. Для валютного блока характерны следующие черты 1) курс зависимых валют прикреплен к валюте страны, возглавляющей группировку 2) международные расчеты входящих в блок стран осуществляются в валюте страны-гегемона 3) их валютные резервы хранятся в стране-гегемоне 4) обеспечением зависимых валют служат казначейские векселя и облигации государственных займов страны-гегемона. [c.70]
Под давлением США в рамках Бреттонвудской системы утвердился долларовый стандарт — мировая валютная система, основанная на господстве доллара. Доллар — единственная валюта, конвертируемая в золото, стал базой валютных паритетов, преобладающим средством международных расчетов, валютой интервенции и резервных активов. Тем самым США установили монопольную валютную гегемонию, оттеснив своего давнего конкурента — Великобританию. Фунт стерлингов, хотя за ним в силу исторической традиции также была закреплена роль резервной валюты, стал крайне нестабильным. США использовали статус доллара как резервной валюты для покрытия национальной валютой дефицита своего платежного баланса. Специфика долларового стандарта в рамках Бреттонвудской системы заключалась в сохранении связи доллара с золотом. США из двух путей стабилизации валютного курса — узкие пределы его колебаний или конверсия доллара в золото — предпочли второй. Тем самым они возложили на своих партнеров заботу о поддержании фиксированных курсов их валют к доллару путем валютной интервенции. В итоге усилилось давление США на валютные рынки. [c.74]
Проблема СДР. Итоги функционирования СДР с 1970 г. свидетельствуют о том, что они далеки от мировых денег. Более того, возник ряд проблем 1) эмиссии и распределения, 2) обеспечения, 3) метода определения курса, 4) сферы использования СДР. Характер эмиссии СДР неэластичный и не связан с реальными потребностями международных расчетов. По решению стран-членов при наличии 85% голосов членов Исполнительного совета МВФ выпускает заранее установленные суммы на определенный период. Первая эмиссия осуществлена в 1970—1972 гг. на сумму 9,3 млрд СДР, вторая — в 1979—1981 гг. на 12,1 млрд. Из общей суммы 21,4 млрд СДР (34 млрд долл.) на счета стран-членов зачислено 20,6 млрд, на счет МВФ — 0,8 млрд. СДР используются в форме безналичных перечислений путем записи в бухгалтерских книгах по счетам стран — участников системы СДР, МВФ и некоторых международных организаций. Счет СДР дает возможность стране заимствовать конвертируемые валюты через МВФ. [c.87]
Функционирование ЕВС осложняется внешними факторами. Нестабильность мировой валютной системы и доллара оказывает дестабилизирующее воздействие на ЕВС. При снижении курса доллара курсы западноевропейских валют повышаются, а при повышении — снижаются в разной степени, что требует пересмотра их курсовых соотношений. ЕВС продолжает испытывать влияние доллара, так как 60% международных расчетов в ЕС осуществляются в американской валюте. [c.107]
В период капитализма свободной конкуренции интерес к проблеме учета международных экономических операций и их надлежащего отражения в платежном балансе был обусловлен главным образом стремлением отдельных государств предотвратить отлив золота в периоды экономических и кредитных кризисов, а со стороны экономистов — стремлением объяснить причины нарушения и восстановления платежного равновесия в рамках общей экономической теории равновесия. Однако в указанный период еще отсутствуют достаточно полные и достоверные данные о международных расчетах как из-за несовершенства системы сбора данных о них, так и из-за недостатков теоретического подхода к их осмыслению. [c.135]
Принятая МВФ система классификации статей платежного баланса используется странами—членами Фонда, включая Россию, как основа национальных методов классификации. При этом характер международных расчетов отдельных стран диктует и особенности составления ими платежных балансов. Платежные балансы развитых и развивающихся стран существенно различаются по [c.138]
Одним из средств реализации валютной политики является валютное регулирование — регламентация государством международных расчетов и порядка проведения валютных операций осуществляется на национальном, межгосударственном и региональном уровнях. Прямое валютное регулирование реализуется путем законодательных актов и действий исполнительной власти, косвенное — с использованием экономических, в частности валют-но-кредитных, методов воздействия на поведение экономических агентов рынка. Глобализация хозяйственных связей способствовала развитию межгосударственного валютного регулирования. Оно преследует следующие цели регламентацию структурных принципов мировой валютной системы, координацию валютной политики отдельных стран, совместные меры по преодолению валютного кризиса, согласование валютной политики ведущих держав по отношению к другим странам. Региональное валютное регулирование осуществляется в рамках экономических интеграционных объединений, например в ЕС, в региональных группировках развивающихся стран. [c.182]
В 1976—1978 гг. была принята поправка к Статье IV Устава МВФ, которая зафиксировала, что одной из задач мировой валютной системы является обеспечение свободного движения капиталов. С переходом к Ямайской валютной системе (1976—1978 гг.) в измененном Уставе МВФ введено новое понятие свободно используемая валюта , т.е. валюта, широко применяемая в международных расчетах и операциях мировых валютных рынков. МВФ отнес к этой категории доллар, марку, иену, фунт стерлингов и французский франк, которые входят в валютную корзину СДР. [c.205]
Банковский перевод. Он представляет собой поручение одного банка другому выплатить переводополучателю определенную сумму. В международных расчетах банки зачастую выполняют переводы по поручению своих клиентов. В этих операциях участвуют перевододатель-должник банк перевододателя, принявший поручение банк, осуществляющий зачисление суммы перевода переводополучателю переводополучатель. В форме банковского перевода осуществляются оплата инкассо, платежи в счет окончательных расчетов, авансовые платежи. Кроме того, посредством перевода производятся перерасчеты и другие операции. Банковский перевод осуществляется по почте или телеграфу соответственно почтовыми или телеграфными платежными поручениями в настоящее время — по системе СВИФТ. Банковские переводы могут сочетаться с другими формами расчетов (например, с инкассо), а также с гарантиями. Экспортер предпочитает сочетать переводы с гарантией банка, который в случае неоплаты товара импортером производит платеж в счет гарантии. Для осуществления перевода за товары импортер часто прибегает к банковскому кредиту, срок которого короче, чем по кредиту для открытия аккредитива. [c.225]
До первой мировой войны господствующим финансовым центром был Лондон. Это было обусловлено высоким уровнем развития капитализма в Великобритании, ее широкими торговыми связями с другими странами, относительной устойчивостью фунта стерлингов, развитой кредитной системой страны. Капиталы из разных стран концентрировались на лондонском рынке, который кредитовал значительную долю международной торговли. Средством краткосрочного кредитования внешней торговли служил стерлинговый вексель , акцептованный в Лондоне. 80% международных расчетов осуществлялись в фунтах стерлингов. [c.329]
Международные финансовые институты возникли в основном после второй мировой войны, за исключением Банка международных расчетов (БМР, 1930 г.). Эти межгосударственные институты предоставляют кредиты странам, разрабатывают принципы функционирования мировой валютной системы, осуществляют межгосударственное регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Возникновение международных финансовых институтов обусловлено следующими причинами. [c.427]
После краха Бреттон-Вудской системы и перехода к системе плавающих курсов, известной также как Ямайская система, были отменены обязательные валютные коридоры. Странами — членами МВФ были приняты решения о том, что каждая страна имеет право самостоятельно выбирать режим валютного курса, и о демонетизации золота (отказ от золотых стандартов, обязательного использования золота в международных расчетах и как резервного средства центральных банков, свободного обмена долларов на золото). Переход к самостоятельному выбору режима валютного курса странами означал, что его межгосударственное регулирование существенно ослабло. [c.534]
Сальдо по счетам учета налогов на прибыль отражается в балансе аналогично отражению на счете 68 Расчеты по налогам и сборам и показывает либо задолженность организации по налоговым платежам, либо переплату (зачет). Тем не менее российский План счетов несколько отличается от применяемых в системе международных бухгалтерских стандартов. Сравнительный анализ Планов счетов бухгалтерского учета России и США позволяет сделать следующее заключение. [c.30]
В международных расчетах, как и в расчетах между хозяйствующими субъектами РФ, применяют расчеты поручениями, расчеты по аккредитиву, инкассо. Чеки в широком обороте не используют. Специфика международных расчетов заключается прежде всего в существовании системы валютного контроля. [c.437]
Таким образом, все более актуальной становится необходимость выработки заинтересованными организациями (Центральным банком, банками, клиринговыми центрами, расчетными палатами, фирмами-разработчиками программного обеспечения) единой концепции автоматизированной системы расчетов в России с учетом международных стандартов, рекомендованных Банком международных расчетов (Швейцария). [c.314]
Вообще-то такого рода акция возможна, только если действительно существуют рыночные цены на промежуточные продукты отдельных технологических ступеней. Кроме того, не рекомендуется допускать, чтобы руководитель прядильного производства, подталкиваемый установленной схемой расчетов, создавал собственную службу сбыта исходя из возможности более выгодной реализации своей продукции на сторону, нежели собственному ткацкому производству. Или, напротив, ткацкое производство создает службу закупок, чтобы иметь возможность приобретать пряжу по более низким ценам, чем у собственного прядильного производства. Для того чтобы противодействовать подобным тенденциям, отдельные технологические производства должны вести переговоры о действующих между ними расчетных ценах в зависимости от положения на рынке и ситуации с загрузкой мощностей. Причем целесообразно устанавливать определенные границы цен, как это принято в системе международных курсов валют. Выход за установленные рамки потребует вмешательства контроллера. [c.84]
Унифицированная система банковской документации по безналичным расчетам через банки, эмиссионно-кассовым и бюджетным операциям банков, кредитным операциям банков, контролю за расходованием средств на оплату труда и выплаты социально-трудовых ресурсов, операциям банков, связанным с международными расчетами, депозитарным операциям банков, по безналичным расчетам через банки, эмиссионно-кассовым и бюджетным операциям банков, контролю за расходованием средств на оплату труда и выплаты социально-трудовых льгот (на потребление), по денежному обращению, кредитным операциям банков. [c.61]
В современных условиях денежный фактор играет все большую роль, влияя на процессы воспроизводства. При этом ценообразование как бы раздваивается, что приводит к автономизации денежного сектора от системы товарных рынков. В сфере международных расчетов, где конкурируют различные валюты, значимость денежного фактора возрастает, а функционирование самого денежного сектора приобретает еще более самостоятельный, автономный характер. [c.80]
ВАЛЬВАЦИЯ — определение ценности, стоимости иностранной валюты в национальной денежной единице. ВАЛЮТА — денежная единица данного государства (национальная валюта) и денежные знаки иностранных государств, а также кредитные и платежные документы (векселя, чеки, банкноты и др.), выраженные в иностранных денежных единицах и применяемые в международных расчетах (иностранная валюта). Требования платежей по международной задолженности могут быть также в виде чеков, векселей и других коммерческих документов. Они оплачиваются либо по предъявлении, либо в течение определенного срока денежная масса иностранного государства, используемая в международных расчетах (валюта золотая, серебряная и бумажная). Национальная валюта — установленная законом денежная единица, используемая на территории данного государства для всех расчетов, платежей, цен и т. д. Рассматривая период с 70-х годов, можно сказать, что национальная валюта большинства стран мира сохранила фиксированное законом золотое содержание, которое в послевоенной международной валютной системе выступало основой их курса по отношению друг к другу. С начала 70-х годов капиталистические страны и многие другие страны постепенно отказались от золотого содержания своих валют и перешли к плавающим валютным курсам, определяемым спросом и предложением данной валюты на рынке. В зависимости от режима употребления валюты подразделяются на а) полностью обратимые (свободно конвертируемые). К ним относится валюта, которая может быть беспрепятственно обменена на другую валюту б) твердая валюта — валюта, устойчивая по отношению к собственному номиналу и также курсам других ценных валют, обеспеченная золотом или другими ценностями в) падающая валюта — валюта, обеспечивающаяся в отношении собственного номинала и устойчивых валют других стран. К валютам относят, кроме того, международные счетные денежные единицы (СДР и [c.49]
ВАЛЮТНАЯ САМООКУПАЕМОСТЬ -возмещение расходов предприятий и организаций, осуществляющих внешнеэкономическую деятельность, за счет их собственных валютных доходов. В. с. — один из основных хозрасчетных принципов внешнеэкономической деятельности, применяемый и в отношении совместных предприятий, функционирующих на территории бывшего СССР. Принцип В. с. предполагает также временное использование при необходимости заемных валютных средств и покупку в установленных случаях валюты на аукционах валютных и валютных биржах. ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА - политика и практика использования инструментов регулирования международных расчетов. Разновидности существовавших в мировой практике валютных систем [c.52]
Кризис валютной питалистического хозяйства и обострения межсистемы г империализма империалистических противоречии на современном этапе является кризис валютной системы империализма. С 1967 по 1976 г. капиталистическая валютная система пережила около десятка жесточайших приступов золотой лихорадки , в результате которых была по существу ликвидирована вся сложившаяся после второй мировой войны система международных расчетов. [c.372]
Механизм функционирования переводного рубля состоял в том, что МВЭС открывал каждому уполномоченному банку один текущий счет в переводных рублях. На него зачислялись поступления, и с него производились платежи в пределах остатка средств. На основе зачета всех поступлений и платежей ежедневно выводился остаток средств. Система международных расчетов была неразрывно связана с системой кредитования в переводных рублях. С 1970 г. Банк предоставлял два вида кредита — срочный до 3 лет и расчетный — без конкретизации срока погашения. Этот кредит в пределах лимита (2% годовой суммы расчетов по товарообороту) предоставлялся немедленно по мере необходимости для обеспечения бесперебойности расчетов. Этот ролловерный кредит погашался при превышении поступления средств над платежами. За 1964—1990 гг. Банк предоставил кредиты в сумме 241,7 млрд. переводных рублей. [c.505]
Электронные сети до предела упростили и межбанковские расчеты. Один из самых популярных инструментов - система СВИФТ (Всемирная межбанковская телекоммуникационная сеть, официально функционирует с 1977г.). Основная задача СВИФТ - скоростная передача любой банковской и финансовой информации на базе средств вычислительной техники. К 2000 г. с этой системой международных расчетов работали более 6 тыс. пользователей из 160 стран мира. За последние пять лет число ее пользователей и объем передач выросли на 70 %. В день система обрабатывает до 3,6 млн. сообщений. Инфраструктура сети используется ЕС для организации связи центральных банков в рамках европейской системы платежей TARGET. Ряд стран, в числе которых Великобритания, Финляндия, Словения, выбрали сеть СВИФТ в качестве инфраструктуры для организации национальных платежных систем. [c.39]
Осуществление качественных изменений в структуре внешней торговли, обеспечение устойчивости финансовой системы для вхождения в мировое сообщество потребует от России предельно выверенной политики, ориентированной на внутренние возможности страны и одновременно учитывающей наиболее существенные тенденции глобального развития. Эти тенденции таковы во-первых, продолжение холодной войны в форме холодного мира , который должен привести к некому устойчивому состоянию всей глобальной системы. Дело в том, что с распадом системы социализма и развалом СССР произошло превращение окружающего Россию мира из биополярной глобальной системы в монополярную социально-экономическую общность стран с ведущим центром — США. Во-вторых, процесс дальнейшей глобализации экономики на новейшей технологической базе. В-третьих, важнейшая тенденция глобальной эволюции современного мира — дальнейшее развитие финансово-спекулятивной деятельности, во все большей мере связанной с господством международных криминальных структур. Развитие финансово-спекулятивной деятельности сопряжено с тем, что в современных условиях денежный фактор даже на национальном уровне играет все более активную роль, влияя на процессы воспроизводства. При этом ценообразование как бы развивается, что приводит к автономизации денежного сектора от системы товарных рынков. В сфере международных расчетов, где конкурируют различные валюты, значимость денежного фактора резко возрастает, а действие самого денежного сектора является реальной базой нарастающей финансовой нестабильности в современном глобальном экономическом пространстве. Так, даже по самым скромным оценкам, отношение свободно обращающейся денежной массы, т. е. фиктивного капитала, примерно в 100 раз превышает стоимость международного товарооборота. Все эти тенденции ныне оказывают самое непосредственное влияние как на развитие России, так и на характер ее участия в мирохозяйственных процессах. [c.236]
Рассмотрение развития концепций составления платежного баланса и измерения m сальдо показывает, ч го ни одна из них не дает абсолютно точно о измерения масштабов операций и унифицированного разделения их на основные и балансирующие. Как правило, новые концепции платежного баланса появляются в периоды серьезной ломки структуры международных расчетов, изменений в экономике и ннлютной системе, означая попытки отразить сложившиеся перемены. Поиски концепции платежного баланса, адекватно отражающей фактическое положение, остаются актуальной задачей для экономической теории и практиков. [c.149]
Влияние валютно-финансовых факторов на платежный баланс. Девальвация обычно поощряет экспорт, а ревальвация стимулирует импорт при прочих равных условиях. Нестабильность мировой валютной системы ухудшает условия международной торговли и расчетов. В ожидании снижения курса национальной валюты происходит смещение сроков платежей по экспорту и импорту импортеры стремятся ускорить платежи, а экспортеры, напротив, задерживают получение вырученной иностранной валюты (политика лидз энд лэгз ). Достаточен небольшой разрыв в сроках международных расчетов, чтобы вызвать значительный отлив капиталов из страны. С введением плавающих курсов возрос риск валютных потерь. Колебания курса ведущих валют, которые используются как валюты цены и платежа, — доллара, фунта стерлингов, марки ФРГ, японской иены — влияют на платежные балансы большинства стран. [c.154]
При Бреттонвудекой системе валюта считалась конвертируемой, если страна отменила валютные ограничения по текущим операциям платежного баланса и не препятствовала ее обмену на другие валюты и использованию в международных расчетах. Требования Устава МВФ того периода не распространялись на финансовые операции (движение капиталов). Следовательно, доминирующий критерий конвертируемости валюты — отсутствие валютных ограничений по текущим операциям. [c.204]
В современных условиях сложились определенные системы международного обмена информацией между банками. В их числе общие сети платежной документации, канал для операций с кредитными платежными средствами (EPS-NET) и др. Применяются международные автоматизированные системы межбанковских расчетов по торговле ценными бумагами — СЕДЕЛ, по валютным операциям и информационным услугам — Рейтер монитор сервис . С осени 1986 г. группа европейских банков использовала коммуникационную сеть для взаимных расчетов в ЭКЮ, замененных с 1999 г. на евро. Эта система управляется банковской ассоциацией E U Bankers Asso iation (ЭКЮБА), обеспечивая эксплуатацию своей компьютерной системы и своевременное освоение банковских стандартов. Кроме того, система хорошо развита в рамках СВИФТ и выполняет необходимые расчеты, обеспечивая ведение баланса и учет позиции каждого участвующего в операциях банка. По окончании операционного дня отчет по взаимным расчетам направляется в Банк международных расчетов в Базеле (Швейцария), а каждому банку-участнику передается информация по его счетам о взаимных расчетах. [c.417]
Особую роль играет Банк международных расчетов (БМР), который, с одной стороны, можно рассматривать как орган, вспомогательный для МВФ и ГВБ, а с другой стороны, выполняющий функции, нетипичные для других международных публичных финансовых организаций (МПФО), основной из которых является создание и поддержание системы многосторонних клиринговых расчетов. [c.532]