К основным пассивным операциям центральных банков относятся [c.131]
Роль центрального банка в банковской системе. Активные и пассивные операции центрального банка. Цели и методы регулирования банковской системы. Административные и экономические методы регулирования. Учетная ставка, обязательные резервы, операции на открытом рынке. Национальные особенности надзора за деятельностью коммерческих банков. Денежно-кредитная политика Банка России. [c.70]
Какая из операций Центрального банка РФ является пассивной [c.271]
Получение займа у центрального резервного банка — традиционная пассивная операция коммерческих банков, испытывающих временный недостаток резервов и обращающихся за помощью к ЦБ. [c.190]
Баланс Банка России. Свои функции Центральный банк осуществляет через активные и пассивные банковские операции. Операции Центрального банка и проведение денежно-кредитной политики определяют состояние и изменения его баланса. Баланс Банка России публикуется в упрощенном виде (табл. 18.1). Совет директоров утверждает эту форму для публикации, поскольку считает, что она дает достаточную информацию для отражения денежно-кредитной политики Банка России. [c.516]
Покупка ФРС японских иен на сумму 100 млн. долл. представлена в табл. 9-6. В активной части баланса валютные резервы ФРС увеличиваются на 100 млн. долл., а в пассивной части стоимость денег высокой эффективности возросла на те же 100 млн. долл. Таким образом, валютные операции центрального банка при фиксированных и плавающих курсах имеют один и тот же эффект влияния на денежную базу. Основное различие состоит в том, что при свободно плавающем курсе центральный банк просто не вмешивается в эти операции. Однако практически все режимы плавающего обменного курса являются регулируемыми, поскольку центральный банк активно участвует в операциях на рынке. [c.302]
Центральный банк установил ряд оценочных показателей, с помощью которых регулируются активные и пассивные операции банков в интересах поддержания уровня ликвидности их баланса. [c.460]
Неоднозначные колебания происходили также по операциям в иностранной валюте. Тенденции их развития в структуре активных и пассивных операций первоначально были обусловлены рыночными колебаниями курса российского рубля по отношению к ведущим иностранным валютам, а впоследствии - регулирующими мерами Центрального банка и Правительства РФ. В настоящее время низкие инфляционные ожидания определяют ситуацию на внутреннем валютном рынке. В связи с этим характерна относительно ровная, без резких колебаний, динамика изменения официального валютного курса рубля к ведущим валютам. Наряду с этим предполагается дальнейший рост объемов операций с иностранной валютой, связанный с ростом внешнеэкономической деятельности хозяйствующих субъектов, политикой либерализации валютного контроля. [c.456]
В. о. предусматривают 1) регулирование переводов и платежей за границу, вывоза капитала, золота, денежных знаков и ценных бумаг 2) запрещение свободной продажи и купли иностранной валюты 3) обязательную сдачу иностранной валюты казначейству, центральным банкам или уполномоченным валютным органам в обмен на национальную валюту по официальному курсу. В. о. представляют собой одну из характерных черт валютной политики капиталистич. стран в период общего кризиса капитализма они связаны с пассивностью платежных балансов, истощением золотых и валютных резервов. Впервые В. о. были введены в Германии, Австрии и др, странах во время первой мировой войны и сохранялись до периода относительной стабилизации капитализма. Глубокий экономический кризис, охвативший весь капиталистич. мир в 1929—1903 гг. и сопровождавшийся резким расстройством платежных балансов большинства капиталистич. стран, вызвал широкое распространение В. о. Они были введены в большинстве латиноамериканских стран, в Турции, Испании, Германии, Австрии, Греции, Дании, Италии, Японии и нек-рых других. Многие из них, в т. ч. Германия, прекратили платежи по иностранным займам и запретили перевод иностранных валют по обязательствам их резидентов отдельные страны приостановили платежи по долгам за ввезенные товары. Таким образом, В. о. узаконили банкротство стран-должников. В период, предшествовавший второй мировой войне, и в военные годы В. о. стали одним из средств мобилизации валютных ресурсов для подготовки и ведения войн. С началом второй мировой войны они распространились почти на весь капиталистич. мир, в т. ч. на Англию, Канаду, Францию, Бельгию, Голландию, Швецию. После окончания второй мировой войны к странам, сохранившим свободу валютных операций, относились США, Швейцария, а также ряд латиноамериканских, стран — Мексика, Гаити, Гватемала, Гондурас,. Панама, Сальвадор, — курсы валют к-рых поддерживаются США в связи с тем, что амер.. монополии имеют там крупные капиталовложения и отсутствие В. о. дает им возможность, беспрепятственно переводить свои доходы в доллары. В 1951 г. отменила В. о. Канада. При В. о. операции с иностранной валютой сосредоточиваются в центральных и специально-уполномоченных банках. Продажа телеграфных переводов, чеков, векселей, платежных требований, выраженных в иностранной валюте, производится только через эти банки. Экспортеры стран с В. о. обязаны представлять валютным органам декларацию о проданных то- [c.207]
Банки выполняют два вида операций пассивные (формируют банковские ресурсы) и активные (размещают и используют эти ресурсы). Банки делятся на три типа центральные, коммерческие и специализированные. Центральные банки государств имеют монопольное право на эмиссию денег и предоставляют ссуду всем остальным кредитным учреждениям. [c.191]
Австрии ( Закон о кредитном деле , вступивший в силу с 1 января 1987 г.), банкам предписывается иметь определенный размер собственных средств, обеспечивать ликвидность активных и пассивных операций, имея строго определенный размер ликвидных средств. При этом долгосрочные вложения коммерческих банков в земельные участки, здания и сооружения, долевое участие в других предприятиях не должны превышать 100% их собственных средств. Максимальный объем кредитов в иностранной валюте для одного заемщика, не являющегося кредитным учреждением, устанавливается Национальным (центральным) банком Австрии. Кроме того, строго регламентировано предоставление внешних кредитов, выдаваемых по специальным квотам, утвержденным также Национальным банком. Все кредитные институты обязаны представлять Национальному банку информацию, на основании которой последний контролирует соблюдение банками требований Закона в отношении размера собственных средств, объема выданных внутренних и внешних кредитов, правильности совершения платежно-расчетных и валютных операций. Эти положения характерны для деятельности большинства центральных банков Европы. [c.160]
Вводятся новые принципы работы центральных банков республик и резервной системы — отказ от кредитного и кассового планирования и переход к регулированию общей массы денег в обращении путем установления обязательных нормативов кредитования и депонирования средств коммерческих банков и других кредитных институтов в Центральном банке страны, что позволит регулировать объем активных операций коммерческих банков и наличность денежных средств в обращении. Немаловажную роль в этом процессе может сыграть и процентная политика банков. Вводится новая структура процентных ставок по активным и пассивным операциям банков — долгосрочные выше краткосрочных и ссудные выше депозитных со значительным превышением их среднего уровня по сравнению с действующими. Это должно ограничить спрос на кредит и сократить эмиссию. [c.202]
БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ -операции, проводимые коммерческими банками подразделяются на пассивные (по привлечению ресурсов на счета в банке), активные (по размещению банковских ресурсов) и комиссионные. К числу пассивных операций относятся привлечение вкладов, выпуск и размещение ценных бумаг, включая эмиссию денег центральным банком, формирование собственных фондов банков и другие операции, посредством которых банки образуют ресурсы для активных операций. Коммерческие банки образуют пассивы за счет собственных и привлеченных средств. Основные способы образования собственных средств -размещение акций данного банка на фондовом рынке (образование основного или акционерного капитала) и создание различных резервов за счет отчислений от прибыли (резервный капитал). Подавляющая часть всех банковских ресурсов [c.56]
Денежный рынок в узком смысле слова - это рынок сверхкраткосрочных ссуд. По сути это межбанковский рынок, обеспечивающий ежедневное нулевое сальдо активно-пассивных операций кредитно-финансовых учреждений. Они оперируют на данном рынке в зависимости от состояния своего счета в центральном банке. Посредниками в большинстве стран выступают учетные (клиринговые) дома, обладающие соответствующей инфраструктурой. Хотя эти операции в большой степени основаны на личной репутации заемщика, практически они обеспечены государственными ценными бумагами и частными векселями. Таким образом, рынок краткосрочных капиталов обеспечивает средства для удовлетворения текущих нужд и пополнения оборотного капитала. [c.273]
БАНК БАНКОВ — одна их функций центрального банка страны, заключающаяся в контроле деятельности коммерческих банков и финансово-кредитных институтов, приеме их вкладов, а также предоставлении ссуд и хранении депозитов и резервов. Таким образом, потребителями услуг центрального банка по активным и пассивным операциям являются не предприятия нефинансового сектора экономики или физические лица, а кредитные организации. [c.48]
Однако при всей своей значимости регулирование через учетную ставку носит пассивный характер и воздействует на кредитно-денежную ситуацию слабее, чем, например, операции на открытом рынке, изменение резервных требований. Пассивность учетной ставки зависит от ограниченных возможностей получения кредитов у центрального банка, а также от инициативы коммерческих банков. Влияет и условие предоставления кредита коммерческому банку - прочность его финансового положения, когда необходимость кредита продиктована лишь временными трудностями. [c.223]
Далее предприятие предлагает эти векселя для учета в банк, который уже утратил платежеспособность, но еще сохраняет банковскую лицензию, что позволяет ему проводить все банковские операции. Разумеется, кроме тех, которые имеют своим последствием отток денежных средств, так как касса банка пуста, а на его корреспондентском счете в Центральном банке нулевой остаток. Банк учитывает долговые бумаги по цене, например, в 95% от номинала и зачисляет сумму в 95 тыс. руб. на расчетный счет предприятия. Разумеется, такое возможно лишь по предварительной договоренности с руководством банка, которому тоже известна истинная ценность векселей, принимаемых к учету. Теперь у предприятия на расчетном счете в проблемном банке имеется сумма, достаточная для уплаты налогов. Оно подает в банк платежное поручение о переводе этой суммы на счет бюджета. Банк списывает ее с расчетного счета налогоплательщика и зачисляет на пассивный счет "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств". [c.30]
Подобно любому банку центральные банки осуществляют пассивные и активные операции (рис. 43). [c.325]
Пассивные операции. Учреждение центральных банков начинается с формирования уставного капитала, который, как правило, составляет 4% пассивов. В большинстве индустриальных стран мира создание центральных банков происходит на акционерной основе. Это означает, что уставные капиталы образуются за счет продажи акций учредителям. Состав учредителей утверждается представительным собранием коммерческих банков или органами государственного управления обществом, в которые входят парламенты и правительства соответствующих стран. [c.326]
Эмиссия денег является основной пассивной операцией (40-85% пассивов) центральных банков. Необходимость эмиссии обусловлена расширенным воспроизводством и реализацией вновь созданного продукта, требующего новых платежных средств. [c.326]
Пассивными называются операции, с помощью которых образуются ресурсы центрального банка. [c.131]
Современные денежные системы институциональная и функциональная структура виды денежных знаков структура денежной массы и степень ликвидности ее элементов механизм депозитной эмиссии и денежный мультипликатор международные денежные системы и их эволюция типы валютных рынков валютные курсы и факторы их динамики кредит формы кредита определение ссудного процента для разных форм кредита формы расчетов, связанные с кредитными операциями активные и пассивные операции кредитных учреждений виды и структура финансовых рынков типы финансовых посредников и их функции центральный банк, его функции и операции особенности денежно-кредитного регулирования в разных странах деятельность Банка России коммерческие банки, их функции и операции. [c.131]
Дополнительным фактором по прошествии нескольких месяцев стал рост внешней задолженности банковской системы, который усилил негативные последствия девальвации и привел к тому, что валютный и долговой кризис переплелись с банковским. Размер внешней задолженности банков на начало 1998 г. оценивался более чем в 40 млрд дол., что было сопоставимо с объемом рынка ГКО-ОФЗ. Основными составляющими внешнего долга служили привлеченные российскими банками иностранные кредиты и их обязательства по валютным форвардным контактам перед нерезидентами-участниками рынка ГКО-ОФЗ. Недостаточный контроль со стороны Центрального банка за валютными операциями коммерческих банков привел к возникновению существенных диспропорций в структуре валютного баланса банковской системы. Отсутствие ограничений на объемы заключаемых банками форвардных контрактов (валютные форвардные сделки учитывались при определении открытой валютной позиции, однако в расчете принималось лишь чистое сальдо по заключенным активным и пассивным операциям) стимулировало увеличение размера срочного рынка и повышало риск массовых неплатежей. Расчеты показывали, что для технического банкротства большинства крупнейших банков было достаточно девальвации в 30% (подробнее см. главу Банковская система ). [c.27]
Новые ориентиры и моменты денежно-кредитной политики, сигналы, посылаемые Центральным Банком, воспринимаются рынком. Так, коммерческие банки скорректировали процентную политику, снизив процентные ставки по активным и пассивным операциям. Фондовый рынок отреагировал увеличением спроса на долгосрочные ценные бумаги как государственные, так и корпоративные, ростом цен на них, снижением доходности. [c.23]
Кредит, принципы кредитования, коммерческий кредит, вексель, банковский, ипотечный, потребительский, государственный, международный кредит двухуровневая банковская система, банк, банковская прибыль, собственный капитал банка, привлеченный капитал, активные и пассивные операции банков, баланс банка, центральный банк, функции центрального банка. [c.302]
Следует отметить, что устав Центрального банка РФ (Банка России) включает в сферу его компетенции ограничение в исключительных случаях объемов кредитных вложений и определение пределов изменения процентных ставок банков по их активным и пассивным операциям, пределов их комиссионного вознаграждения. Указанные ограничения могут вводиться в соответствии с утверждающими соответствующими органами направлениями денежно-кредитного регулирования или Банком России. В последнем случае эти ограничения могут вводиться на срок, не превышающий 6 месяцев, с последующим их утверждением соответствующими органами. Определение размеров кредитов Банка России, предоставляемых другим банкам и процентных (учетных) ставок по этим кредитам относится к компетенции Совета директоров Банка России. [c.206]
Платежный баланс. Текущие статьи платежного баланса постоянно сводятся с дефицитом, что обусловлено хронич. пассивностью торгового баланса. С 1956 по 1962 г. импорт увеличился на 37%, экспорт на 17%. Дефицит торгового баланса за эти годы возрос с 39 млн. до 70 млн. долл. Неторговые текущие статьи платежного баланса сводятся с активным сальдо. Крупным источником валютных доходов являются платежи иностранных нефтяных компаний за проходящие по территории страны нефтепроводы (1959 г.—20,1 млн., 1960 г. — 24,3 млн. долл.). Общий дефицит платежного баланса по текущим операциям составил в 1956 г. 29 млн. долл., в 1959 г. — 40 млн., в 1960 г. — 74 млн. долл., в 1961 г.— 66 млн. долл. Отрицательное сальдо балансируется за счет частных и правительственных переводов, банковских кредитов, валютных запасов страны. Золотые и инвалютные резервы центрального и коммерческих банков сократились с 76 млн. долл. в конце 1956 г. до 39 млн. в сент. 1963 г. [c.344]
Центральный банк выполняет свои функции посредством проведения операций. Структура и объем операций определяются целями и задачами денежно-кредитной политики и отражаются в его балансе. В пассивной части отражаются обязательства банка банкноты , вклады , капитал , прочие пассивы . В активной части - его требования, характеризующие размещение и использование находящихся в распоряжении банка ресурсов золото , валютные резервы , кредиты и депозиты , ценные бумаги , прочие активы . [c.130]
Резервные требования являются административным инструментом кредитно-денежного регулирования, они глобально, сильно и пролонгированно воздействуют на ликвидность коммерческих банков, объемы их пассивных и активных операций. Поэтому к изменению нормы обязательных резервов прибегают редко и осторожно, предпочитая операции центрального банка на фондовом рынке. [c.224]
Во-первых, в зависимости от той роли, в которой выступает банк - кредитора или заемщика активные и пассивные ссудные операции. Активные ссудные операции складываются из операций по кредитованию клиентов в предоставлению кредитов другими банкам , или так. называемого межбанковского кредита. Пассивные ссудные операции заключаются в пошуче-нии межбанковского кредита в Центральном банке или других коммерческих банках. [c.238]
Анализ абсолютных и относительных значений совокупных показателей деятельности Центрального банка и коммерческих банков, динамики и структуры их активных и пассивных операций, несмотря на отмеченные выше позитивные тенденции, свидетельствует о незначительной роли банков, являющихся субъектами эмиссионного механизма, в воспроизводственном процессе общества. На протяжении всего реформационного десятилетия кредитно-эмиссионная политика Банка России и механизм регулирования денежного обращения страны были подчинены осуществлению макрофинансовой политики и, безусловно, в сложившихся рыночных условиях обособлены от реальных экономических процессов, конкретного формирования потребности всего товарного и финансово-перераспределительного оборота страны 41. [c.17]
РАСЧЕТЫ ГОСБАНКА СО СБЕРЕГАТЕЛЬНЫМИ КАССАМИ —корреспондентские расчеты, связанные с выполнением взаимных поручений по перечислению средств с расчетных и текущих счетов в Госбанке на текущие счета и во вклады в сберкассах и со счетов в сберкассах на счета в Госбанке. В учреждениях банка расчеты ведутся через активно-пассивные счета, открываемые главному управлению, республиканским, краевым, областным и городским управлениям гострудсберкасс и госкредита, а также центральным сберкассам. Такие счета в виде исключения могут открываться также сберкассам первого разряда, находящимся на значительном расстоянии от центральных сберкасс. Совокупный сальдированный остаток по всем корреспондентским счетам системы сберкасс в Госбанке отражает сумму их свободных денежных средств на счетах в банке. Учреждения банка перечисляют с расчетных и текущих счетов во вклады в сберкассах заработную плату рабочим и служащим, пенсии, авторский гонорар, страховое возмещение по всем видам имущественного и личного страхования, арендную плату за наем жилых помещений, возмещение за отчуждаемые и приобретаемые у отдельных граждан строения и др. денежные средства. По платежным поручениям предприятий мин-ва связи зачисляются во вклады суммы поступивших почтовых и телеграфных переводов. Безналичные расчеты между предприятиями, организациями и учреждениями, имеющими расчетные и текущие счета в Госбанке и сберкассах, производятся на общих основаниях. Сберкассы по поручениям владельцев вкладов перечисляют на счета предприятий и организаций в учреждениях Госбанка платежи за квартирную плату, коммунальные услуги, страхование и т. п. По поручению учреждений банка сберкассы осуществляют продажу профсоюзных и пошлинных марок, принимают различные платежи населения наличными деньгами. С целью обеспечения нормального кассового обслуживания сберкассы могут принимать от колхозов, сельсоветов и др. сельских организаций наличные деньги и зачислять их на расчетные и текущие счета в учреждениях банка. Через корреспондентские счета в Госбанке осуществляются расчеты сберкасс с государственным бюджетом по операциям с облигациями Государственного [c.274]
Смотреть страницы где упоминается термин Пассивные операции центрального банка
: [c.42] [c.258] [c.48]Смотреть главы в:
Деньги, кредит, банки -> Пассивные операции центрального банка