Официально США не участвовали в создании БМР. Однако федеральные резервные банки поддерживают с БМР корреспондентские отношения и другие контакты. Представители ФРС и американского казначейства присутствуют на ежемесячных совещаниях управляющих центральными банками в Базеле и участвуют в общих собраниях Банка. Федеральный резервный банк Нью-Йорка, будучи корреспондентом БМР, выполняет по его поручению операции на рынке ссудных капиталов США. Учредителями БМР и первоначальными подписчиками на его капитал были наряду с центральными банками шести стран частные коммерческие банки США во главе с банкирским домом Моргана. Хотя США участвуют в БМР, традиционно лидирующее положение в нем принадлежит странам Западной Европы, в отличие от МВФ и группы МБРР. Центральные банки являются основателями, руководителями и клиентами БМР, который можно квалифицировать как международный банк центральных банков. Операции с коммерческими банками и частными лицами БМР может осуществлять лишь с согласия центрального банка соответствующей страны. [c.494]
В 1901 г. банки Нью-Йорка основали ассоциацию клиринговых домов по британскому образцу, к которой принадлежали 60 национальных банков и банков штатов (частные банкирские дома не входили в этот круг). [c.565]
После 1826 г. в предместье Лондона возник ряд банков, которые принимали депозитные вклады, эмитировали банкноты и выдавали краткосрочные торговые кредиты. Первыми из них в Лондоне в 1834 г. утвердились Лондонский и Вестминстерский банки. Эти банки начисляли проценты на депозиты в отличие от частных банкирских домов, получив перед ними, таким образом, конкурентное преимущество. [c.569]
В нижней части схемы приведен блок Финансовые рынки . В отличие от субъектов финансовых отношений, представленных в других блоках схемы, финансовый рынок выполняет посредническую функцию — он не является собственником финансовых ресурсов, а лишь помогает оптимизации использования совокупных финансовых ресурсов. Обособление этого блока обусловлено тем обстоятельством, что в современной теории финансов именно финансовые рынки рассматриваются как основной элемент системы финансирования крупного частного бизнеса, определяющего по сути как глобальную, так и национальные экономические системы. Основными участниками финансовых рынков являются инвесторы и финансовые посредники (финансовые и инвестиционные компании, банкирские дома, инвестиционные фонды и др.) первые предлагают рынку свободные денежные средства, вторые организуют их размещение, а также помогают компаниям, нуждающимся в долгосрочном финансировании, найти оптимальную структуру источников средств. [c.7]
В соответствии с первой трактовкой под финансовым аналитиком мы будем понимать любого независимого эксперта, специализирующегося на оценке и выявлении тенденций на финансовых рынках. Таковыми являются сотрудники финансовых и инвестиционных компаний, фондовых и товарных бирж, банкирских домов, инвестиционных банков, специализированных информационно-аналитических агентств и т.п. Специалист такого профиля должен в достаточной степени владеть основами неоклассической теории финансов, теории полезности, фундаментального и технического анализа, финансового инжиниринга, портфельных инвестиций и др. Находящийся в его арсенале аналитический инструментарий описан в соответствующих дисциплинах. [c.49]
БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА - система различных видов банков, действующих в той или иной стране составная часть кредитной системы страны. Классическая Б.с. включает следующие виды банков коммерческий, сберегательный, инвестиционный, ипотечный, специализированный, а также банкирские дома, которые действуют в ряде западных стран. Обязательный элемент Б.с. — центральный банк страны, который осуществляет денежно-кредитное регулирование. Б.с. различных стран отличаются друг от друга набором действующих типов банков. В одних странах Б.с. может быть представлена пятью и более типами банков, в других — только двумя или тремя. Так, Б.с. США представлена коммерческими, инвестиционными, сберегательными банками и банкирскими домами. Б.с. Германии образуется коммерческими, ипотечными и сберегательными банками. Б.с. Франции представлена депозитными (коммерческими) и деловыми (инвестиционными) банками, а также большим количеством специализированных банков. При этом форма собственности банков, входящих в Б.с., может быть различной — акционерной, кооперативной, смешанной (полугосударственной) и государственной. [c.30]
В.з. выдаются частными фирмами и банками и государственными банковскими учреждениями, а также международными финансовыми организациями. Краткосрочные кредиты предоставляются фирмами (фирменные кредиты) и депозитными банками (банковские кредиты), а также другими банками краткосрочного кредитования. Среднесрочные и особенно долгосрочные займы — финансовыми учреждениями долгосрочного кредитования (инвестиционными компаниями и трестами, банкирскими домами, страховыми компаниями и др.). Крупные долгосрочные финансовые организации выдают кре- [c.52]
Все эти свидетельства никак не подтверждают бытующее представление о том, что первые банки возникли в условиях мануфактурной стадии капитализма в форме банкирских домов. [c.17]
Признаком банка является и то, что кредит в своей основе становится платным. Ссудный процент не только покрывает расходы банкирского дома, но и обусловливает производительное использование заемщиком ресурсов, полученных им во временное пользование. [c.18]
Деятельность банка в сфере обращения порождало и представление о нем как об агенте биржи еще в 20-е гг. Поводом для этого послужило то, что банки являются непременными участниками биржи. Они могут самостоятельно организовывать биржевые операции, выполнять операции по торговле ценными бумагами. Однако ни исторически, ни логически это не превращает банк в часть биржевой организации. Частные банки (банкирские дома) появились задолго до биржи, до возникновения купли-продажи ценных бумаг. Существенно при этом и то, что торговля ценными бумагами является частью банковских операций, причем далеко не главной. Именно потому, что торговля ценными бумагами довольно специфична и отлична от собственного банковского дела, она позволила бирже выделиться в качестве самостоятельного элемента рынка со специальным аппаратом и задачами. [c.304]
Банк поэтому можно понять по его отношению не к отдельно взятому субъекту воспроизводства, а по отношению к экономике в целом - на макроуровне. В этом случае банк представляет собой не учреждение с определенным набором услуг, а институт, за которым закрепились определенные функции. Из истории развития банков известно, что банкирские дома выполняли сохранную операцию (прообраз вклада), обслуживали расчеты торгового люда, предоставляли денежные ссуды. Именно эти древнейшие операции, которые были как бы классическими для банка, и закреплялись за банком как юридическим и экономическим институтом. [c.307]
Переход от примитивных форм расчетов, используемых древними банкирскими домами, к организации расчетов на базе современных электронных сетей дает возможность хозяйству ускорить время обращения, расширить хозяйственные связи между товаропроизводителями. Банки стали неотъемлемыми атрибутами современной экономической жизни. Без их содействия невозможно представить деятельность предприятий, их объединений, отдельных юридических лиц и граждан. [c.319]
Товарищества получили общественное признание и доверие в противовес ломбардам, которые постоянно домогались приема в залог только крупных закладов. В 1673 г. выдача ссуд под залог регламентируется, повсеместное распространение банков достигло столицы страны -Парижа. Широкое распространение банков, ориентированных на денежные средства мелких вкладчиков, дополнялось становлением банкирских домов. [c.341]
Отделение эмиссионной функции от кредитной в Банке Англии заложило основы денежного обращения, регулируемого центральным банком. Активно начинает использоваться внутренний государственный долг для поддержания устойчивости денежного обращения. За 1844-1921 гг. (почти за 80 лет) эмиссионное право утратили 207 частных банкирских домов и 72 акционерных банка Великобритании. [c.348]
Борьба за влияние происходит не только между различными финансово-промышленными группами, но и внутри каждой из них между отдельными ее участниками. Конкурентная борьба находит отражение в следующих экономических процессах в перераспределении акций корпораций, в изменении состава советов директоров, в слиянии компаний и банков, в образовании товариществ и синдикатов инвестиционными банкирскими домами, в соглашениях об исключительной купле-продаже продукции поставщиков. [c.633]
ПЕТЕРБУРГСКИЙ ЧАСТНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК — первый акционерный коммерческий банк царской России учрежден в 1864 г. с капиталом в 5 млн. руб. В 1914 г. его ресурсы (без переучета) составляли 170 млн. руб., на вклады и текущие счета приходилось ок. 50 млн. руб. Основные активы — 174 млн. руб., в т. ч. вексельные и подтоварные кредиты — 65 млн., операции по финансированию — 102 млн. руб. Банк не имел сети филиалов, вследствие чего развитие его операций шло значительно медленнее, чем др. столичных банков. В 1910 г. П. ч. к. б. был спасен от банкротства мин-вом финансов путем санирования, а затем продажи части его акций франц. банкирскому дому. Позднее выступал в качестве младшего партнера Русско-Азиатского банка (см.) и самостоятельно патронировал до 10 предприятий в разных отраслях. В 1917 г. капитал банка возрос до 40 млн. руб., а его ресурсы — до 247 млн. руб. он был представлен в 29 акционерных об-вах с совокупным капиталом в 117 млн. руб. Декретом Советской власти от 27(14) дек. 1917 г. был национализирован вместе с др. национализированными коммерческими банками объединен с Государственным банком в единый Народный банк РСФСР. [c.196]
Банки и кредит. Кредитная система буржуазной Р. состояла из 6 кредитных институтов, созданных частным капиталом при содействии гос-ва, крупнейшими из к-рых являлись Национальный банк Румынии, Национальное общество промышленного кредита, Национальный институт ремесленного кредита и Национальный сельскохозяйственный кредит, из акционерных коммерческих банков и частных банкирских домов и из так наз. популярных, или народных, кооперативных банков. Ведущую роль играли эмиссионный Национальный банк Румынии и четыре крупных коммерческих банка — Банк Румынии, Коммерческий банк Румынии, Кредитный банк Румынии, Генеральное банковское общество Румынии. Эти банки через систему участий и личную унию были тесно связаны с промышленными, торговыми и страховыми компаниями, а также с правительственными кругами. Румынские банки находились в сильной зависимости от иностранного капитала. [c.308]
Начало демократизации банковской системы было положено огосударствлением Национального банка Румынии в ноябре 1946 г. это позволило установить контроль гос-ва за деятельностью всей кредитной системы. В июне 1948 г. национализировано Национальное общество промышленного кредита, а в августе ликвидированы все акционерные банки.и частные банкирские дома популярные банки преобразованы в потребительские и сбытовые кооперативы. Банковское дело было сосредоточено в государственных кредитных институтах Национальном банке Румынии, к-рый [c.308]
РЯБУШИНСКИЕ — российские промышленники и банкиры, выходцы из крестьян Калужской губернии. Пользовались большим влиянием в московской старообрядческой общине, были тесно связаны с московским купечеством. Родоначальник — Павел Михайлович Р., основал в 1887 г. Товарищество мануфактур П.М. Рябу-шинского с сыновьями. Из 8 его сыновей наиболее известны Владимир Павлович Р. (1873—1955) и Павел Павлович Р. (1871 — 1924), которые, сохранив связи со старообрядческим купечеством, выступили с начала XX в. лидерами т.н. молодой буржуазии. В 1902 г. организовали Банкирский дом братьев Р., в 1912 г. преобразо- [c.313]
БАНКИРСКИЕ ДОМА (bankers) - частные банковские предприятия, принадлежащие отдельным банкирам или группе банкиров (партнерам), объединенным в товарищества с неограниченной ответственностью. [c.25]
В. Зомбарт указывал, что банкирские дома Фуггеров и Турцо за период с [c.20]
Свободные маклеры получили название кулисса. Состав ку-лиссы со временем менялся. Если сначала в нее входили только свободные маклеры, то впоследствии этой деятельностью стали заниматься многие банкирские дома, которые выступали в качестве комиссионеров для своих клиентов и заключали сделки между собой. [c.105]
БАНКИРСКИЙ ДОМ - частное банковское предприятие (торговое, акцептное и др.), принадлежащее отдельным банкирам или группе банкиров (партнеров), объединенных в товарищество с неограниченной ответственностью. Возникли как предприятия ростовщичес- [c.29]
В Древнем Риме существовали первичные нормы банковского и кредитного права. Согласно этим нормам в III в. до н.э. римским банкирам, специализировавшимся на меняльном деле и называвшимся кумуляриями, уже не разрешалось вести кредитные операции. Аргентарии, занимавшиеся кредитным делом, получили возможность на базе посредничества в платежах предоставлять ссуды своим клиентам. Первые банкирские дома обслуживали действительно не только, а зачастую и не столько потребительские нужды. Диапазон кредитных сделок первых банков был достаточно широким. По свидетельству историков, банки Древнего Вавилона не только предоставляли кредиты, но и покупали и продавали земельные участки, выполняли ряд других операций1. [c.18]
Основным условием сохранения самостоятельности эмиссионной деятельности банков выступала форма их организации. Банки в виде обществ с неограниченной ответственностью предусматривали, что в случае банкротства они должны были нести ответственность перед вкладчиками и держателями банкнот. В Англии на протяжении XVII-XIX вв., наоборот, преобладали общества с ограниченной ответственностью. Уровень банкротства в Англии в 4 раза и более превосходил данный показатель для Шотландии. Убытки зачастую ложились на держателей банкнот, тогда как в Шотландии, как правило, они покрывались самими банками. Однако несмотря на это, в Англии долго существовали частные эмиссионные банки. В 1921 г. последним собственную эмиссию банкнот в стране прекратил один из банкирских домов. [c.347]
Во ФРАНЦИИ выпуск ценных бумаг без обеспечения привел к спекулятивной рискованной кредитной деятельности Генерального общества движимого имущества ( Кредит мобиле ) с середины XIX в. К концу XIX в. из 6 тыс. банков, появившихся в течение 50 лет, осталось 2 тыс. Только благодаря кредитной политике Банка Франции с начала XX в., внедрению ломбардных операций (кредиты под залог государственных ценных бумаг) удалось стабилизировать кредитный рынок, учетную ставку процента. Преобладание операций с ценными бумагами усилило позиции крупных деловых банков - известных банкирских домов Вормса, Дрейфуса, братьев Лазар и др. Большое значение придавалось межбанковским связям, упрочению корреспондентских отношений, особенно в условиях постоянной конкуренции с разветвленной государственной кредитной системой (почтовые сберкассы, народные банки) и из-за высокой степени государственных притязаний (тенденций к национализации банков). [c.355]
В П. действует более 20 акционерных коммерческих банков и банкирских домов. Основную роль играют след. 5 крупнейших банков Коммерческий банк Лиссабона и Эспирито [c.225]
Санто (учрежден в 1937 г.), Банко Фонсека Сантос э Вианна (1861 г.), Банк Лиссабона и Азорских о-вов (1875 г.), Португальский атлантический банк (1943 г.), Банк Боржес и братья (1884 г.). Сумма баланса этой пятерки банков составляет 65% совокупной суммы баланса всех коммерческих банков и банкирских домов, а их депозиты — св. 70% всех депозитов коммерческих банков. Операции, связанные с внешней торговлей, сосредоточены в основном в филиалах иностранных банков — Банка Лондона и Южной Америки и банка Франко-португальский кредит. После второй мировой войны резко усилилась концентрация банковского капитала. Депозиты коммерческих банков к 1963 г. но сравнению с 1953 г. возросли более чем в 2 раза при росте валового национального продукта — примерно на 60% В янв. 1940 г. создан Национальный банк развития. По размерам капитала (1 млрд. эскудо, из к-рых 610 млн. вложено гос-вом) он является крупнейшим кредитным учреждением страны. Осуществляет финансирование капиталовложений в метрополии и колониях. Его политика направлена на привлечение иностранных капиталов с этой целью принят закон о свободном передвижении капиталов. [c.226]
Ссудные -кассы представляют собой мелкие кредитные учреждения они выдают ипотечные ссуды только своим членам, гл. обр. мелким фермерам и ремесленникам. Объединены в два союза, главный из них — Союз швейцарских ссудных касс в Санкт-Галлене, в к-рый входит 1051 касса. Во главе этих кредитных учреждений стоит созданный в 1920 г. Союз швейцарских локальных банков, сберегательных и ссудных касс. В стране функционирует ряд др. кредитных учреждений специальные банки по выпуску закладных листов, инвестиционные тресты, финансовые об-ва и частные банкирские дома. Выпуск закладных листов производится двумя центрами — Центральным банком по выпуску закладных для швейц. кантональных банков и Банком по выпуску закладных для швейц. ипотечных институтов. Инвестиционные тресты (в 1963 г. 105 трестов) осуществляют капиталовложения гл. обр. за границей. Средства они мобилизуют, в частности, путем выпуска своих сертификатов известная доля их котируется на бирже. Финансовые об-ва (32) предоставляют долгосрочные займы предприятиям и производят широкие операции с ценными бумагами, преимущественно с иностранными. В Ш. с 1850 г. существуют фондовые биржи, на к-рых совершаются большие сделки с швейц. и иностранными ценными бумагами. Крупнейшие фондовые биржи — цюрихская (ежегодный оборот св. 10 млрд. фр.), базельская и женевская. [c.609]