Минимальная потребность в наличности 50,0 [c.327]
В течение всего осеннего периода сальдо наличности на конец месяца будет ниже минимальной потребности в ней в сумме 50 тыс., что предполагает привлечение средств для поддержания минимума до максимального уровня в 48,1 тыс. (строка 76). Такая сумма позволит фирме закупить запасы, достаточные для обеспечения товарооборота в конце года. Она получит возможность приступить к крупным выплатам по ссудам в ноябре и полностью погасить долг согласно смете наличности в декабре. [c.333]
Речь идет о размерах наличности для поддержания заявленного минимального остатка в 80 тыс. долл. Суммы исчислены вычитанием сальдо наличности (строка 7) из минимальной потребности в ней (строка 7а). Мы видим, что компании уже в январе для поддержания необходимого минимума надо заимствовать 65,5 тыс. долл. Меньшие суммы наличности также потребуется периодически привлекать в течение года, например, 43,3 тыс. долл. в феврале и 23,5 тыс. долл. в марте. [c.346]
Кроме того, особый род исходных данных требуется от специалистов по налогам, которые обязаны рассчитать налоговые отчисления и связанные с ними потребности в наличности. Специалисты по финансам отвечают за финансовое планирование, процентные ставки, другие расходы, связанные со стоимостью капитала, а также просчитывают возможные последствия, если прибыль компании окажется ниже минимально допустимой. Они также должны представить данные по структуре капитала и допустимым финансовым коэффициентам и показателям. [c.487]
Оценка ожидаемых денежных средств и распределений возможных результатов дают нам значительно больший объем информации. Мы можем предположить, какова при различных условиях потребность в денежных средствах или сколько их высвободится. Эта информация позволяет нам более точно определять минимальные остатки наличности, структуру задолженности по срокам и сумму заемных средств, обеспечивающих фирме финансовую безопасность. [c.199]
Отправным моментом для разработки параметрических рядов машин является определение потребности народного хозяйства (а если ряд разрабатывается для машин, производство которых специализировано в рамках СЭВ, — потребности стран СЭВ) в данном типе машин. В свою очередь потребность в машинах выявляется на основании данных об объеме работ, которые экономически целесообразно выполнять ими. Выявленный годовой объем работ определяет парк машин данного типа. Парк машин, предназначенных для выполнения выделенного данному типу машин объема работ, формируется в течение определенного периода времени. Этот период зависит от величины наличных и выделенных производственных мощностей для выпуска данного типа машин. Поэтому парк машин будет оптимальным, т. е. будет выполнять весь объем работ с минимальными затратами общественно необходимого труда, если все машины, в совокупности составляющие парк и выпущенные в разные моменты времени, будут осуществлять работу с минимумом приведенных затрат. [c.19]
Наличие и потребность в денежных средствах, в том числе, во временно свободных, включая остаточные на расчетном счете (после поступления выручки и ее последующего авансирования для возобновления производственного цикла) есть важный смысловой компонент ТФП предприятия и основа их реального финансирования. Весь вопрос состоит в том, достаточно ли имеющихся в остатке на счетах предприятия денежных средств в каждый из моментов предстоящего финансирования расходов, может ли наличный размер этих остатков удовлетворить имеющиеся минимально постоянные и возникшие дополнительные текущие финансовые потребности, существует ли необходимость изыскания дополнительных источников финансово-кредитных ресурсов на финансирование и кредитование текущей деятельности. Все эти вопросы составляют квинтэссенцию комплексного оперативного управления финансированием текущей деятельности предприятия. Направлено оно на обеспечение наиболее полного финансирования имеющихся текущих финансовых потребностей. [c.96]
Размер ликвидных активов баланса характеризует возможность банка по быстрому высвобождению дополнительных средств для расчетов по требованиям вкладчиков относительно возврата им денежных средств. Для удовлетворения ежедневных потребностей клиентов в наличности банк должен поддерживать минимальный уровень ликвидных активов, что обычно включает в себя 5-10% итога пассива по наличности, депозитам Банка России и других банков и 10-15% активов, представленных первоклассными траттами, казначейскими векселями или краткосрочными правительственными ценными бумагами, которые могут быть легко реализованы без потерь капитала. [c.239]
При всем том, что реализация и производство обычно не слишком согласуются друг с другом, они традиционно сходились в одном, а именно, в стремлении иметь максимально большие запасы. Для службы реализации большие запасы означают гибкость и возможность оперативно реагировать на запросы клиентов. Что касается производства, то оно, конечно, получает все необходимое вовремя, избавляясь от случаев отсутствия запасов, дольше эксплуатирует оборудование, не останавливая его на дорогостоящие переналадки, и располагает "свободными" материалами, которыми можно заменить бракованную деталь. Отдел снабжения не настолько озабочен наличными запасами. Его работники предпочитают делать более редкие заказы, но на большие объемы, чтобы минимизировать затраты на заказ и получить скидки за большой объем заказа. В то же время, отдел финансов предпочел бы иметь на предприятии минимальные запасы, поскольку это связано с потребностями в оборотных средствах. [c.80]
Резервы коммерческого банка — доля от полученных банком средств вкладчиков, которую он держит в неприкосновенности на случай необходимости немедленного удовлетворения требований вкладчиков в форме наличных денег в своём хранилище и в форме депозитов в центральном банке страны. В большинстве государств центральные банки устанавливают минимальную (обязательную) норму резервов. Норма обязательных резервов (отношение суммы резервов к сумме депозитов), устанавливаемая Центральным банком РФ, является важным инструментом кредитно-денежной политики, регулирования денежного обращения и экономики в целом. При высоком уровне инфляции норма резервирования повышается. При снижении инфляции норма резервирования снижается, растёт объём кредитов и увеличивается денежная масса в обращении в соответствии с потребностями предприятий и населения. [c.245]
Проекты должны предусматривать максимальную сборность и унификацию зданий, но без ущерба их архитектурному содержанию, укрупнение конструкций с учетом наличных средств механизации, повышение технологичности проектных решений, использование высокопроизводительной техники. В проектах должна содержаться вся информация, необходимая для организации и планирования строительного производства (данные об объемах работ, потребном количестве материалов, конструкций, машин, трудовых ресурсах, транспортных средствах). Проект должен учитывать интересы предприятий, изготавливающих изделия, детали и конструкции. Количество применяемых типоразмеров и марок сборных элементов дается в проектах минимальным. Это исключает частую переналадку поточных линий на заводах. Таким образом, проектирование содействует развитию технического прогресса. [c.126]
Данный актив - наличные деньги на счетах считается неприбыльным. Поэтому величина поддерживается на минимальном уровне, необходимом для бесперебойного производства. Недостаток денежных средств вызывает неплатежи, приводит к неспособности рассчитаться по долгам, а отсюда, ведет к потере платежеспособности. В то же время большая величина денежных средств отвлекает значительную часть прибыли предприятия свободные денежные средства, превышающие текущую потребность, не работают, не приносят доход. [c.308]
Из баланса компании "Pearson" видно, что остаток наличности на конец 1991 г. был равен 90 тыс. долл. Строка 7(а) сметы наличности показывает, что минимальная потребность в наличности для текущих операций составляет 80 тыс. долл. Имеющаяся наличность (строка 1) на конец декабря 1991 г.показывает мини- [c.334]
Компания "Pearson" считает, что минимальная потребность в наличности для текущих операций равна 80 тыс. долл. Эта сумма занесена в строку 7(а) для каждого месяца, так как любой излишек будет использован для возврата накопленной компанией краткосрочной задолженности. [c.346]
Компания "Pearson" намечает существенное накопление наличности и легкореализуемых ценных бумаг. Компания определила свою минимальную потребность в наличности на уровне 1,6% продаж. Руководство обосновывает возможность функционирования при названном уровне наличности более совершенным управлением запасами и дебиторской задолженностью. Кредитный аналитик согласен с такой оценкой минимальной потребности компании в наличности. [c.375]
Бюджет денежной наличности компании Альфа служит иллюстрацией определения потребностей в денежных средствах. Заметьте, что месячный остаток денежных средств на конец периода становится запасом на начало следующего месяца. Сравнение остатка денежной наличности на конец периода минимальным резервом дает оценку ежемесячного излишка или дефицита денежных средств компании. Дефицит соответствует PLUG в прогнозных финансовых документах. Это — объем денежных средств, который нужно привлечь на прогнозируемую дату для покрытия расходов и формирования денежного. Прогнозируемый излишек денежных средств означает, что у компании на эту дату будут иметься излишние денежные средства, и что объем денежных средств на конец периода будет превосходить желаемый минимум на прогнозируемую величину. [c.193]
Второй пример календарной задачи на оптимизацию заключается в построении графика, наилучшим образом согласующего сроки выпуска продукции на нескольких последовательных стадиях произ-ва (переделах) при различной длительности обработки изделия на каждой из них. Напр., в типографии надо согласовать работу наборного, печатного и переплетного цехов при условии различной трудо-станкоемкости по отдельным цехам разных видов изделий (бланочной продукции, книжной продукции простого или сложного набора, в переплете или без него и т. п.). Задача может решаться при различных критериях оптимизации и различных ограничениях. Так, можно решать задачу на минимальную длительность производств, цикла и, следовательно, минимальную величину среднего остатка изделий в незавершенном произ-ве (заделе) ограничения при этом должны определяться по наличной пропускной способности различных цехов (переделов). Возможна и другая постановка той же задачи, при к-рой критерием оптимизации является наибольшее использование наличной производств, мощности при ограничениях, наложенных на сроки выпуска отдельных видов продукции. Алгоритм для точного решения этой задачи (т. н. задачи Джонсон а ) разработан для случаев, когда изделие проходит всего 2 операции, и для приближенного решения при трех операциях. При большем числе операций эти алгоритмы непригодны, что практически их обесценивает, т. к. потребность в решении задачи оптимизации календарного графика возникает гл. обр. в планировании многооперационных процессов (напр., в машиностроении). Е. Боуменом (США) в 1959 и А. Лурье (СССР) в 1960 предложены математически строгие алгоритмы, основанные на общих идеях линейного программирования и позволяющие в принципе решать задачу при любом числе операций. Однако в настоящее время (1965) практически применить эти алгоритмы нельзя они слишком громоздки в расчетном отношении даже для самых мощных из существующих электронных вычислительных машин. Поэтому указанные алгоритмы имеют лишь перспективное значение либо их удастся упростить, либо прогресс вычислительной техники позволит реализовать их на новых машинах. [c.157]
В некоторых случаях, когда банк размещает всю или большук часть ресурсов таким образом, чтобы получить максимальную при быль, может возникнуть нехватка наличности для удовлетворе ния текущих потребностей, и тогда банк окажется в полной зави симостй от своих кредиторов. Этим, по сути дела, и объясняете значимость минимально необходимого уровня ликвидности. [c.241]
Смотреть страницы где упоминается термин Минимальная потребность в наличности
: [c.330] [c.338] [c.283] [c.116] [c.185] [c.72]Смотреть главы в:
Анализ финансовых отчетов (на основе GAAP) -> Минимальная потребность в наличности