Валютные и депозитные операции [c.21]
Валютные операции — вид банковской деятельности по купле-продаже иностранной валюты. Различают наличные ( спот ), при который обмен валют происходит в момент заключения сделки, и срочные ( форвард ) валютные операции, при которых платежи производятся в установленный срок (от недели до пяти лет) по курсу, зафиксированному в момент заключения сделки. Многие валютные операции основаны на комбинации сделок спот и форвард , а также на сочетании валютных и депозитных операций. [c.305]
Процентный арбитраж — сделка, сочетающая в себе валютную и депозитную операции. Сущностью ее является получение прибыли за счет разницы в процентных ставках по различным валютам. [c.345]
Достижение целей денежно-кредитной политики будет обеспечиваться всем имеющимся в распоряжении Центрального Банка инструментарием системой рефинансирования и обязательного резервирования, операциями на открытом рынке, валютными и депозитными операциями. Предполагается активизация инструментария и, по мере создания соответствующих условий, его совершенствование. Весьма перспективным представляется пространственно-временное развертывание потенциала инструментов денежно-кредитной политики. [c.22]
Компании, участвующие в международной торговле предъявляют устойчивый спрос на иностранную валюту (в части импортеров) и предложение иностранной валюты (экспортеры), а также размещают и привлекают свободные валютные остатки в краткосрочные депозиты. При этом данные организации прямого доступа на валютный рынок, как правило, не имеют и проводят конверсионные и депозитные операции через коммерческие банки. [c.8]
В данной главе рассматриваются вопросы, связанные с факторами, на основе которых принимаются решения об открытии валютных и депозитных позиций с целью получения прибыли, то есть дилинговых арбитражных операций. Это может относиться к стратегии как коммерческих банков, так и других участников валютного рынка — компаний, брокерских фирм, физических лиц. [c.44]
Современная банковская система России представляет собой систему переходного периода. Как рыночная модель она может быть разделена на два яруса. Первый ярус охватывает учреждения Центрального Банка Российской Федерации, осуществляющего выпуск денег в обращение (эмиссию). Основной его задачей является обеспечение стабильности рубля как национальной валюты, а также надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Второй ярус охватывает различные коммерческие банки, задача которых — обслуживание клиентов (предприятий, организаций, населения), предоставление им разнообразных услуг посредством осуществления кредитных, расчетных, депозитных, кассовых, валютных и других операций. [c.107]
Представляет собой сделку, сочетающую в себе валютную (конверсионную) и депозитную операции, направленную на регулирование хозяйствующими субъектами (т.е. арбитражерами) валютной структуры своих краткосрочных активов и пассивов с целью получения прибыли за счет разницы в процентных ставках по различным валютам. Процентный арбитраж может применяться в двух формах с форвардным покрытием и без покрытия. [c.317]
КЛИЕНТЫ БАНКА-юридические и физические лица, обращающиеся в банк для совершения кредитных, депозитных, расчетных, валютных и других операций. Если сделка осуществляется между двумя банками, клиентом считается тот из них, который обратился к банку-контрагенту для заключения сделки. [c.302]
Получили распространение операции своп с золотом против иностранной валюты, как правило, долларов США. В настоящее время эти операции достаточно стандартизованы и распространены на мировом рынке золота, что усиливает его связь с валютным и депозитным рынками. Центральные банки также практикуют операции своп с золотом с целью приобретения иностранной валюты. По существу это означает получение валютного кредита под золотое обеспечение, при этом банк-заемщик сохраняет право собственности на это золото. [c.403]
Операции по международным расчётам. Депозитные и кредитные операции в иностранной валюте. Спекулятивные операции на валютном рынке. Валютные риски. Работа с филиалами и отделениями за рубежом. [c.29]
Ограничение доступа заемщиков на мировой рынок ссудных капиталов. Основными заемщиками на этом рынке являются ТНК, правительства, международные валютно-кредитные и финансовые организации. Хотя внутрифирменные поставки (примерно 1/2 внешней торговли США) расширяют возможности внутрикорпоративного кредитования, ТНК покрывают 35—40% своих потребностей за счет внешних источников, в частности мирового рынка ссудных капиталов. Одной из новых форм кредитования ТНК являются параллельные займы, основанные на сочетании депозитной операции (материнская компания размещает депозит в ТНБ своей страны) и кредитной (этот ТНБ через свое отделение предоставляет кредит филиалу ТНК в другой стране). Развивающиеся страны, в том числе их правительства, имеют ограниченные возможности прибегать к займам на мировом рынке. В основном они используют прямые иностранные инвестиции, помощь, займы международных организаций или вынуждены платить международным банкам дороже, чем аналогичные заемщики из развитых государств. Привилегированный доступ на мировой рынок ссудных капиталов приобретают заемщики из стран, которые получили кредиты МВФ и МБРР. Статус международных валютно-кредитных и финансовых организаций также обеспечивает им льготный доступ на мировой рынок капиталов, в частности на финансовый рынок, где они размещают свои облигационные займы. [c.379]
Депозитные операции ЦБ РФ. В целях регулирования ликвидности банковской системы и поддержания стабильности на валютном рынке ЦБ начиная с февраля 1996 г. осуществляет депозитные операции в национальной валюте. [c.389]
ЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ, как расчеты в порядке клиринга, предоставления товарных и валютных кредитов во взаимоотношениях между внешнеторговыми организациями (фирмами) - платежи в форме аккредитива, инкассо и переводного поручения (реализуется через банки соответствующих стран), кредитные операции, непосредственно связанные с обслуживанием торгово-экономических отношений, в том числе инвестиционного сотрудничества и оплаты технических услуг, в форме т. н. фирменных кредитов (предоставление отсрочки платежа экспортерами покупателям товаров по внешнеторговым контрактам). Во взаимоотношениях между банками отдельных стран используются конверсионные операции (продажа одной валюты и покупка другой), депозитные операции (сделки по привлечению и размещению временно свободных валютных средств), предоставление целевых кредитов, связанных с финансированием конкретных закупок в рамках экономического сотрудничества, в том числе при поставках на компенсационной основе также предоставляются различные виды банковских нецелевых финансовых (денежных) кредитов во взаимоотношениях отдельных граждан с банками ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ совершаются посредством переводных поручений, купли-продажи наличной валюты, чеков и т.п. Порядок и способы совершения ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ организациями и гражданами определяются нормами валютного законодательства соответствующей страны. [c.31]
Под торговлей валютой здесь понимается совокупность конверсионных (обменных) и депозитно-кредитных операций в иностранных валютах, осуществляемых участниками валютного рынка по рыночному курсу или процентной ставке. [c.7]
Они проводят основной объем валютных операций. В банках держат счета другие участники рынка и осуществляют с ними необходимые конверсионные и депозитно-кредитные операции. Банки как бы аккумулируют (через операции с клиентами) совокупные потребности рынка в валютных конверсиях, а также в привлечении/ размещении средств и выходят с ними на другие банки. Помимо удовлетворения заявок клиентов банки могут проводить операции и самостоятельно за счет собственных средств. [c.8]
Мы будем рассматривать только конверсионные операции типа спот и не будем касаться фьючерсных, форвардных, опционных и депозитно-кредитных операций на валютном рынке. [c.16]
Виды счетов. По существующему в России законодательству каждое предприятие обязано хранить свои денежные средства в банках на счетах. Это обеспечивает им, с одной стороны, сохранность денежных средств, с другой — проведение безналичных расчетов, операций с наличными деньгами, тем более что все это является важнейшими функциями банков. Предприятиям могут быть открыты следующие виды счетов расчетный, текущий, бюджетный, депозитный, валютный и др. При кредитовании могут открываться ссудный или спецссудный счета. [c.354]
ВНЕРЕАЛИЗАЦИОННЫЕ ДОХОДЫ И ПОТЕРИ — доходы и потери средств предприятия, не связанные с реализацией продукции (товара, услуг и т. п.) Это суммы уплаченных и полученных штрафов, пени, неустоек и других экономических санкций процентов от сумм средств, числящихся на расчетных, текущих, валютных и других счетах предприятия доходов от сумм, находящихся на депозитных счетах доходов (расходов), полученных (уплаченных) по всем видам займов и курсовым разницам по операциям с валютой прибылей и убытков прошлых лет, выявленных в отчетном году убытков (потерь) от стихийных бедствий, списания долгов и дебиторской задолженности доходы от сдачи имущества в аренду и полученные [c.252]
На первом этапе в разрезе каждого направления финансовой деятельности (отдельных видов финансовых операций) определяются присущие им внешние или систематические виды финансовых рисков. В связи со спецификой финансовой деятельности предприятия отдельные из рассмотренных в процессе классификации видов систематических финансовых рисков из формируемого перечня исключаются (речь идет о Валютном риске, если предприятие не осуществляет внешнеэкономической деятельности процентном риске, если предприятие не осуществляет депозитных операций и не привлекает финансовый кредит, и т.п.). [c.444]
О выявленных фактах открытия банками и иными кредитными учреждениями расчетных (текущих), валютных, ссудных, депозитных и других счетов без уведомления налогового органа органы Государственной налоговой службы Российской Федерации сообщают в Главные территориальные управления (Национальные банки) Банка России по месту расчетно-кассового обслуживания банка, кредитного учреждения. Главные территориальные управления (Национальные банки) Банки России в соответствии со ст. 33 Закона РСФСР О Центральном банке РСФСР (Банке России) направляют в банк, кредитное учреждение предписание, в котором указывается, что в случае повторного нарушения установленного порядка открытия счетов у банка, кредитного учреждения в соответствии со ст. 18 Закона РСФСР О банках и банковской деятельности в РСФСР может быть отозвана лицензия на проведение банковских операций. [c.118]
В настоящее время Н. б. представляют собой чисто коммерческие банки крупнейшие из них являются банками универсального типа с обширным кругом функций. Они принимают депозиты, производят разнообразные учетно-ссудные операции, предоставляют акцептные кредиты по внешнеторговым сделкам, совершают валютные операции, инвестируют средства в ценные бумаги федерального пр-ва и местных органов власти, выполняют для клиентов операции доверительного характера и выполняют ряд др. функций. Несмотря на формальное отделение в США депозитных операций от эмиссионно-учредительской деятельности, Н. б. продолжают в обходных формах финансировать эмиссию и размещение ценных бумаг корпораций. [c.99]
Валютная выручка, поступающая от экспортных операций и от оказания услуг, хранится на текущих и депозитных счетах Внешторгбанка в иностранных банках. Внешнеторговые организации СССР получают необходимую им валюту во Внешторгбанке в пределах утвержденных валютных планов. Иностранная валюта не может быть на территории СССР покупательным или платежным средством. Приезжающие из-за рубежа граждане других стран, туристы, делегации, а также посольства и консульства, находящиеся в Советском Союзе, для покрытия своих расходов на территории СССР обменивают по установленному курсу во Внешторгбанке СССР иностранную валюту на советскую. Ввоз и пересылка в СССР валюты и валютных ценностей не ограничены, а вывоз их разрешен, если они были зарегистрированы таможенными организациями. Свободно совершаются переводы иностранной валюты из-за границы в СССР на имя советских учреждений и граждан, а также иностранных лиц. При выезде советских граждан за границу Внешторгбанк выдает переводы, аккредитивы и наличную валюту в пределах установленных норм. Во всех остальных случаях требуется разрешение Министерства финансов СССР. [c.293]
Валютные брокерские фирмы. В их функцию входят сведение покупателя и продавца иностранной валюты и осуществление между ними конверсионной или ссудно-депозитной операции. За свое посредничество брокерские фирмы взимают брокерскую комиссию в виде процента от сделки. [c.8]
Постепенно стирается разница между коммерческими банками и диверсифицированными финансовыми компаниями, оказывающими комплекс финансовых услуг. Что представляют из себя диверсифицированные финансовые компании, можно видеть на примере Америкэн Экспресс . Она осуществляет три вида операций банковские (депозитные) операции (корреспондентские банковские связи, финансирование торговли, валютные сделки), которые осуществляют 16 дочерних компаний в США и 71—за границей финансовые услуги (купля-продажа ценных бумаг, страхование, взаимные фонды), на которых специализируются 15 дочерних компаний в США и 1—за границей туристские услуги (предоставление кредитных карточек, туристских чеков, торговля, издательский бизнес, страхование), которыми занимаются 26 дочерних компаний в США и 32 — в зарубежных странах. [c.282]
ВНЕРЕАЛИЗАЦИОННЫЕ ДОХОДЫ И РАСХОДЫ - суммы уплаченных и полученных штрафов, неустоек, пени и других экономических санкций процентов, полученных по суммам средств, числящихся на расчетных, текущих, валютных и других счетах предприятия доходов, полученных от сумм, находящихся на депозитных счетах доходов (расходов), полученных (уплаченных) по всем видам займов, доходов (расходов) по курсовым разницам по операциям с валютой прибылей и убытков про- [c.111]
Банки и иные кредитные организации как У.н.о. обязаны представлять налоговым органам данные о финансово-хозяйственных операциях налогоплательщиков — клиентов этих учреждений за истекший финансовый год в порядке, установленном ст. 135 НК РФ открывать расчетные (текущие) счета налогоплательщикам при предъявлении ими документа, подтверждающего постановку на учет в налоговом органе. открывать юридическим лицам иные счета (валютные, ссудные, депозитные и др.) после предъявления налогоплательщиком справки об уведомлении налогового органа о намерении открыть соответствующие счета. [c.206]
Для валютных рынков характерна высокая степень унификации проводимых операций - конверсионных и депозитных (депозитно-кредитных). Конверсионные операции, когда осуществляется обмен одной валюты на другую по согласованному курсу расчетами на конкретную дату, подразделяются на [c.21]
Широко развиты срочные операции на условиях аутрайт, представляющие собой единичную конверсионную сделку с датой валютирования, отложенной на конкретный срок в будущем, и сделки на условиях своп, являющиеся комбинациями двух противоположных конверсионных сделок с разными сроками валютирования. При проведении любой валютной операции различают дату заключения сделки и дату ее исполнения (дата валютирования). Для конверсионных операций дата исполнения - это дата, когда реально получена купленная валюта и поставлена контрагенту сделки проданная валюта. По сделкам спот сроком валютирования выступает, как правило, второй рабочий день после заключения сделки. Это позволяет не только произвести расчеты, но и документально оформить эти операции. Так как европейские банки по субботам и воскресеньям не проводят операции, то по сделкам, спот, произведенным в четверг, сроком валютирования выступает понедельник. Для депозитных операций дата исполнения - дата зачисления средств на счет заемщика. Дата окончания депозита - это дата его возврата. Повышается роль фьючерсных и опционных сделок (особая форма спекулятивных операций и хеджирования от валютных рисков), выступающих важными сегментами валютного рынка. Большое распространение получили комбинации форвардных операций [c.21]
Р.е. может быть дифференцирован по видам валют рынок евродолларов (доллары на счетах банков-нерезидентов в других странах), рынок евромарок (марки ФРГ на счетах банков-нерезидентов в других странах Западной Европы, а также в США, Японии и др.), рынок евроиен, еврофранков и т.д. Р.е. является универсальным международным рынком, сочетающим элементы валютных и кредитных операций, поскольку евровалюты перемещаются через государственные границы без обязательной их конверсии в национальную валюту, в связи с чем они не подпадают под национальные правила о валютном контроле. Кроме того, депозитно-ссудные операции на Р.е. позволяют переводить денежные средства из одной валюты в другую независимо от того, в банке какой страны открыты счета. [c.316]
На российском рынке брокерские услуги по конверсионным и депозитным операциям предоставляют брокерские компании Intermoney Finan ial Produ ts, Межбанковский финансовый дом, Российская международная валютно-фондовая биржа, фирма АДИКС. [c.9]
Кроме расчетных, в банках могут открываться и текущие счета (обычно для филиатов, представительств, отделений и других собственных подразделений предприятий, а также филиалов и представительств кооператива). Наряду с указанными счетами в банке экономическим субъектам могут быть открыты депозитный счет для хранения в течение определенного времени денежных средств, валютный счет для операций с иностранной валютой. [c.424]
Глровалютный рынок предоставляет возможность для диверсификации международных актинов и валютного риска. Депозитные учреждения являются основными участниками этого рынка. Они выдают ссуды и привлекают депозиты в разных валютах, хотя доллар СШЛ остается основной валютой, которой торгуют на евровалютном рынке. Евровалютный рынок также способствует международным арбитражным операциям, посредством которых, таким образом, осуществляется перевод капитала в активы с более высокой доходностью и уравнивается норма доходности однородных активов на мировых финансовых рынках. [c.768]
Дилеры этой группы обслуживают клиентов банка — заключают с ними сделки по конвертации средств из одной валюты в другую, привлекают клиентские деньги в краткосрочные банковские депозиты. Все эти операции, влияющие на структуру пассивов, ставятся на позицию дилерам двух первых групп на валютную позицию, если внутреннюю клиентскую конверсию необходимо закрыть внешней конверсией на депозитную позицию, если привлеченные у клиента средства переразмещаются на межбанковском рынке. В этом плане дилеры клиентской группы не работают на рынке, их задача — обеспечить четкую связь между пассивными и активными операциями. [c.77]
В случае обнаружения фактов повторного невыполнения банком и другим кредитным учреждением установленного порядка открытия налогоплательщикам расчетного (текущего), валютного, ссудного, депозитного или иных счетов налоговые органы и органы налоговой полиции сорбщают об установленных фактах в Главные территориальные управления (Национальные банки) Банка России по месту расчетно-кассового обслуживания банка, кредитного учреждения. Главные территориальные управления (Национальные банки) Банка России направляют в Банк России соответствующие материалы для рассмотрения в порядке надзора, вплоть до отзыва лицензии на проведение банковских операций. [c.119]
Валютные, как и другие операции, осуществляемые между банками, регламентируются ими по направлениям и времени на базе определенных лимитов, раздельно по каждому виду операций, т. е. устанавливается по каждому банку-корреспонденту или группе банков определенный объем сделок (например, депозитный лимит,. лимит конверсионных операций, лимиты по операциям документарного бизнеса, в пределах которых советский банк осуществляет свои операции). Лимитирование, осуществленное на основе комплексного анализа складывающихся взаимоотношений с банками-корреспондентами с учетом валютно-финансового положения стран банков-корреспондентов, материально-финансового положения иностранных фирм, состояния товарной и денежной конъюнктур на мировых рынках и в отдельных регионах, а также конкретных задач, стоящих перед банком на данный период времени, создает возможности избежания рисков при проведении долгосрочных сделок и отдельных операций, позволяет наиболее рационально размещать авуары, принимать обязательства, добиваясь повышений эффективности коммерческо-фи-нансовой деятельности банка. Установленные лимиты на проведение операций с банками-корреспондентами и иностранными фирмами периодически пересматриваются. [c.187]
При неблагоприятном движении валютного курса возможен убыток при закрытии валютной позиции. В банке его максимальный объем регулируется лимитом убытков, который различается для разных валют, а при проведении арбитражных операций стратегия банка определяется объемами лимита дневной открытой валютной позиции и лимита убытков. При осуществлении депозитных операций фиксируется максимальный период открытой депозитной позиции, которая не покрывается другим депозитом, т.е. устанавливается т.н. лимит мисматча. [c.38]
Смотреть страницы где упоминается термин Валютные и депозитные операции
: [c.396] [c.28] [c.24] [c.371] [c.77] [c.198] [c.278]Смотреть главы в:
Рынки валютные и ценных бумаг -> Валютные и депозитные операции