Позиция банковского сектора международная инвестиционная РФ [c.245]
Международная инвестиционная позиция банковского сектора Российской Федерации — прямые инвестиции, портфельные инвестиции, прочие инвестиции, за отчетный квартал 30.12.2005 (III кв. 2005) [c.3]
Международная инвестиционная позиция банковского сектора Российской Федерации [c.134]
Источником информации для формирования показателей международной инвестиционной позиции служит отчетность уполномоченных банков и Внешэкономбанка об иностранных операциях. Информация, характеризующая международную инвестиционную позицию банковского сектора Российской Федерации, имеет большое значение для анализа устойчивости этого сектора экономики, а также для общеэкономического положения страны. [c.135]
В зависимости от того, является ли "чистая международная инвестиционная позиция" банковского сектора положительной или отрицательной, можно говорить о том, является ли данный сектор экономики "чистым кредитором" или "чистым должником" по отношению к нерезидентам. [c.135]
Чистая инвестиционная позиция только банковского сектора не позволяет судить о чистой инвестиционной позиции страны в целом, так как остается ряд неизвестных параметров. Кроме того, неучтенный за последние пять лет нелегальный вывоз капитала значительно осложняет реальную ситуацию с определением международной инвестиционной позиции России. [c.824]
Описание ситуации. Практическая разработка коммуникационного плана по преодолению конфликта. В январе 1996 г. руководство одного из крупнейших российских банков (далее — банк) приняло решение об оптимизации внутренних ресурсов. В частности, планировались увольнение большого числа сотрудников (до 300 человек) и упразднение одного из управлений банка. Необходимость подобных шагов была продиктована прежде всего тем, что в период бурного роста числа коммерческих банков в России в 1992—1993 гг. банком проводилась кадровая политика, направленная на привлечение большого числа специалистов, способных обеспечить банку занятие определенных ниш на рынке банковских услуг. К концу 1995 г. ситуация в банковском секторе экономики страны стабилизировалась, четко обозначились сферы влияния крупных, средних и малых банков, значительно замедлились темпы роста числа новых банков, а финансовые кризисы 1994 г. ( черный вторник ) и 1995 г. (августовский кризис на рынке межбанковских кредитов) еще сильнее показали приоритеты и направления деятельности банков, укрепив позиции одних и практически полностью вытеснив с рынка других. Все это явилось причиной того, что к определенному моменту банк перестал нуждаться в услугах значительного числа специалистов. [c.500]
Ранее неоднократно говорилось о тесной взаимосвязи банковского сектора и рынка лизинговых услуг. Это прежде всего обусловлено постоянными процедурами кредитования субъектов предложения лизинговых услуг кредитными (в том числе и банковскими) институтами. Поэтому необходимым для проведения дальнейшей оптимизации механизма лизинговой процедуры с позиции потенциальных субъектов рынка предложения будет рассмотрение истинного состояния банковского сектора России. [c.146]
Важнейший итог системного кризиса 1998 г. заключается в новой постановке вопроса о предназначении банка в рыночной экономике. Как известно, с позиций рыночной методологии анализа, роль банка заключается в обеспечении, во-первых, концентрации и перераспределения свободных капиталов и ресурсов, необходимых для поддержания непрерывности производства во-вторых, рациональной организаций денежного оборота. Именно эти функции позволяют банкам реализовать свое общественное назначение и посредством денежно-кредитных инструментов оказывать существенное влияние на состояние экономики и финансов, производство и обращение товаров. В результате банковский сектор становится полноправной отраслью рыночного хозяйства. Проблема состоит в том, чтобы создать необходимые условия для наиболее полного использования потенциала банковской системы при формировании потоков инвестиционной направленности. [c.9]
В переходный период от капитализма к социализму Б. используются прежде всего для оказания кредитной помощи государственным и кооперативным предприятиям в борьбе с частным капиталом, финансовой помощи крестьянству, ставшему на путь социалистич. переустройства деревни, для контроля над деятельностью капиталистич. элементов. Основой социалистич. уклада является крупная машинная индустрия. В связи с этим перед Б. в переходный период встает задача концентрации средств и их использования для создания тяжелой индустрии и ее сердцевины— машиностроения. В период социалистической индустриализации страны Б. наряду с государственным бюджетом мобилизуют накопления в х-ве и временно свободные средства предприятий и организаций для развития пром-сти. В каждой стране, осуществившей социалистич. революцию, возникают огромной важности задачи по объединению мелких крестьянских х-в в крупные социалистич. коллективные х-ва. Кооперирование с. х-ва может быть успешным лишь при финансовой поддержке со стороны рабочего класса такая поддержка оказывается в различных формах при этом большое значение имеет банковский кредит как одна из подготовительных мер в социалистич. переделке мелкотоварного крестьянского х-ва. Большую роль в переходный период играет банковский кредит в ограничении и вытеснении капиталистич. элементов из пром-сти, торговли и с. х-ва. В целях усиления позиций социалистич. сектора Б. предоставляют большие кредиты на льготных условиях государственным и кооперативным пред- [c.110]
В этой связи, имея в виду необходимость включения банков в этот процесс, и на основе уже приобретенного подразделениями Банка России опыта внедрения Стандарта, представляется целесообразным подготовить некие упрощенные методические материалы, которые позволили бы кредитным организациям облегчить изучение теоретических материалов и внедрение принципов информационной безопасности, стимулировать проведение в банках мероприятий, на первом этапе не требующих больших финансовых затрат. От активизации позиции коммерческих банков в этом вопросе дело продвижения идей и принципов Стандарта информационной безопасности в банковский сектор России только выиграет. [c.205]
Сбербанк на протяжении всей постсоветской эпохи выступает лидером банковского сектора. Он занимает первые позиции на всех сегментах отечественного банковского рынка и располагает самой широкой филиальной сетью во всех регионах страны (более 20 000 подразделений). На сегодня Сбербанк России является также крупнейшим банком Центральной и Восточной Европы. Традиционно основным источником его пассивов являются вклады населения, хотя с июня 2000 г. по июнь 2004 г. доля Сбербанка на рынке сбережений населения сократилась с 81 до 63%. Сбербанк РФ также занимает одно из лидирующих мест на рынке размещения средств. Активная кредитная [c.36]
Классификация статей международной инвестиционной позиции соответствует классификации статей финансового счета платежного баланса, а именно прямые инвестиции, портфельные инвестиции, финансовые производные (в настоящее время учтены в части операций, сведения об остатках после проведения которых находятся в стадии формирования), прочие инвестиции, резервные активы. В отдельной статье представлена величина чистой международной инвестиционной позиции как сальдо иностранных активов и обязательств банковского сектора России. Данные публикуются в долларах США, пересчет в доллары США осуществляется по рыночному курсу. [c.245]
Формируемая Банком России международная инвестиционная позиция по банковскому сектору России охватывает данные кредитных организаций, включая Внешэкономбанк (за исключением средств, находящихся на балансе Внешэкономбанка, управление которыми он осуществляет как агент Правительства России). [c.135]
Если СМП действительно нацелена на придание стабильности финансовой системе через анализ данных балансовой отчетности предприятий, то она должна обеспечить банковский сектор информацией, способствующей принятию надлежащих решений. Поэтому существует вероятность того, что на ЦБ могут возложить ответственность за последствия разглашения слабой позиции некоторых фирм или, [c.20]
Правительство и Банк России хотели поставить точку в этом вопросе, однозначно поддержав позицию крупных банков. В проекте Стратегии развития банковского сектора было предусмотрено, что с 2010 года все банки должны иметь капитал не менее 5 млн. евро. Сейчас таких банков менее 400. Вряд ли за оставшееся время остальные 1000 банков смогли бы накопить необходимые средства. Выше уже было сказано о размерах прибыли, полученной ими в прошлом году. [c.83]
Не менее важную роль, а во многих отношениях более существенную, играет принятие мер по повышению прозрачности и усилению рыночной дисциплины на рынке услуг банковского сектора. Непрозрачность отчетности характерна не только для российской банковской системы. Справедливости ради следует отметить, что учет и отчетность в банковском секторе по многим позициям строже и полнее, чем в других секторах экономики. Однако, учитывая особый социальный статус кредитных организаций, цена, которую уплачивает общество в этой сфере за непрозрачность и недостоверность отчетности, выше, чем в нефинансовом секторе российской экономики. [c.32]
По первым двум позициям российская банковская система не может рассчитывать на быструю рекапитализацию. Финансовое положение большинства банков и даже измененный порядок налогообложения существенно затрудняют привлечение средств за счет внутренних источников. Акции российских банков, за исключением Сбербанка и Внешторгбанка, практически не котируются на фондовом рынке и низко ликвидны. Привлечение инвестиций, главным образом иностранных, существенно сдерживается низкой доходностью (особенно по сравнению с предприятиями топливно-энергетического комплекса) и слабым уровнем доверия к российскому банковскому сектору. Слияния и поглощения увеличивают капитал отдельного банка, но не всей банковской системы. К тому же эти процедуры в условиях непрозрачности учета и отчетности не всегда приводят к положительным результатам. [c.41]
Надзорные органы в процессе исполнения своих функций на основе финансовой отчетности, заключений аудиторов, системы показателей и другой информации стремятся оценить стабильность и безопасность банковского сектора. Кредиторы коммерческих банков оценивают надежность банка-дебитора с позиции его кредитоспособности. При этом чаще всего они руководствуются финансовой отчетностью, репутацией и информацией из других независимых источников. Потенциальные покупатели банков обычно опираются на экспертные оценки по выявлению стоимости активов и капитала для инвесторов. Важными для потенциальных покупателей являются сохранность и оценка качества депозитной базы банка. [c.315]
Слияния и поглощения станут в России, как и в практике западных стран, одним из инструментов преобразований в банковском секторе экономики. Внешне это приведет к сокращению числа банковских учреждений, функционирующих на рынке. Позиции коммерческих банков станут более твердыми, поскольку укрепится устойчивость банков за счет наращивания собственного капитала. Общество также получит определенные выгоды от концентрации капиталов вследствие того, что слияния и поглощения обойдутся ему дешевле, чем банкротство или открытие новых банков. [c.354]
В общественном сознании довольно сильна позиция принижения роли банковского сектора в экономике страны. Основанием такой позиции является глубинное непонимание самой сути [c.56]
Сценарии государственной политики в этой сфере могут быть разными, но важно избежать тот из них, который воплощается в так называемой нейтральной позиции государства ( рынок все расставит по местам ). В условиях глобализации ее неизбежным результатом станет постепенная утрата банковским сектором своих позиций на отечественном рынке и приход на его место более жизнеспособных организаций с иностранным капиталом Живое подтверждение тому - опыт большинства восточно-европейских стран, которые быстро лишились национальных банковских систем, [c.59]
Банковскому сектору необходима предметная помощь государства. Она могла бы выражаться по крайней мере в следующих двух моментах. Во-первых, с учетом того состояния, в котором находится сегодня банковский сектор (причем во многом по вине именно государства), без активной заинтересованности и участия государства ему не наверстать упущенного (прежде всего в части капитализации), не говоря уже о том, чтобы занять заметные позиции в мировой финансово-кредитной сфере. А без развитой национальной банковской системы, как уже отмечалось, тщетными окажутся все попытки создать механизмы рыночной экономики. Во-вторых, государство должно обеспечивать надлежащие условия работы кредитных организаций, прежде всего правовые, не выделяя банковский сектор из общей массы хозяйствующих субъектов, но и не забывая специфику банковской деятельности и ее особую роль в экономике. [c.59]
Как уже отмечалось выше, самая существенная проблема, связанная с надзором над банками в наших условиях, - это проблема перехода от формального надзора к неформальному. В последнее время необходимость такого перехода стала общепризнанной. Остается только выяснить, что это должно означать на деле -неформальный (содержательный) банковский надзор в наших реальных условиях. Решающее слово здесь принадлежит руководству Центрального банка РФ. Его позиция по данному вопросу была высказана в 2002 г. в рамках формулирования концептуальных и практических подходов к модернизации отечественного банковского сектора (см. 1.5 настоящей книги). [c.249]
Происходящий в России широкий процесс расслоения населения по уровню доходов является второй проблемой, которую следует рассматривать с двух разных позиций. С экономической точки зрения слишком высокая концентрация доходов в руках небольшой части населения обычно связана со спекуляцией или арендной деятельностью. Ясно, что люди, наживающиеся таким образом, обычно осознают нестабильность и/или нс-легитимность своих доходов. Соответственно они скорее стремятся тратить свои деньги на дорогие и престижные потребительские товары или вывести свой капитал за границу, чем инвестировать его в экономику страны. Таким образом, реальный уровень инвестированных сбережений гораздо ниже того, который мог бы быть при другом распределении доходов. Второй аспект - политически не приемлемая степень расслоения доходов, нарушающего экономическую справедливость. Осознание того, что нынешнее расслоение доходов основывается на "связях", часто представляющих собой явную коррупцию, проблемы "своих людей", с которыми сталкивается любая экономическая деятельность в России, а также видимый приоритет непроизводительных видов деятельности (банковский бизнес, торговля, спекуляция), вызывает ощутимое недовольство и даже злобу, причем наиболее сильно среди инженеров и специалистов сферы высоких технологий, раньше работавших в оборонном секторе. [c.276]
Несмотря на асимметрию и нестабильность — или скорее благодаря им, — мировая капиталистическая система обнаруживает серьезную сплоченность. Теперь находиться на периферии стало крайне невыгодно, но это все же лучше, чем выйти из системы, поскольку для экономического развития бедные страны нуждаются в привлечении внешнего капитала. Если смотреть в будущее, то материальные достижения мировой капиталистической системы недооценивать не следует. Хотя если оценивать ситуацию с позиций капитала, то страны, сумевшие привлечь капитал, тоже не прогадали. Азия охвачена теперь жестоким кризисом, но он наступил после периода бурного роста. Латинская Америка после потерянного десятилетия 80-х годов и похмелья после мексиканского кризиса 1994 г. добилась значительного притока акционерного капитала, особенно в банковский и финансовый сектора, где капитал начал давать результаты — реальный экономический рост. Даже Африка обнаружила некоторые признаки жизни. Так что в дополнение к сплоченности система продемонстрировала высокую жизнестойкость, которой противостоит асимметрия и нестабильность. [c.83]
Процветание (1996-1998 гг.) характеризовалось быстрым ростом банковских инвестиций в государственные долговые бумаги в 1996-1997 гг. объем вложений банков в государственные бумаги увеличился более чем в 3 раза. Переход к этому этапу развития банковского бизнеса был обусловлен усилиями Правительства и Банка России по нормализации макроэкономической ситуации, когда курс рубля стал повышаться в абсолютном выражении. Это прежде всего подорвало позиции тех банковских структур, которые не захотели изменить свои взгляды на экономические реалии. В это же время в России окончательно сформировалась группа банков — лидеров, которые сумели установить свой контроль над крупнейшими российскими предприятиями и создать многофилиальные сети по обслуживанию клиентов. Именно эти банки сумели гарантировать свое участие в различного рода программах, финансируемых за счет средств федерального и региональных бюджетов, привлечь немалые средства населения, несколько позднее первыми выйти на мировые финансовые рынки. Одновременно в поведении российских банков сформировались определенные стереотипы поведения, которые впоследствии сыграли негативную роль. Главным из них следует признать недостаточное развитие непосредственно сектора банковских услуг, в первую очередь кредитования реального сектора, и чрезмерную концентрацию интересов банков на финансовых секторах рынка. Таким образом, доля доходов от кредитных вложений — основы банковского бизнеса — в российских условиях была невелика. В 1996-1997 гг. доля процентов по кредитам в совокупных доходах банков составила около 25%, причем немалая их часть существовала только на бумаге. Столь низкий показатель по многом объясняется тем, что в течение этого периода на кредиты приходилось лишь 35-40% всех активов банковской системы. Таким образом, активные операции значительного числа российских банков напоминали скорее действия финансовой компании, нежели работу кредитного учреждения. Российская банковская система отличалась недостаточным развитием основных банковских операций, таких как трансформация сбережений в инвестиции и перераспределение ресурсов между секторами экономики, что проявлялось в низкой доле кредитов, [c.147]
В особые главы выделены наиболее современные направления в развитии коммерческих банков их деятельность в инвестиционной сфере с позиций повышения роли в становлении реального сектора экономики международные валютные и кредитно-расчетные операции банков основы организации банковского менеджмента и банковской конкуренции. Развитие указанных направлений является сравнительно новой задачей в деятельности российских коммерческих банков и связано с превращением банков в активный элемент рыночной инфраструктуры. [c.12]
Одновременно осуществлялась массированная поддержка кооперативного движения как в деревне, так и в городе. Роль частного сектора снижалась неравномерно еще довольно стабильные позиции он занимал в машиностроении, сталелитейной промышленности, металлургии, при резком ослаблении влияния в банковской сфере, брокерских операциях, внешней торговле. [c.72]
Мексика — индустриально-аграрная страна со средним уровнем экономического развития. Занимает видное место среди развивающихся стран мира и является одной из наиболее развитых стран Латинской Америки. В ряде отраслей хоз-ва прочные позиции удерживает иностр. капитал (в автомобилестроении, электромашиностроении, фармацевтической, пищевой, табачной пром-сти сосредоточено примерно 75% иностр. инвестиций). Общая сумма иностр. капиталовложений составила в 1987 г. 19,34 млрд дол., из к-рых 59,8% приходится на США. Около тысячи американских фирм имеют в Мексике свои филиалы. Иностр. капитал, однако, не является доминирующим. Ему противостоит складывающаяся нац. финансово-пром. олигархия монополистического типа и относительно большой гос. капиталистический сектор, играющий важную роль в экономике страны. Он дает от 15 до 20% ВНП. Осн. отрасли пром-сти контролируются государством. На его долю приходится 97% добычи нефти и газа, 90% энергетических мощностей, 85% продукции нефтехимической пром-сти, 40% выплавки стали. Под контролем государства находится ж.-д. транспорт, ок. 70% тоннажа морских судов, значительная часть банковской системы. [c.404]
Международная инвестиционная позиция банковского сектора является составной частью международной инвестиционной позиции Российской Федерации и представляет собой статистический отчет, который позволяетоценить величину иностранных активов и обязательств банковского сектора страны на начало и конецотчетного периода, атак- [c.134]
После провозглашения независимости в экономике А. проведены глубокие преобразования, создавшие условия для развития социалистич. тенденций. В стране возник значит, обобществлённый сектор, объединивший гос. сектор и сектор самоуправления (в к-ром крестьяне и рабочие сами управляют рядом пром. и с.-х. предприятий). Свои позиции этот сектор укрепляет за счёт национализации иностр. собственности и строительства новых объектов. К нач. 1970 в нём было сосредоточено всё пронз-во электроэнергии, горнорудная и металлур-гич. пром-сть, 70% объёма строительства, 70% нроиз-ва пищевой пром-сти, 50% химической и 30% металлообрабатывающей и электротехнической пром-сти. В с.-х. сфере —60% произ-ва. Гос-во контролирует кредитно-банковскую систему и имеет монополию в торговле важнейшими видами продукции. [c.49]
Публикуемая в настоящий момент международная инвестиционная позиция Российской Федерации включает в себя информацию по органам денежно-кредитного регулирования (Банку России, а также Минфину России в части обязательств передМВФ), се ктору государственного управления (в т.ч. сведения о государственных внешних активах и обязательствах, учитываемые Внешэкономбанком какаген-том Правительства Российской Федерации), по банковскому сектору, а также по се ктору нефинансовых предприятий и домашних хозяйств. [c.134]
В качестве основных классификационных групп в подлежащем таблицы выступают внешние активы и обязательства банковского сектора на определенную дату, разность между которыми представляет собой величину ихчис-той инвестиционной позиции. В составе подлежащего таблицы выделяютсятакиежекомпоненты, каки вфинансовом счете платежного баланса, —прямые инвестиции, портфельные инвестиции, финансовые производные, прочие инвестиции. Более подробное описание этих компонентов представлено в комментарии к таблице 1.4. [c.135]
При этом в выполнении кредитными организациями требований по величине открытой валютной позиции (ОВП) наблюдались положительные изменения. В 2004 году в среднем за квартал лимиты ОВП нарушали 18 кредитных организаций, в то время как в 2003 году — 24. По состоянию на 1.01.05удельный вес банков —нарушителей лимитов ОВП в активах банковского сектора составил 6,6% (на 1.01.04 — 8,6%). [c.38]
В целях оценки уязвимости российского банковского сектора к валютному риску было проведено стресс-тестирование в условиях укрепления рубля. Исходным событием стрессовой ситуации выбрано одномоментное повышение номинального обменного курса российского рубля по отношению к доллару США на 30%. Для определения воздействия валютного риска на финансовое состояние российского банковского сектора проанализированы данные кредитных организаций, обязанных рассчитывать величину валютного риска33, у которых имеются чистые длинные открытые позиции по доллару США. Количество указанных кредитных организаций на 1.01.05 составило 326 (на 1.05.04 — 40034), их доля в совокупных активах банковского сектора составляет 48,5%, доля в капитале — 41,4% (на 1.05.04 — 63,7 и 57,3% соответственно)35. [c.38]
С начала либерализации государственной монобанковской системы в 1989 г. число банков в России многократно увеличилось, в настоящий момент их насчитывается около 1300. Однако большое количество банков не обеспечивает высокой конкуренции в отрасли. Российский банковский сектор, несмотря на большое количество участников, считается сильно монополизированным. Во многом это объясняется доминирующей ролью государственных банков, занимающих лидирующие позиции на ряде рынков. Однако российский банковский рынок является крайне сегментированным. Это обусловлено такими особенностями функционирования отрасли, как значительный разрыв между банками по уровню капитализации, между секторами экономики - по уровню рентабельности и между локальными рынками — по насыщенности банковскими услугами. В результате конкурентное взаимодействие между банками может носить [c.43]
Вторая. Преобладающая роль банков с участием капитала государства, субъектов и муниципальных образований Российской Федерации. Роль банков, контролируемых государством, в банковском секторе остается значительной в основном за счет Сбербанка, который занимает лидирующие позиции на многих сегментах рынка банковских услуг. По данным В. Мехрякова, вицепрезидента Уралвнешторгбанка, [c.42]
Не случайно проблема капитализации оказалась в центре полемики о путях реформирования российского банковского сектора. Российский союз промышленников и предпринимателей (РСПП) выступил с предложением в течение двух лет провести резкую концентрацию банковских капиталов и создать капитализированные банки с генеральной (федеральной) лицензией и региональные банки. Порог для генеральной лицензии предлагалось установить в 1 млрд.руб. к 2002 году, 2 млрд.руб. к 2003, 3 млрд.руб. или примерно 100 млн. долл. к 2004 году. Заметим, что к настоящему времени не наберется и 20 российских банков с капиталом выше 100 млн.долл. Впоследствии произошло смягчение позиции РСПП, и требование к минимальному размеру капитала предлагалось установить в размере 10-15 млн.долл. [c.36]
Банки и кредит. Исходным пунктом перестройки кредитной системы явился закон Временного народного комитета Северной Кореи от 10 авг. 1946 г. о национализации пром-сти, средств транспорта, связи и банков. Все кредитные учреждения, существовавшие на территории Северной Кореи, перешли в руки народной власти. Еще в начале 1946 г. был организован Центральный банк Северной Кореи, важнейшими функциями к-рого являлись кредитование пром-сти, транспорта, связи, торговли и руководство др. кредитными учреждениями. В окт. 1946 г. на его основе и 58 б. японских и корейских банков, национализированных народной властью, был образован государственный Центральный банк Северной Кореи. Банку предоставлено монопольное право эмиссии банкнот. Для укрепления позиций вновь организованного банка народная власть приняла ряд постановлений, к-рыми была установлена система безналичных расчетов между предприятиями социалистич. сектора х-ва все расчеты внутри этого сектора сосредоточены в руках Центрального банка, ликвидирован коммерческий кредит и завершено внедрение системы прямого банковского кредита. В февр. 1959 г. Центральный банк Северной Кореи переименован в Центральный банк КНДР (см.). [c.560]
Государство должно активно содействовать инновациям в финансовом секторе, стимулировать научные исследования, делая при этом акцент на междисциштинарность. Научные исследования помогут регулирующим органам предвосхищать стратегические риски, инициировать политику, направленную на развитие банковской системы, а не на решение ее текущих проблем и преодоление кризисных явлений. Без опережающего развития науки и образования на базе ее новейших достижений и соответствующего государственного финансирования этих отраслей инновационный процесс затухает, что отбрасывает экономику на второстепенные позиции. В инновационном процессе наука и образование должны тесно сотрудничать с реальным бизнесом, что особенно актуально для банковской и финансовой сфер, вступивших в новую стадию технологического развития. [c.219]