Лимиты для банков и предприятий

Лимиты для банков и предприятий  [c.112]

За последние годы расчеты посредством чеков за грузовые перевозки постепенно заменяются более рациональными централизованными расчетами по сводным требованиям транспортных организаций. В этом случае грузоотправители (грузополучатели) вместо чековых книжек получают в банке справки для оформления расчетов за перевозки через расчетную товарную контору железной дороги либо автопредприятие. Справки могут выдаваться лимитированные (после депонирования суммы лимита в банке) и нелимитированные (кредитующимся в банке хозорганам). На суммы, причитающиеся транспорту за оформленные по таким справкам перевозки, расчетная контора железной дороги (автопредприятие) представляет своему учреждению банка сводное требование. Общую сумму требования банк зачисляет на счет транспортной организации, списывая частные суммы платежей отдельных предприятий и организаций с их счетов. Применение централизованных расчетов за услуги транспорта указанным порядком основано на том, что платежи за перевозки по установленным тарифам имеют бесспорный характер и отказы от них банком не принимаются.  [c.117]


Требования, предъявляемые банками, естественно, не являются одинаковыми для всех проектов. Прежде всего, следует иметь в виду, что банки проводят разную политику в отношении управления рисками. Например, у них установлены различные лимиты для разных стран, регионов и отраслей экономики, крупных банков и предприятий страны реализации проекта, определены различные цели при оценке маржи и сроков действия кредитов.  [c.30]

Все свои денежные средства предприятия обязаны хранить в ближайшем филиале (отделении) Госбанка. Для этого каждому хозрасчетному предприятию, прошедшему государственную регистрацию, открывается расчетный счет. На расчетный счет в Госбанке зачисляются платежи, причитающиеся предприятию за отгруженные товары, оказанные услуги, ссуды Госбанка и т. д. С расчетного счета предприятие расплачивается со своими поставщиками за получаемые товары, производит платежи в бюджет, погашает (возвращает) ссуды банков, берет наличные деньги в свою кассу и т. д. Все расчеты производятся безналичными платежами путем перечисления суммы платежа с расчетного счета плательщика на расчетный счет покупателя. Лишь мелкие платежи, не превышающие установленного Госбанком лимита для безналичных расчетов, и выдача заработной платы рабочим и служащим производятся наличными деньгами через кассу предприятия.  [c.246]


В кассах предприятия наличные деньги могут храниться в пределах лимитов, устанавливаемых банками по согласованию с руководителями предприятий ежегодно. Предприятия обязаны сдавать в банк все наличные деньги сверх установленных лимитов. Исключения сделаны только для выдачи заработной платы, выплат социального характера и стипендий, которые могут находиться в кассах предприятий не свыше трех рабочих дней (для Крайнего Севера — 5), включая день получения денег в банке.  [c.406]

Пока продолжается рост компании, ее финансовые потребности по-прежнему значительны и банки остаются основным источником средств, особенно для сезонных предприятий. Эту роль часто выполняют несколько банков, если масштабы операций превосходят кредитные возможности местного банка и его ссудные лимиты. По мере развития компании она обычно совершенствует и свои финансовые операции, предоставляя более надежную и полезную информацию, в особенности в виде прошедших аудит финансовых отчетов, направляемых источникам финансирования.  [c.77]

КРЕДИТНЫЙ КОНТРОЛЬ — 1. Контроль, осуществляемый предприятием ва собственными торговыми должниками обеспечивает своевременную выплату долгов клиентами и уменьшает риск появления плохих долгов. Включает в себя оценку кредитоспособности новых и постоянных клиентов для определения лимитов на займы и условий возможных ссуд стимуляцию быстрых выплат долгов при помощи скидок за выплату наличными и наблюдение за выполнением сроков возвращение плохих долгов. Эффективный К.к. сводит до минимума средства, связывающие фирму с должниками, и улучшает прибыльность и ликвидность 2. Регуляция займов и кредитов, взятых в коммерческих банках и финансовых компаниях и т.д. Этот контроль власти осуществляют, чтобы иметь представление об уровне расходов в экономике.  [c.155]


Предприятия обязаны сдавать в банк всю денежную наличность сверх лимитов, установленных банком по согласованию с руководством предприятия. Сверх лимита предприятие вправе оставлять наличные деньги только для оплаты труда, выплаты пособий по социальному страхованию и стипендий не свыше трех рабочих дней (в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях — до пяти дней), включая день получения наличных денег.  [c.108]

Затраты на финансирование государственных капитальных вложений определяются исходя из их лимита, установленного предприятию вышестоящей организацией, и суммы увеличения (уменьшения) оборотных средств, необходимых для строительства. На финансирование капитальных вложений направляются собственные средства предприятий (прибыль от основной деятельности, амортизационные отчисления в части, предназначенной для восстановления основных фондов, внутренние ресурсы строительства и др.), кредиты банка и ассигнования из бюджета. Определение в финансовом плане предприятия конкретных источников финансирования капитальных вложений зависит от срока окупаемости намечаемых затрат. При длительном сроке их возмещения (свыше 5 лет) в качестве источников финансирования предусматриваются собственные средства предприятия и в недостающей части ресурсы вышестоящих организаций, поступающие в порядке перераспределения, или бюджетные ассигнования. Если затраты возмещаются в срок до 5 лет с момента ввода предприятия в эксплуатацию, то вместо бюджетных ассигнований при недостатке собственных средств привлекаются кредиты Стройбанка СССР. Затраты по реконструкции и расширению действующих предприятий производятся за счет собственных средств предприятий, а в недостающей части — за счет кредита Стройбанка СССР. Бюджетные ассигнования на эти цели используются только с разрешения Совета Министров СССР.  [c.234]

Ежедневная норма выдачи средств на Н. н. определяется в процентах к среднедневным поступлениям на расчетные (текущие) счета за прошлый квартал или месяц (для подрядных организаций и их снабженческих предприятий— за истекшую декаду). В настоящее время действуют след нормы для промыш- ленных предприятий и подрядных организа-" ций — до 5%, оптовых торговых и сбыто-снаб-женческих организаций — до 2%, для колхозов на неотложные производственные нужды—15%. Стройки могут получать на Н. н. до 3% лимита финансирования на текущий квартал. При успешном выполнении стройками и подрядными организациями плана по объему и стоимости строительства норма выдачи средств на Н. н. может быть увеличена по распоряжению управляющего учреждением банка до 5%. Размер выдачи средств на Н. н. исчисляется по справкам предприятий и организаций о поступлениях средств на счета в банке или по отчету о реализации, а при резких сезонных колебаниях — по плану реализации. Предприятиям, систематически нарушающим финансовую дисциплину, норма может  [c.111]

Расчеты за оборудование осуществляются через учреждения банка посредством платежных требований поставщиков или платежных поручений покупателей. Оплата производится в пределах ассигнований, выделенных в финансовых планах строек. Для оплаты транспортных средств чаще всего применяется аккредитивная форма расчетов. Оборудование оплачивается при наличии договора или заказа на его поставку за счет средств, выделяемых на финансирование капитальных вложений, и кредитов банка. Учреждения банка выдают кредит стройкам и предприятиям-заказчикам на оплату счетов поставщиков за машины и оборудование а) при досрочном их поступлении и полном использовании квартальных лимитов финансирования б) под гарантию совнархозов вследствие задержки поступления в банк собственных средств на финансирование капитальных вложений. В первом случае кредит предоставляется на срок до наступления квартала, в к-ром предусмотрено поступление оборудования, а во втором — на срок до 45 дней с погашением в текущем календарном году. Сложное оборудование, требующее длительного-срока изготовления, оплачивается по частям (узлам, агрегатам), если на них установлены прейскурантные цены. Широкое распространение получили централизованные расчеты (см.) за оборудование, не требующее монтажа. Такие расчеты осуществляются совнархозами, мин-вами, ведомствами и их управлениями. Учреждения банка не оплачивают счетов за оборудование по стройкам не обеспеченным  [c.275]

Все наличные деньги, поступающие в кассы предприятий и организаций, подлежат сдаче в Госбанк для зачисления на их счета или на счета госбюджета. Исключение составляют небольшие суммы, расходуемые из выручки, а также ограниченные лимитом суммы, оставляемые в кассах организаций нормы расходования денег из выручки и лимиты кассы устанавливаются для каждого предприятия или организации учреждением Госбанка. Для приема, выдачи и хранения наличных денег Госбанк имеет специальный кассовый аппарат. Прием и выдача денег производятся по приходным и расходным документам. В приходных документах (объявления о взносе наличных денег) указываются источники получения средств, в расходных (чеки) — назначение выдаваемых средств. Для своевременного и полного поступления наличных денег от организаций и немедленного их зачисления на соответствующие счета Госбанк организует прием денег инкассаторами банка на месте, открывает инкассаторские пункты (см. Инкассация наличных денег и ценностей). Полученные в банке деньги могут расходоваться предприятиями и организациями только по целевому назначению. Учреждения Госбанка ведут систематический контроль за соблюдением предприятиями и организациями кассовой дисциплины (см.).  [c.513]

КОНТРОЛЬНАЯ ЦИФРА КРЕДИТОВАНИЯ— размер кредитных вложений, устанавливаемый учреждениями Госбанка для промышленных предприятий, кредитующихся по обороту материальных ценностей, и для торговых, сбытовых и снабженческих организаций, кредитующихся по товарообороту. Для каждого промышленного предприятия К. Ц- к. определяется на основе утвержденных нормативов по производственным запасам, незавершенному произ-ву, полуфабрикатам собственного изготовления и готовой продукции, а также долевого участия банковского кредита в покрытии этих нормативов. В таком же порядке К. Ц. к. устанавливается для сбытовых и снабженческих организаций, исходя из плановы запасов товаров на складах и в пути и с учетом долевого участия банковского кредита в их оплате. К. Ц. к. по товарообороту определяется общей суммой для всех торговых организаций, кредитующихся в данном учреждении банка. Отличается от лимита кредитования (см.) тем, что выдача кредитов не прекращается при полном использовании К. ц. к., и допускается ее превышение. На 1 янв. 1961 г. кредиты, лимитируемые К. Ц. к., составляли 42% общей суммы кредитов, выданных Государственным банком СССР, под товарно-материальные ценности и сезонные затраты.  [c.554]

КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА —система мероприятий в области кредита, направленная на обеспечение экономич интересов господствующего класса. В капиталистич. странах кредитные мероприятия, осуществляемые центральными банками и органами буржуазной власти, ставят своей задачей укрепление экономич. позиций буржуазии и отдельных ее групп. Эти мероприятия обычно направлены либо к облегчению условий кредита и к расширению его размеров, либо, напротив, к затруднению условий кредита и к ограничению его размеров (см. Кредитная экспансия, Кредитная рестрикция). Методами проведения К. п. служат повышение или понижение процентных ставок, ограничение размеров кредита, регулирование кредитных лимитов по биржевым операциям с ценными бумагами, увеличение или сокращение доли потребительского кредита. Важным орудием проведения К. п. в капиталистич. странах, особенно в США, является покупка и продажа центральными банками государственных ценных бумаг. Так, для расширения кредита центральные эмиссионные банки покупают государственные ценные бумаги у коммерческих банков, давая тем самым возможность последним использовать полученные от реализации ценных бумаг средства для дополнительного кредитования капиталистич. предприятий. В случае заинтересованности в сокращении кредита эмиссионные банки прибегают к продаже государственных ценных бумаг, что должно сократить ресурсы денежного рынка и побудить коммерческие банки ограничить кредитование своей клиентуры. В нек-рых странах в качестве метода К. п. используется изменение норм обязательных резервов, к-рые коммерческие банки должны держать в центральных эмиссионных банках для обеспечения своих депозитов. Если К. п. ставит своей целью расширение кредита, то эти нормы снижаются, а если она направлена к ограничению кредита, они повышаются.  [c.584]

До 1954 г. кредиты Госбанка в основные фонды ограничивались затратами, связанными с внедрением рационализаторских предложений и проведением работ по малой механизации в легкой, пищевой и местной пром-сти. Дальнейшее развитие они получили в связи с Постановлением Совета Министров СССР и ЦК КПСС от 21 авг. 1954 г. О роли и задачах Государственного банка СССР . С июля 1955 г. было введено кредитование затрат на внедрение новой техники, увеличены сроки кредитования, в первую очередь для отраслей тяжелой пром-сти, и значительно расширены права учреждений Госбанка в этой области. Кредиты Госбанка на эти цели составили к 1 янв. 1955 г. 19,5 млн. руб. В 1960 г. таких кредитов было выдано на 386 млн. руб., или на 7,6% больше, чем в 1959 г. Кредиты, как правило, предоставляются на срок не более 2 лет. Предприятиям металлургич., угольной, химич., нефтяной, текстильной, трикотажной, сахарной пром-сти и пром-сти строительных материалов, а также литейным и кузнечно-прессовым цехам машиностроительной пром-сти и предприятиям машиностроительной пром-сти с длительным циклом произ-ва ссуды выдаются на срок до 3 лет. Кредиты, не превышающие 20 тыс. руб. на одно мероприятие, могут предоставляться с разрешения управляющего отделением Госбанка, до 200 тыс. руб. — управляющего конторой, до 300 тыс. руб. — управляющего республиканской конторой, а св. 300 тыс. руб. — Правления Госбанка. Кредиты Стройбанка до 20 тыс. руб. разрешаются управляющим конторой, а в большей сумме —правлением банка. Для получения кредитов предприятия или их вышестоящие звенья должны представить соответствующие ходатайства с приложением сметно-финансового расчета, расчета эффективности и окупаемости затрат в пределах установленных сроков. Размер кредитов ограничивается лимитами, установленными правлениями банков. Кредиты предоставляются лишь при отсутствии просроченной задолженности по ссудам. В целях стимулирования работ по внедрению новой техники и механизации произ-ва предприятие может получить средства на выплату зарплаты персоналу, занятому на этих работах, сверх утвержденного фонда зарплаты, но не свыше 40% общей суммы плановых затрат.  [c.609]

Расчеты чеками плательщиков осуществляются с применением чеков разных видов. Преобладают чеки из лимитированных и пе-лимитированных книжек, платежи которыми занимают 3,2% в-безналичном товарном обороте. Расчетные чеки выписываются в суммах от 10 руб. для платежей поставщикам и от 5 руб. для платежей транспортным организациям и предприятиям связи. Лимитированные чековые книжки предприятия и организации получают после депонирования ими суммы лимита платежей чеками из данной книжки на отдельном счете в банке. Нелимитированные книжки выдаются банком с гарантией оплаты чеков за счет кредита.  [c.117]

Ссуды для обеспечения своевременного внутрисистемного перераспределения прибыли и собственных оборотных средств выдаются банком министерствам и ведомствам, их главным управлениям, а также промышленным объединениям. Такое перераспределение, как правило, отражается в финансовых планах предприятий. Условиями кредитования здесь являются представление приказов (распоряжений) на изъятие прибыли у подведомственных предприятий для покрытия плановых убытков у других предприятий данной системы, а также на плановый прирост у них собственных оборотных средств. Выдача ссуд производится на основе справок-реестров и приказов на изъятие прибыли по простому ссудному счету без ограничения лимитом, при отсутствии просрочки, на срок до поступления платежей или извещения банка, обслуживающего предприятие, у которого изымаются средства, об отсутствии у него средств. Сумма перечисляется непосредственно на счета предприятия, которым эти средства предназначены. Погашение ссуды производится за счет поступивших средств по приказам, минуя расчетный счет. В целях скорейшего выполнения приказов на изъятие прибыли и оборотных средств банк может оказать помощь плательщику, испытывающему временное финансовое затруднение, выдав ему расчетный (платежный) кредит сроком до 20 дней (даже при наличии у этого ссудополучателя просроченной задолженности банку не свыше 30-дневной давности).  [c.162]

Распределение плановых кредитов называется установлением лимита кредитования по отдельным объектам и предприятиям, пользующимся ссудами банка. Министерство сообщает Правлению Госбанка СССР распределенные по дорогам лимиты для доведения до контор, обслуживающих железные дороги. Одновременно лимиты кредитования высылаются управлениям дорог, которые распределяют полученные лимиты по отделениям дорог. Служба бухгалтерского учета и финансов дороги оперативно контролирует правильность, полноту и своевременность использования банковского кредита, а в нужных случаях перераспределяет лимиты кредитования между отделениями дорог по согласованию с банком.  [c.192]

Ведение кассовых операций осуществляет кассир, который несет полную материальную ответственность за сохранность принятых ценностей. В кассе можно хранить денежные суммы в пределах лимита, установленного банком (для оплаты мелких хозяйственных расходов, выдачи авансов на командировки и других небольших платежей). Превышение установленных лимитов в кассе допускается лишь в течение 3 рабочих дней в период выплаты заработной платы работникам предприятия, пособий по временной нетрудоспособности и премий.  [c.135]

Сумму лимита банк списывает с расчетного счета предприятия и депонирует, зачисляя ее на лицевой счет, открытый для учета выданных предприятию лимитированных чековых книжек. Основанием для этого служит поручение предприятия, представленное вместе с заявлением на выдачу чековой книжки. Бухгалтерия предприятия на сумму лимита делает запись по дебету счета № 55 Прочие счета в банках , субсчет 2 Аккредитивы и кредиту счета № 51 Расчетный счет .  [c.281]

Для этого на основании утвержденных планов Стройбанк СССР доводит лимиты капитальных вложений и финансирования каждой стройки до соответствующего учреждения Стройбанка по месту нахождения стройки. Стройки или предприятия представляют учреждению банка справки об утвержденной в установленном порядке проектно-смет.ной документации, копии сводных сметно-финансовых расчетов, внутрипостроечные титульные списки и другие необходимые документы,  [c.436]

До начала строительства предприятия и организации, при которых организованы садоводческие товарищества данного массива, передают в установленном порядке головным предприятиям и организациям, являющимся генеральными заказчиками, соответствующие лимиты капитальных вложений и строительно-монтажных работ, предусмотренные ими в планах для этих товариществ (кооперативов). Финансирование строительства объектов общего пользования садоводческих товариществ (кооперативов) производится учреждениями банков в пределах лимитов капитальных вложений, предусмотренных в планах головным предприятиям и организациям, для садоводческих товариществ (кооперативов), расположенных в данном массиве, по представлении указанных выше документов.  [c.84]

Предприятия, кредитующиеся по ссудным и специальным ссудным счетам, представляют банку бухгалтерские отчеты, сведения о наличии кредитуемых товарно-материальных ценностей, отдельные" показатели техпромфинплана (включая баланс доходов и расходов или выписку из него), необходимые для кредитования и расчетов, справку об утвержденных нормативах собственных оборотных средств, план движения товарно-материальных ценностей, по которым кредиты предоставляются в пределах лимитов.  [c.419]

Контролируют проведение кассовых операций коммерческие банки, обслуживающие данное предприятие. Каждый обслуживающий коммерческий банк и предприятие заключают между собой договор. По этому договору банк устанавливает для своего клиента (предприятия) ограничение (лимит) на остаток денег, который может находиться в кассе на конец дня. Сверх этого лимита деньги в кассе могут находиться только в дни выплаты зарплаты, пенсий, пособий, командировочных сумм и т. п. в течение 3-х рабочих дней, включая день получения денег в банке.  [c.150]

Справки о кассовых операциях рассматриваются руководителем банка. В случаях установления нарушений предприятиями условий работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций в части осуществления расчетов наличными денежными средствами с другими предприятиями, учреждениями и организациями сверх установленных предельных сумм, неоприходования (неполного оприходования) в кассу денежной наличности, несоблюдения действующего порядка хранения свободных денежных средств, а также накопления в кассах наличных денег сверх установленных лимитов учреждения банков направляют в налоговые органы по месту учета налогоплательщиков представления с приложением копий справок по указанным проверкам для принятия мер финансовой и административной ответственности.  [c.213]

По мере развития хозрасчетных начал, предоставления банкам прав самим определять структуру кредитных вложений в пределах выделенных лимитов у них расширяется возможность воздействовать на работу предприятия, развивать свою предпринимательскую деятельность. При этом роль банка как органа, поддерживающего народнохозяйственные пропорции, возрастает за счет более полного использования централизованно распределяемых лимитов кредитования, ускорения решения наиболее важных для народного хозяйства проблем. В таких условиях важно правильно определить показатели банковской деятельности. Главным показателем результатов деятельности учреждений банков является прибыль, из которой по долговременным экономическим нормативам формируются фонды производственного и социального развития, материального поощрения, а также осуществляются отчисления в централизованные фонды республиканских банков и банков СССР. Развитие хозрасчетных отношений предполагает усиление значения прибыли при оценке показателей предприятий, однако данный показатель в настоящих условиях не может быть единственным для оценки де-  [c.35]

Переход на полный хозяйственный расчет и самофинансирование, несомненно, должны поставить заслон этим негативным явлениям. Руководствуясь контрольными цифрами, государственными заказами, долговременными научно обоснованными экономическими нормативами и лимитами, а также заказами потребителей, трудовые коллективы теперь будут не только самостоятельно разрабатывать, но и утверждать свои пятилетние планы экономического и социального развития, а на их базе — годовые планы. В целях усиления воздействия на сокращение излишних запасов товарно-материальных ценностей необходимо повысить административную ответственность перед банком руководства предприятий и их вышестоящих организаций. Рассматривая причины, вызывающие накопление сверхнормативных запасов, следует обратить внимание на характер запасов. Если ценности оказались ненужными для выполнения плана и для их вовлечения в хозяйственный кругооборот необходимо осуществление специальных организационно-хозяйственных и организационно-технических мероприятий, то они должны быть объектом для внутрихозяйственного перераспределения ресурсов или торговли. Решить проблему сверхнормативных запасов товарно-материальных ценностей, на наш взгляд, в значительной степени поможет оптовая торговля, которая должна стать основной формой материально-технического обеспечения предприятий. Под сырье, материалы, полуфабрикаты, незавершенное производство, когда они могут быть использованы на выпуск продукции, предусмотренной в плане производства на текущий год или на ближайший период, банк может предоставлять специальные ссуды на определенных условиях с взиманием повышенного процента.  [c.86]

Расчеты с предприятиями и организациями кооператив может осуществлять чеками. Выдача чеков при расчетах с частными лицами не допускается. Бланки чеков имеют обозначение Расчетный чек , изготавливаются Госбанком и брошюруются в книжки по 10, 20, 25 или 50 листов. Для получения чековой книжки кооператив должен представить в банк заявление (ф. № 0401017), подписанное председателем и бухгалтером и заверенное печатью кооператива. Срок действия чековой книжки устанавливает банк по согласованию с предприятием, но не долее 31 декабря. По каждой книжке устанавливается лимит (не менее 100 руб.) — предельная общая сумма, на которую могут быть выписаны чеки. Чеки, выданные сверх лимита, недействительны. На сумму лимита кооператив представляет в банк платежные поручения, в которых делается запись за чековую книжку для расчетов с предприятиями . Для увеличения первоначально установленного лимита кооператив должен представить платежное поручение с записью дополнение лимита по чековой книжке и чековую книжку. После истечения срока действия (6 месяцев) книжки с неизрасходованным лимитом возвращаются банку, остальные погашаются. Выписанный чек представляет банку распоряжение о перечислении средств со счета коо-  [c.77]

Требования, предъявляемые банками для различных проектов, неодинаковы. Они проводят разную политику в отношении учета рисков. Например, банки устанавливают различные лимиты кредитования для разных стран, регионов и отраслей экономики и предприятий государства, где реализуются конкретные проекты. У спонсоров-промышленников (строителей, эксплуатационников) отличные от банков представления о финансовых условиях сделки и ее рисках. При подго-  [c.201]

Не реже одного раза в месяц производится внезапная ревизия кассы с пересчётом денег и проверкой других ценностей, находящихся в кассе. Для ревизии кассы приказом руководителя хозяйства назначается комиссия, которая после проверки составляет акт. Соблюдение кассовой дисциплины проверяется представителями. банка и финансовых органов, предложения которых о мерах по устранению нарушений обязательны для предприятий. К нарушениям относятся расходование кассовой выручки сверх установленной нормы, несвоевременная сдача выручки в банк, превышение установленного лимита остатка наличных денег в кассе, расходование полученных в банке наличных денег не по назначению, несвоевременный возврат в банк неиспользованных денежных средств, нарушение правил о расчётах наличными деньгами, выдача денег из кассы взаймы другим предприятиям.  [c.586]

НОРМЫ ВЫДАЧИ СРЕДСТВ НА НЕОТЛОЖНЫЕ НУЖДЫ — предельные размеры ден. средств, к-рые предприятия и хоз. орг-ции по закону имеют право получать с расчетных счетов для внеочередного расходования на неотложные нужды. Требования предприятий о выдаче средств на неотложные нужды в пределах нормы или об оплате за счет этих средств расчетных документов удовлетворяются банком из остатка на расчетном счете или из первых поступлений на расчетный счет вне установленной очередности платежей предприятия. Предприятию самому предоставляется определить, какие именно нужды оно признает неотложными. Установлены след, ежедневные, а по строительным орг-циям — ежедекадные Н. в. с. на н. н. а) для предприятий и хоз. орг-ций (кроме указанных ниже) — до 5% среднедневных поступлений на их расчетные счета и лицевые счета по зачетам взаимных требований за прошлый квартал или месяц, а по подрядным орг-циям — за прошлую декаду б) для оптово-торго-вых, сбыто-снабженческих и заготовительных орг-ций и предприятий по первичной переработке с.-х. сырья — до 2% среднедневных поступлений на их счета за прошлый квартал (месяц), а для снабженческих орг-ций в строительстве — за истекшую декаду в) для строек — до 3% лимита финансирования на текущий квартал с установлением декадного размера выдач делением квартальной нормы на 9.  [c.66]

Для установления лимита остатка наличных денег в кассе фирма представляет в учреждение банка, осуществляющее его расчетно-кассовое обслуживание, расчет по форме № 0408020 Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу (см. Приложение 1).  [c.146]

В кассах предприятий наличные деньги могут храниться в пределах лимитов, устанавливаемых обслуживающими их банками по согласованию с руководителями этих предприятий. Лимит остатка наличных денег в кассе устанавливается банками ежегодно всем предприятиям, независимо от организационно-правовой формы и сферы деятельности, имеющим кассу и осуществляющим налично-денежные расчеты. Для установления лимита остатка наличных денег в кассе предприятие представляет в банк, осуществляющий его расчетно-кассовое обслуживание, расчет по форме № 0408020 Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу .  [c.347]

ССУДЫ НА ЗАРАБОТНУЮ ПЛАТУ выдаются Госбанком и Стройбанком предприятиям, организациям и учреждениям для обеспечения своевременных расчетов с рабочими и служащими, если к моменту выплаты зарплаты у предприятия отсутствуют необходимые для этого средства на расчетном счете. Предприятиям, подрядно-строительным организациям и совхозам ссуды выдаются по ходатайствам и под гарантию их вышестоящих организаций (совнархозов, мин-в, ведомств и управлений местной пром-сти) и с разрешения конторы банка. Хорошо работающие предприятия получают ссуды на основании своего ходатайства независимо от наличия у них про>-ероченной задолженности банку и без гарантии вышестоящих организаций. Ссуды выда-1 ются на срок не св. 30 дней в пределах специальных лимитов, установленных для учреждений банка Выдачу С. на з. п. банк соче тает с контролем за расходованием фондов заработной платы. Доля таких ссуд в общей сумме кредитов Госбанка незначительна на 1 янв. 1961 г. остаток задолженности по этим ссудам составлял 42,7 млн. руб., или 0,1%.  [c.373]

ЛИМИТИРОВАННЫЕ ЧЕКОВЫЕ КНИЖКИ выдаются Госбанком СССР предприятиям, учреждениям и хозяйственным организациям для осуществления ими расчетов за материальные ценности и услуги, для постоянных расчетов с транспортом за перевозку грузов и с органами связи за пересылку почтовых посылок хозяйственных организаций, не кредитующихся иод расчетные документы В пути, а также при постоянных расчетах с почтой за товары, получаемые наложенным платежом. Предприятия приобретают Л. ч. к. за счет собственных средств или за счет ссуд банка. Товар или услуги оплачиваются чеками из этих книжек в пределах установленного лимита, сумма к-рого по каждой книжке не может быть ниже 100 руб., а отдельного чека — 10 руб. Размер лимита определяется банком с учетом потребности в средствах хозяйственной организации для ведения расчетов. Срок действия таких книжек ограничен 6 месяцами. Л. ч. к. применяется для расчетов с одним (определенным) поставщиком или с несколькими поставщиками. За услуги транспорта расчеты чеками из Л. ч. к. допускаются только с организациями одного ведомства — ж.-д. станциями, пристанями или аэропортами. Покупатель выдает чек поставщику после получения товара или оказания услуг. В чеке указывается наименование поставщика, номер и дата счета-реестра, ставятся оттиск печати чекодателя и подписи лиц, имеющих право распоряжаться счетом плательщика в банке. Учет остатка лимита чековой книжки ведется плательщиком при выписке чека он переносит на корешок выдаваемого чека остаток лимита, показанный на корешке предыдущего чека, и пыводит новый остаток лимита. Расчеты чеками из Л. ч. к. вводятся по требованию поставщика, просьбе покупателя или по решению учреждения Госбанка  [c.632]

По одному заявлению предприятие может получить несколько лимитированных чековых книжек. Для этого в заявлении указывается количество книжек, сумма лимита каждой книжки и для каких расчетов они предназначены. Лимит каждой чековой книжки не должен быть менее 100 руб. Если по одной и той же книжке чеки неиспользованы, лимит может быть добавлен банком не более 4 раз, но после этого общая сумма лимита не должна быть менее 100 рублей.  [c.409]

Л. к. определяется на основании расчетов, представляемых банку совнархозами и другими учреждениями, к-рым подчинены предприятия и орг-ций, исходя из пар.-хоз. плана, как разница между плановой потребностью в средствах по кредитуемым объектам и нормативом собственных оборотных средств. Общая потребность нар. х-ва в Л. к. суммируется в кредитном плане Госбанка СССР и утверждается пр-вом, а затем сообщается, как правило, на квартал вышестоящими учреждениями банка нижестоящим (правлением — конторам, а конторами — отделениям) при помощи спец. лимитных карточек. Если в ходе выполнения нар.-хоз. плана возникает необходимость в расширении кредита или обнаруживается, что Л. к. превышает действительную потребность в ссудах, то нижестоящее учреждение банка запрашивает дополнительный Л. к. или возвращает излишние суммы. Конторы Госбанка союзных республик имеют право увеличивать Л. к. совнархозам, министерствам и ведомствам союзных республик, управлениям местной пром-сти, предприятиям и орг-циям союзного подчинения за счет Л. к., не использованных аналогичными орг-циями. Областные, краевые, республиканские (АССР) конторы банка имеют соответствующие права в отношении Л. к. отраслевых управлений и предприятий совнархозов, предприятий и орг-ций союзного и респ. подчинения, входящих в одно и то же ведомство, а отделения и гор. управления — в отношении Л. к. предприятий и орг-ций совнархозов, министерств и ведомств союзного и респ. подчинения— за счет свободных лимитов других предприятий и орг-ций, входящих в систему того же управления совнархоза, министерства, ведомства. Учреждения Госбанка имеют право перераспределять Л. к. с согласия вышестоящих ведомственных орг-ций. Для обеспечения гибкости кредитования Правлению и конторам Госбанка предоставлено право оставлять в своем распоряжении определенную часть Л. к.  [c.394]

УЧЁТ ДЕНЕЖНЫХ, РАСЧЁТНЫХ И КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЯ — регистрация на синтетич. и аналитич. счетах бухгалтерского учета движения средств предприятий и организаций в связи с ден., расчетными и кредитными операциями. У. д., р. и к. о. производится в соответствии с действующей в СССР финансов о-к редитной системой. Для хранения свободных ден. средств и проведения расчетов предприятия (орг-ции) имеют в местных учреждениях Госбанка расчетные счета. Операции по поступлению и выбытию средств предприятий с расчетного счета в Госбанке оформляются спец. документами, формы к-рых утверждаются Госбанком СССР. Предприятия отвечают за правильное заполнение документов, законность и обоснованность совершаемых операций. Учет движения средств на расчетном счете ведется на счете того же наименования. Основанием для записей операций по этому счету являются проверенные выписки из расчетного счета (периодически высылаемые учреждением Госбанка предприятию в установленные сроки) с приложением оправдательных документов, счета-платежные требования и т. д. В дебет Расчетного счета записываются суммы, зачисленные (принятые) банком от предприятия, а по кредиту — суммы, перечисленные (списанные) банком или выданные им по распоряжению предприятия. Определенные суммы наличных денег в пределах установленного лимита находятся в кассе предприятия. Учет этих средств осуществляется на счете Кассы. Кассовые операции учитывают в соответствии с Положением о ведении кассовых операций предприятиями, учреждениями и организациями.  [c.283]

Амортизационные отчисления, предназначенные для капитального ремонта, перечисляются на особый счет в соответствующем учреждении Госбанка или Стройбанка, с к-рого и производится Ф. к. р. Этот счет открывается хозрасчетным предприятиям и орг-циям в том случае, если годовой объем ассигнований на капитальный ремонт составляет не менее 5 тыс. руб. (а по жил. х-ву — не менее 1 тыс. руб.). При годовых ассигнованиях менее указанных размеров особый счет не открывается, и капитальный ремонт финансируется с расчетных (текущих) счетов под контролем вышестоящей орг-ции. При сезонном недостатке амортизационных отчислений учреждения банков выдают предприятиям ссуды в пределах лимитов, предусмотренных в кредитных планах. Эти ссуды погашаются с особого счета, а при отсутствии на нем средств — с расчетного счета в очередности, установленной для погашения банковских ссуд. Не использованные в течение года амортизационные отчисления, предназначенные для Ф. к. р., должны быть использованы по назначению в след. году. Если сумма амортизационных отчислений недостаточна для проведения капитального ремонта, предприятию могут быть выделены дополнительные средства за счет перераспределения отчислений между подведомственными орг-циями.  [c.305]

Финансирование капитальных вложений осуществляется в соответствии с Правилами финансирования строительства учреждениями Стройбанка и Госбанка СССР. Последние главным образом финансируют и кредитуют предприятия и организации сельского хозяйства, мелиорации, водного и лесного хозяйства и выполняют другие операции в тех регионах, где нет учреждений Стройбанка СССР. Учреждения банков выдают средства при условии включения вновь начинаемых или переходящих строек в лимиты капитальных вложений и титульные списки, утвержденные в установленном порядке, и обеспечения этих строек проектно-сметной документацией. Для этого на основании планов стройки или предприятия представляют учреждению банка справки об утвержденной проектно-сметной документации, копии сводных сметно-фи-нансовых расчетов, внутрипостроечные титульные списки и другие необходимые документы. Учреждения банка открывают стройкам и предприятиям, являющимся распорядителями средств (титуло-держателями), счета по учету средств финансирования (счета финансирования). Кроме того стройкам на самостоятельном балансе открывают расчетные счета, а при кредитовании — ссудные счета.  [c.298]