Центральные банки играют значительную роль в проведении банковского контроля. Так, в Великобритании, Нидерландах и Италии Центральные банки являются единственными органами, уполномоченными осуществлять контроль и надзор за деятельностью финансово-кредитных институтов на территории государства. Однако чаще в мировой практике встречается система смешанного финансового контроля, когда Центральный банк выполняет обязанности по надзору совместно с другими государственными органами. Так, помимо Центрального банка во Франции банковский контроль осуществляет Банковская комиссия, Комитет по банковской регламентации, Комитет кредитных учреждений, в Японии — Министерство финансов, в Германии — Федеральное ведомство по надзору за кредитными учреждениями, в США — Министерство финансов, Служба Генерального контролера, Федеральная корпорация страхования депозитов. В Швейцарии, Канаде, Норвегии, Австрии государственные органы банковского контроля и надзора отделены от Центральных банков. [c.525]
Печальный опыт Британии не является уникальным. В Германии с 1978 г. цены поднялись на 138 процентов, в Швейцарии - на 143 процента, и в США на 190 процентов. Хотя эти показатели ниже, чем в Великобритании, они убедительно свидетельствуют о том, что независимый центральный банк, вопреки тому, что утверждал Милтон Фридман в 1962 г., не является гарантом удовлетворительного денежного обращения. Что же тогда можно и нужно делать [c.19]
Центральный (эмиссионный) банк определяет монетарную или денежную политику государства. Центральный банк в большинстве стран принадлежит государству. Но даже если государство формально не владеет его капиталом (США, Италия, Швейцария) или владеет частично (Бельгия — 50%, Япония — 55%), Центральный банк выполняет функции государственного органа. Центральный банк обладает монопольным правом на выпуск в обращение (эмиссию) банкнот. Он хранит официальные золотовалютные резервы, проводит государственную политику, регулируя кредитно-денежную сферу и валютные отношения. Центральный банк участвует в управлении государственным долгом и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание бюджета государства. [c.64]
Особое место в кредитной системе занимает центральный банк страны. В США — это Федеральная резервная система (ФРС), состоящая из двенадцати федеральных резервных банков, в Великобритании — банк Англии, в Германии — Бундесбанк, в России — Центральный банк, в Республике Беларусь — Национальный банк. Известны различные модели построения центральных банков. В большинстве стран они являются государственными учреждениями (Германия, Франция, Россия, Республика Беларусь). В США, Швейцарии — организованы как акционерные общества. Так, центральный банк — Федеральная резервная система — это коммерческий банк, образованный на паевой основе банками-членами ФРС. Федеральная резервная система США является самым независимым центральным банком в мире. Это объясняется тем, что, во-первых, организационно ФРС построена так, что члены Совета управляющих (главного руководящего органа системы) максимально независимы от исполнительной власти, во-вторых, бюджет ФРС не подотчетен конгрессу. Но это относительная независимость, так как Федеральная резервная система является общенациональным органом управления экономикой и подчиняется законам, которые принимает парламент как законодательный орган. [c.140]
Функция надзора за банковской деятельностью. В целях поддержания стабильности и надежности банковской системы, защиты интересов вкладчиков и кредиторов Центральный банк ведет надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. В ряде стран эта функция осуществляется исключительно Центральным банком (Австралия, Италия, Россия), в других (Германия, США, Швейцария, Франция) - Центральным банком совместно с другими органами (Казначейством, Банковской комиссией и другими). Основное направление надзора и контроля Центрального банка выдача (отзыв) лицензий на осуществление банковской деятельности проверка и анализ финансовой отчетности, предоставляемой банками ревизии на местах установление нормативов обязательных резервов и системы экономических нормативов, контроль за их соблюдением. [c.325]
Центральный банк может предоставлять краткосрочные кредиты государству для покрытия временных кассовых разрывов (то есть временных разрывов между текущим поступлением доходов и расходами госбюджета). Осуществляется это путем учета казначейских векселей. Другим методом покрытия кассовых разрывов могут быть прямые банковские ссуды правительству на срок не более года. Кроме того, Центральным банком осуществляются вложения в государственные ценные бумаги. Покупка центральными банками государственных облигаций в большинстве промышленно развитых стран служит главной и даже единственной формой кредитования правительства для покрытия бюджетного дефицита. Прямое кредитование на эти цели в таких странах, как США, Канада, Япония, Великобритания, Швейцария и Швеция, отсутствует или ограничено законом — во Франции, Германии, Нидерландах. Необходимо отметить, что в портфеле Центрального банка обычно находится очень незначительная часть государственных ценных бумаг. Основными же кредиторами государства выступают не центральные банки, а коммерческие банки и другие финансовые институты, предприятия и население. Центральный банк может покупать на открытом рынке государственные облигации с целью регулирования ликвидности банковской системы, денежной массы и курса облигаций в рамках проводимой денежно-кредитной политики. [c.327]
Страны, в которых контрольная (надзорная) деятельность проводится Центральным банком совместно с другими органами США - ФРС совместно с Министерством финансов (Казначейством) через контролера денежного обращения и независимым агентством - Федеральной корпорацией страховых депозитов Швейцария - Центральный банк совместно с Федеральной банковской комиссией Франция - совместно с Банковской комиссией Германия - Бундесбанк совместно с Федеральной службой кредитного контроля (табл. 9). [c.358]
Многие страны, жестко контролирующие или регулирующие конвертируемость своих валют, имеют параллельный, или черный, рынок, который поддерживает обменный курс, который точнее отражает спрос и предложение, чем официальный рынок. Банк международных расчетов (БМР) в Швейцарии действует в качестве центрального банка банкиров. Он облегчает ведение переговоров и проведение операций между центральными банками мира. Центральный банк страны вмешивается в ситуацию на валютных рынках путем создания предложения его валюты, когда он хочет сместить ее курс вниз, либо путем создания спроса на эту валюту, когда он хочет ее укрепить. [c.171]
В Японии центральный банк использует 4 денежных агрегата, во Франции - 10, в Великобритании - 5, в Италии - 4, в Швейцарии - 3. Несмотря на различие качественного состава денежных агрегатов и их разное количество, существует тенденция к уни- [c.62]
Методология основных принципов эффективного банковского надзора. Базельский комитет по банковскому надзору. Базель, Швейцария, октябрь 1999 г.//Вестник Банка России №23 (601). - М. Центральный банк Российской Федерации, 19 апреля 2002. [c.451]
С появлением евро волатильность (изменчивость) курса франка по отношению к евро стала намного меньше, чем была волатильность франка по отношению к немецкой марке. Швейцарский Национальный Банк (SNB) проводит политику, направленную на координирование финансовых условий в Швейцарии и евро-регионе в частности, в день снижения процентных ставок Европейским Центральным Банком весной этого года, SNB через 20 минут объявил о снижении своей процентной ставки. [c.19]
Кроме индивидуальных, периодически проводится коллективная валютная интервенция центральных банков стран группы десяти (с 1975 г.) и пятью центральными банками ведущих промышленно развитых стран (с 1985 г.) за счёт межбанковских кредитов своп. Группа десяти — межправительственная организация, созданная в 1962 г. и объединяющая на основе общих интересов в валютной сфере США, Канаду, Японию, Великобританию, ФРГ, Францию, Италию, Бельгию, Нидерланды, Швецию и Швейцарию (с 1984 г.). В бывшем СССР в период подготовки и проведения денежной реформы 1922—24 гг. Государственный банк применял валютную интервенцию для [c.33]
После этого случая по инициативе США был создан золотой пул — специальная международная организация, действовавшая с осени 1961 по март 1968 г. и имевшая целью добиваться стабилизации рыночной цены золота на уровне, близком к официальной цене в 25 долл. за унцию, путем согласованных выступлений на лондонском рынке. Участниками золотого пула были Федеральный резервный банк Нью-Йорка, а также центральные банки семи западноевропейских стран — Великобритании, ФРГ, Франции, Италии, Бельгии, Нидерландов, Швейцарии. Чтобы не допустить чрезмерного повышения лондонской рыночной цены, агенту пула — Банку Англии — было предоставлено право продавать металл из запасов золотого пула . Остальные участники обязывались возмещать израсходованное золото в пределах заранее согласованных квот. Доля США в пуле составляла 50%. Под влиянием про- [c.330]
БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ (БМР) - международный банк, проводящий коммерческие операции для центральных банков и участвующий в организации международного валютного сотрудничества. Создан в 1930 г. Членами БМР являются центральные банки 34 стран. Россия вступила в БМР в 1996 г. БМР превратился в центр международных соглашений стран-членов банка по координации их валютной политики. Место пребывания — Базель (Швейцария). Основной источник ресурсов БМР — краткосрочные вклады (до трех месяцев) центральных банков в иностранной валюте или золоте. Для выплаты процентов по ним банк размешает их на рыночных условиях в других центральных банках и международных организациях. В соответствии с уставом БМР проводит следующие операции депозитные операции (БМР принимает вклады на текущие и срочные счета от центральных и коммерческих банков, при этом выплачиваемые процентные ставки по вкладам ниже рыночных). Основной активной операцией БМР является предоставление валютных кредитов центральным банкам. [c.189]
Банк международных расчетов (БМР) создан в 1930 г. как межгосударственный банк, совмещающий проведение чисто коммерческих операций для центральных банков с ролью организатора и участника валютного сотрудничества, деятельность которого регулируется международным правом. Центральные банки являются основателями и клиентами БМР. Его штаб-квартира находится в Базеле (Швейцария). Членами БМР являются 34 страны. Россия вступила в БМР в 1996 г. [c.446]
Особое место среди международных валютно-кре-дитных организаций занимает Банк международных расчетов (Базель). БМР был создан в 1930 г. на основе межправительственного соглашения шести государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, Японии) и конвенции этих государств со Швейцарией, на территории которой функционирует Банк. Фактически он был организован центральными банками этих стран. В 1931—1932 гг. к нему присоединились 19 центральных банков стран Европы. Ныне в числе 33 членов БМР все страны Западной Европы, 6 государств Восточной Европы, которые вступили в довоенный период и остались его акционерами в силу преемственности, США, Япония, Австралия. ЮАР и др. [c.499]
Банк пользовался доверием, имел широкую сеть банков-корреспондентов, в том числе крупнейших банков США, Великобритании, Франции, Германии, Японии, Швейцарии, Италии, а также центральных и внешнеторговых банков стран-членов. Банк осуществлял тесное сотрудничество с органами СЭВ Секретариатом, Постоянными комиссиями по валютно-финансо-вым вопросам, торговле, Комитетом по плановой деятельности. С участием Банка разрабатывались многие важные документы СЭВ по вопросам экономического и валютно-финансового сотрудничества стран-членов СЭВ и МВЭС. Было подписано соглашение об отношениях между этими организациями как независимыми сторонами, хотя и созданная одними и теми же странами. Для участия в МВЭС странам было необязательно участвовать в СЭВ. Так, Республика Вьетнам вступила в члены МВЭС раньше, чем в СЭВ. МВЭС заключил соглашение о сотрудничестве с МИБ. [c.508]
Центральный банк Швейцарии считается тихим и осторожным, внимательно следит за курсом EUR/ HF, имеет максимальную независимость в регулировании денежно-кредитной политики и курса валют. В отличие от большинства центральных банков, SNB не использует определенную ставку рефинансирования для регулирования состояния валюты. До осени 1999 г. Банк использовал свопы на FOREX и repur hase agreements (соглашения об обратной покупке) как основные инструменты для воздействия на валютный запас и процентные ставки. [c.79]
ШВЕЙЦАРСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК (S hweizeris he Nationalbank) — центральный эмиссионный банк Швейцарии начал свои операции в 1907 г. Организован в качестве акционерного об-ва, контролируемого гос-вом. Его акционерный капитал составляет 50 млн. [c.610]
Если обратиться копыту западных стран, то целесообразной была бы рекомендация о преобразовании Национального банковского совета в самостоятельный орган с соответствующими властными полномочиями. Аналогичный опыт имеется в Швейцарии, во Франции, в США и ряде других стран. Этот опыт тем более заслуживает внимания, потому что в России создалась парадоксальная ситуация, при которой Центральный банк РФ издает инструкции и указания по применению и сам же контролирует их выполнение. Парадокс заключается в том, что Центральный банк комментирует закон, при-нятый Государственной думой о своем создании, и трактует порядок его применения. Таким образом, ЦБ РФ имеет монопольное право на принятие правил и инструкций для осуществления кредитно-де- нежной деятельности на контроль за их соблюдением. ЦБ РФ самостоятельно решает судьбу коммерческих банков. Между тем опьгг большинства стран свидетельствует о том, что наряду с центральный банком там действуют независимые от него органы, наделенные o-f ответствующими полномочиями. Например, в Швейцарии банков- ской системой управляет Банковский комитет, который не подчи [c.212]
Ключевые принципы для системно значимых платежных систем. Доклад рабочей группы по принципам и практическим аспектам платежных систем Комитета по платежным и расчетным системам банка международных расчетов. Базель, Швейцария, январь 2001г.//Вестник Банка России №18-19 (596-597). - М. Центральный банк Российской Федерации, 9 апреля 2002 г. [c.451]
Gold Pool ( Золотой пул ) Семь представителей центральных банков — США, Великобритании, Бельгии, Италии, Швейцарии, Нидерландов и Федеративной Республики Германии, которые, действуя через Банк международных расчетов в Базеле, старались поддерживать равновесную цену золота путем его продажи и покупки в пределах определенных минимального и максимального количества на рынках. (Действовал в 1961-1968 гг. — Прим. ред.) [c.149]
Bank for International Settlements (BIS) — Банк международных расчетов (БМР). Банк расположен в Базеле, Швейцария. Был учрежден в 1930 году по Гаагскому соглашению о германских репарациях после первой мировой войны. В 60-е годы Банк стал важным международным денежно-кредитным институтом и является местом проведения ежемесячных консультационных встреч представителей центральных банков. Как независимая финансовая организация БМР выполняет банковские, попечительские и агентские функции, главным образом в интересах центральных банков. В настоящее время БМР имеет 29 членов, 28 из которых являются центральными банками. Представители Федеральной резервной системы США участвуют в консультациях, но сама ФРС членом БМР не является. БМР — единственный международный финансовый институт, членами которого являются большинство стран Восточной Европы. [c.317]
Bank for International Settlements (BIS) — Банк международных расчетов (БМР). Международный банк со штаб-квартирой в Базеле (Швейцария), который служит органом консультаций и сотрудничества ряда европейских центральных банков, Банка Японии и Федеральной резервной системы США. Основан в 1930 году для выплат германских репараций. В настоящее время контролирует и собирает данные по международной банковской деятельности, а также распространяет правила, регулирующие эту деятельность. [c.205]
БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ, БМР (от англ, bank for international settlements, BIS) — кредитная организация, созданная центральными банками наиболее развитых стран мира (Бельгии, Великобритании, Италии, Франции, ФРГ и Японии, а также группой банков США) для проведения совместных финансовых операций на мировом рынке, разработки нормативов и консультации по финансовым проблемам с целью обеспечения благоприятных условий для международных финансовых операций. Акционерами БМР являются как банковские организации, так и частные лица из более чем тридцати стран. БМР основан в 1930 г. Его штаб-квартира размещена в г. Базеле, Швейцария. [c.50]
Проект по развитию лизинга в Центральной Азии также благодарит Государственный секретариат Швейцарии по экономике (se o), Агентство США по международному развитию (USAID), Международный банк реконструкции и развития и Международную финансовую корпорацию за постоянную общую поддержку, оказываемую деятельности Проекта. [c.49]
Базельскнй комитет является комитетом органов банковского надзора, основанным в 1974 г. председателями центральных банков ряда запад-ных стран. В него входят руководители инстанций банковского надзора и центральных банков Бельгии, Канады, Франции Германий, Италии, Люксембурга, Нидерландов, Швеции, Швейцарии, Великобритании и США. Его заседания обычно проходят в создавшем данный Комитет Банке международных расчетов (банк центральных банков) в Базеле (Швейцария), где размещается его секретариат. [c.21]